Xu hướng ngành môi giới 2025: Hướng dẫn kinh doanh

Ngành môi giới đang chuyển mình vào năm 2025 với tốc độ chưa từng có, nhờ vào sự đổi mới công nghệ và tâm lý nhà đầu tư đang thay đổi, điều này đang thúc đẩy sự tăng trưởng cao. Chúng tôi đang bước vào một thị trường trị giá 205,32 tỷ đô la năm nay, đang được định hình bởi các chiến lược không hoa hồng, các chiến lược ưu tiên di động và các giải pháp sử dụng trí tuệ nhân tạo, thay đổi cách thức cạnh tranh và hoạt động của các công ty môi giới. 

Hướng dẫn này nêu bật một số xu hướng hàng đầu trong ngành môi giới mà các doanh nhân cần biết để định vị bản thân đúng cách.

Động lực Thị trường Định hình Cảnh quan Môi giới

Đường đi bùng nổ

Thị trường môi giới điện tử toàn cầu đang mở rộng với tỷ lệ CAGR lên tới 6,5% đến năm 2030, theo phân tích thị trường toàn diện của Mordor Intelligence. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi sự tham gia của nhà đầu tư bán lẻ và việc áp dụng kỹ thuật số toàn diện. Để nắm bắt làn sóng tăng trưởng này, bạn cần chú ý đến một trong ba yếu tố thúc đẩy thị trường sau:

• Thói quen đầu tư ưu tiên kỹ thuật số: Các nhà giao dịch ngày nay mong đợi những trải nghiệm di động liền mạch 
• Dân chủ hóa đầu tư: Phí thấp và cổ phần phân chia thu hút nhà đầu tư mới
• Tiến hóa quy định: Các hướng dẫn có cấu trúc rõ ràng hơn giúp thúc đẩy đổi mới trong khi bảo vệ người tiêu dùng

Cách mạng giao dịch không có hoa hồng

Các sản phẩm không tính phí hoa hồng đã phá vỡ các mô hình doanh thu một cách cơ bản trong khi thúc đẩy việc thu hút người dùng bán buôn. Theo báo cáo của Market Research Future về môi giới chứng khoán, xu hướng này buộc bạn phải đổi mới vượt ra ngoài phí giao dịch. Kết quả là, các công ty môi giới thành công hiện đang kiếm tiền thông qua:

• Thanh toán cho các thỏa thuận luồng đơn hàng với các nhà tạo lập thị trường 
• Các dịch vụ dựa trên đăng ký cao cấp của phân tích nâng cao và công cụ 
• Chương trình cho vay ký quỹ và cho vay bảo đảm 
• Chênh lệch tiền điện tử và phần thưởng staking

Có sự giám sát quy định ngày càng tăng xung quanh việc thanh toán cho quy trình đặt hàng, vì vậy các mô hình định giá rõ ràng là cần thiết để xây dựng niềm tin và lợi nhuận.

Các Xu Hướng Công Nghệ Đang Biến Đổi Hoạt Động Môi Giới

Tích hợp Trí tuệ Nhân tạo

AI và học máy đang cho phép các nhà môi giới cung cấp dịch vụ và lời khuyên đầu tư được cải thiện và cá nhân hóa, như được nêu bật trong báo cáo xu hướng fintech của DashDevs. Các giải pháp phân tích rủi ro và tái cân bằng danh mục đầu tư do AI điều khiển cũng đang cải thiện sự hài lòng và giữ chân khách hàng. 

Các công ty môi giới Smark áp dụng AI trong ba lĩnh vực chính sau:

Cải thiện Quản lý Rủi ro: 

• Đo lường kịp thời rủi ro danh mục đầu tư 
• Giám sát tuân thủ thông qua các phương tiện tự động 
• Các hệ thống ngăn chặn và phát hiện gian lận tự động

Trải nghiệm Khách hàng Cá nhân hóa: 

• Các khuyến nghị đầu tư cá nhân hóa 
• Phân tích mẫu hành vi để cải thiện UX 
• Phân tích dự đoán cho nhu cầu của khách hàng

Hiệu quả hoạt động: 

• Các quy trình back-office được tự động hóa 
• Các chatbot chăm sóc khách hàng thông minh 
• Tối ưu hóa giá động

Để tìm hiểu thêm, hãy đọc hướng dẫn cho người mới bắt đầu của chúng tôi về cách sử dụng AI trong giao dịch.

Phát triển nền tảng di động trước tiên

Sự sử dụng ứng dụng trên máy tính và di động đã cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ trong năm 2024, trong khi việc sử dụng trình duyệt di động giảm mạnh. Xu hướng này cho thấy rằng vào năm 2025, kiến trúc nền tảng môi giới của bạn phải tập trung vào các ứng dụng di động gốc. 

Do đó, hãy điều chỉnh các tính năng di động chính giúp tăng cường sự tham gia, chẳng hạn như:

• Giao dịch theo kiểu tap với các loại lệnh tinh vi 
• Thông báo đẩy về sự chuyển động của thị trường theo thời gian thực 
• Đăng nhập sinh trắc học để xác thực ngay lập tức 
• Các tính năng giao dịch xã hội được hỗ trợ một cách tự nhiên

Sự phát triển của Giao dịch Xã hội và Giao dịch Sao chép

Các nền tảng ngày càng tích hợp các tính năng xã hội như bảng tin, cộng đồng và người ảnh hưởng trong khi cải thiện dịch vụ sao chép giao dịch. Xu hướng này đang cách mạng hóa việc đầu tư bằng cách chuyển từ hoạt động cá nhân sang một trải nghiệm xã hội hơn. 

Để tham gia vào điều này, bạn nên thực hiện:

• Các tính năng cộng đồng như:
  • Diễn đàn và bảng thảo luận cho nhà đầu tư 
  • Xếp hạng và bảng xếp hạng dựa trên hiệu suất 
  • Nội dung giáo dục từ các nhà giao dịch có lợi nhuận

• Sao chép giao dịch đổi mới, chẳng hạn như:
  • Sao chép tự động các chiến lược 
  • Nhân bản các tham số đã điều chỉnh theo rủi ro 
  • Các chỉ số hiệu suất minh bạch 
  • Các mô hình chia sẻ hoa hồng cho người bán chiến lược

Sự phát triển quy định và xu hướng tuân thủ

Bảo vệ người tiêu dùng được cải thiện

Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đang tăng cường các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư. Công ty môi giới của bạn phải vượt qua yêu cầu tối thiểu về tuân thủ để xây dựng lòng tin và tránh bị phạt. Các lĩnh vực chú ý chính bao gồm:

• Minh bạch giao dịch: Tiết lộ chi phí rõ ràng và báo cáo chất lượng thực hiện 
• Bảo vệ dữ liệu: Sẵn sàng cho GDPR và các thực hành an ninh mạng vững chắc 
• Các cảnh báo rủi ro: Giáo dục sâu rộng về các rủi ro đầu tư 
• Công bố xung đột lợi ích: Công bố nguồn doanh thu minh bạch

Ngân hàng mở và Tích hợp API

Các quy định về ngân hàng mở đang cho phép kết nối tài khoản và chia sẻ dữ liệu một cách liền mạch. Các công ty môi giới có tầm nhìn xa đang tạo ra các API cho phép:

• Quỹ tự động từ nhiều tài khoản ngân hàng
• Bảng điều khiển tài chính thống nhất cho mọi khoản đầu tư
• Hợp tác với phần mềm lập kế hoạch tài chính và lập ngân sách từ bên thứ ba
• Báo cáo thuế tự động thông qua các liên kết phần mềm kế toán

Các loại tài sản mới nổi và công cụ giao dịch

Tích hợp tiền điện tử

Các tài sản kỹ thuật số đang trở thành sản phẩm đầu tư đại trà. Nền tảng của bạn cần có cơ sở hạ tầng tiền điện tử vững chắc, bao gồm:

Các cơ sở giao dịch:

• Giao dịch tiền điện tử giao ngay quy mô lớn 
• Tùy chọn và hợp đồng tương lai tiền điện tử 
• Staking và kiếm tiền 
• Hỗ trợ cho các giao thức DeFi

Bảo mật và Lưu ký: 

• Kiến trúc ví đa chữ ký 
• Cơ chế lưu trữ lạnh 
• Bảo hiểm tài sản kỹ thuật số 
• Tuân thủ quy định theo thẩm quyền

Đầu tư vào cổ phiếu phân đoạn

Các cổ phiếu và quỹ ETF có giá cao trở nên dân chủ hơn với việc sở hữu phân đoạn. Các nhà đầu tư trẻ có ít vốn ban đầu thấy điều này hấp dẫn. Việc thiết lập bao gồm:

• Hệ thống thực hiện đơn hàng số lượng phân đoạn 
• Tính toán phân phối cổ tức cho cổ phiếu lẻ 
• Xử lý hành động doanh nghiệp vị trí phân số 
• Các giải pháp tái cân bằng danh mục đầu tư cho phép đầu tư phân đoạn

Giải pháp Nhãn Trắng: Lợi Thế Cạnh Tranh Của Bạn

Tham gia thị trường nhanh chóng

Bằng cách chọn một giải pháp thương hiệu trắng toàn diện, bạn tránh được nhiều năm nghiên cứu và phát triển cũng như thời gian chuẩn bị theo quy định. Cách tiếp cận này mang lại những lợi ích ngay lập tức:

Ưu thế Thời gian ra thị trường:

• Đưa dịch vụ môi giới của bạn lên mạng chỉ trong vài tuần, không phải vài năm
• Các mẫu và tài liệu quy định được cấu hình sẵn
• Thiết lập kết nối với các nhà cung cấp thanh khoản
• Công nghệ nền tảng chất lượng tổ chức với độ bền cao

Tiết kiệm chi phí:

• Không có chi phí phát triển bảy con số
• Chi phí vận hành hàng tháng ổn định
• Hạ tầng chia sẻ giữ chi phí chung ở mức tối thiểu
• Không cần đội ngũ kỹ thuật lớn ngay từ đầu

Những Thực Hành Tốt Nhất Được Tích Hợp

Các nhà cung cấp nhãn trắng hàng đầu tự động tích hợp những đổi mới và xu hướng mới nhất của ngành fintech. Sàn giao dịch được điều khiển bởi Quadcode được hưởng lợi từ:

• Các tính năng AI mới cho phân tích rủi ro và khách hàng
• Sản phẩm tối ưu hóa cho di động với thiết kế UX hàng đầu
• Khả năng giao dịch xã hội phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư hiện đại
• Hỗ trợ đa tài sản, bao gồm tiền điện tử, ngoại hối và chứng khoán thông thường

Bạn cũng có thể kiểm tra danh sách các blog fintech hàng đầu nên theo dõi trong năm 2025 để biết xu hướng và thông tin chi tiết.

Kiểm soát thương hiệu và Tùy chỉnh

Các sản phẩm nhãn trắng mới cung cấp mức độ tùy chỉnh tuyệt vời mà không làm giảm chức năng cơ bản. Như quan hệ đối tác chiến lược gần đây của Quadcode với Polymarket đã chứng minh, các doanh nghiệp công nghệ tài chính thành công sử dụng công nghệ đã được chứng minh với một thương hiệu được duy trì. 

Bạn đang kiểm soát:

• Danh tính thương hiệu: Tùy chỉnh hình ảnh hoàn toàn theo thiết kế của bạn 
• Chọn lựa tính năng: Chọn các công cụ và tài sản giao dịch để cung cấp 
• Cấu trúc giá cả: Đặt chênh lệch, hoa hồng và kế hoạch phí 
• Khách hàng onboarding: Xây dựng quy trình KYC theo thiết kế của bạn

Cách để Bảo vệ Doanh nghiệp Môi giới của Bạn trong Tương lai

Điện toán lượng tử và An ninh

Các mối đe dọa từ máy tính lượng tử đang thúc đẩy các triển khai bảo mật thế hệ tiếp theo mà các công ty môi giới suy nghĩ tiến bộ đã chuẩn bị. Những biện pháp bảo mật này bao gồm các giao thức mã hóa chống lại lượng tử, hệ thống xác thực sinh trắc học tiên tiến, kiến trúc bảo mật không tin cậy, và giám sát mối đe dọa liên tục được hỗ trợ bởi AI đối với các vectơ tấn công mới.

Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDCs)

Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương sắp làm rung chuyển tài chính toàn cầu theo những cách mà chúng ta chỉ mới bắt đầu hiểu. Để đi trước, nền tảng của bạn nên chuẩn bị cho việc tích hợp CBDC bằng cách xây dựng một hạ tầng thanh toán linh hoạt và thiết lập mối quan hệ với các ngân hàng trung ương. Ngoài ra, phát triển các khung tuân thủ cho tiền tệ kỹ thuật số và tạo ra các tài nguyên giáo dục cho khách hàng có thể cảm thấy bối rối bởi những công cụ mới này.

Tập trung vào Đầu tư Bền vững

Đầu tư vào Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) đang chuyển từ thị trường ngách sang chính thống nhanh hơn hầu hết các chuyên gia dự đoán. Công ty môi giới của bạn cần có các hệ thống điểm số ESG toàn diện, công cụ sàng lọc đầu tư bền vững, đo lường tác động và khả năng báo cáo. Bạn cũng cần có các sản phẩm trái phiếu xanh và ETF ESG đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng.

Theo dõi lượng carbon đã trở nên cần thiết. Các công ty môi giới hiện phải cung cấp các tính toán cường độ carbon trong danh mục, công cụ đánh giá rủi ro khí hậu và tích hợp chương trình bù đắp. Ngược lại, bạn có thể áp dụng bảng điều khiển báo cáo bền vững giúp các nhà đầu tư có ý thức về môi trường phù hợp giá trị của họ với các khoản đầu tư.

Chiến lược Phân biệt Cạnh tranh

Tập trung vào thị trường ngách

Thay vì cạnh tranh trực tiếp với những gã khổng lồ có nền tảng vững chắc, hãy theo đuổi các chiến lược chuyên biệt. Các nhóm khách hàng khác nhau có những kỳ vọng riêng biệt:

• Các nhà đầu tư Gen Z mong đợi trải nghiệm ưu tiên di động 
• Khách hàng có giá trị tài sản cao mong đợi dịch vụ cao cấp 
• Các nhà đầu tư quốc tế mong đợi dịch vụ xuyên biên giới 
• Những nhà giao dịch gốc tiền điện tử mong đợi sự sẵn có của tài sản truyền thống

Dịch vụ Chuyên biệt: 

• Các khả năng về tùy chọn và hợp đồng tương lai 
• Các nền tảng đầu tư thay thế 
• Dịch vụ tư vấn robo 
• Các công cụ tối ưu hóa thuế

Xuất sắc trong giáo dục

Nội dung giáo dục trở thành lợi thế cạnh tranh khi quy định tập trung vào bảo vệ nhà đầu tư. Bạn có thể tối đa hóa điều này bằng cách nhập:

• Chuỗi hội thảo trực tuyến tương tác với các chuyên gia thị trường 
• Các trung tâm học tập toàn diện về những kiến thức cơ bản trong đầu tư 
• Các công cụ đánh giá rủi ro giúp khách hàng hiểu được khả năng chấp nhận rủi ro của họ 
• Phân tích thị trường cung cấp những thông tin có thể hành động

Lộ trình thực hiện để thành công

Giai đoạn 1: Xây dựng Nền tảng (Tháng 1-3)

Cài đặt nền tảng:

• Chọn và thiết lập một giải pháp nhãn trắng
• Hoàn thành các mẫu quy định và lấy giấy phép
• Thiết lập mối quan hệ với nhà cung cấp thanh khoản
• Tạo một đội ngũ cốt lõi và các quy trình vận hành

Nghiên cứu thị trường:

• Nghiên cứu cạnh tranh địa phương và giá cả
• Xác định các phân khúc khách hàng mục tiêu
• Tạo kế hoạch tiếp thị và thu hút khách hàng
• Tạo cấu trúc tuân thủ và quản lý rủi ro

Giai đoạn 2: Ra mắt và Tăng trưởng (Tháng 4-12)

Tiếp nhận Khách hàng:

• Chạy các chiến dịch tiếp thị kỹ thuật số
• Khởi động các chương trình giới thiệu và khuyến khích
• Tạo liên minh chiến lược
• Phát triển nội dung lãnh đạo tư tưởng

Cải tiến Nền tảng:

• Thêm các tính năng giao dịch cao cấp
• Triển khai khả năng giao dịch xã hội
• Thêm các loại tài sản
• Cải thiện trải nghiệm di động dựa trên dữ liệu sử dụng

Giai đoạn 3: Mở rộng và Đổi mới (Năm 2 trở đi)

Các Năng Lực Nâng Cao: 

• Triển khai cá nhân hóa dựa trên AI 
• Thêm các cấp dịch vụ cao cấp 
• Thêm các tính năng cho khách hàng tổ chức 
• Phát triển các công cụ nghiên cứu và phân tích nội bộ

Mở rộng khu vực mới: 

• Đạt được các giấy phép quy định bổ sung 
• Thích ứng nền tảng cho các thị trường nước ngoài 
• Hợp tác địa phương 
• Tùy chỉnh các sản phẩm theo hương vị vùng miền

Các chỉ số hiệu suất chính cần theo dõi

Chỉ số Khách Hàng

Theo dõi những KPI quan trọng này để phát triển lâu dài:

• Chi phí thu hút khách hàng (CAC) liên quan đến giá trị trọn đời (LTV)
• Người dùng hoạt động hàng tháng và tỷ lệ phần trăm của sự tương tác của người dùng
• Xu hướng doanh thu trung bình trên mỗi người dùng (ARPU)
• Tỷ lệ giữ chân khách hàng theo từng phân khúc kinh doanh

Xuất sắc trong vận hành

Theo dõi hiệu quả hoạt động thông qua:

• Tốc độ xử lý đơn hàng và các chỉ số chất lượng
• Thông số hiệu suất và thời gian hoạt động của nền tảng
• Thời gian phản hồi và chất lượng dịch vụ khách hàng
• Đánh giá tuân thủ quy định và kết quả kiểm toán

Hiệu suất tài chính

Các chỉ số tài chính quan trọng nhất là:

• Sự đa dạng hóa doanh thu theo các nguồn doanh thu
• Giảm thiểu chi phí trên mỗi giao dịch
• Lợi nhuận lãi ròng từ cho vay ký quỹ
• Tỷ lệ chi phí hoạt động so với tiêu chuẩn ngành

Quản lý Rủi ro trong các Công ty Môi giới Hiện đại

Giảm thiểu rủi ro với công nghệ

Sự cố công nghệ có thể phá hủy sự tự tin của khách hàng chỉ trong chớp mắt. Để giảm thiểu điều này, hãy thực hiện:

• Thiết kế hệ thống dư thừa với chế độ chuyển đổi dự phòng
• Giám sát thời gian thực tất cả các hệ thống quan trọng
• Kiểm tra định kỳ các kế hoạch phục hồi sau thảm họa
• Các khung an ninh mạng phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế

Kiểm soát Rủi ro Thị trường

Quản lý rủi ro tinh vi bảo vệ khách hàng và doanh nghiệp của bạn với nhiều lớp bảo vệ khác nhau.

Bảo vệ khách hàng bao gồm:

• Theo dõi biên độ theo thời gian thực
• Giới hạn kích thước vị trí tự động 
• Điểm tiết lộ rủi ro thương mại 
• Cảnh báo biến động trên thị trường

Bảo vệ doanh nghiệp bao gồm:

• Mạng lưới nhà cung cấp thanh khoản đa dạng
• Các sáng kiến phòng ngừa dựa trên cơ sở động
• Hệ thống giám sát rủi ro tín dụng
• Các bộ đệm vốn quy định

Kết luận

Tốc độ mà ngành môi giới đang phát triển mang đến những cơ hội chưa từng có cho những doanh nhân thông minh sẵn sàng tiếp nhận công nghệ mới và những kỳ vọng đang thay đổi của nhà đầu tư. Với các giải pháp nhãn trắng, bạn có thể gia nhập ngành kinh doanh có lợi nhuận này trong thời gian ngắn trong khi vẫn đi trước các xu hướng và yêu cầu quy định sắp tới. Bạn sẽ thành công vào năm 2025 nếu bạn có thể kết hợp công nghệ mới nhất với trải nghiệm khách hàng chất lượng và quản lý rủi ro thận trọng.