Karamihan sa mga brokerage ay hindi nawawalan ng mga gumagamit sa isang punto sa onboarding funnel. Nawawalan sila ng iba’t ibang mga gumagamit para sa iba’t ibang mga dahilan, pagkatapos ay nagkakamali na tawagin itong problema sa conversion.
Ang mababang rate ng pag-signup sa KYC ay maaaring mangahulugan ng mahirap na trapiko, sobrang haba ng form, o isang user na hindi kailanman inaasahang magbigay ng mga dokumento. Ang mababang KYC-to-deposit rate ay maaaring magmukhang isyu sa pagsunod kahit na ito ay talagang isyu sa paraan ng pagbabayad o tiwala. At ang isang kliyente na nag-deposito ngunit hindi kailanman naglalagay ng kalakalan ay hindi kinakailangang inactive. Maaaring naabot nila ang isang patlang, balanse, o dead end ng pagpipilian ng produkto.
Ang praktikal na sagot ay itigil ang pagtingin sa isang pinaghalong bilang ng conversion. Hatiin ang paglalakbay sa malinaw na mga handoff, magtalaga ng may-ari sa bawat isa, at ayusin ang unang makabuluhang tagas bago bumili ng mas maraming trapiko.
Mabilis na Buod
- Ang dami ng pagpaparehistro ay isang maagang senyales, hindi patunay ng pangkomersyal na pangangailangan.
- Ang KYC ay dapat na sumusunod at naaangkop. Ang pagpapahaba nito ay hindi kapareho ng pagpapahina nito.
- Para sa maraming brokerage, ang pinakamalaking komersyal na pagtagas ay nasa pagitan ng pag-apruba ng KYC at isang matagumpay na deposito, kung saan nagtatagpo ang akma sa pagbabayad at tiwala.
- Ang matagumpay na deposito ay hindi pa activation. Subaybayan ang oras mula sa pondo na balanse hanggang sa unang kalakalan at ang mga isyu sa suporta na lumilitaw sa panahong iyon.
- Repasuhin ang funnel ayon sa bansa, pinagkunan ng trapiko, aparato, paraan ng pagbabayad, at kinalabasan ng KYC. Itinatago ng pinagsamang average ang tunay na problema.
- Ang pag-aayos ng mahina na funnel ay isang trabahong cross-functional. Kailangan ng marketing, compliance, payments, CRM, support, at trading operations ang parehong pananaw sa paglalakbay ng kliyente.
Dapat Talagang Sukatin ng mga Operator ng Funnel
Ang isang brokerage onboarding funnel ay mukhang simple sa isang slide:
Mag-signup → KYC → Magdeposito → Unang kalakalan.
Ngunit bawat arrow ay nagtatago ng hiwalay na desisyon ng kliyente at isang hiwalay na dependency ng sistema para sa broker. Ang pagtrato sa funnel bilang apat na kahon ay ginagawang halos imposible ang diagnosis.
| Yugto | Ano ang pinagdidesisyunan ng gumagamit | Ano ang kailangang malaman ng brokerage |
| Pag-signup | “Sulit bang ibigay ang aking mga detalye?” | Intensyon ng trapiko, kalinawan ng landing page, hadlang sa form, lokal na senyales ng tiwala. |
| Pagsisimula at pagkumpleto ng KYC | “Magtitiwala ba ako sa firm na ito sa aking mga dokumento, at maaari ko bang tapusin ito ngayon?” | Mga kinakailangan sa dokumento, pagganap ng vendor, mga dahilan ng pagtanggi, kalinawan ng suporta. |
| Pagsubok sa deposito | “Maaari ko bang pondohan ang account sa isang pamilyar na paraan?” | Angkop na paraan ng pagbabayad, mga limitasyon, rate ng pag-apruba, mga dahilan ng pagtanggi, bilis ng pag-update ng balanse. |
| Unang kalakalan | “Naiintindihan ko ba kung ano ang gagawin sa pondong account na ito?” | Kahandaan ng platform, pagtuklas ng instrumento, pag-unawa sa margin, suporta sa unang kalakalan. |
Ang pagkakaibang iyon ay nagbabago sa pag-uusap na nagpapatakbo. Sa halip na magtanong, “Bakit bumaba ang mga conversion?” maaring magtanong ang isang tagapagtatag, “Bakit huminto ang mga aprubadong Android na gumagamit mula sa affiliate na ito sa bansang ito bago ang pagtatangkang magdeposito?” Iyan ay isang tanong na kayang sagutin ng isang koponan.
Saan unang lumilitaw ang seryosong tagas sa onboarding?
I-adjust ang isang launch cohort. Ang block ay nagiging pinagsamang conversion sa mga bilang sa bawat yugto at itinatampok ang pinakamahina na handoff bago bumili ang koponan ng mas maraming trapiko.
Isang Ilustratibong Funnel: Saan Karaniwang Nakatago ang Pagkawala
Kumuha ng bagong brokerage na sumusubok sa isang bansa gamit ang bayad na social at affiliate traffic. Ang mga numero sa ibaba ay ilustratibo. Hindi sila isang pamantayan para sa bawat merkado, produkto, o lisensya.
| Kaganapan | Mga Gumagamit | Hakbang ng conversion | Ano ang ipinagpalagay ng koponan | Ano ang ipinakita ng datos sa kalaunan |
| Natapos na pagpaparehistro | 1,800 | – | Ang kampanya ay gumagana. | Maraming gumagamit ang may bahagyang interes at hindi na bumalik pagkatapos ng form. |
| Nagsimula ng KYC | 980 | 54% | Ang daloy ng KYC ang pangunahing problema. | Karamihan sa mga bumagsak ay nagmula sa isang mapagkukunan ng mobile traffic na may mababang intensyon sa pagpaparehistro. |
| KYC naaprubahan | 690 | 70% | Ang pagsunod ay hadlang sa paglago. | Ang kalidad ng pag-apruba ay katanggap-tanggap. Ang susunod na hakbang ay mas mahina. |
| Sinubukang deposito | 420 | 61% | Ang mga naaprubahang gumagamit ay hindi handang makipagkalakalan. | Ang pangunahing lokal na paraan ng pagbabayad ay nawawala at ang screen ng deposito ay hindi nagbigay ng paliwanag sa mga alternatibo. |
| Matagumpay na deposito | 285 | 68% | Mahina ang kalidad ng trapiko. | Isang ruta ng PSP ang tumatanggi sa hindi proporsyonal na bahagi ng mga kard. |
| Unang kalakalan sa loob ng 72 oras | 207 | 73% | Ang platform ay intuitive. | Ang mga kliyente na hindi nakipagkalakalan ay kadalasang may mga katanungan tungkol sa margin at pagpili ng instrumento. |
Ito ay isang pamilyar na pattern. Nakita ng koponan ang mababang rate ng funded-account at inakusahan ang acquisition. Sa katunayan, mayroon itong tatlong magkahiwalay na leak: mababang-intensyon na mobile traffic, isang payment-coverage gap, at isang mahina na karanasan sa unang kalakalan. Wala sa mga problemang iyon ang masosolusyunan ng isang bagong landing page lamang.
1. Pag-signup: Ang Pinaka Sobrang Pinapahalagahan na Numero sa Dashboard
Madali at mura ang gumawa ng isang pagpaparehistro at madaling ipagdiwang. Iyan ang dahilan kung bakit maaari itong maging mapanganib.
Sa karamihan ng mga totoong kaso, ang kalidad ng pag-signup ay itinatakda bago mag-load ang form. Maaaring nagpapadala ang isang affiliate ng mga gumagamit na umaasa sa isang bonus, isang kursong pangkalakalan, isang signal group, o isang mabilis na demo. Sinasabi ng iyong form sa kanila na pumasok sila sa isang relasyon sa brokerage sa halip. Ang ilan ay aalis. Hindi ito kinakailangang pagkukulang sa UX.
Ano ang sanhi ng pag-abandona ng mga gumagamit sa pagpaparehistro
- Ang ad, pre-lander, o pangako ng affiliate ay hindi tumutugma sa alok ng brokerage.
- Ang unang anyo ay humihingi ng higit pa kaysa sa inaasahan ng kliyente sa sandaling iyon.
- Ang pag-verify sa telepono o email ay dumarating nang huli, nabibigo, o mukhang kahina-hinala.
- Hindi malinaw ang pahina tungkol sa legal na entidad, produkto, rehiyon, o susunod na hakbang.
- Nais ng gumagamit ng isang demo, ngunit ang daloy ay pinipilit ang agarang desisyon para sa live na account.
Ang karaniwang pagkakamali ay ang tanggalin ang bawat larangan sa paghahangad ng mas mataas na rate ng pagpaparehistro. Madalas itong lumilikha ng mas malaking problema sa hinaharap: ang mga benta ay tumatawag sa isang listahan na may mababang intensyon, ang pagsunod ay tumatanggap ng mga hindi kumpletong profile, at ang pag-uulat ay ginagawang mas maganda ang hitsura ng pagkuha kaysa sa tunay na kalagayan nito.
Mas mabuting patakaran ang humiling lamang ng kung ano ang kailangan ng gumagamit upang gawin ang susunod na tapat na hakbang. Kung ang susunod na hakbang ay isang demo, huwag itong ipagkalat bilang live onboarding. Kung ang susunod na hakbang ay isang regulated account, ipaliwanag kung bakit kailangan ang mga detalye ng pakikipag-ugnayan at beripikasyon bago hilingin sa gumagamit na ibigay ang mga ito.
Ano ang susukatin sa yugtong ito
- Pagkumpleto ng pag-signup ayon sa landing page, pinagmulan, bansa, aparato, at wika.
- Kumpleto ang beripikasyon sa loob ng 15 minuto at sa loob ng 24 na oras.
- Rate ng pagbabalik pagkatapos ng unang sesyon.
- Bahagi ng mga gumagamit na nagsisimula ng KYC nang walang paanyaya sa pagbebenta.
- Suportahan ang mga contact na nagsisimula sa “Legit ba ang broker na ito?”
Ang huling signal na iyon ay hindi malambot na datos. Karaniwan itong nangangahulugang ang paglipat mula sa marketing patungo sa regulated onboarding ay kulang sa tiwala o kalinawan.
2. KYC: Huwag gawing hadlang sa produkto ang isang legal na kinakailangan
Ang KYC ay kung saan maraming koponan ang nagiging depensibo. Sinasabi ng Compliance na kailangan ang proseso. Sinasabi ng Growth na ito ay pumapatay sa conversion. Parehong maaaring tama, ngunit wala sa mga posisyon ang nag-aayos sa paglalakbay ng kliyente.
Ang customer due diligence ay isang pangunahing bahagi ng pandaigdigang balangkas ng laban sa paglalaba ng pera na itinakda sa FATF Recommendations. Ang tiyak na pagkakasunod-sunod at mga kinakailangan ay nakasalalay sa iyong hurisdiksyon, produkto, patakaran sa panganib, at legal na entidad. Ibig sabihin, ang isang broker ay hindi dapat humina ng KYC upang mapabuti ang isang tsart.
Ibig sabihin nito ay dapat mong alisin ang hindi kailangang kawalang-katiyakan. Iniiwan ng mga gumagamit ang KYC kapag hindi nila nauunawaan kung bakit tinanggihan ang isang dokumento, aling dokumento ang katanggap-tanggap, kung ano ang susunod na mangyayari, o kung maaari ba silang bumalik mamaya nang hindi nagsisimula muli.
Ang mga pagkakamali sa KYC na nagkakahalaga ng totoong pondo ng mga account
- Humihingi ng mga dokumento bago pa man naunawaan ng kliyente ang produkto o nagtitiwala sa tatak.
- Pagbibigay ng mga pangkaraniwang mensahe ng pagtanggi tulad ng “nabigong beripikasyon.”
- Pagpapadala ng mga gumagamit sa isang hindi mobile-friendly na proseso ng pagkuha.
- Pinapagawa ang mga gumagamit na ulitin ang data na nakuha na sa pag-signup.
- Paglalagay ng KYC, pagbabayad, at katayuan ng suporta sa magkakahiwalay na sistema.
- Gamitin ang manu-manong pagsusuri bilang default dahil hindi tinukoy ang landas ng pagbubukod.
Sa isang magandang setup, ang isang tinanggihan na dokumento ay nagiging isang maaksiyong gawain: ano ang nabigo, ano ang tatanggapin, sino ang may-ari ng pagsusuri, at kung kailangan bang gumawa ng anumang bagay ang kliyente. Ang isang kapaki-pakinabang na broker CRM ay dapat magbigay ng konteksto sa benta at suporta nang hindi inilalantad ang higit pang personal na data kaysa sa kinakailangan ng kanilang papel.
Ang progresibong pag-onboard ay makakatulong, ngunit lamang sa loob ng mga alituntunin
Ang ilang mga broker ay nagpapahintulot sa isang kliyente na galugarin ang isang platform o gumamit ng demo bago ang buong beripikasyon. Ang ilan ay nagpapahintulot ng limitadong aksyon bago ang karagdagang mga tseke. Ang iba ay hindi makakagawa, o hindi dapat, dahil sa kanilang lisensya, produkto, o patakaran sa panganib. Ang mahalaga ay hindi kopyahin ang pagkakasunod-sunod ng isang kakumpitensya. Ang layunin ay sadyang magpasya kung saan tumatanggap ng halaga ang kliyente bago ang bawat hakbang ng pagsunod, at pagkatapos ay gawing malinaw ang mga hangganan.
Huwag lutasin ang KYC friction sa mga malabong pangako tulad ng “ang beripikasyon ay tumatagal ng dalawang minuto.” Maaaring tumagal ng dalawang minuto para sa isang malinis na kaso at isang araw para sa isang pagbubukod. Sabihin kung ano ang maaasahan ng gumagamit, pagkatapos ay gawing nakikita ang landas ng pagbubukod.
3. Mga Naaprubahan na Gumagamit na Hindi Kailanman Nagdeposito: Ang Pinaka-Mahal na Tahimik na Pagtakas
Ito ang kadalasang yugto na maling nababasa ng mga tagapagtatag.
Ang isang naaprubahang gumagamit ay nakagawa na ng mahirap na gawaing pagtitiwala. Nagbigay sila ng personal na data, nakumpleto ang beripikasyon, at bumalik sa silid ng mangangalakal. Kung hindi man lang sila sumusubok na magdeposito, ang problema ay bihirang “nagbago lang sila ng isip.” Mayroong isang bagay sa susunod na hakbang na hindi malinaw, hindi maginhawa, o hindi nakakapaniwala.
Karaniwang sanhi ay kinabibilangan ng:
- Hindi makita ng gumagamit ang pamilyar na paraan ng pagbabayad.
- Ang minimum na deposito ay hindi akma sa mga tao na nakuhang sumali sa kampanya.
- Ang mga bayarin, limitasyon, o inaasahang oras ng pagproseso ay lumalabas nang masyadong huli.
- Hindi alam ng gumagamit kung ang mga pag-withdraw ay gagana sa parehong paraan.
- Ang mensahe ng benta ay nagtutulak sa deposito bago pa man maging handa ang account.
- Ang platform ay naglalagay sa kliyente sa isang masikip na dashboard na walang malinaw na susunod na aksyon.
Ang pagbabago ng bayad ay hindi isang sukatan ng back-office. Ito ay bahagi ng ekonomiya ng pagkuha. Ang isang kliyente na hindi makapag-fund ng account ay isang mahal na lead, kahit na tinatawag silang “activated” ng marketing. Para sa mas malalim na pagtingin sa layer ng bayad, basahin kung bakit ang mga bayad ang tunay na conversion funnel sa brokerage.
Ano ang karaniwang mas epektibo
Ipakita ang pagkakaroon ng bayad nang maaga upang maitaguyod ang mga inaasahan, ngunit huwag pilitin ang isang gumagamit na pag-aralan ang bawat pamamaraan bago nila maunawaan ang account. Pagkatapos ng pag-apruba ng KYC, dalhin sila sa isang malinaw na desisyon: magpondo ngayon, subukan ang demo, o humingi ng tulong.
Pagkatapos, gawin mong gampanan ng funding screen ang kanyang tungkulin. Dapat itong ipakita ang mga available na pamamaraan, sinusuportahang mga pera, minimum na halaga, inaasahang oras, at kung ano ang mangyayari pagkatapos ng matagumpay na deposito. Kung ang mga pag-withdraw ay napapailalim sa isang patakaran o hakbang ng beripikasyon, ipaliwanag iyon nang malinaw. Ang hindi pagkakaunawaan sa puntong ito ay hindi matalinong disenyo ng conversion. Ito ay dami ng suporta sa hinaharap.
4. Pagsubok ng Deposito sa Matagumpay na Deposito: Kung Saan Nagpapasya ang mga Pagbabayad Kung Ang Iyong Trapiko ay Karapat-dapat Bilhin
Ang isang user na nagsimula ng isang pagbabayad ay nagbigay ng senyales ng layunin. Kung ang transaksyon ay nabigo, huwag ibalik ang kaso sa marketing na may label na tulad ng “mababang kalidad.” Una, itanong kung ano ang nabigo at kung ito ba ay maaaring maibalik.
Ang pagkabigo sa pagbabayad ay maaaring magmula sa pagtanggi ng bangko, isang alituntunin ng PSP, limitasyon ng kard, hindi suportadong pamamaraan, hindi pagkakatugma ng pera, mga kontrol sa panlilinlang, hindi pagkakatugma ng KYC, o isang nasirang callback. Ito ay iba’t ibang problema. Kailangan nila ng iba’t ibang solusyon.
Narito ang isang halimbawa para sa parehong bansa at pinagkukunan ng trapiko:
| Pag-setup ng bayad | Mga pagtatangkang deposito | Mga matagumpay na deposito | Ano ang nagbago |
| Tanging mga card, isang PSP na ruta | 1,000 | 540 | Batayan: walang lokal na alternatibo at mahirap makita ang mga dahilan ng pagkakait. |
| Mga card kasama ang isang lokal na pamilyar na pamamaraan | 1,000 | 690 | Mas maraming gumagamit ang umabot sa isang pamamaraan na kanilang pinagkakatiwalaan. |
| Lokal na pamamaraan, mas malinaw na mga ulit, minonitor na routing | 1,000 | 760 | Ang mga nabigong pagbabayad na may mataas na intensyon ay may paraan upang makabawi. |
Ito ay mga numero ng pagpaplano, hindi isang pangako. Ang resulta ay nakasalalay sa merkado, pagsasaayos ng mangangalakal, halo ng gumagamit, mga patakaran ng KYC, mga paraan ng pagbabayad, at mga kontrol sa pandaraya. Ngunit ang aral sa operasyon ay maaasahan: isang pangkaraniwang daloy ng card ay hindi isang estratehiya sa pagbabayad.
Ang mga tagapagbigay ng pagbabayad ay nag-aassess din ng mga negosyo sa brokerage bilang mataas na panganib na mangangalakal. Ang iyong website claims, posisyon ng lisensya, proseso ng KYC at AML, mga pinagkukunan ng trapiko, mga kontrol sa chargeback, at mga patakaran sa withdrawal ay maaaring makaapekto sa kung ano ang maaari mong ialok. Ang trabahong iyon ay dapat magsimula bago ang paglulunsad, gaya ng ipinaliwanag sa aming gabay sa pag-apruba ng tagapagbigay ng pagbabayad para sa mga brokerage.
Ilan sa mga pondo na kliyente ang maaaring mabawi ng isang retry path?
Ang isang nabigong pagtatangkang deposito ay hindi palaging nawawala. Ang modelong ito ay tinatayang ang epekto ng mas magandang pag-apruba, mga nakikitang dahilan ng pagtanggi, at isang pangalawang pamamaraan para sa mga gumagamit na may mataas na intensyon.
5. Deposito sa Unang Kalakalan: Ang Mga Yunit ng Entablado ay Bahagyang Sukatin
Ang isang funded account na hindi kailanman nagte-trade ay hindi isang malusog na resulta ng aktibasyon. Maaaring ito ay simula ng isang support ticket, isang mabilis na withdrawal, o pag-alis bago pa matutunan ng broker ang anumang bagay tungkol sa kliyente.
Dito nagkakaroon ng sobrang pagwawasto ang mga koponan ng produkto. Nagdadagdag sila ng mga tooltip, tutorial, banner, pop-up, balita sa merkado, at mga ideya sa kalakalan hanggang sa ang kliyente ay may higit na dapat iproseso kaysa dati. Ang unang landas ng kalakalan ay dapat na simple, hindi masikip.
Para sa isang bagong kliyenteng retail, ang mga unang kapaki-pakinabang na tanong ay mga batayan:
- Ano ang maaari kong ipagkalakal dito?
- Gaano karaming margin ang kinakailangan ng order na ito?
- Magkano ang magiging gastos ko upang buksan at hawakan ito?
- Maaari ba akong magsimula sa isang maliit na posisyon?
- Ano ang mangyayari kung ang merkado ay kumilos laban sa akin?
Sa UK, ang mga patakaran sa retail CFD ay may kasamang mga limitasyon sa leverage, margin close-out, proteksyon sa negatibong balanse, at mga pamantayang babala sa panganib. Ang pahayag ng patakaran ng FCA tungkol sa CFD ay isang kapaki-pakinabang na paalala na ang karanasan sa unang kalakalan ay hindi maihihiwalay mula sa proteksyon ng kliyente. Ang mga kaugnay na patakaran ay nag-iiba ayon sa hurisdiksyon, ngunit ang isang broker ay hindi dapat gawing isang panganib na pagsisiwalat ang isang screen na pinipindot ng mga gumagamit nang hindi nauunawaan.
Sukatin ang tamang aktibasyon ng unang kalakalan
- Oras mula sa matagumpay na deposito hanggang sa unang sesyon sa plataporma.
- Oras mula sa deposito hanggang sa unang order, nahati sa 24-oras, 72-oras, at 7-araw na mga grupo.
- Instrumento at uri ng order na ginamit muna.
- Suportahan ang mga kontak bago ang unang kalakalan.
- Mga kahilingan sa pag-withdraw bago ang unang kalakalan.
- Balance ng hindi paggamit pagkatapos ng matagumpay na deposito.
Kung ang mga kliyente ay nagpopondo ng mga account ngunit huminto bago ang unang order, makinig sa support queue bago baguhin ang platform. Ang mga paulit-ulit na tanong tungkol sa margin, pag-navigate sa platform, o katayuan ng pagbabayad ay magsasabi sa iyo kung saan talaga nakasalalay ang hindi tiyak.
Diagnostic Order: Ano ang Dapat Ayusin Una
Huwag i-redesign ang buong onboarding funnel nang sabay-sabay. Magsimula kung saan ang mga gumagamit na may pinakamataas na intensyon ay nabibigo, dahil dito kadalasang pinakamalaki ang halaga ng pagbangon.
| Ano ang nakikita mo | Suriin muna | Huwag mag-assume |
| Maraming nag-signup, kaunting KYC na nagsimula | Pag-asa sa trapiko, layunin ng signup, paghahatid ng verification, pagkumpleto ng mobile form. | Na ang pagsunod ang problema. |
| Maraming KYC na nagsimula, mababang pag-apruba | Mga alituntunin sa dokumento, mga dahilan ng pagtanggi, pagkaantala ng vendor, pila para sa manual na pagsusuri. | Na ang mga gumagamit ay nagtatangkang lumagpas sa mga tseke. |
| Ang mga aprubadong kliyente ay hindi nagtangkang magdeposito | Kakayahang magbayad, minimum, kahandaan ng account, impormasyon sa tiwala at withdrawal. | Na kailangan ng sales team na tumawag ng mas matindi. |
| Ang mga pagtatangkang magdeposito ay nabigo | PSP na ruta, akmang pamamaraan, mga code ng pagtanggi, mga limitasyon, mga ulit, hindi pagkakatugma ng KYC/bayad. | Na ang pinagmulan ng trapiko ay masama. |
| Ang mga pondo na kliyente ay hindi nagtrade | Mga hakbang sa platform, pag-unawa sa margin, pagtuklas ng instrumento, mga contact para sa suporta. | Na ang isang email tungkol sa balita sa merkado ay malulutas ito. |
Ang layunin ay hindi ang ilipat ang bawat kliyente sa pamamagitan ng funnel. Ang ilang mga gumagamit ay hindi dapat maging pondo na mga kliyente. Ang layunin ay gawing madali para sa mga angkop at tunay na mga kliyente na maunawaan ang bawat hakbang at matapos ito nang walang maiiwasang hadlang.
Pumili ng nakikitang sintomas, pagkatapos ay kunin ang pinakamakitid na ulat
Pinapanatili ng bloke na ito ang pagsisiyasat na praktikal. Bawat sintomas ay may malamang na may-ari, isang paunang ulat, at isang guardrail bago magdagdag ng mas maraming trapiko.
Bumuo ng Isang Pinagsamang Tanaw ng Paglalakbay ng Kliyente
Kapag ang onboarding na data ay nahahati sa analytics, CRM, mga tool ng KYC, mga dashboard ng PSP, ang trading platform, at software para sa suporta, bawat koponan ay nag-iimbento ng sarili nitong paliwanag para sa parehong pagbaba.
Sinasabi ng marketing na ang trapiko ay nag-convert. Sinasabi ng compliance na ang mga gumagamit ay hindi nagbigay ng mga dokumento. Sinasabi ng payments na ang mga kard ay tinanggihan. Sinasabi ng support na ang mga kliyente ay nalito. Lahat ay maaaring totoo. Ang brokerage ay nangangailangan pa rin ng isang kaganapan na naglalarawan ng pagkakasunod-sunod kung paano ito nangyari.
Sa pinakamababa, itala ang mga kaganapang ito gamit ang isang client ID, pinagmulan, bansa, aparato, at timestamp:
- natapos ang pag-signup;
- na-verify ang email o telepono;
- Nagsimula ang KYC, naipasa, inaprubahan, o tinanggihan na may dahilan na kategorya;
- nagbukas ang deposit screen at napili ang paraan;
- nagsagawa ng deposito, nakumpleto, nabigo, o ipinasuri;
- naidagdag ang balanse;
- unang order na inilagay;
- unang kaso ng suporta at unang kahilingan para sa pag-withdraw.
Ang CRM ay nagiging kapaki-pakinabang kapag ikinonekta nito ang landas sa isang aksyon. Dapat itong sabihin sa isang support agent kung bakit nahihirapan ang isang kliyente, sa isang sales manager kung aling mga aprubadong gumagamit ang nangangailangan ng agarang tawag, at sa isang founder kung aling mga mapagkukunan ang lumilikha ng mga pondo na kliyente na talagang nagtrade. Dapat hindi lamang ito maging isang database ng mga lead.
Ang visibility na iyon ay isa ring isyu sa kontrol ng panganib. Kapag lumalaki ang isang brokerage, ang mga puwang sa pagitan ng CRM, pagbabayad, suporta, at mga datos sa kalakalan ay madalas na ang unang bagay na nasisira. Tingnan kung ano ang unang nasisira sa pamamahala ng panganib ng brokerage para sa mas malawak na operational na larawan.
Maaari bang makita ng bawat koponan ang parehong katotohanan sa onboarding?
Tiktikan ang mga kaganapan na nahuli gamit ang client ID, pinagmulan, bansa, aparato, timestamp, at may-ari. Ang mga nawawalang kaganapan ay karaniwang nagiging dahilan ng sisihan sa pagitan ng mga koponan.
Maaaring ipaliwanag ng mga koponan ang pagbaba ng mga tao nang iba dahil ang paglalakbay ay hindi nakasama sa isang kaganapan.
Ano ang Talagang Nagpapahusay sa Funnel
Ang mga ayos na gumagana ay hindi gaanong kaakit-akit:
- Gumamit ng malinaw na mga pangako sa kampanya upang matanggap ng proseso ng pag-signup ang mga tao na alam nilang nagbubukas ng isang brokerage account.
- Magbigay ng mga dahilan ng pagtanggi ng KYC na maaaring kumilos ang isang tunay na tao.
- Gawing malinaw ang mga paraan ng pagbabayad, mga limitasyon, at inaasahang oras bago umabot ang kliyente sa isang patay na dulo.
- Subaybayan ang pag-apruba ng bayad at oras ng deposito sa balanse ayon sa PSP, pamamaraan, bansa, at pinagmulan.
- Mag-alok ng malinaw na susunod na hakbang pagkatapos ng pag-apruba at pagkatapos ng matagumpay na deposito.
- I-redirect ang mga support ticket mula sa mga yugto ng onboarding pabalik sa koponang may-ari ng problema.
- Surinuhin ang mga cohort tuwing linggo bago dagdagan ang mga limitasyon sa trapiko o mga bayad sa kaakibat.
Ano ang hindi gumagana ay ang pagtrato sa bawat tagas bilang isang problema sa benta, pagpapahina sa mga kontrol para lamang mapabuti ang mga sukatan sa itaas ng funnel, o pagdaragdag ng isa pang dashboard nang walang pagtatalaga ng may-ari upang kumilos dito.
Panghuling Salita
Ang pagkuha ng brokerage ay hindi isang tuwid na linya mula sa pagpaparehistro hanggang sa kita. Ito ay isang kadena ng mga desisyon ng tiwala, mga pagsusuri sa pagsunod, mga kaganapan sa pagbabayad, at mga tanong tungkol sa produkto.
Ang mga broker na mahusay mag-convert ay hindi kinakailangang may pinakamabilis na form o ang pinaka-agresibong daloy ng benta. Ginagawa nilang malinaw ang tamang susunod na hakbang, pinapanatili ang proseso na sumusunod sa regulasyon, nag-aalok ng mga paraan ng pagbabayad na akma sa merkado, at nakakakita ng hadlang bago ito maging nawalang gastos sa pagkuha.
Suportahan ang bawat yugto ng paglalakbay. I-segment ang datos. Ayusin ang unang seryosong tagas. Pagkatapos ay palakihin.
