Что такое мультиактивный брокер? Полное руководство по созданию такой компании

Мультиактивная брокерская компания — это финансовое учреждение, предоставляющее инвесторам и трейдерам доступ к различным классам активов на одной торговой платформе. Пользователи могут инвестировать в валюту Форекс, металлы, криптовалюты, акции, индексы и другие категории активов с одного и того же счёта.

Брокерская компания, работающая с несколькими активами, помогает своему владельцу привлечь как можно больше клиентов: разнообразие активов увеличивает доход, предоставляет трейдерам возможности диверсификации и охватывает максимальное количество торговых стратегий. В то же время запуск брокерской компании, работающей с несколькими активами, сопряжен с большим количеством сложностей и подводных камней.

Давайте углубимся в детали и поймем, почему стоит открыть многопрофильную брокерскую фирму и с какими подводными камнями может столкнуться владелец бизнеса на этом пути.

Три главные причины начать многопрофильный брокерский бизнес

Число трейдеров и инвесторов стремительно растёт, и они ищут торговые платформы, которые полностью соответствуют их ожиданиям. Каковы основные причины, по которым мультивалютные брокерские компании привлекают новых клиентов?

Несколько источников дохода

Трейдеры и инвесторы обычно сосредоточены на одной или нескольких категориях активов, что означает потерю клиентов, предлагающих ограниченный набор активов. Например, вы создали компанию, открывающую доступ к валютным парам. Трейдеры и инвесторы, предпочитающие работать с криптовалютами, акциями, сырьевыми товарами и другими категориями активов, проигнорируют вашу платформу. Сужение спектра доступных активов приводит к потере источников дохода.

Диверсификация как главный девиз инвестора

При изучении инвестиционных стратегий и принципов управления рисками диверсификация — это основа управления капиталом. Не кладите все яйца в одну корзину — такова основная идея инвестирования.

Инвестируя в разные инструменты, вы не потеряете все деньги сразу. Более того, диверсификация помогает инвесторам грамотно управлять рисками. Например, они комбинируют низкорисковые инструменты (облигации), среднерисковые активы (акции, ETF) и высокорисковые инвестиции (криптовалюты).

Когда у инвесторов недостаточно возможностей для диверсификации, они могут найти другую платформу, где такая возможность есть.

[postLink id=889]

Охват как можно большего числа торговых стратегий

Опытные инвесторы и трейдеры полагаются на определенные стратегии, и эти стратегии могут относиться к разным классам активов.

Различные стратегии включают различные классы активов, и трейдеры часто комбинируют их для достижения максимального эффекта. Одна стратегия работает только на рынке Форекс. Другой подход к торговле предполагает торговлю акциями и ETF. Трейдеры рассчитывают на сочетание различных стратегий на одном счёте и понимают, что возможность работы с несколькими активами — это обязательная функция при создании счёта.

Каковы этапы запуска многопрофильной брокерской фирмы?

Вышеперечисленные причины ясно показывают, что мультиактивная брокерская компания — это то, что поможет вашему бизнесу удержаться на плаву. Однако запуск такой компании вынуждает владельца бизнеса идти более сложным путём. Каковы основные этапы, трудности и подводные камни?

Проблемы лицензирования

Брокерским компаниям необходимо получить лицензию для легального предоставления своих услуг, в противном случае такая компания не пользуется доверием у своей целевой аудитории.

Требования к лицензии зависят от того, в какой юрисдикции вы собираетесь её получить и какие активы доступны вашим клиентам. В случае с офшорными лицензиями (Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы Острова, Маврикий и т. д.) процесс значительно проще. В более строгих юрисдикциях может потребоваться несколько регистраций для выполнения всех требований.

Например, в США за отдельные ниши отвечают разные органы. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) регулирует торговлю акциями и ETF. Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) определяет стандарты и требования для компаний, работающих с ценными бумагами. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTS) регулирует торговлю фьючерсами и опционами. Таким образом, брокерская компания, работающая с несколькими активами, должна иметь лицензию во всех этих организациях.

Какие классы активов выбрать?

Ведущие брокерские компании предоставляют своим клиентам доступ к валютным парам Forex, облигациям, акциям, сырьевым товарам, металлам, индексам, криптоактивам и т. д. Чем больше классов активов добавлено, тем лучше. При этом брокерской компании необходимо учитывать вопросы регулирования. Требует ли финансовый регулятор выбранной юрисдикции дополнительных лицензий и правил?

В первую очередь, добавьте классы активов, характеризующиеся высокой ликвидностью, чтобы ваши клиенты могли покупать и продавать их по рыночным ценам в кратчайшие сроки.

Общее количество активов также имеет значение. Ведущие брокеры отрасли предлагают своим трейдерам возможность открывать ордера примерно по 300–500 торговым инструментам.

Найдите золотую середину между возможностями диверсификации и рисками, связанными с выбранными классами активов.

Высококлассная торговая платформа как ключевой компонент брокерского бизнеса

Создание торговой платформы, полностью отвечающей ожиданиям трейдеров, — основа вашего брокерского бизнеса. Недостаточная функциональность торговой платформы или отсутствие каких-либо критически важных функций ставят крест на всех остальных конкурентных преимуществах. Что следует учитывать при создании торговой платформы?

• Добавьте как можно больше типов ордеров. Профессиональные трейдеры широко используют стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг-стоп наряду с традиционными ордерами.
• Предоставьте своим клиентам широкий спектр графических инструментов и аналитических средств, чтобы они могли понять, куда дальше пойдет цена актива.
• Интегрируйте полезные инструменты для различных классов активов. Экономический календарь — ключевой индикатор рынка Форекс. При торговле акциями пользователи ожидают доступа к календарю доходов.
• Обеспечьте своим клиентам высочайший уровень защиты их данных. Двухфакторная аутентификация, протоколы шифрования и другие меры безопасности обязательны.

Начинающие трейдеры ожидают, что торговая платформа будет достаточно функциональной и простой в использовании.

Механизмы безопасности среди главных приоритетов

Ведущие брокеры отрасли управляют миллиардами долларов, поэтому пользователям важно быть уверенными в надёжной защите своих средств. Какие функции безопасности обязательны для всех?

• Средства клиентов следует размещать на отдельных счетах. Оптимальный вариант — хранить средства на банковских счетах первого уровня. Что касается криптовалют, холодные кошельки — лучшее решение для хранения цифровых активов.
• Информация о сборах и комиссиях, взимаемых брокерской компанией, должна быть объективной. Трейдеры не должны сталкиваться со скрытыми комиссиями, иначе они перестанут доверять вашей компании. Кроме того, укажите на риски, связанные с различными классами активов.
• Сотрудничайте с передовыми платёжными шлюзами, которые уделяют первостепенное внимание вопросам безопасности. То же самое касается поставщиков ликвидности и облачных сервисов.
• Своевременно проходите плановый аудит, чтобы гарантировать клиентам, что ваша брокерская компания основана на принципах прозрачности.

Удовлетворение интересов различных категорий клиентов

Брокеры, работающие с несколькими активами, должны соответствовать ожиданиям как начинающих клиентов, так и профессиональных инвесторов. Поэтому эти компании предлагают сеть торговых счетов. Хотя для новичков достаточно базового торгового счета, опытные трейдеры могут воспользоваться преимуществами премиум-/VIP-счетов, которые открывают доступ к некоторым дополнительным функциям.

Говоря о различных категориях клиентов, многопрофильные брокерские компании должны предоставлять своим клиентам некоторые полезные материалы и инструменты:

• Начинающие трейдеры рассчитывают получить доступ к образовательным материалам, подробным руководствам и учебным пособиям, которые позволят им усовершенствовать свои торговые навыки.
• Опытные трейдеры ожидают найти экспертные материалы, анализ рынка, отчеты и другие инструменты, предназначенные для профессионалов.

Действия, которые удерживают ваших трейдеров

Запуск многопрофильной брокерской компании, отвечающей требованиям как новичков, так и профессиональных трейдеров, — довольно сложная задача. Однако даже после запуска такой компании игра не заканчивается. Владельцам бизнеса необходимо постоянно работать над различными видами деятельности и инструментами для удержания клиентов.

• Бонусы и промокоды. Ведущие брокерские компании предлагают бонусные программы и промокоды, которые предоставляют пользователям дополнительные преимущества.
• Обновления контента. Добавляйте полезные материалы, маркетинговые исследования и другой уникальный контент, чтобы ваши клиенты могли не только улучшить свои навыки, но и получить полезную информацию.
• Поддержка клиентов высокого уровня. Взаимодействие между представителями платформы и трейдерами имеет исключительную важность. Пользователи ожидают получить подробные ответы на все вопросы и решения любых проблем, с которыми они сталкиваются.

Важность маркетинга и продвижения

Ниша брокерских услуг отличается чрезвычайно высокой конкуренцией, поэтому начинающим компаниям стоит задуматься о грамотно спланированных маркетинговых и рекламных кампаниях. В противном случае можно легко потерять своё место под солнцем.

Объедините традиционные маркетинговые каналы с совершенно новыми инструментами продвижения, чтобы добиться наилучших результатов.

[postLink id=965]

Инновации как движущая сила развития

Финансовые рынки претерпевают кардинальные изменения под влиянием современных технологий, поэтому для брокерских компаний исключительно важно идти в ногу со временем.

Владельцам бизнеса необходимо интегрировать инновации, которые улучшают функциональность их фирм: сигналы на основе искусственного интеллекта, технологии машинного обучения и другие достижения помогают поддерживать ваш бизнес на плаву.

Более того, инновации позволяют повысить уровень безопасности, предоставляя трейдерам и инвесторам максимально безопасные услуги.

Ключевые тенденции, связанные с многопрофильным брокерским бизнесом в 2024 году

Постоянные изменения и обновления в брокерском бизнесе позволяют новым брокерским компаниям прокладывать свой путь к успеху. Какие последние тенденции в брокерском бизнесе следует учитывать?

Расцвет компаний, занимающихся проп-трейдингом

Число начинающих трейдеров стремительно растёт, и многие из них рассчитывают получить доступ к финансируемым торговым программам, чтобы использовать значительные суммы. Более того, в этой нише много хорошо подготовленных пользователей, готовых зарабатывать. Проп-трейдинг воспринимается как беспроигрышная модель как для владельцев бизнеса, так и для трейдеров. Первые инвестируют свои средства и получают пассивный доход, а трейдеры получают доступ к значительным средствам и зарабатывают до 80% чистой прибыли.

Растущая роль лицензирования

Ещё 5–7 лет назад у нелицензированных брокеров были шансы привлечь новых клиентов; с тех пор многое изменилось. Трейдеры рассчитывают на работу с мультиактивной брокерской компанией, которой они могут доверять. Офшорные лицензии по-прежнему остаются решением, но профессиональные и опытные участники рынка предпочитают выбирать компании, лицензированные ведущими регуляторами (CySEC, FCA, ASIC, SEC и т. д.).

Возможности пассивного дохода

С одной стороны, начинающие трейдеры хотят получить доступ к образовательным материалам и инструментам для повышения своих навыков и достижения лучших результатов. С другой стороны, новички стремятся получить инструменты, которые позволят им заработать, даже не имея достаточных навыков. Копирование сделокК этой категории относятся счета, ПАММ-счета, МАМ-счета и автоматические сигналы. Популярность автоматических сигналов стремительно растёт. Владельцы бизнеса используют технологии на базе искусственного интеллекта для генерации сигналов о том, что цена актива может вырасти. Трейдеры могут либо полагаться на эти сигналы, либо игнорировать их.

Расширенные аналитические инструменты

Профессиональные трейдеры ценят расширенную торговую статистику и аналитические инструменты на торговой платформе. Они получают подробную информацию о своих последних сделках, статистику успешных и убыточных ордеров. Более того, такая подробная статистика должна быть доступна для разных классов активов.

Итог: брокерский бизнес с несколькими активами — это необходимость для начинающих нишевых игроков

Прошли времена, когда трейдерам и инвесторам было достаточно одного класса активов. Современные пользователи торговых платформ рассчитывают на комплексное решение. Мультиактивные брокерские компании адаптируются к любым торговым стратегиям и позволяют трейдерам и инвесторам использовать принципы диверсификации. Учитывая быстрорастущую конкуренцию в брокерской нише, мультиактивные брокеры привлекают толпы клиентов, в то время как брокеридж с одним активом — это модель, которая плохо соответствует потребностям и ожиданиям начинающих предпринимателей.