O que é uma corretora multiativos? Seu guia completo para abrir uma empresa desse tipo

Uma corretora multiativos é uma instituição financeira que desbloqueia o acesso de investidores e traders a diferentes classes de ativos em uma única plataforma de negociação. Os usuários podem investir em Forex, metais, criptomoedas, ações, índices e outras categorias de ativos na mesma conta.

Uma corretora multiativos ajuda seu proprietário a atrair o maior número possível de clientes – a diversidade de ativos aumenta o fluxo de receita, oferece aos traders oportunidades de diversificação e abrange o maior número possível de estratégias de negociação. Ao mesmo tempo, lançar uma corretora multiativos está associado a mais dificuldades e armadilhas.

Vamos nos aprofundar para entender quais são os motivos para administrar uma corretora multiativos e quais são as armadilhas que um empresário pode enfrentar dessa maneira.

3 principais motivos para iniciar um negócio de corretagem de ativos múltiplos

O número de traders e investidores está crescendo rapidamente, e eles buscam plataformas de negociação que correspondam plenamente às suas expectativas. Quais são os principais motivos pelos quais as corretoras multiativos atraem novos clientes?

Múltiplas fontes de receita

Traders e investidores geralmente se concentram em uma ou mais categorias de ativos, o que significa que você perde clientes que oferecem um conjunto restrito de ativos. Por exemplo, você abriu uma empresa que desbloqueia o acesso a pares de Forex. Traders e investidores que preferem negociar com criptomoedas, ações, commodities e outras categorias de ativos ignorarão sua plataforma. Dessa forma, restringir a gama de ativos disponíveis leva à perda de fontes de receita lucrativas.

Diversificação como lema principal do investidor

Ao mergulhar em estratégias de investimento e princípios de gestão de risco, a diversificação é algo inerente à gestão financeira. Não coloque todos os ovos na mesma cesta – essa é a ideia básica do investimento.

Ao investir em diferentes instrumentos, você não perderá todo o seu dinheiro de uma só vez. Além disso, a diversificação ajuda os investidores a gerenciar os riscos adequadamente. Por exemplo, eles combinam instrumentos de baixo risco (títulos), ativos de médio risco (ações, ETFs) e investimentos de alto risco (criptomoedas).

Quando os investidores não têm opções suficientes para diversificação, eles podem encontrar outra plataforma onde essa oportunidade exista.

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Abrangendo o máximo de estratégias de negociação possível

Investidores e traders experientes contam com certas estratégias, e essas estratégias podem se referir a diferentes classes de ativos.

Diferentes estratégias envolvem diferentes classes de ativos, e os traders frequentemente as combinam para obter o máximo efeito. Uma estratégia funciona apenas no mercado Forex. Outra abordagem de negociação envolve ações e ETFs. Os traders esperam combinar várias estratégias em uma conta e entendem que múltiplos ativos são um recurso essencial ao criar uma conta.

Quais são as etapas do lançamento de uma corretora multiativos?

Os motivos mencionados deixam claro que uma corretora multiativos é algo que mantém o seu negócio à tona. Lançar uma empresa desse tipo, por sua vez, obriga o empresário a seguir um caminho mais complexo. Quais são as principais etapas, dificuldades e armadilhas?

Problemas de licenciamento

As corretoras precisam obter uma licença para oferecer seus serviços legalmente; caso contrário, essa empresa não será confiável para seu público-alvo.

Os requisitos de licença dependem da jurisdição em que você pretende obtê-la e dos ativos desbloqueados para seus clientes. No caso de licenças offshore (São Vicente e Granadinas, Ilhas Marshall, Maurício e assim por diante), o processo é muito mais simples. Jurisdições mais rigorosas podem exigir vários registros para atender a todos os requisitos.

Por exemplo, nos EUA, diferentes órgãos são responsáveis por nichos específicos. A SEC (Comissão de Valores Mobiliários) regula a negociação de ações e ETFs. A FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro) define padrões e requisitos para empresas de valores mobiliários. A CFTS (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities) é um órgão que regula a negociação de futuros e opções. Portanto, uma corretora multiativos deve ser licenciada em todas as organizações mencionadas.

Quais classes de ativos selecionar?

As corretoras de primeira linha oferecem aos seus clientes acesso a pares de moedas Forex, títulos, ações, commodities, metais, índices, criptoativos, etc. Quanto mais classes de ativos forem adicionadas, melhor. Além disso, uma corretora precisa levar em consideração questões regulatórias. O regulador financeiro da jurisdição escolhida exige alguma licença e regulamentação adicional?

Antes de mais nada, adicione classes de ativos caracterizadas por alta liquidez para que seus clientes possam comprá-las e vendê-las a preços de mercado no menor prazo possível.

O número total de ativos também importa. Corretoras líderes do setor oferecem aos seus traders a oportunidade de abrir ordens para cerca de 300 a 500 instrumentos de negociação.

Encontre o meio termo entre oportunidades de diversificação e riscos relacionados às classes de ativos escolhidas.

Plataforma de negociação de ponta como componente central de um negócio de corretagem

Construir uma plataforma de negociação que atenda plenamente às expectativas de todos os traders é a essência do seu negócio de corretagem. A funcionalidade insuficiente de uma plataforma de negociação ou a ausência de alguns recursos cruciais prejudicam todas as outras vantagens competitivas. O que deve ser levado em consideração ao construir uma plataforma de negociação?

• Adicione o máximo de tipos de ordens possível. Traders profissionais utilizam amplamente ordens stop-loss, take-profit e trailing stop, além das tradicionais.
• Forneça aos seus clientes uma ampla gama de ferramentas gráficas e instrumentos analíticos para que eles possam entender onde o preço de um ativo irá no futuro.
• Integre alguns instrumentos úteis para diferentes classes de ativos. O calendário econômico é um indicador fundamental para o mercado Forex. Ao negociar ações, os usuários esperam acessar o calendário de resultados.
• Garanta aos seus clientes a proteção máxima dos dados. Autenticação de dois fatores, protocolos de criptografia e outras medidas de segurança são obrigatórios.

Os traders iniciantes esperam que uma plataforma de negociação seja funcional e fácil de usar.

Mecanismos de segurança entre as principais prioridades

Corretoras líderes do setor administram bilhões de dólares; é por isso que os usuários precisam ter certeza de que seus fundos estão devidamente protegidos. Quais são os recursos de segurança essenciais relacionados à segurança?

• Os fundos dos clientes devem ser depositados em contas segregadas. A melhor opção é manter os fundos em contas bancárias de Nível 1. Quanto às criptomoedas, carteiras frias são as melhores soluções de armazenamento para ativos digitais.
• As taxas e comissões cobradas por uma corretora devem ser divulgadas de forma justa. Os traders não devem se deparar com taxas ocultas; caso contrário, perderão a confiança na sua corretora. Além disso, mencione os riscos associados às diferentes classes de ativos.
• Faça parcerias com gateways de pagamento de ponta que priorizem questões de segurança. O mesmo se aplica a provedores de liquidez e provedores de nuvem.
• Passe pela auditoria planejada em tempo hábil para garantir aos seus clientes que sua corretora está baseada nos princípios de transparência.

Atendendo aos interesses de diferentes categorias de clientes

Corretoras multiativos precisam atender às expectativas tanto de clientes iniciantes quanto de investidores profissionais. Por isso, essas empresas oferecem uma rede de contas de negociação. Enquanto uma conta de negociação básica é suficiente para iniciantes, traders experientes desfrutam dos benefícios de contas premium/VIP que desbloqueiam alguns recursos adicionais.

Ao falar sobre diversas categorias de clientes, as corretoras multiativos precisam fornecer aos seus clientes alguns materiais e instrumentos úteis:

• Os traders iniciantes esperam ter acesso a materiais educacionais, guias detalhados e tutoriais que possam aprimorar suas habilidades de negociação.
• Traders experientes esperam encontrar materiais especializados, análises de mercado, relatórios e outras ferramentas adaptadas para profissionais.

Atividades que retêm seus traders

Lançar uma corretora multiativos que atenda aos requisitos de traders iniciantes e profissionais é uma tarefa bastante complexa; no entanto, depois de administrar uma empresa desse tipo, o jogo não termina. Os empresários precisam trabalhar constantemente nas atividades e instrumentos para reter seus clientes.

• Bônus e códigos promocionais. Corretoras de primeira linha adicionam programas de bônus e códigos promocionais que concedem benefícios adicionais aos usuários.
• Atualizações de conteúdo. Adicione materiais úteis, pesquisas de mercado e outros conteúdos exclusivos para que seus clientes possam aprimorar suas habilidades e obter informações úteis.
• Suporte ao cliente de alto nível. A interação entre os representantes da plataforma e os traders é extremamente importante. Os usuários esperam obter respostas detalhadas a todas as perguntas e dificuldades que enfrentam.

A importância do marketing e das promoções

O nicho de corretagem é extremamente competitivo; por isso, empresas iniciantes devem pensar em campanhas de marketing e promoção bem planejadas. Caso contrário, é fácil perder seu lugar ao sol.

Combine canais de marketing tradicionais com novas ferramentas de promoção para obter os melhores resultados.

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Inovações como força motriz do desenvolvimento

Os mercados financeiros passam por algumas mudanças cruciais, sendo influenciados por tecnologias atualizadas; é por isso que é extremamente importante que as corretoras se mantenham atualizadas.

Os empresários precisam integrar inovações que melhorem a funcionalidade de suas empresas: sinais baseados em IA, tecnologias de aprendizado de máquina e outros avanços ajudam a manter seus negócios funcionando.

Além disso, as inovações permitem aumentar o nível de segurança para fornecer aos comerciantes e investidores os serviços mais seguros.

Principais tendências relacionadas ao negócio de corretagem de múltiplos ativos em 2024

As constantes mudanças e atualizações no cenário da corretagem permitem que corretoras iniciantes abram caminho para o sucesso. Quais são as últimas tendências do mercado de corretagem a serem consideradas?

A ascensão das empresas de negociação de adereços

O número de traders iniciantes cresce rapidamente, e muitos jogadores novatos esperam acessar programas de trading financiados para usar quantias significativas. Além disso, o nicho conta com muitos usuários bem treinados, prontos para lucrar. O prop trading é entendido como um modelo vantajoso para ambos, empresários e traders. Os primeiros investem seus fundos e obtêm renda passiva, enquanto os traders têm acesso a fundos significativos e ganham até 80% do lucro líquido.

O papel crescente do licenciamento

Há cerca de 5 a 7 anos, corretoras sem licença tinham a chance de atrair novos clientes; entretanto, muita coisa mudou desde então. Os traders esperam se associar a uma corretora multiativos em que possam confiar. Licenças offshore ainda são a solução, mas players profissionais e experientes do mercado preferem escolher empresas licenciadas por reguladores de primeira linha (CySEC, FCA, ASIC, SEC e assim por diante).

Oportunidades de renda passiva

Por um lado, os traders iniciantes desejam acessar materiais e ferramentas educacionais para aprimorar suas habilidades e obter melhores resultados. Por outro, os iniciantes estão ansiosos por adquirir instrumentos que os capacitem a ganhar dinheiro mesmo com pouca experiência. Cópias de negociaçãoContas PAMM, MAM e sinais automatizados se enquadram nessa categoria. A popularidade dos sinais automatizados está crescendo exponencialmente. Empresários utilizam tecnologias com tecnologia de IA para gerar sinais de que o preço de um ativo irá subir mais. Os traders podem confiar nesses sinais ou ignorá-los.

Ferramentas analíticas avançadas

Estatísticas avançadas de negociação e instrumentos analíticos são algo que traders profissionais desejam obter de uma plataforma de negociação. Eles se aprofundam em informações detalhadas sobre suas negociações mais recentes e estatísticas de ordens bem-sucedidas e perdidas. Além disso, essas estatísticas detalhadas devem estar disponíveis para diferentes classes de ativos.

Conclusão: Um negócio de corretagem multiativos essencial para iniciantes em nichos de mercado

Já se foram os tempos em que uma única classe de ativos era suficiente para traders e investidores. Usuários atualizados de plataformas de negociação esperam ter acesso a uma solução completa. As corretoras multiativos se adaptam a todas as estratégias de negociação e permitem que traders e investidores utilizem princípios de diversificação. Considerando a crescente concorrência no nicho de corretagem, as corretoras multiativos atraem multidões de clientes, enquanto a corretagem de ativos únicos é um modelo que dificilmente atende às necessidades e expectativas de empreendedores iniciantes.