¿Qué es una correduría multiactivo? Tu guía completa para lanzar una empresa de este tipo.

Una firma de corretaje multiactivo es una institución financiera que facilita el acceso de inversores y operadores a diferentes clases de activos en una misma plataforma de negociación. Los usuarios pueden invertir en Forex, metales, criptomonedas, acciones, índices y otras categorías de activos desde la misma cuenta.

Una firma de corretaje multiactivo ayuda a su propietario a atraer la mayor cantidad de clientes posible: la diversidad de activos aumenta el flujo de ingresos, ofrece a los operadores oportunidades de diversificación y abarca la mayor variedad de estrategias de trading posible. Al mismo tiempo, lanzar un bróker multiactivo conlleva más dificultades y riesgos.

Profundicemos para comprender cuáles son las razones para administrar una empresa de corretaje de múltiples activos y cuáles son los peligros que el propietario de un negocio puede enfrentar de esta manera.

Las 3 razones principales para iniciar un negocio de corretaje de activos múltiples

El número de operadores e inversores crece rápidamente y buscan plataformas de trading que satisfagan plenamente sus expectativas. ¿Cuáles son las principales razones por las que las empresas de corretaje de activos múltiples atraen nuevos clientes?

Múltiples flujos de ingresos

Los operadores e inversores suelen centrarse en una o varias categorías de activos, lo que significa que pierde clientes al ofrecer un conjunto limitado de activos. Por ejemplo, si ha creado una empresa que facilita el acceso a pares de divisas, los operadores e inversores que prefieren operar con criptomonedas, acciones, materias primas y otras categorías de activos ignorarán su plataforma. Por lo tanto, reducir la gama de activos disponibles conlleva la pérdida de fuentes de ingresos rentables.

La diversificación como lema principal del inversor

Al profundizar en las estrategias de inversión y los principios de gestión de riesgos, la diversificación es fundamental en la gestión financiera. No pongas todos tus huevos en la misma canasta; así reza la idea básica de la inversión.

Al invertir en diferentes instrumentos, no se pierde todo el dinero de golpe. Además, la diversificación ayuda a los inversores a gestionar adecuadamente los riesgos. Por ejemplo, combinan instrumentos de bajo riesgo (bonos), activos de riesgo medio (acciones, ETF) e inversiones de alto riesgo (criptomonedas).

Cuando los inversores no tienen suficientes opciones para diversificarse, pueden encontrar otra plataforma donde exista tal oportunidad.

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Cubriendo tantas estrategias comerciales como sea posible

Los inversores y comerciantes experimentados confían en ciertas estrategias, y esas estrategias pueden referirse a diferentes clases de activos.

Diferentes estrategias implican diferentes clases de activosY los operadores suelen combinarlas para obtener el máximo rendimiento. Una estrategia funciona solo en el mercado Forex. Otro enfoque de trading implica acciones y ETF. Los operadores esperan combinar varias estrategias en una misma cuenta y entienden que la multiplicidad de activos es una característica imprescindible al crear una cuenta.

¿Cuáles son las etapas del lanzamiento de una empresa de corretaje de activos múltiples?

Las razones mencionadas anteriormente dejan claro que una empresa de corretaje de activos múltiples es clave para el éxito de su negocio. Sin embargo, lanzar una empresa de este tipo obliga al empresario a tomar un camino más complejo. ¿Cuáles son las principales etapas, dificultades y obstáculos?

Problemas de licencia

Las empresas de corretaje necesitan obtener una licencia para ofrecer sus servicios legalmente; de lo contrario, dicha empresa no genera confianza entre su público objetivo.

Los requisitos de la licencia dependen de la jurisdicción en la que se obtenga y de los activos que se liberen para sus clientes. En el caso de las licencias offshore (San Vicente y las Granadinas, Islas Marshall, Mauricio, etc.), el proceso es mucho más sencillo. Las jurisdicciones más estrictas pueden requerir varios registros para cumplir con todos los requisitos.

Por ejemplo, en EE. UU., diferentes organismos son responsables de nichos específicos. La SEC (Comisión de Bolsa y Valores) regula la negociación de acciones y ETF. La FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) define los estándares y requisitos para las compañías de valores. La CFTS (Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas) regula la negociación de futuros y opciones. Por lo tanto, una firma de corretaje de activos múltiples debe estar autorizada por todas las organizaciones mencionadas.

¿Qué clases de activos seleccionar?

Las empresas de corretaje de primer nivel ofrecen a sus clientes acceso a pares de divisas Forex, bonos, acciones, materias primas, metales, índices, criptoactivos, etc. Cuantos más activos se añadan, mejor. Por otro lado, una empresa de corretaje debe tener en cuenta las cuestiones regulatorias. ¿Requiere el regulador financiero de la jurisdicción elegida licencias y regulaciones adicionales?

En primer lugar, agregue clases de activos caracterizadas por una alta liquidez para que sus clientes puedan comprarlas y venderlas a precios de mercado en los plazos más cortos.

La cantidad total de activos también es importante. Los brókers líderes del sector ofrecen a sus operadores la posibilidad de abrir órdenes para entre 300 y 500 instrumentos de negociación.

Encuentre el punto medio entre las oportunidades de diversificación y los riesgos relacionados con las clases de activos elegidas.

Plataforma de negociación de alta gama como componente central de un negocio de corretaje

Crear una plataforma de trading que satisfaga plenamente las expectativas de los operadores es fundamental para su negocio de corretaje. La falta de funcionalidad o la ausencia de características cruciales en una plataforma de trading perjudican todas las demás ventajas competitivas. ¿Qué se debe tener en cuenta al crear una plataforma de trading?

• Agregue tantos tipos de órdenes como sea posible. Los operadores profesionales utilizan ampliamente órdenes stop-loss, take-profit y trailing stop, además de las tradicionales.
• Proporcione a sus clientes una amplia gama de herramientas gráficas e instrumentos analíticos para que puedan comprender hacia dónde irá el precio de un activo en el futuro.
• Integrar instrumentos útiles para diferentes clases de activos. El calendario económico es un indicador clave del mercado Forex. Al operar con acciones, los usuarios esperan acceder al calendario de ganancias.
• Asegúrese de que sus clientes tengan la máxima protección de sus datos. La autenticación de dos factores, los protocolos de cifrado y otras medidas de seguridad son obligatorios.

Los traders principiantes esperan que una plataforma comercial sea lo suficientemente funcional y fácil de usar.

Los mecanismos de seguridad entre las principales prioridades

Los corredores líderes del sector gestionan miles de millones de dólares; por eso, los usuarios necesitan asegurarse de que sus fondos estén debidamente protegidos. ¿Cuáles son las características de seguridad imprescindibles?

• Los fondos de los clientes deben depositarse en cuentas segregadas. La mejor opción es mantener los fondos en cuentas bancarias de nivel 1. En cuanto a las criptomonedas, las billeteras frías son la mejor solución de almacenamiento para activos digitales.
• Las tarifas y comisiones que cobra una empresa de corretaje deben divulgarse de forma justa. Los operadores no deben enfrentarse a cargos ocultos; de lo contrario, perderán la confianza en su empresa. Además, señale los riesgos asociados a las diferentes clases de activos.
• Asociarse con pasarelas de pago de alta gama que prioricen la seguridad. Lo mismo aplica a los proveedores de liquidez y de la nube.
• Pase la auditoría planificada a tiempo para garantizar a sus clientes que su empresa de corretaje se basa en los principios de transparencia.

Satisfacer los intereses de las diferentes categorías de clientes

Los brókeres multiactivos deben satisfacer las expectativas tanto de los clientes principiantes como de los inversores profesionales. Por ello, estas empresas ofrecen una red de cuentas de trading. Si bien una cuenta básica es suficiente para principiantes, los operadores experimentados disfrutan de las ventajas de las cuentas premium/VIP, que ofrecen funciones adicionales.

Al hablar de diversas categorías de clientes, las empresas de corretaje de múltiples activos necesitan proporcionar a sus clientes algunos materiales e instrumentos útiles:

• Los traders principiantes esperan tener acceso a materiales educativos, guías detalladas y tutoriales que les permitan mejorar sus habilidades comerciales.
• Los traders experimentados esperan encontrar materiales especializados, análisis de mercado, informes y otras herramientas adaptadas a los profesionales.

Actividades que retienen a sus comerciantes

Lanzar una empresa de corretaje de múltiples activos que satisfaga las necesidades tanto de principiantes como de operadores profesionales es una tarea bastante compleja; sin embargo, una vez dirigida, el camino no termina. Los empresarios deben trabajar constantemente en las actividades e instrumentos para fidelizar a sus clientes.

• Bonos y códigos promocionales. Las mejores casas de bolsa incluyen programas de bonos y códigos promocionales que otorgan beneficios adicionales a los usuarios.
• Actualizaciones de contenido. Añade materiales útiles, estudios de mercado y otro contenido único para que tus clientes puedan mejorar sus habilidades y obtener información útil.
• Atención al cliente de alto nivel. La interacción entre los representantes de la plataforma y los operadores es fundamental. Los usuarios esperan recibir respuestas detalladas a todas sus preguntas y dificultades.

La importancia del marketing y las promociones

El nicho de corretaje es excepcionalmente competitivo; por eso, las empresas emergentes deben considerar campañas de marketing y promoción bien planificadas. De lo contrario, es fácil perder su lugar.

Combine los canales de marketing tradicionales con nuevas herramientas de promoción para experimentar los mejores resultados.

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Las innovaciones como motor del desarrollo

Los mercados financieros experimentan algunos cambios cruciales, al verse influenciados por tecnologías actualizadas; por eso es excepcionalmente importante que las empresas de corretaje se mantengan al día con los tiempos.

Los propietarios de empresas necesitan integrar innovaciones que mejoren la funcionalidad de sus empresas: señales impulsadas por IA, tecnologías de aprendizaje automático y otros avances ayudan a mantener su negocio a flote.

Además, las innovaciones permiten aumentar el nivel de seguridad para ofrecer a los comerciantes e inversores los servicios más seguros.

Tendencias clave relacionadas con el negocio de corretaje de activos múltiples en 2024

Los constantes cambios y actualizaciones en el panorama bursátil permiten a las nuevas empresas de corretaje allanar el camino hacia el éxito. ¿Cuáles son las últimas tendencias en corretaje que debemos tener en cuenta?

El auge de las empresas de prop trading

El número de traders principiantes crece rápidamente, y muchos esperan acceder a programas de trading financiados para invertir sumas considerables. Además, este nicho cuenta con una gran cantidad de usuarios bien capacitados, listos para generar ganancias. El prop trading se considera un modelo beneficioso tanto para los dueños de negocios como para los traders. Los primeros invierten sus fondos y obtienen ingresos pasivos, mientras que los traders acceden a fondos considerables y obtienen hasta el 80% de las ganancias netas.

El papel creciente de las licencias

Hace unos 5-7 años, los corredores sin licencia tenían la oportunidad de atraer nuevos clientes; sin embargo, mucho ha cambiado desde entonces. Los operadores esperan unirse a una compañía de corretaje multiactivo de confianza. Las licencias offshore siguen siendo la solución, pero los operadores profesionales y experimentados del mercado prefieren elegir compañías con licencia de los principales reguladores (CySEC, FCA, ASIC, SEC, etc.).

Oportunidades de ingresos pasivos

Por un lado, los traders principiantes buscan acceder a materiales y herramientas educativas para mejorar sus habilidades y obtener mejores resultados. Por otro lado, los principiantes buscan herramientas que les permitan generar ingresos incluso con poca experiencia. Comercio de copiasLas cuentas PAMM y MAM, así como las señales automatizadas, se incluyen en esta categoría. La popularidad de las señales automatizadas está creciendo exponencialmente. Los empresarios utilizan tecnologías basadas en IA para generar señales que indiquen cuándo el precio de un activo aumentará. Los operadores pueden confiar en estas señales o ignorarlas.

Herramientas analíticas avanzadas

Las estadísticas de trading avanzadas y los instrumentos analíticos son algo que los traders profesionales buscan en una plataforma de trading. Analizan a fondo la información detallada de sus últimas operaciones y las estadísticas de órdenes exitosas y fallidas. Además, estas estadísticas detalladas deberían estar disponibles para diferentes clases de activos.

En resumen: Un negocio de corretaje de múltiples activos es imprescindible para los principiantes en nichos de mercado.

Atrás quedaron los tiempos en que una sola clase de activo era suficiente para operadores e inversores. Los usuarios actuales de plataformas de trading esperan acceder a una solución integral. Las empresas de corretaje multiactivo se adaptan a todas las estrategias de trading y permiten a operadores e inversores aplicar principios de diversificación. Considerando la creciente competencia en el nicho de corretaje, los corredores multiactivo atraen a una gran cantidad de clientes, mientras que el corretaje de un solo activo es un modelo que difícilmente satisface las necesidades y expectativas de los emprendedores.