Top 10 Nhà cung cấp KYC tốt nhất năm 2024 bạn nên chú ý

Việc tuân thủ các quy định về Hiểu biết Khách hàng (KYC) không chỉ liên quan đến việc tuân thủ trong lĩnh vực tài chính; đó là một bước quan trọng trong việc bảo vệ chống lại gian lận và rửa tiền. Khi các doanh nghiệp tìm kiếm các giải pháp hiệu quả và đáng tin cậy để xác minh khách hàng, các nhà cung cấp KYC đã trở thành nòng cốt trong việc đơn giản hóa quy trình này. Bài viết này khám phá 10 nhà cung cấp KYC hàng đầu trên thị trường hiện nay, cung cấp cái nhìn chi tiết về từng nhà cung cấp để giúp các doanh nghiệp đưa ra quyết định sáng suốt.

Danh sách 10 nhà cung cấp KYC hàng đầu

• Sumsub
• Shuftipro
• Chuyển đổi
• Xác định
• Trulioo
• ID Fractal
• Veriff
• Onfido
• Seon
• Microblink

1. Sumsub

Các tính năng chính:

• Xác minh danh tính và tài liệu tự động
• Phát hiện các thay đổi tài liệu
• Xác minh các thực thể công ty và chủ sở hữu có lợi
• Phù hợp với các yêu cầu quy định cụ thể

Điểm mạnh:

• Quá trình xác minh nhanh chóng trong 60 giây
• Phương pháp tiếp cận toàn diện để tuân thủ KYC và AML
• Đơn giản hóa các tác vụ xác minh phức tạp

Mô hình định giá

• Trả tiền theo xác minh

Sumsub là một nền tảng toàn diện chuyên về xác minh người dùng từ xa, đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo an ninh và tuân thủ trong nhiều ngành nghề. Sử dụng trí tuệ nhân tạo tiên tiến, Sumsub tự động hóa quy trình xác minh danh tính và tài liệu, cung cấp các biện pháp kiểm tra nhanh chóng và đáng tin cậy, thiết yếu cho việc phòng chống gian lận. Hệ thống của họ đặc biệt hiệu quả, có khả năng xác minh danh tính cá nhân chỉ trong 60 giây và bao gồm các tính năng tiên tiến như phát hiện thay đổi trên ảnh tài liệu.

Đối với khách hàng doanh nghiệp, Sumsub tiến hành xác minh kỹ lưỡng, phân tích hoạt động thương mại, quản lý và người thụ hưởng của công ty, được điều chỉnh phù hợp với các yêu cầu pháp lý cụ thể của từng quốc gia. Phương pháp tiếp cận toàn diện này đảm bảo tuân thủ các quy định quốc tế về chống rửa tiền (AML) và duy trì mức độ bảo mật dữ liệu cao. Bằng cách đơn giản hóa các tác vụ xác minh phức tạp, Sumsub cho phép doanh nghiệp tập trung hơn vào tăng trưởng và tương tác với khách hàng, trở thành lựa chọn lý tưởng cho các công ty đang tìm kiếm các giải pháp tuân thủ và bảo mật mạnh mẽ.

2. Shuftipro

Các tính năng chính:

• Xác minh danh tính bằng AI
• Phạm vi phủ sóng toàn cầu với sự hỗ trợ cho hơn 200 quốc gia
• Cơ sở dữ liệu mở rộng về các lệnh trừng phạt và danh sách theo dõi
• Sàng lọc PEP theo yêu cầu của FATF

Điểm mạnh:

• Kho dữ liệu mạnh mẽ để sàng lọc AML nâng cao
• Bảo vệ doanh nghiệp khỏi các mối đe dọa và hình phạt tài chính
• Tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh quốc tế

Mô hình định giá

• Trả tiền theo xác minh

Shufti Pro là công ty hàng đầu về công nghệ xác minh danh tính, sử dụng trí tuệ nhân tạo tiên tiến để tăng cường hiệu quả quy trình sàng lọc KYC và AML. Nền tảng này cung cấp giải pháp đơn giản và tiết kiệm chi phí để chống gian lận trực tuyến và trộm cắp danh tính, có khả năng xác minh danh tính trên toàn cầu. Phương pháp của Shufti Pro được thiết kế để phù hợp với các doanh nghiệp trên toàn thế giới, đảm bảo khả năng áp dụng rộng rãi và tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật quốc tế.

Điểm mạnh của Shufti Pro nằm ở kho dữ liệu toàn diện, bao gồm hồ sơ chi tiết từ hơn một nghìn lệnh trừng phạt và danh sách theo dõi được duy trì bởi nhiều cơ quan thực thi pháp luật trong nước và quốc tế. Ngoài ra, cơ sở dữ liệu còn tích hợp hồ sơ từ 3.000 cơ sở dữ liệu do các cơ quan quản lý tài chính quốc tế giám sát và bao gồm danh sách PEP theo yêu cầu của FATF. Những kiểm tra chi tiết này rất quan trọng trong việc bảo vệ doanh nghiệp khỏi các mối đe dọa tài chính và giúp họ ứng phó với sự phức tạp của các quy định về AML. Cơ sở dữ liệu mạnh mẽ của Shufti Pro đảm bảo doanh nghiệp có thể hoạt động tự tin, được bảo vệ trước các hình phạt tài chính tiềm ẩn và tổn hại danh tiếng.

3. Chuyển đổi

Các tính năng chính:

• Cơ sở hạ tầng KYC phi tập trung sử dụng công nghệ giống blockchain
• Kiểm tra sự sống bằng phân tích sinh trắc học
• KYC một cú nhấp chuột cho người dùng đã được xác minh trước
• Kiểm tra AML và IP toàn diện

Điểm mạnh:

• Nâng cao bảo mật và trải nghiệm người dùng
• Hỗ trợ hơn 180 quốc gia
• Tích hợp liền mạch và thiết kế thân thiện với người dùng

Mô hình định giá

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Togggle đang cách mạng hóa việc xác minh danh tính với cơ sở hạ tầng phân tán tiên tiến nhằm tăng cường phòng chống gian lận, đảm bảo tuân thủ bảo vệ dữ liệu và đơn giản hóa trải nghiệm đăng ký. Tận dụng công nghệ tương tự blockchain, Togggle phân cấp lưu trữ dữ liệu cá nhân, cung cấp các giải pháp KYC phi tập trung được thiết kế riêng, phù hợp với nhu cầu cụ thể của doanh nghiệp, nâng cao cả tính bảo mật và trải nghiệm người dùng.

Các tính năng chính của nền tảng Togggle bao gồm Kiểm tra Sự sống (Liveness Check) mạnh mẽ, sử dụng phân tích sinh trắc học để đảm bảo sự hiện diện theo thời gian thực trong quá trình onboarding, hỗ trợ hơn 180 quốc gia với quyền truy cập cơ sở dữ liệu mở rộng. Thiết kế lấy người dùng làm trung tâm của nền tảng đảm bảo tích hợp liền mạch và trải nghiệm người dùng đơn giản. Đáng chú ý, Togggle cung cấp "One Click KYC" cho người dùng đã được xác minh trước và xác minh tài liệu ID tinh vi bằng công nghệ MRZ, cùng với các biện pháp kiểm tra AML và IP toàn diện để bảo vệ chống lại tội phạm tài chính và truy cập trái phép. Với những khả năng này, Togggle là một công cụ vô giá cho bất kỳ doanh nghiệp nào muốn bảo mật và tối ưu hóa quy trình xác minh khách hàng.

4. Xác định

Các tính năng chính:

• Xác minh tự động với tính năng phát hiện tài liệu và trạng thái hoạt động
• Hỗ trợ nhiều loại tài liệu khác nhau
• Tích hợp tùy chỉnh với các hệ thống hiện có
• Tuân thủ các quy định về AML

Điểm mạnh:

• Thiết lập đơn giản và giao diện thân thiện với người dùng
• Mô hình định giá trả tiền theo xác minh được chấp thuận
• Được ưu tiên cho các ngành công nghiệp yêu cầu bảo mật mạnh mẽ, chẳng hạn như blockchain và an ninh mạng

Mô hình định giá:

• Trả tiền theo xác minh được chấp thuận

Idenfy nổi tiếng với các dịch vụ xác minh danh tính hiệu quả, kết hợp giữa tính dễ sử dụng, hỗ trợ khách hàng xuất sắc và khả năng tùy chỉnh rộng rãi. Nền tảng này có thiết lập đơn giản và giao diện thân thiện với người dùng, giúp nâng cao năng suất cho nhiều nhóm. Quy trình xác minh tự động hỗ trợ nhiều loại tài liệu và nhận dạng khuôn mặt trực tiếp, giúp tăng tốc độ đăng ký và tăng độ chính xác. Mô hình định giá theo phương thức xác minh trả tiền cho mỗi lần phê duyệt giúp cân bằng chi phí với mức sử dụng, mang lại tiềm năng tiết kiệm cho doanh nghiệp.

Khả năng thích ứng của nền tảng cho phép tích hợp liền mạch với các hệ thống UX/UI và backend hiện có, khiến nó trở thành lựa chọn ưu tiên cho các ngành công nghiệp yêu cầu các biện pháp bảo mật mạnh mẽ, chẳng hạn như blockchain và an ninh mạng. Ngoài ra, công nghệ của Idenfy còn hỗ trợ tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về AML và giúp giảm thiểu rủi ro tài chính và cơ sở hạ tầng tiềm ẩn.

5. Trulioo

Các tính năng chính:

• Mạng xác minh danh tính toàn cầu với hơn 400 nguồn dữ liệu
• Xác minh các yếu tố nhận dạng khác nhau (tài liệu, địa chỉ, tài khoản)
• Tuân thủ các tiêu chuẩn KYC/AML quốc tế

Điểm mạnh:

• Phạm vi phủ sóng toàn cầu rộng khắp (hơn 5 tỷ cá nhân)
• Đáp ứng và vượt quá các yêu cầu bảo mật để xác minh danh tính toàn diện
• Được các doanh nghiệp trên toàn thế giới tin tưởng

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Trulioo, nhà cung cấp dịch vụ xác minh danh tính toàn cầu có trụ sở tại Vancouver, đã nhanh chóng khẳng định vị thế dẫn đầu trong ngành kể từ khi thành lập vào năm 2011. Công ty nổi bật với phương pháp tiếp cận toàn diện về bảo mật, tận dụng mạng lưới rộng lớn gồm hơn 400 nguồn đáng tin cậy để xác minh thông tin khách hàng. Cơ sở dữ liệu rộng lớn này cho phép Trulioo truy cập và xác thực danh tính của hơn 5 tỷ cá nhân trên toàn thế giới, khẳng định phạm vi hoạt động và hiệu quả toàn cầu của mình.

Nền tảng cốt lõi của Trulioo bao gồm các giải pháp KYC mạnh mẽ được tích hợp trong một mạng lưới nhận dạng kỹ thuật số an toàn. Mạng lưới này cho phép xác minh chi tiết các yếu tố nhận dạng khác nhau như địa chỉ người dùng, tài liệu và tài khoản. Những khả năng này đảm bảo rằng Trulioo không chỉ đáp ứng mà còn vượt xa các yêu cầu bảo mật cần thiết cho việc xác minh danh tính toàn diện, khẳng định vị thế của mình.

6. Định dạng phân dạng

Các tính năng chính:

• Công nghệ OCR và nhận dạng khuôn mặt tiên tiến
• Hỗ trợ nhiều cấp độ xác minh khác nhau với các tiện ích bổ sung có thể tùy chỉnh
• Hoàn toàn tuân thủ GDPR

Điểm mạnh:

• Tỷ lệ chuyển đổi cao hơn 40% so với mức trung bình của ngành
• Quy trình xác minh linh hoạt và phù hợp
• Nâng cao trải nghiệm người dùng với các tùy chọn kiểm soát dữ liệu

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Fractal ID, một sản phẩm của công ty công nghệ tài chính Đức Fractal, được công nhận nhờ hiệu suất vượt trội trong lĩnh vực dịch vụ KYC/AML. Nền tảng này tự hào có tỷ lệ chuyển đổi cao hơn 40% so với tiêu chuẩn ngành. Nền tảng này được thiết kế để cung cấp dịch vụ xác minh toàn cầu nhanh chóng và chính xác, trở thành một công cụ hữu ích cho các doanh nghiệp cần tuân thủ các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt.

Sử dụng công nghệ OCR (Nhận dạng Ký tự Quang học) và nhận dạng khuôn mặt tiên tiến, Fractal ID xác minh hiệu quả hộ chiếu và chứng minh thư nhân dân, đảm bảo độ chính xác và bảo mật cao. Nền tảng này tuân thủ hoàn toàn GDPR, đảm bảo dữ liệu người dùng được xử lý với sự tôn trọng tối đa đối với quyền riêng tư và các yêu cầu pháp lý. Fractal ID hỗ trợ nhiều cấp độ xác minh khác nhau, mỗi cấp độ có thể được tùy chỉnh thêm với các tiện ích bổ sung để phù hợp với các nhu cầu kinh doanh khác nhau. Tính linh hoạt này cho phép người dùng kiểm soát lượng dữ liệu họ chia sẻ, điều chỉnh quy trình tương tác theo các yêu cầu cụ thể và nâng cao trải nghiệm người dùng tổng thể với Fractal ID.

7. Kiểm tra

Các tính năng chính:

• Xác minh tài liệu và sinh trắc học khuôn mặt hiệu quả
• Kết quả thời gian thực để nhanh chóng tiếp cận khách hàng
• Mô hình định giá linh hoạt cho doanh nghiệp và người dùng cao cấp
• Dịch vụ nhãn trắng cho trải nghiệm xác minh thương hiệu

Điểm mạnh:

• Đơn giản hóa việc ngăn chặn gian lận và tuân thủ KYC
• Phù hợp với các doanh nghiệp ở mọi quy mô
• Các tùy chọn tùy chỉnh nâng cao lòng tin của khách hàng

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Veriff nổi bật là một tân binh đầy triển vọng trong ngành xác minh danh tính. Veriff cung cấp các giải pháp hợp lý được thiết kế để tăng cường phòng chống gian lận và đảm bảo tuân thủ các quy định KYC. Nền tảng của Veriff hỗ trợ khách hàng đăng ký trực tuyến bằng cách xác minh hiệu quả nhiều loại giấy tờ tùy thân, bao gồm thẻ căn cước, hộ chiếu và giấy phép lái xe.

Điểm mạnh của Veriff nằm ở khả năng cung cấp kết quả theo thời gian thực, cho phép doanh nghiệp xác thực danh tính và rút ngắn thời gian đăng ký nhanh chóng. Nền tảng này nổi bật với mô hình giá linh hoạt, phục vụ riêng cho người dùng doanh nghiệp và người dùng cao cấp, giúp doanh nghiệp ở mọi quy mô đều có thể tiếp cận. Ngoài ra, Veriff cung cấp dịch vụ nhãn trắng, cho phép khách hàng tự xây dựng thương hiệu quy trình xác minh danh tính, giúp tăng cường niềm tin của khách hàng và duy trì tính nhất quán trong trải nghiệm người dùng. Sự kết hợp giữa tốc độ, giá cả linh hoạt và các tùy chọn tùy chỉnh này định vị Veriff là một lựa chọn cạnh tranh cho các công ty muốn hợp lý hóa quy trình xác minh một cách hiệu quả.

8. Onfido

Các tính năng chính:

• Xác minh danh tính dựa trên sinh trắc học khuôn mặt
• Quy trình hai bước (xác minh tài liệu và khuôn mặt)
• AI tiên tiến để so khớp danh tính theo thời gian thực

Điểm mạnh:

• Được các sàn giao dịch tiền điện tử và tổ chức tài chính hàng đầu tin cậy
• Các biện pháp an ninh mạnh mẽ để chống gian lận
• Đảm bảo tuân thủ các quy định KYC

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Onfido, một công ty Anh Quốc nổi tiếng, chuyên cung cấp dịch vụ nhận dạng người dùng trực tuyến sử dụng công nghệ sinh trắc học khuôn mặt để xác minh an toàn. Được ưa chuộng bởi sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức tài chính, Onfido được biết đến với các giải pháp mạnh mẽ giúp tuân thủ các quy định KYC và tăng cường nỗ lực phòng chống gian lận.

Hệ thống xác minh của Onfido yêu cầu người dùng trải qua quy trình hai bước để tăng cường bảo mật. Đầu tiên, người dùng phải xuất trình một tài liệu hợp lệ, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc bằng lái xe, hiển thị ảnh và thông tin nhận dạng bằng chữ Latinh. Điều này đảm bảo tất cả dữ liệu cá nhân và tài liệu đều được xác minh tính xác thực. Ở bước tiếp theo, người dùng phải sử dụng webcam để chụp ảnh khuôn mặt chất lượng cao. Trí tuệ nhân tạo tiên tiến của Onfido sau đó sẽ so sánh ảnh tài liệu với ảnh chụp từ webcam để xác minh danh tính theo thời gian thực. Nếu AI xác nhận trùng khớp, người dùng sẽ vượt qua quy trình nhận dạng thành công, thể hiện cam kết của Onfido về tính chính xác và bảo mật trong việc xác minh danh tính.

9. Seon

Các tính năng chính:

• Một bộ công cụ KYC và AML toàn diện
• Xác định khách hàng chủ động và theo dõi hoạt động
• Phân tích nâng cao để tăng cường bảo mật và tuân thủ

Điểm mạnh:

• Chuyên phòng chống rửa tiền
• Linh hoạt và thích ứng với nhu cầu kinh doanh cụ thể
• Cải thiện hiệu quả hoạt động thông qua thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

SEON nổi bật trong lĩnh vực công nghệ KYC và AML là một trong những giải pháp hiệu quả, linh hoạt và toàn diện nhất hiện có, đặc biệt là trong lĩnh vực sàn giao dịch tiền điện tử và Thị trường ngoại hốiCông ty chuyên ngăn chặn rửa tiền thông qua bộ công cụ mạnh mẽ được thiết kế để giám sát và phân tích chặt chẽ hoạt động của người dùng.

Chương trình nhận dạng khách hàng độc đáo của SEON đóng vai trò cốt lõi trong hoạt động của công ty, cho phép phát hiện hành vi đáng ngờ bằng cách theo dõi chặt chẽ các hoạt động trực tuyến và sự hiện diện trên phương tiện truyền thông. Cách tiếp cận chủ động này giúp xác định các mối đe dọa tiềm ẩn trước khi chúng có thể ảnh hưởng đến hệ thống tài chính. Hơn nữa, SEON cung cấp một loạt các công cụ phân tích toàn diện, cho phép doanh nghiệp đào sâu vào hoạt động của người dùng, cung cấp những thông tin chi tiết giá trị giúp tăng cường các biện pháp bảo mật và tuân thủ quy định. Tính linh hoạt của công nghệ SEON đảm bảo khả năng thích ứng với nhu cầu riêng biệt của nhiều doanh nghiệp, cung cấp các giải pháp phù hợp, giúp tăng cường cả bảo mật và hiệu quả hoạt động.

10. Microblink

Các tính năng chính:

• Xác minh danh tính tự động cao (BlinkID)
• Hỗ trợ hơn 2.500 loại giấy tờ tùy thân từ hơn 170 quốc gia
• Kết hợp 45 lần kiểm tra phát hiện gian lận

Điểm mạnh:

• Tốc độ xác minh hàng đầu trong ngành (nhanh hơn 5 lần so với đối thủ cạnh tranh)
• Đảm bảo độ chính xác và độ tin cậy cao
• Hỗ trợ nhiều tùy chọn công nghệ khác nhau (Android, iOS, Flutter)

Mô hình định giá:

• Giá tùy chỉnh dựa trên nhu cầu kinh doanh

Microblink nổi bật trên thị trường xác minh danh tính với các giải pháp KYC tiên tiến, nổi tiếng về tốc độ và phạm vi phủ sóng toàn diện. Sử dụng trí tuệ nhân tạo tiên tiến, BlinkID của Microblink được thiết kế để xác minh hơn 2.500 tài liệu nhận dạng từ hơn 170 quốc gia, mang đến giải pháp nhanh hơn gấp năm lần so với các lựa chọn thay thế.

BlinkID không chỉ tăng tốc quá trình xác minh mà còn tăng cường bảo mật với khả năng phát hiện các nỗ lực giả mạo hoặc làm giả. Hệ thống tích hợp 45 phương pháp kiểm tra gian lận toàn diện, đảm bảo độ chính xác và độ tin cậy cao trong việc xác minh danh tính. Hệ thống mạnh mẽ này được đánh giá là hoạt động nhanh hơn đáng kể so với các đối thủ cạnh tranh, khiến nó trở thành lựa chọn ưu tiên cho các doanh nghiệp yêu cầu các giải pháp xác minh danh tính hiệu quả và an toàn. Ngoài ra, Microblink đáp ứng nhiều sở thích và nhu cầu công nghệ khác nhau, hỗ trợ Android, iOS, Flutter SDK và cung cấp cả tùy chọn API lưu trữ đám mây và tự lưu trữ.

Phần kết luận

Việc lựa chọn nhà cung cấp KYC phù hợp là rất quan trọng đối với các doanh nghiệp muốn đảm bảo tuân thủ, tăng cường bảo mật và nâng cao sự hài lòng của khách hàng. Mỗi nhà cung cấp KYC hàng đầu được liệt kê ở đây đều sở hữu những thế mạnh riêng, giúp họ trở thành những người dẫn đầu thị trường. Cho dù bạn ưu tiên đổi mới công nghệ, phạm vi phủ sóng toàn cầu hay trải nghiệm người dùng, luôn có một nhà cung cấp đáp ứng nhu cầu cụ thể của bạn. Bằng cách tích hợp các giải pháp KYC tiên tiến, doanh nghiệp có thể tự bảo vệ mình khỏi tội phạm tài chính đồng thời nâng cao hiệu quả hoạt động.