10 лучших поставщиков услуг KYC в 2024 году, за которыми стоит следить

Соблюдение правил KYC (Знай своего клиента) — это не только вопрос соответствия требованиям в финансовом секторе; это важный шаг в защите от мошенничества и отмывания денег. Поскольку компании ищут эффективные и надежные решения для проверки клиентов, поставщики услуг KYC играют ключевую роль в оптимизации этого процесса. В этой статье рассматриваются 10 ведущих поставщиков услуг KYC на рынке сегодня, и предлагается подробный обзор каждого из них, который поможет компаниям принимать обоснованные решения.

Список 10 лучших поставщиков услуг KYC

• Сумсуб
• Шуфтипро
• Переключить
• Идентификация
• Трулио
• Фрактальный ID
• Верифф
• Онфидо
• Сон
• Микромигание

1. Sumsub

Основные характеристики:

• Автоматизированная проверка личности и документов
• Обнаруживает изменения документов
• Проверяет юридические лица и бенефициарных владельцев
• Соответствует конкретным нормативным требованиям

Сильные стороны:

• Быстрый 60-секундный процесс проверки
• Комплексный подход к соблюдению правил KYC и AML
• Оптимизирует сложные задачи проверки

Модель ценообразования

• Оплата за проверку

Sumsub — это комплексная платформа, специализирующаяся на удалённой верификации пользователей, критически важной для обеспечения безопасности и соответствия требованиям в различных отраслях. Используя передовой искусственный интеллект, Sumsub автоматизирует процессы проверки личности и документов, предлагая быстрые и надёжные проверки, необходимые для предотвращения мошенничества. Система отличается высокой эффективностью: она способна верифицировать личность пользователя всего за 60 секунд и включает в себя расширенные функции, такие как обнаружение изменений в фотографиях документов.

Для корпоративных клиентов Sumsub проводит тщательные проверки, анализируя коммерческую деятельность, руководство и бенефициаров компании с учётом специфических нормативных требований разных стран. Этот комплексный подход гарантирует соблюдение международных норм по борьбе с отмыванием денег (AML) и способствует поддержанию высокого уровня безопасности данных. Оптимизируя сложные задачи проверки, Sumsub позволяет компаниям сосредоточиться на развитии и взаимодействии с клиентами, что делает его идеальным выбором для компаний, которым требуются надёжные решения для обеспечения соответствия требованиям и безопасности.

2. Шуфтипро

Основные характеристики:

• Проверка личности с помощью ИИ
• Глобальный охват с поддержкой более 200 стран
• Обширная база данных санкций и списков наблюдения
• Проверка ПДЛ в соответствии с требованиями ФАТФ

Сильные стороны:

• Надежное хранилище данных для расширенного скрининга ПОД
• Защищает бизнес от финансовых угроз и штрафов
• Соответствует международным стандартам безопасности

Модель ценообразования

• Оплата за проверку

Shufti Pro — лидер в области технологий верификации личности, использующий передовой искусственный интеллект для эффективного скрининга KYC и AML. Эта платформа предлагает простое и экономичное решение для борьбы с онлайн-мошенничеством и кражей личных данных, способное верифицировать личность по всему миру. Подход Shufti Pro разработан для компаний по всему миру, обеспечивая универсальность и соответствие международным стандартам безопасности.

Преимущество Shufti Pro заключается в его обширном хранилище данных, включающем подробные профили из более чем тысячи санкционных списков и списков наблюдения, которые ведут различные национальные и международные правоохранительные органы. Кроме того, база данных объединяет записи из 3000 баз данных, контролируемых международными финансовыми регулирующими органами, и включает списки публичных лиц в соответствии с требованиями ФАТФ. Эти детальные проверки имеют решающее значение для защиты бизнеса от финансовых угроз и помогают ему ориентироваться в сложных правилах ПОД/ФТ. Надёжная база данных Shufti Pro гарантирует бизнесу уверенность в своей работе, защищённую от потенциальных финансовых санкций и репутационного ущерба.

3. Переключить

Основные характеристики:

• Децентрализованная инфраструктура KYC с использованием технологии блокчейн
• Проверка жизнеспособности с помощью биометрического анализа
• KYC в один клик для предварительно проверенных пользователей
• Комплексные проверки AML и IP

Сильные стороны:

• Повышает безопасность и удобство использования
• Поддерживает более 180 стран
• Простая интеграция и удобный дизайн

Модель ценообразования

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Togggle производит революцию в области проверки личности, предлагая передовую распределённую инфраструктуру для повышения эффективности предотвращения мошенничества, обеспечения соответствия требованиям по защите данных и упрощения процесса регистрации. Используя технологию, схожую с блокчейном, Togggle децентрализует хранение персональных данных, предлагая индивидуальные децентрализованные решения KYC, адаптируемые к конкретным потребностям компаний, повышая как безопасность, так и удобство для пользователей.

Ключевые особенности платформы Togggle включают в себя мощную проверку активности (Liveness Check), которая использует биометрический анализ для обеспечения присутствия в режиме реального времени во время регистрации, поддерживая более 180 стран благодаря обширному доступу к базе данных. Ориентированный на пользователя дизайн платформы обеспечивает бесперебойную интеграцию и простой пользовательский интерфейс. В частности, Togggle предлагает «KYC в один клик» для предварительно верифицированных пользователей и сложную проверку документов, удостоверяющих личность, с использованием технологии MRZ, а также комплексные проверки AML и IP для защиты от финансовых преступлений и несанкционированного доступа. Благодаря этим возможностям Togggle становится бесценным инструментом для любой компании, стремящейся защитить и оптимизировать процессы верификации клиентов.

4. Идентификация

Основные характеристики:

• Автоматизированная проверка с определением документов и их жизнеспособности
• Поддерживает различные типы документов
• Настраиваемая интеграция с существующими системами
• Соблюдение правил ПОД

Сильные стороны:

• Простая настройка и удобный интерфейс
• Модель ценообразования с оплатой за одобренную проверку
• Предпочтительно для отраслей, требующих надежной безопасности, таких как блокчейн и кибербезопасность.

Модель ценообразования:

• Оплата за одобренную проверку

Idenfy славится своими эффективными сервисами верификации личности, сочетающими простоту использования, отличную поддержку клиентов и широкие возможности настройки. Платформа отличается простой настройкой и удобным интерфейсом, что повышает производительность труда различных команд. Автоматизированный процесс верификации поддерживает различные типы документов и распознавание лиц в режиме реального времени, что ускоряет процесс адаптации и повышает точность. Модель ценообразования с оплатой за одобренную верификацию позволяет сопоставлять расходы с использованием, предлагая потенциальную экономию для бизнеса.

Адаптивность платформы обеспечивает беспроблемную интеграцию с существующими UX/UI и бэкенд-системами, что делает её предпочтительным выбором для отраслей, требующих надёжных мер безопасности, таких как блокчейн и кибербезопасность. Кроме того, технология Idenfy способствует соблюдению строгих правил AML и помогает снизить потенциальные финансовые и инфраструктурные риски.

5. Трулио

Основные характеристики:

• Глобальная сеть проверки личности с более чем 400 источниками данных
• Проверяет различные элементы личности (документы, адреса, счета)
• Соответствует международным стандартам KYC/AML

Сильные стороны:

• Широкий глобальный охват (более 5 миллиардов человек)
• Соответствует и превосходит требования безопасности для комплексной проверки личности
• Нам доверяют компании по всему миру

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Trulioo, глобальный поставщик услуг по проверке личности со штаб-квартирой в Ванкувере, быстро занял лидирующие позиции в отрасли с момента своего основания в 2011 году. Компания отличается комплексным подходом к безопасности, используя обширную сеть из более чем 400 надежных источников для проверки информации клиентов. Эта обширная база данных позволяет Trulioo получать доступ к данным и аутентифицировать личности более 5 миллиардов человек по всему миру, что подтверждает ее глобальный охват и эффективность.

Основу предложений Trulioo составляют надежные решения KYC, интегрированные в защищенную сеть цифровой идентификации. Эта сеть обеспечивает детальную проверку различных элементов личности, таких как адреса пользователей, документы и счета. Благодаря этим возможностям Trulioo не только соответствует, но и превосходит требования безопасности, необходимые для комплексной проверки личности, подтверждая свою

6. Фрактальный ID

Основные характеристики:

• Передовые технологии OCR и распознавания лиц
• Поддерживает различные уровни проверки с настраиваемыми дополнениями.
• Полностью соответствует GDPR

Сильные стороны:

• Коэффициент конверсии на 40% выше, чем в среднем по отрасли
• Гибкий и индивидуальный процесс проверки
• Улучшает пользовательский опыт благодаря возможностям управления данными

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Fractal ID, продукт немецкой финтех-компании Fractal, известен своей исключительной эффективностью в сфере услуг KYC/AML. Его коэффициент конверсии на 40% превышает отраслевые стандарты. Эта платформа разработана для быстрой и точной глобальной верификации, что делает её ценным инструментом для компаний, которым необходимо соблюдать строгие нормативные требования.

Используя передовые технологии оптического распознавания символов (OCR) и распознавания лиц, Fractal ID эффективно проверяет паспорта и национальные удостоверения личности, обеспечивая высокую точность и безопасность. Платформа полностью соответствует требованиям GDPR, гарантируя обработку данных пользователей с максимальным уважением к конфиденциальности и нормативным требованиям. Fractal ID поддерживает различные уровни верификации, каждый из которых можно настроить с помощью дополнений в соответствии с различными бизнес-потребностями. Эта гибкость позволяет пользователям контролировать объем передаваемых данных, адаптируя процесс взаимодействия в соответствии с конкретными требованиями и улучшая общее взаимодействие с Fractal ID.

7. Проверка

Основные характеристики:

• Эффективная биометрическая верификация документов и лиц
• Результаты в реальном времени для быстрой адаптации клиентов
• Гибкие модели ценообразования для предприятий и премиум-пользователей
• Услуги Whitelabel для фирменной верификации

Сильные стороны:

• Оптимизирует предотвращение мошенничества и соблюдение правил KYC
• Доступно для предприятий любого размера
• Возможности настройки повышают доверие клиентов

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Компания Veriff выделяется как перспективный новый игрок на рынке услуг по проверке личности. Она предлагает оптимизированные решения, направленные на повышение эффективности предотвращения мошенничества и обеспечение соблюдения правил KYC. Платформа Veriff упрощает онлайн-регистрацию клиентов, эффективно проверяя различные формы документов, удостоверяющих личность, включая удостоверения личности, паспорта и водительские права.

Преимущество Veriff заключается в способности предоставлять результаты в режиме реального времени, позволяя компаниям аутентифицировать личности и быстро сокращать время подключения. Платформа отличается гибкими моделями ценообразования, которые предусматривают раздельное обслуживание корпоративных и премиум-пользователей, что делает её доступной для компаний любого размера. Кроме того, Veriff предлагает услуги «white label», позволяя клиентам маркировать процесс верификации личности как свой собственный, что повышает доверие клиентов и обеспечивает единообразие пользовательского опыта. Сочетание скорости, гибкости ценообразования и возможностей настройки делает Veriff конкурентоспособным выбором для компаний, стремящихся эффективно оптимизировать свои процессы верификации.

8. Онфидо

Основные характеристики:

• Подтверждение личности на основе биометрии лица
• Двухэтапный процесс (верификация документов и лица)
• Продвинутый ИИ для сопоставления личности в реальном времени

Сильные стороны:

• Доверяют ведущие криптовалютные биржи и финансовые организации
• Надежные меры безопасности для борьбы с мошенничеством
• Обеспечивает соблюдение правил KYC

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Onfido, известная английская компания, специализируется на онлайн-сервисах идентификации пользователей, использующих биометрию лица для обеспечения безопасной верификации. Популярно среди пользователей криптовалютные биржи и финансовых организаций, Onfido известна своими надежными решениями, которые облегчают соблюдение правил KYC и повышают эффективность мер по предотвращению мошенничества.

Система верификации Onfido требует от пользователей прохождения двухэтапной процедуры для повышения безопасности. Сначала пользователи должны предъявить действительный документ, например, паспорт или водительское удостоверение, с фотографией и идентифицирующими данными латиницей. Это гарантирует подлинность всех личных данных и документов. На следующем этапе пользователи должны сделать высококачественный снимок своего лица с помощью веб-камеры. Передовой искусственный интеллект Onfido сравнивает фотографию документа с фотографией с веб-камеры для подтверждения личности в режиме реального времени. Если ИИ подтверждает совпадение, пользователь успешно проходит процесс идентификации, демонстрируя приверженность Onfido точности и безопасности при проверке личности.

9. Сон

Основные характеристики:

• Комплексный набор инструментов KYC и AML
• Проактивная идентификация клиентов и мониторинг активности
• Расширенная аналитика для повышения безопасности и соответствия требованиям

Сильные стороны:

• Специализируется на предотвращении отмывания денег
• Гибкость и адаптируемость к конкретным потребностям бизнеса
• Повышает операционную эффективность за счет анализа данных

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

SEON выделяется в секторе технологий KYC и AML как одно из наиболее эффективных, гибких и комплексных решений, доступных на рынке, особенно в сферах криптовалютные биржи и Рынок ФорексКомпания стремится предотвращать отмывание денег с помощью надежного набора инструментов, предназначенных для тщательного мониторинга и анализа действий пользователей.

Уникальная программа идентификации клиентов SEON играет ключевую роль в работе компании, позволяя выявлять подозрительное поведение, внимательно отслеживая онлайн-активность и присутствие в СМИ. Этот проактивный подход помогает выявлять потенциальные угрозы до того, как они смогут повлиять на финансовые системы. Кроме того, SEON предлагает широкий спектр аналитических инструментов, позволяющих компаниям глубоко анализировать действия пользователей, предоставляя ценную информацию для повышения безопасности и соответствия нормативным требованиям. Гибкость технологий SEON позволяет адаптировать их к уникальным потребностям различных компаний, предлагая индивидуальные решения, повышающие как безопасность, так и операционную эффективность.

10. Микромигание

Основные характеристики:

• Высокоавтоматизированная проверка личности (BlinkID)
• Поддерживает более 2500 документов, удостоверяющих личность, из более чем 170 стран
• Включает 45 проверок на предмет мошенничества

Сильные стороны:

• Лучшая в отрасли скорость проверки (в 5 раз быстрее, чем у конкурентов)
• Обеспечивает высокую точность и надежность
• Поддерживает различные технологические настройки (Android, iOS, Flutter)

Модель ценообразования:

• Индивидуальное ценообразование в зависимости от потребностей бизнеса

Microblink выделяется на рынке верификации личности своими передовыми решениями KYC, известными своей скоростью и комплексным охватом. Благодаря передовому искусственному интеллекту, система BlinkID от Microblink способна верифицировать более 2500 документов, удостоверяющих личность, из более чем 170 стран, предлагая решение в пять раз быстрее, чем альтернативные варианты.

BlinkID не только ускоряет процесс верификации, но и повышает безопасность благодаря способности обнаруживать попытки спуфинга или подделки. Система включает в себя 45 комплексных проверок на мошенничество, обеспечивая высокую точность и надежность подтверждения личности. Эта надёжная система, согласно результатам тестирования, работает значительно быстрее конкурентов, что делает её предпочтительным выбором для компаний, которым требуются эффективные и безопасные решения для верификации личности. Кроме того, Microblink учитывает широкий спектр технологических предпочтений и потребностей, поддерживая Android, iOS, Flutter SDK и предлагая как облачные, так и собственные API.

Заключение

Выбор правильного поставщика услуг KYC крайне важен для компаний, стремящихся обеспечить соответствие требованиям, повысить безопасность и удовлетворенность клиентов. Каждый из 10 лучших поставщиков услуг KYC, перечисленных здесь, обладает уникальными преимуществами, что делает их лидерами на рынке. Независимо от того, отдаете ли вы предпочтение технологическим инновациям, глобальному охвату или удобству для пользователей, всегда найдется поставщик, отвечающий вашим конкретным потребностям. Интеграция передовых решений KYC позволяет компаниям защитить себя от финансовых преступлений и одновременно повысить свою операционную эффективность.