Top 10 Melhores Provedores de KYC em 2026 Para Ficar de Olho

Aderir às regulamentações de Conheça Seu Cliente (KYC) não é apenas uma questão de conformidade no setor financeiro; é um passo crucial na proteção contra fraudes e lavagem de dinheiro. À medida que as empresas buscam soluções eficientes e confiáveis para verificação de clientes, os provedores de KYC se tornaram fundamentais para agilizar esse processo. Este artigo explora os 10 principais provedores de KYC no mercado hoje, oferecendo uma visão detalhada de cada um para ajudar as empresas a tomarem decisões informadas.

Lista dos 10 Principais Fornecedores de KYC

• Sumsub
• Veriff
• Shuftipro
• Ondato
• Togggle
• Idenfy
• Trulioo
• Complytek
• Chainanalysis
• Microblink

1. Sumsub

Principais Características:

•  Verificação automatizada de identidade e documentos
•  Detecta alterações em documentos
•  Verifica entidades corporativas e proprietários beneficiários
•  Personalizado para requisitos regulatórios específicos

Pontos fortes:

•  Processo de verificação rápido de 60 segundos
•  Abordagem abrangente para conformidade com KYC e AML
•  Simplifica tarefas de verificação complexas

Modelo de Preços

• Pagamento por verificação

Sumsub é uma plataforma abrangente especializada na verificação remota de usuários, crucial para garantir segurança e conformidade em várias indústrias. Utilizando inteligência artificial avançada, a Sumsub automatiza os processos de verificação de identidade e documentos, oferecendo verificações rápidas e confiáveis que são essenciais para a prevenção de fraudes. O sistema deles é particularmente eficiente, capaz de verificar identidades individuais em apenas 60 segundos, e inclui recursos avançados, como a detecção de alterações em fotos de documentos.

Para clientes corporativos, a Sumsub realiza verificações minuciosas que analisam as atividades comerciais de uma empresa, sua gestão e beneficiários, adaptadas aos requisitos regulatórios específicos de diferentes países. Essa abordagem abrangente garante a conformidade com as regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ajuda a manter altos níveis de segurança dos dados. Ao simplificar tarefas complexas de verificação, a Sumsub permite que as empresas se concentrem mais no crescimento e no engajamento com os clientes, tornando-se uma escolha ideal para empresas que buscam soluções robustas de conformidade e segurança.

2. Veriff

Principais Recursos:

• Verificação de ID impulsionada por IA usando detecção de ID sintético e deepfake
• Detecção avançada de vivacidade usando biometria facial
• Verificação de documentos em mais de 230 jurisdições
• Avaliação de risco automatizada e detecção de fraude
• Tomando decisões em tempo real com registros de conformidade prontos para auditoria
• Branding consistente através de processos de verificação de marca branca

• Pontos fortes:
• Verificação rápida e precisa de documentos e biometria
• Mecanismo robusto de prevenção a fraudes com treinamento de vetores de ataque em todo o mundo
• Facilmente escalável para plataformas de negociação online, iGaming, neobancos, fintech e corretoras de criptomoedas
• Estratégias de implantação e precificação adaptáveis para empresas de todos os tamanhos
• Procedimentos de integração aprimorados que reduzem a rotatividade e aumentam a satisfação do usuário
• Modelo de Preços
• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio.

As fintechs, plataformas de criptomoedas, neobancos e negócios de comércio online confiam na Veriff para um onboarding seguro e fácil. Sua verificação impulsionada por IA garante alta precisão e prevenção robusta contra fraudes, combinando detecção avançada de vivacidade, biometria facial e verificações de documentos em mais de 230 jurisdições. A Veriff ajuda as empresas a reduzir a fricção no onboarding, melhorar a conformidade e se defender contra ameaças baseadas em identidade com preços flexíveis, decisões em tempo real e fluxos de verificação de marca branca.

3. Shuftipro

Principais Características:

•  Verificação de identidade com tecnologia de IA
•  Cobertura global com suporte para mais de 200 países
•  Extensa base de dados de sanções e listas de vigilância
•  Triagem PEP de acordo com os requisitos do GAFI

Pontos fortes:

•  Repositório de dados robusto para aprimorar a triagem de AML
•  Protege empresas contra ameaças financeiras e penalidades
•  Cumpre os padrões internacionais de segurança

Modelo de Preços

• Pagamento por verificação

Shufti Pro é um líder em tecnologia de verificação de identidade, utilizando inteligência artificial avançada para reforçar os processos de KYC e AML de forma eficaz. Esta plataforma oferece uma solução simples e econômica para combater fraudes online e roubo de identidade, capaz de verificar identidades globalmente. A abordagem da Shufti Pro é projetada para atender empresas em todo o mundo, garantindo aplicabilidade universal e conformidade com padrões internacionais de segurança.

A força do Shufti Pro reside em seu repositório de dados abrangente, que inclui perfis extensos de mais de mil listas de sanções e de vigilância mantidas por vários órgãos de aplicação da lei, tanto nacionais quanto internacionais. Além disso, o banco de dados integra registros de 3.000 bancos de dados supervisionados por autoridades regulatórias financeiras internacionais e inclui listas de PEP de acordo com os requisitos do GAFI. Essas verificações detalhadas são cruciais para proteger as empresas contra ameaças financeiras e ajudá-las a navegar nas complexidades das regulamentações de AML. O robusto banco de dados do Shufti Pro garante que as empresas possam operar com confiança, protegidas contra potenciais penalidades financeiras e danos à reputação.

4. Ondato

Principais Recursos

• Verificação de identidades digitais usando opções de foto, vídeo e assinatura eletrônica
• Verificação KYB para empresas e UBOs
• Triagem de mídia adversa, PEP e sanções
• Sistema de pontuação baseado em risco com regras adaptáveis para conformidade
• Automação de fluxos de trabalho usando registros de auditoria
• Detecção avançada de vivacidade e reconhecimento facial

Pontos Fortes:

• Processos de integração fáceis de usar, apropriados tanto para instituições financeiras novas quanto estabelecidas
• Capacidades robustas de KYB para confirmar estruturas corporativas e clientes empresariais
• Integração adaptável usando widgets ou APIs sem código
• Assistência confiável em conformidade para indústrias regulamentadas, fintech, pagamentos e criptomoeda
• Projetado com gerenciamento de casos automatizado e trilhas de auditoria transparentes para minimizar o trabalho manual.

Modelo de Preços

A Ondato tem um modelo de preços baseado em assinatura que começa em cerca de €259 por mês. O custo total é determinado pelo volume de verificações, pelas soluções escolhidas e por verificações adicionais. A Ondato também oferece opções de pagamento por usuário aprovado e por verificação para alguns serviços, como Verificação de Idade a €0,01 e Verificação de Identidade a €0,50 por verificação. Certos serviços, como a Verificação de Identidade, podem oferecer um teste gratuito de 14 dias, permitindo que as empresas testem recursos importantes antes de se comprometerem, embora não haja uma versão gratuita completa.

Para simplificar a verificação de identidade e reduzir a sobrecarga operacional, a Ondato oferece um ecossistema completo de conformidade KYC/KYB. Ainda é uma ótima opção para empresas que buscam uma integração rápida e legal em grande escala, devido às suas vias de integração adaptáveis e recursos voltados para a automação.

5. Alternar

Principais Características:

•  Infraestrutura KYC descentralizada usando tecnologia semelhante à blockchain
•  Verificação de vida com análise biométrica
•  KYC com um clique para usuários pré-verificados
•  Verificações abrangentes de AML e IP

Pontos fortes:

•  Aumenta a segurança e a experiência do usuário
•  Suporta mais de 180 países
•  Integração perfeita e design amigável

Modelo de Preços

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Togggle está revolucionando a verificação de identidade com sua infraestrutura avançada e distribuída para aprimorar a prevenção de fraudes, garantir a conformidade com a proteção de dados e simplificar a experiência de integração. Aproveitando uma tecnologia semelhante à blockchain, a Togggle descentraliza o armazenamento de dados pessoais, oferecendo soluções KYC descentralizadas sob medida que se adaptam às necessidades específicas das empresas, melhorando tanto a segurança quanto a experiência do usuário.

Os principais recursos da plataforma Togggle incluem um robusto Verificador de Presença que utiliza análise biométrica para garantir a presença em tempo real durante a integração, suportando mais de 180 países com seu amplo acesso a bancos de dados. O design centrado no usuário da plataforma garante uma integração perfeita e uma experiência do usuário direta. Notavelmente, a Togggle oferece "KYC com Um Clique" para usuários pré-verificados e verificação sofisticada de documentos de identidade usando tecnologia MRZ, juntamente com verificações abrangentes de AML e IP para proteger contra crimes financeiros e acesso não autorizado. Com essas capacidades, a Togggle é uma ferramenta inestimável para qualquer negócio que procura garantir e otimizar seus processos de verificação de clientes.

6. Idenfy

Principais Recursos:

•  Verificação automatizada com detecção de documentos e de vida
•  Suporta diversos tipos de documentos
•  Integração personalizável com sistemas existentes
•  Conformidade com as regulamentações de AML

Pontos fortes:

•  Configuração simples e interface amigável
•  Modelo de precificação por verificação aprovada por pagamento
•  Preferido para indústrias que exigem segurança robusta, como blockchain e cibersegurança

Modelo de Preços:

• Pague-por-verificação-aprovada

Idenfy é celebrada por seus serviços eficazes de verificação de identidade que combinam facilidade de uso, excelente suporte ao cliente e amplas capacidades de personalização. A plataforma possui uma configuração simples e uma interface amigável que aumenta a produtividade em várias equipes. Seu processo de verificação automatizado suporta diversos tipos de documentos e identificação facial ao vivo, o que acelera a integração e aumenta a precisão, enquanto seu modelo de preços de pagamento por verificação aprovada alinha os custos com o uso, oferecendo potenciais economias para as empresas.

A adaptabilidade da plataforma permite uma integração perfeita com sistemas existentes de UX/UI e backend, tornando-a uma escolha preferencial para indústrias que exigem medidas de segurança robustas, como blockchain e cibersegurança. Além disso, a tecnologia da Idenfy facilita a conformidade com rigorosas regulamentações de AML e ajuda a mitigar riscos financeiros e de infraestrutura potenciais.

7. Trulioo

Principais Características:

•  Rede global de verificação de identidade com mais de 400 fontes de dados
•  Verifica vários elementos de identidade (documentos, endereços, contas)
•  Cumpre com os padrões internacionais de KYC/AML

Pontos fortes:

•  Cobertura global extensa (mais de 5 bilhões de indivíduos)
•  Atende e supera os requisitos de segurança para verificação de identidade abrangente
•  Confiável por empresas em todo o mundo

Modelo de Preços:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Trulioo, um provedor global de serviços de verificação de identidade com sede em Vancouver, rapidamente se estabeleceu como um líder na indústria desde sua criação em 2011. A empresa se destaca com uma abordagem abrangente à segurança, aproveitando uma vasta rede de mais de 400 fontes confiáveis para verificar as informações dos clientes. Este extenso banco de dados permite que a Trulioo acesse e autentique identidades de mais de 5 bilhões de indivíduos em todo o mundo, destacando seu alcance global e eficácia.

O núcleo das ofertas da Trulioo inclui soluções robustas de KYC integradas dentro de uma rede de identidade digital segura. Essa rede permite a verificação detalhada de vários elementos de identidade, como endereços de usuários, documentos e contas. Essas capacidades garantem que a Trulioo não apenas atenda, mas supere os requisitos de segurança necessários para uma verificação abrangente da identidade.

8. Complytek

Principais Recursos:

• Plataforma completa para conformidade com KYC e AML
• Alertas automatizados para monitoramento de transações
• Triagem de mídia adversa, PEP e sanções
• Perfilagem e pontuação de risco para clientes
• Sistema de gestão de casos tudo incluído com trilhas de auditoria
• Ferramentas para Relatórios de Atividade Suspeita (SAR)
• Instrumentos de relatórios regulatórios em conformidade com as regulamentações de AML da UE, CySEC, ESMA e MiFID

Pontos fortes:

• As instituições financeiras, empresas de câmbio, EMIs e operadores de jogos respeitam muito o fornecedor devido à sua robusta automação de conformidade.
• Recursos robustos de gestão de casos que facilitam auditorias e investigações regulatórias
• Fornece ferramentas de fluxo de trabalho para atribuir, monitorar e encerrar casos para apoiar grandes equipes de conformidade.
• Módulos de aprendizado de máquina ajudam a identificar padrões transacionais complexos e comportamentos anômalos.
• Criado para satisfazer requisitos regulatórios rigorosos e preservar a prontidão para auditorias em todos os mercados da UE

Modelo de Preços

Os planos para o modelo de assinatura de taxa fixa da Complytek começam em $250 por mês. Para empresas reguladas que precisam de operações de conformidade consistentes e contínuas, essa taxa mensal fixa oferece acesso à plataforma, independentemente do volume de uso ou da contagem de usuários, tornando os custos previsíveis. A estrutura de taxa fixa sugere que as empresas paguem uma taxa mensal fixa pelo acesso às principais capacidades de AML e KYC da Complytek, embora a empresa não divulgue publicamente níveis de preços adicionais.

Complytek é uma plataforma completa de conformidade AML e KYC feita para setores altamente regulamentados, como jogos online, bancos, pagamentos e forex. A gestão de casos robusta, o monitoramento automatizado de transações e as ferramentas de triagem confiáveis que ajudam as empresas a aderir a rigorosas regulamentações da UE são suas principais vantagens. As trilhas de auditoria integradas da Complytek, as ferramentas de relatórios SAR e a detecção de risco aprimorada por aprendizado de máquina possibilitam que as empresas otimizem os processos de conformidade e mantenham total prontidão para auditorias. Empresas que buscam uma base de conformidade confiável e de nível empresarial, sem custos de uso erráticos, a acharão atraente quando combinada com um modelo de preços fixos previsível.

9. Chainanalysis

Principais Características:

• Análise de blockchain líder e rastreamento de transações
• Ferramentas de AML e pontuação de risco on-chain abrangente
• Habilita rastreamento entre cadeias, transações Web3 e pagamentos em criptomoeda.
• Conecta a PSPs, carteiras, exchanges e sistemas de conformidade

Pontos fortes:

• Reguladores, instituições financeiras e plataformas significativas de criptomoeda confiam
• Um dos maiores gráficos de dados de blockchain do mundo
• Melhora a conformidade e a detecção de fraudes para operadores de iGaming que aceitam criptomoedas
• Rede robusta de parceiros com serviços e tecnologia integrados

Modelo de Preços

Preços personalizados com base no volume de transações, escala e suíte de produtos

Como líder mundial em conformidade e inteligência de blockchain, a Chainalysis ajuda empresas a monitorar transações de criptomoedas, identificar atividades suspeitas e cumprir rigorosas regulamentações de AML. A Chainalysis se tornou uma camada de conformidade crucial para operadores de iGaming que estão ingressando em cassinos de criptomoedas, recompensas tokenizadas e ecossistemas de pagamento descentralizados, com clientes em mais de 70 países e integrações em sistemas de pagamento e Web3 principais.

Modelo de Preço: 

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

10. Microblink

Principais Recursos:

•  Verificação de identidade altamente automatizada (BlinkID)
•  Suporta mais de 2.500 documentos de identificação de mais de 170 países
•  Incorpora 45 verificações de detecção de fraude

Forças:

•  Velocidade de verificação líder da indústria (5x mais rápida que os concorrentes)
•  Garante alta precisão e confiabilidade
•  Suporta várias preferências tecnológicas (Android, iOS, Flutter)

Modelo de Preços: 

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Microblink se destaca no mercado de verificação de identidade com suas soluções KYC de última geração, conhecidas por sua velocidade e cobertura abrangente. Utilizando inteligência artificial avançada, o BlinkID da Microblink é projetado para verificar mais de 2.500 documentos de identidade de mais de 170 países, oferecendo uma solução cinco vezes mais rápida do que as opções alternativas.

BlinkID não só acelera o processo de verificação, mas também melhora a segurança com sua capacidade de detectar tentativas de falsificação ou fraude. Ele incorpora 45 verificações abrangentes de fraude, garantindo alta precisão e confiabilidade na verificação de identidade. Este sistema robusto é testado para operar significativamente mais rápido do que seus concorrentes, tornando-se uma escolha preferida para empresas que exigem soluções de verificação de identidade eficientes e seguras. Além disso, a Microblink atende a uma ampla gama de preferências e necessidades tecnológicas, suportando Android, iOS, SDKs Flutter e oferecendo opções de API tanto hospedadas na nuvem quanto auto-hospedadas. 

Tabela de Comparação: Top 10 Melhores Fornecedores de KYC em 2026

	Fornecedor	Melhor Para	KYC/KYB	AML/Crypto	Preços	Pontos Fortes
1	Sumsub	Onboarding remoto rápido para fintech, cripto, trading	KYC e KYB	Forte alinhamento com AML	Pagar por verificação	Verificação em 60 segundos, detecção de alteração de documentos, adaptado a regulamentos específicos do país
2	Veriff	Verificação biométrica de alta precisão para produtos digitais globais	KYC	Risco de fraude e identidade	Preços personalizados	Detecção de ID sintético, forte verificação de vivacidade, 230+ jurisdições, fluxos white-label
3	Shufti Pro	Verificação global com forte triagem de sanções e PEP	KYC e KYB	Forte triagem de AML	Pagar por verificação	200+ países, 1.000+ sanções/listas de vigilância, 3.000+ bancos de dados regulatórios, verificações de PEP alinhadas ao FATF
4	Ondato	Onboarding KYC/KYB para fintechs regulamentadas e plataformas SaaS	KYC e KYB	Sanções, PEP, mídia adversa	Assinatura a partir de €259/mês + opções por verificação	ID por foto/vídeo/e-assinatura, forte KYB, fluxos de trabalho com automação em primeiro lugar, teste de 14 dias em alguns serviços
5	Togggle	KYC descentralizado focado em privacidade e identidades reutilizáveis	Principalmente KYC	Verificações de AML & IP	Preços personalizados	Infraestrutura semelhante ao blockchain, KYC com um clique, verificação biométrica de vivacidade, suporta 180+ países
6	Idenfy	Verificação econômica para setores com alta segurança (blockchain, cibersegurança)	KYC	Suporte à conformidade com AML	Pagar por verificação aprovada	Pague apenas por usuários aprovados, fácil integração, ID facial ao vivo, suporta diversos tipos de documentos
7	Trulioo	Grandes empresas que precisam de ampla cobertura global de dados	KYC e KYB	AML / conformidade global	Preços personalizados	400+ fontes de dados, 5B+ identidades, verifica documentos, endereços e contas em uma plataforma
8	Complytek	Conjunto completo de AML + KYC para bancos, EMIs, forex, iGaming	KYC e KYB	Forte AML (monitoramento, SAR, triagem)	Taxa fixa a partir de $250/mês	Gerenciamento de casos forte, monitoramento de transações, ferramentas SAR, alinhamento regulatório focado na UE
9	Chainanalysis	Casinos de cripto, exchanges, PSPs que precisam de forense de blockchain	Camada de KYC / AML de cripto	AML e risco profundo em blockchain	Personalizado	Analytics de blockchain líderes, pontuação de risco em blockchain, rastreamento cross-chain, confiável por reguladores
10	Microblink	Empresas que precisam de digitalização de documentos ultra-rápida e UX KYC mobile-first	KYC	Verificações de fraude em documentos	Personalizado	BlinkID verifica 2.500+ IDs em 170+ países, 45 verificações de fraude, verificação até 5 vezes mais rápida

Conclusão

Escolher o provedor de KYC certo é crucial para empresas que buscam garantir conformidade, aumentar a segurança e melhorar a satisfação do cliente. Cada um dos 10 principais provedores de KYC listados aqui oferece forças únicas, tornando-os líderes no mercado. Se você prioriza inovação tecnológica, cobertura global ou experiência do usuário, há um provedor que atende às suas necessidades específicas. Ao integrar soluções avançadas de KYC, as empresas podem se proteger contra crimes financeiros enquanto aumentam sua eficiência operacional.