Os 10 melhores provedores de KYC em 2024 para ficar de olho

Aderir às normas de Conheça Seu Cliente (KYC) não se limita à conformidade no setor financeiro; é um passo crucial na proteção contra fraudes e lavagem de dinheiro. À medida que as empresas buscam soluções eficientes e confiáveis para a verificação de clientes, os provedores de KYC se tornaram essenciais para agilizar esse processo. Este artigo explora os 10 principais provedores de KYC do mercado atualmente, oferecendo uma análise detalhada de cada um para ajudar as empresas a tomarem decisões informadas.

Lista dos 10 principais provedores de KYC

• Sumsub
• Shuftipro
• Alternar
• Identidade
• Trulioo
• Identificação Fractal
• Verificador
• Onfido
• Seon
• Micropiscadela

1. Sumsub

Principais características:

• Verificação automatizada de identidade e documentos
• Detecta alterações em documentos
• Verifica entidades corporativas e proprietários beneficiários
• Adaptado a requisitos regulamentares específicos

Pontos fortes:

• Processo rápido de verificação de 60 segundos
• Abordagem abrangente para conformidade com KYC e AML
• Simplifica tarefas complexas de verificação

Modelo de Precificação

• Pagamento por verificação

A Sumsub é uma plataforma abrangente especializada em verificação remota de usuários, crucial para garantir a segurança e a conformidade em diversos setores. Utilizando inteligência artificial avançada, a Sumsub automatiza os processos de verificação de identidade e documentos, oferecendo verificações rápidas e confiáveis, essenciais para a prevenção de fraudes. Seu sistema é particularmente eficiente, capaz de verificar identidades individuais em apenas 60 segundos, e inclui recursos avançados, como a detecção de alterações em fotos de documentos.

Para clientes corporativos, a Sumsub realiza verificações completas que analisam as atividades comerciais, a gestão e os beneficiários de uma empresa, adaptadas aos requisitos regulatórios específicos de diferentes países. Essa abordagem abrangente garante a conformidade com as regulamentações internacionais de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ajuda a manter altos níveis de segurança dos dados. Ao simplificar tarefas complexas de verificação, a Sumsub permite que as empresas se concentrem mais no crescimento e no engajamento do cliente, tornando-se a escolha ideal para empresas que buscam soluções robustas de conformidade e segurança.

2. Shuftipro

Principais características:

• Verificação de identidade com tecnologia de IA
• Cobertura global com suporte para mais de 200 países
• Amplo banco de dados de sanções e listas de observação
• Triagem PEP em conformidade com os requisitos do GAFI

Pontos fortes:

• Repositório de dados robusto para triagem aprimorada de AML
• Protege empresas contra ameaças e penalidades financeiras
• Em conformidade com os padrões internacionais de segurança

Modelo de Precificação

• Pagamento por verificação

A Shufti Pro é líder em tecnologia de verificação de identidade, utilizando inteligência artificial avançada para reforçar os processos de verificação KYC e AML de forma eficaz. Esta plataforma oferece uma solução simples e econômica para combater fraudes online e roubo de identidade, capaz de verificar identidades globalmente. A abordagem da Shufti Pro foi projetada para atender empresas em todo o mundo, garantindo aplicabilidade universal e conformidade com os padrões internacionais de segurança.

A força do Shufti Pro reside em seu abrangente repositório de dados, que inclui perfis abrangentes de mais de mil sanções e listas de observação mantidas por diversos órgãos de segurança nacionais e internacionais. Além disso, o banco de dados integra registros de 3.000 bancos de dados supervisionados por autoridades reguladoras financeiras internacionais e inclui listas de PEPs (Pedido de Proposta de Emergência) em conformidade com os requisitos do GAFI. Essas verificações detalhadas são cruciais para proteger as empresas contra ameaças financeiras e ajudá-las a navegar pelas complexidades das regulamentações antilavagem de dinheiro. O robusto banco de dados do Shufti Pro garante que as empresas possam operar com confiança, protegidas contra potenciais penalidades financeiras e danos à reputação.

3. Alternar

Principais características:

• Infraestrutura KYC descentralizada usando tecnologia semelhante a blockchain
• Verificação de atividade com análise biométrica
• KYC com um clique para usuários pré-verificados
• Verificações abrangentes de AML e PI

Pontos fortes:

• Melhora a segurança e a experiência do usuário
• Suporta mais de 180 países
• Integração perfeita e design amigável

Modelo de Precificação

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Toggle está revolucionando a verificação de identidade com sua infraestrutura avançada e distribuída para aprimorar a prevenção de fraudes, garantir a conformidade com a proteção de dados e otimizar a experiência de integração. Aproveitando tecnologia semelhante à blockchain, a Toggle descentraliza o armazenamento de dados pessoais, oferecendo soluções KYC descentralizadas e personalizadas que se adaptam às necessidades específicas das empresas, aprimorando a segurança e a experiência do usuário.

Os principais recursos da plataforma Toggle incluem um robusto Liveness Check que utiliza análise biométrica para garantir a presença em tempo real durante o onboarding, oferecendo suporte a mais de 180 países com seu amplo acesso a bancos de dados. O design centrado no usuário da plataforma garante integração perfeita e uma experiência de usuário simples. Notavelmente, a Toggle oferece "One Click KYC" para usuários pré-verificados e verificação sofisticada de documentos de identidade usando a tecnologia MRZ, além de verificações abrangentes de AML e PI para proteção contra crimes financeiros e acesso não autorizado. Com esses recursos, a Toggle é uma ferramenta inestimável para qualquer empresa que busque proteger e otimizar seus processos de verificação de clientes.

4. Identifique

Principais características:

• Verificação automatizada com detecção de documentos e presença
• Suporta diversos tipos de documentos
• Integração personalizável com sistemas existentes
• Conformidade com os regulamentos AML

Pontos fortes:

• Configuração simples e interface amigável
• Modelo de preços de pagamento por verificação aprovada
• Preferido para indústrias que exigem segurança robusta, como blockchain e segurança cibernética

Modelo de precificação:

• Pagamento por verificação aprovada

A Idenfy é reconhecida por seus serviços eficazes de verificação de identidade, que combinam facilidade de uso, excelente suporte ao cliente e amplos recursos de personalização. A plataforma possui uma configuração simples e uma interface amigável que aumenta a produtividade de diversas equipes. Seu processo de verificação automatizado suporta diversos tipos de documentos e identificação facial em tempo real, o que acelera a integração e aumenta a precisão, enquanto seu modelo de precificação de verificação por aprovação alinha os custos com o uso, oferecendo potencial de economia para as empresas.

A adaptabilidade da plataforma permite integração perfeita com sistemas de UX/UI e backend existentes, tornando-a a escolha preferencial para setores que exigem medidas de segurança robustas, como blockchain e cibersegurança. Além disso, a tecnologia da Idenfy facilita a conformidade com as rigorosas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ajuda a mitigar potenciais riscos financeiros e de infraestrutura.

5. Trulioo

Principais características:

• Rede global de verificação de identidade com mais de 400 fontes de dados
• Verifica vários elementos de identidade (documentos, endereços, contas)
• Em conformidade com os padrões internacionais KYC/AML

Pontos fortes:

• Ampla cobertura global (mais de 5 bilhões de indivíduos)
• Atende e excede os requisitos de segurança para verificação abrangente de identidade
• Confiável por empresas em todo o mundo

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Trulioo, provedora global de serviços de verificação de identidade com sede em Vancouver, rapidamente se consolidou como líder no setor desde sua fundação em 2011. A empresa se destaca por sua abordagem abrangente de segurança, utilizando uma vasta rede de mais de 400 fontes confiáveis para verificar as informações dos clientes. Esse extenso banco de dados permite que a Trulioo acesse e autentique as identidades de mais de 5 bilhões de pessoas em todo o mundo, destacando seu alcance e eficácia globais.

O núcleo das ofertas da Trulioo inclui soluções robustas de KYC integradas a uma rede segura de identidade digital. Essa rede permite a verificação detalhada de vários elementos de identidade, como endereços de usuários, documentos e contas. Esses recursos garantem que a Trulioo não apenas atenda, mas exceda os requisitos de segurança necessários para uma verificação abrangente de identidade, afirmando sua

6. Identificação Fractal

Principais características:

• Tecnologias avançadas de OCR e reconhecimento facial
• Suporta vários níveis de verificação com complementos personalizáveis
• Totalmente compatível com o RGPD

Pontos fortes:

• Taxa de conversão 40% maior que a média do setor
• Processo de verificação flexível e personalizado
• Melhora a experiência do usuário com opções de controle de dados

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

O Fractal ID, um produto da fintech alemã Fractal, é reconhecido por seu desempenho excepcional no setor de serviços KYC/AML. Sua taxa de conversão é 40% superior aos padrões do setor. Esta plataforma foi projetada para fornecer verificação global rápida e precisa, tornando-se uma ferramenta valiosa para empresas que precisam aderir a padrões regulatórios rigorosos.

Utilizando tecnologias avançadas de OCR (Reconhecimento Óptico de Caracteres) e reconhecimento facial, a Fractal ID verifica passaportes e documentos de identidade nacionais com eficiência, garantindo alta precisão e segurança. A plataforma está em total conformidade com o GDPR, garantindo que os dados do usuário sejam tratados com o máximo respeito à privacidade e aos requisitos regulatórios. A Fractal ID suporta vários níveis de verificação, cada um dos quais pode ser personalizado com complementos para atender às diferentes necessidades do negócio. Essa flexibilidade permite que os usuários controlem a quantidade de dados que compartilham, adaptando o processo de interação às necessidades específicas e aprimorando a experiência geral do usuário com a Fractal ID.

7. Verificar

Principais características:

• Verificação biométrica eficiente de documentos e rostos
• Resultados em tempo real para integração rápida do cliente
• Modelos de preços flexíveis para empresas e usuários premium
• Serviços de marca branca para experiência de verificação de marca

Pontos fortes:

• Simplifica a prevenção de fraudes e a conformidade com KYC
• Acessível para empresas de todos os tamanhos
• As opções de personalização aumentam a confiança do cliente

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Veriff se destaca como uma nova e promissora empresa no setor de verificação de identidade. Ela oferece soluções otimizadas, projetadas para aprimorar a prevenção de fraudes e garantir a conformidade com as normas KYC. A plataforma da Veriff facilita o cadastro online dos clientes, verificando com eficiência diversas formas de identificação, incluindo carteiras de identidade, passaportes e carteiras de habilitação.

A força da Veriff reside em sua capacidade de fornecer resultados em tempo real, permitindo que empresas autentiquem identidades e reduzam rapidamente o tempo de integração. A plataforma se destaca por seus modelos de preços flexíveis, que atendem separadamente a usuários corporativos e premium, tornando-a acessível a empresas de todos os portes. Além disso, a Veriff oferece serviços de marca branca, permitindo que os clientes personalizem o processo de verificação de identidade, o que aumenta a confiança do cliente e mantém a consistência na experiência do usuário. Essa combinação de velocidade, flexibilidade de preços e opções de personalização posiciona a Veriff como uma opção competitiva para empresas que buscam otimizar seus processos de verificação com eficiência.

8. Onfido

Principais características:

• Verificação de identidade baseada em biometria facial
• Processo de duas etapas (verificação de documentos e facial)
• IA avançada para correspondência de identidade em tempo real

Pontos fortes:

• Confiável pelas principais bolsas de criptomoedas e organizações financeiras
• Medidas de segurança robustas para combater fraudes
• Garante a conformidade com os regulamentos KYC

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Onfido, uma importante empresa inglesa, é especializada em serviços de identificação de usuários online, utilizando biometria facial para fornecer verificação segura. Favorecida pelos usuários bolsas de criptomoedas e organizações financeiras, a Onfido é conhecida por suas soluções robustas que facilitam a conformidade com as regulamentações KYC e aprimoram os esforços de prevenção de fraudes.

O sistema de verificação da Onfido exige que os usuários passem por um processo de duas etapas para maior segurança. Inicialmente, os usuários devem apresentar um documento válido, como passaporte ou carteira de habilitação, que exiba sua foto e detalhes de identificação em caracteres latinos. Isso garante que todos os dados pessoais e do documento sejam verificados quanto à autenticidade. Na etapa subsequente, os usuários devem usar uma webcam para tirar uma foto de alta qualidade do rosto. A inteligência artificial avançada da Onfido compara a foto do documento com a foto da webcam para verificar a identidade em tempo real. Se a IA confirmar uma correspondência, o usuário passa com sucesso pelo processo de identificação, demonstrando o compromisso da Onfido com a precisão e a segurança na verificação de identidade.

9. Seon

Principais características:

• Um conjunto abrangente de ferramentas KYC e AML
• Identificação proativa de clientes e monitoramento de atividades
• Análise avançada para maior segurança e conformidade

Pontos fortes:

• Especializada em prevenção à lavagem de dinheiro
• Flexível e adaptável às necessidades específicas do negócio
• Melhora a eficiência operacional por meio de insights baseados em dados

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A SEON se destaca no setor de tecnologia KYC e AML como uma das soluções mais eficazes, flexíveis e abrangentes disponíveis, especialmente nas áreas de bolsas de criptomoedas e o Mercado ForexA empresa se dedica a prevenir a lavagem de dinheiro por meio de um conjunto robusto de ferramentas projetadas para monitorar e analisar rigorosamente a atividade do usuário.

O programa exclusivo de identificação de clientes da SEON é fundamental para sua operação, permitindo a detecção de comportamentos suspeitos por meio de um monitoramento rigoroso das atividades online e da presença na mídia. Essa abordagem proativa ajuda a identificar potenciais ameaças antes que elas afetem os sistemas financeiros. Além disso, a SEON oferece uma ampla gama de ferramentas de análise que permitem às empresas analisar profundamente a atividade dos usuários, fornecendo insights valiosos que aprimoram as medidas de segurança e a conformidade regulatória. A flexibilidade da tecnologia da SEON garante que ela possa se adaptar às necessidades específicas de cada empresa, fornecendo soluções personalizadas que aprimoram tanto a segurança quanto a eficiência operacional.

10. Micropisca

Principais características:

• Verificação de identidade altamente automatizada (BlinkID)
• Suporta mais de 2.500 documentos de identidade de mais de 170 países
• Incorpora 45 verificações de detecção de fraudes

Pontos fortes:

• Velocidade de verificação líder do setor (5x mais rápida que os concorrentes)
• Garante alta precisão e confiabilidade
• Suporta várias preferências tecnológicas (Android, iOS, Flutter)

Modelo de precificação:

• Preços personalizados com base nas necessidades do negócio

A Microblink se destaca no mercado de verificação de identidade com suas soluções KYC de última geração, reconhecidas por sua velocidade e abrangência. Utilizando inteligência artificial avançada, o BlinkID da Microblink foi projetado para verificar mais de 2.500 documentos de identidade de mais de 170 países, oferecendo uma solução cinco vezes mais rápida do que outras opções.

O BlinkID não só acelera o processo de verificação, como também aprimora a segurança com sua capacidade de detectar tentativas de falsificação ou falsificação. Ele incorpora 45 verificações abrangentes de fraude, garantindo alta precisão e confiabilidade na verificação de identidade. Este sistema robusto foi testado para ter um desempenho significativamente mais rápido do que seus concorrentes, tornando-o a escolha preferencial para empresas que exigem soluções de verificação de identidade eficientes e seguras. Além disso, o Microblink atende a uma ampla gama de preferências e necessidades tecnológicas, suportando Android, iOS e Flutter SDKs, e oferecendo opções de API hospedadas na nuvem e auto-hospedadas.

Conclusão

Escolher o fornecedor de KYC certo é crucial para empresas que buscam garantir a conformidade, aprimorar a segurança e melhorar a satisfação do cliente. Cada um dos 10 principais fornecedores de KYC listados aqui oferece pontos fortes únicos, tornando-os líderes de mercado. Seja para inovação tecnológica, cobertura global ou experiência do usuário, há um fornecedor que atende às suas necessidades específicas. Ao integrar soluções avançadas de KYC, as empresas podem se proteger contra crimes financeiros e, ao mesmo tempo, aprimorar sua eficiência operacional.