Top 10 Mejores Proveedores de KYC en 2026 Para Mantener un Ojo En

Cumplir con las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) no se trata solo de cumplir con las normativas en el sector financiero; es un paso crucial para protegerse contra el fraude y el lavado de dinero. A medida que las empresas buscan soluciones eficientes y confiables para la verificación de clientes, los proveedores de KYC se han vuelto fundamentales para agilizar este proceso. Este artículo explora los 10 principales proveedores de KYC en el mercado actual, ofreciendo una visión detallada de cada uno para ayudar a las empresas a tomar decisiones informadas.

Lista de los 10 principales proveedores de KYC

• Sumsub
• Veriff
• Shuftipro
• Ondato
• Togggle
• Idenfy
• Trulioo
• Complytek
• Chainanalysis
• Microblink

1. Sumsub

Características Clave:

•  Verificación automatizada de identidad y documentos
•  Detecta alteraciones de documentos
•  Verifica entidades corporativas y propietarios beneficiarios
•  Adaptado a requisitos regulatorios específicos

Fortalezas:

•  Proceso de verificación rápido de 60 segundos
•  Enfoque integral para el cumplimiento de KYC y AML
•  Agiliza tareas de verificación complejas

Modelo de Precios

• Pago por verificación

Sumsub es una plataforma integral que se especializa en la verificación remota de usuarios, crucial para garantizar la seguridad y el cumplimiento en diversas industrias. Utilizando inteligencia artificial avanzada, Sumsub automatiza los procesos de verificación de identidad y documentos, ofreciendo verificaciones rápidas y fiables que son esenciales para la prevención del fraude. Su sistema es particularmente eficiente, capaz de verificar identidades individuales en solo 60 segundos, e incluye características avanzadas como la detección de alteraciones en las fotos de documentos.

Para clientes corporativos, Sumsub realiza verificaciones exhaustivas que analizan las actividades comerciales de una empresa, su gestión y beneficiarios, adaptadas a los requisitos regulatorios específicos de diferentes países. Este enfoque integral asegura el cumplimiento de las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero (AML) y ayuda a mantener altos niveles de seguridad de datos. Al simplificar tareas de verificación complejas, Sumsub permite a las empresas enfocarse más en el crecimiento y la participación del cliente, lo que lo convierte en una opción ideal para las empresas que buscan soluciones sólidas de cumplimiento y seguridad.

2. Veriff

Características Clave:

• Verificación de identidad impulsada por IA utilizando detección de ID sintéticas y deepfake
• Detección avanzada de vitalidad utilizando biometría facial
• Verificación de documentos en más de 230 jurisdicciones
• Evaluación de riesgos automatizada y detección de fraudes
• Toma de decisiones en tiempo real con registros de cumplimiento listos para auditoría
• Branding consistente a través de procesos de verificación de etiqueta blanca

• Fortalezas:
• Verificación de documentos y biométrica rápida y precisa
• Motor de prevención de fraudes robusto con entrenamiento de vectores de ataque a nivel mundial
• Fácilmente escalable para plataformas de trading en línea, iGaming, neobancos, fintech y intercambios de criptomonedas
• Estrategias de implementación y precios adaptables para empresas de todos los tamaños
• Mejorados los procedimientos de incorporación que reducen la deserción y mejoran la satisfacción del usuario
• Modelo de Precios
• Precios personalizados basados en las necesidades del negocio.

Las fintechs, plataformas de criptomonedas, neobancos y negocios de trading en línea confían en Veriff para un onboarding seguro y fácil. Su verificación impulsada por IA garantiza una alta precisión y una robusta prevención de fraudes al combinar la detección avanzada de vivacidad, biometría facial y verificaciones de documentos en más de 230 jurisdicciones. Veriff ayuda a las empresas a reducir la fricción en el onboarding, mejorar el cumplimiento y defenderse contra amenazas basadas en la identidad con precios flexibles, toma de decisiones en tiempo real y flujos de verificación de etiqueta blanca.

3. Shuftipro

Características Clave:

•  Verificación de identidad impulsada por IA
•  Cobertura global con soporte para más de 200 países
•  Base de datos extensa de sanciones y listas de vigilancia
•  Evaluación de PEP de acuerdo con los requisitos del GAFI

Fortalezas:

•  Repositorio de datos robusto para mejorar el screening de AML
•  Protege a las empresas contra amenazas financieras y sanciones
•  Cumple con los estándares internacionales de seguridad

Modelo de Precios

• Pago por verificación

Shufti Pro es un líder en tecnología de verificación de identidad, utilizando inteligencia artificial avanzada para fortalecer de manera efectiva los procesos de KYC y AML. Esta plataforma ofrece una solución sencilla y rentable para combatir el fraude en línea y el robo de identidad, capaz de verificar identidades a nivel global. El enfoque de Shufti Pro está diseñado para adaptarse a empresas de todo el mundo, asegurando aplicabilidad universal y cumplimiento con los estándares de seguridad internacional.

La fortaleza de Shufti Pro radica en su completo repositorio de datos, que incluye perfiles amplios de más de mil listas de sanciones y listas de vigilancia mantenidas por diversos organismos de aplicación de la ley tanto nacionales como internacionales. Además, la base de datos integra registros de 3,000 bases de datos supervisadas por autoridades regulatorias financieras internacionales e incluye listas de PEP de acuerdo con los requisitos del GAFI. Estas verificaciones detalladas son cruciales para proteger a las empresas contra amenazas financieras y ayudarlas a navegar por las complejidades de las regulaciones de AML. La robusta base de datos de Shufti Pro asegura que las empresas puedan operar con confianza, protegidas contra posibles sanciones financieras y daños a su reputación.

4. Ondato

Características Clave

• Verificación de identidades digitales utilizando opciones de foto, video y firma electrónica
• Verificación KYB para empresas y UBOs
• Filtrado de medios adversos, PEP y sanciones
• Sistema de puntuación basado en riesgos con reglas adaptables para el cumplimiento
• Automatización de flujos de trabajo utilizando registros de auditoría
• Detección avanzada de vitalidad y reconocimiento facial

Fortalezas:

• Procesos de incorporación fáciles de usar, adecuados tanto para instituciones financieras nuevas como establecidas
• Capacidades robustas de KYB para confirmar estructuras corporativas y clientes comerciales
• Integración adaptable utilizando widgets o APIs sin código
• Asistencia confiable en cumplimiento para industrias reguladas, fintech, pagos y criptomonedas
• Diseñado con gestión de casos automatizada y auditorías transparentes para minimizar el trabajo manual.

Modelo de Precios

Ondato tiene un modelo de precios basado en suscripción que comienza en aproximadamente €259 por mes. El costo total se determina por el volumen de verificaciones, las soluciones elegidas y las verificaciones adicionales. Ondato también ofrece opciones de pago por usuario aprobado y por verificación para algunos servicios, como Verificación de Edad a €0.01 y Verificación de Identidad a €0.50 por verificación. Ciertos servicios, como la Verificación de Identidad, pueden ofrecer una prueba de 14 días, permitiendo a las empresas probar características importantes antes de comprometerse, aunque no hay una versión gratuita completa.

Con el fin de simplificar la verificación de identidad y reducir la carga operativa, Ondato ofrece un ecosistema completo de cumplimiento KYC/KYB. Sigue siendo una excelente opción para las empresas que buscan una incorporación rápida y legal a gran escala gracias a sus vías de integración adaptables y características centradas en la automatización.

5. Togggle

Características clave:

•  Infraestructura KYC descentralizada utilizando tecnología similar a blockchain
•  Verificación de vitalidad con análisis biométrico
•  KYC con un clic para usuarios pre-verificados
•  Controles integrales de AML e IP

Fortalezas:

•  Mejora la seguridad y la experiencia del usuario
•  Soporta más de 180 países
•  Integración sin costuras y diseño fácil de usar

Modelo de Precios

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Togggle está revolucionando la verificación de identidad con su infraestructura avanzada y distribuida para mejorar la prevención de fraudes, garantizar el cumplimiento de la protección de datos y agilizar la experiencia de incorporación. Aprovechando una tecnología similar a la blockchain, Togggle descentraliza el almacenamiento de datos personales, ofreciendo soluciones KYC descentralizadas a medida que se adaptan a las necesidades específicas de las empresas, mejorando tanto la seguridad como la experiencia del usuario.

Las características clave de la plataforma de Togggle incluyen un robusto Chequeo de Presencia que utiliza análisis biométrico para garantizar la presencia en tiempo real durante la incorporación, apoyando a más de 180 países con su amplio acceso a bases de datos. El diseño centrado en el usuario de la plataforma garantiza una integración sin problemas y una experiencia de usuario sencilla. Notablemente, Togggle ofrece "KYC con un clic" para usuarios pre-verificados y una verificación sofisticada de documentos de identificación utilizando tecnología MRZ, junto con exhaustivas verificaciones de AML e IP para protegerse contra delitos financieros y accesos no autorizados. Con estas capacidades, Togggle es una herramienta invaluable para cualquier negocio que busque asegurar y optimizar sus procesos de verificación de clientes.

6. Idenfy

Características clave:

•  Verificación automatizada con detección de documentos y de vida
•  Soporta diversos tipos de documentos
•  Integración personalizable con sistemas existentes
•  Cumplimiento de las regulaciones de AML

Fortalezas:

•  Configuración sencilla e interfaz amigable
•  Modelo de precios por verificación aprobada por pago
•  Preferido para industrias que requieren una seguridad robusta, como blockchain y ciberseguridad

Modelo de Precios:

• Pago por verificación aprobada

Idenfy es reconocida por sus efectivas servicios de verificación de identidad que combinan facilidad de uso, excelente soporte al cliente y amplias capacidades de personalización. La plataforma tiene una configuración sencilla y una interfaz amigable que mejora la productividad en varios equipos. Su proceso de verificación automatizado admite diversos tipos de documentos e identificación facial en vivo, lo que acelera la incorporación y aumenta la precisión, mientras que su modelo de precios de pago por verificación aprobada alinea los costos con el uso, ofreciendo posibles ahorros para las empresas.

La adaptabilidad de la plataforma permite una integración sin problemas con los sistemas existentes de UX/UI y backend, lo que la convierte en una opción preferida para las industrias que requieren medidas de seguridad robustas, como blockchain y ciberseguridad. Además, la tecnología de Idenfy facilita el cumplimiento de estrictas regulaciones de AML y ayuda a mitigar los riesgos financieros e infraestructurales potenciales.

7. Trulioo

Características Clave:

•  Red global de verificación de identidad con más de 400 fuentes de datos
•  Verifica varios elementos de identidad (documentos, direcciones, cuentas)
•  Cumple con los estándares internacionales de KYC/AML

Fortalezas:

•  Cobertura global extensa (más de 5 mil millones de individuos)
•  Cumple y supera los requisitos de seguridad para una verificación de identidad integral
•  Confiado por empresas en todo el mundo

Modelo de Precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Trulioo, un proveedor global de servicios de verificación de identidad con sede en Vancouver, se ha establecido rápidamente como un líder en la industria desde su creación en 2011. La empresa se destaca por su enfoque integral en la seguridad, aprovechando una vasta red de más de 400 fuentes confiables para verificar la información de los clientes. Esta extensa base de datos permite a Trulioo acceder y autenticar identidades de más de 5 mil millones de individuos en todo el mundo, destacando su alcance global y efectividad.

El núcleo de las ofertas de Trulioo incluye soluciones KYC robustas integradas dentro de una red de identidad digital segura. Esta red permite la verificación detallada de varios elementos de identidad, como las direcciones de los usuarios, documentos y cuentas. Tales capacidades aseguran que Trulioo no solo cumpla, sino que supere los requisitos de seguridad necesarios para una verificación de identidad integral.

8. Complytek

Características Clave:

• Plataforma completa para el cumplimiento de KYC y AML
• Alertas automatizadas para el monitoreo de transacciones
• Evaluación de medios adversos, PEP y sanciones
• Perfilado de riesgo y puntuación para clientes
• Sistema de gestión de casos todo incluido con registros de auditoría
• Herramientas para la Presentación de Informes de Actividad Sospechosa (SAR)
• Instrumentos de informes regulatorios que cumplen con las regulaciones de AML de la UE, CySEC, ESMA y MiFID

Fortalezas:

• Las instituciones financieras, las empresas de divisas, los EMI y los operadores de juegos respetan mucho al proveedor debido a su sólida automatización de cumplimiento.
• Funciones de gestión de casos sólidas que facilitan las auditorías regulatorias y las investigaciones
• Proporciona herramientas de flujo de trabajo para asignar, monitorear y cerrar casos para apoyar a grandes equipos de cumplimiento.
• Los módulos de aprendizaje automático ayudan a identificar patrones transaccionales complejos y comportamientos anómalos.
• Creado para satisfacer estrictos requisitos regulatorios y preservar la preparación para auditorías en todos los mercados de la UE

Modelo de Precios

Los planes para el modelo de suscripción de tarifa fija de Complytek comienzan en $250 al mes. Para las empresas reguladas que necesitan operaciones de cumplimiento consistentes y continuas, esta tarifa mensual fija ofrece acceso a la plataforma sin importar el volumen de uso o la cantidad de usuarios, lo que hace que los costos sean predecibles. La estructura de tarifa fija sugiere que las empresas pagan una tarifa mensual fija por el acceso a las capacidades principales de AML y KYC de Complytek, aunque la empresa no divulga públicamente niveles de precios adicionales.

Complytek es una plataforma completa de cumplimiento de AML y KYC diseñada para sectores altamente regulados como los juegos en línea, la banca, los pagos y el forex. Su principales ventajas son una sólida gestión de casos, monitoreo automatizado de transacciones y herramientas de verificación confiables que ayudan a las empresas a cumplir con las estrictas regulaciones de la UE. Las auditorías integradas de Complytek, las herramientas de informes de SAR y la detección de riesgos mejorada por aprendizaje automático permiten a las empresas optimizar los procesos de cumplimiento y mantener una preparación de auditoría completa. Las empresas que buscan una columna vertebral de cumplimiento confiable de nivel empresarial sin costos de uso erráticos la encontrarán atractiva cuando se combina con un modelo de precios plano predecible.

9. Chainanalysis

Características clave:

• Analítica de blockchain líder y seguimiento de transacciones
• Herramientas AML y una puntuación de riesgo en cadena exhaustiva
• Habilita el seguimiento entre cadenas, transacciones Web3 y pagos en criptomonedas.
• Se conecta a PSPs, billeteras, intercambios y sistemas de cumplimiento

Fortalezas:

• Los reguladores, las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas significativas confían
• Uno de los gráficos de datos de blockchain más grandes del mundo
• Mejora el cumplimiento y la detección de fraudes para operadores de iGaming amigables con las criptomonedas
• Red sólida de socios con servicios y tecnología integrados

Modelo de Precios

Precios personalizados basados en el volumen de transacciones, escala y conjunto de productos

Como líder mundial en cumplimiento e inteligencia de blockchain, Chainalysis ayuda a las empresas a vigilar las transacciones de criptomonedas, detectar actividades sospechosas y cumplir con estrictas regulaciones de AML. Chainalysis se ha convertido en una capa de cumplimiento crucial para los operadores de iGaming que se aventuran en casinos de criptomonedas, recompensas tokenizadas y ecosistemas de pago descentralizados, con clientes en más de 70 países e integraciones en los principales sistemas de pago y Web3.

Modelo de Precios: 

• Precios personalizados basados en las necesidades del negocio

10. Microblink

Características Clave:

•  Verificación de identidad altamente automatizada (BlinkID)
•  Admite más de 2,500 documentos de identificación de más de 170 países
•  Incorpora 45 verificaciones de detección de fraude

Fortalezas:

•  Velocidad de verificación líder en la industria (5x más rápida que la de los competidores)
•  Garantiza alta precisión y fiabilidad
•  Soporta diversas preferencias tecnológicas (Android, iOS, Flutter)

Modelo de Precios: 

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Microblink se destaca en el mercado de verificación de identidad con sus soluciones KYC de última generación, reconocidas por su velocidad y cobertura integral. Utilizando inteligencia artificial avanzada, BlinkID de Microblink está diseñado para verificar más de 2,500 documentos de identificación de más de 170 países, ofreciendo una solución cinco veces más rápida que las opciones alternativas.

BlinkID no solo acelera el proceso de verificación, sino que también mejora la seguridad con su capacidad para detectar intentos de suplantación o falsificación. Incorpora 45 comprobaciones exhaustivas de fraude, asegurando alta precisión y confiabilidad en la verificación de identidad. Este sistema robusto está diseñado para funcionar significativamente más rápido que sus competidores, convirtiéndose en una opción preferida para las empresas que requieren soluciones de verificación de identidad eficientes y seguras. Además, Microblink se adapta a una amplia gama de preferencias y necesidades tecnológicas, soportando Android, iOS, SDKs de Flutter y ofreciendo opciones de API tanto en la nube como autoalojadas. 

Tabla de Comparación: Los 10 Mejores Proveedores de KYC en 2026

	Proveedor	Mejor para	KYC/KYB	AML/Crypto	Precios	Fortalezas
1	Sumsub	Onboarding remoto rápido para fintech, crypto, trading	KYC y KYB	Fuerte alineación AML	Pago por verificación	Verificación en 60 segundos, detección de alteraciones de documentos, adaptado a regulaciones específicas del país
2	Veriff	Verificación biométrica de alta precisión para productos digitales globales	KYC	Fraude y riesgo de identidad	Precios personalizados	Detección de ID sintético, fuerte verificación de vida, 230+ jurisdicciones, flujos de marca blanca
3	Shufti Pro	Verificación global con fuertes sanciones y screening de PEP	KYC y KYB	Fuerte screening AML	Pago por verificación	200+ países, 1,000+ sanciones/listas de vigilancia, 3,000+ bases de datos regulatorias, verificaciones de PEP alineadas con FATF
4	Ondato	Onboarding KYC/KYB para fintechs reguladas y plataformas SaaS	KYC y KYB	Sanciones, PEP, medios adversos	Suscripción desde €259/mes + opciones por verificación	ID con foto/video/firma electrónica, fuerte KYB, flujos de trabajo automatizados, prueba de 14 días en algunos servicios
5	Togggle	KYC descentralizado enfocado en la privacidad e identidades reutilizables	Principalmente KYC	Comprobaciones de AML e IP	Precios personalizados	Infraestructura similar a blockchain, KYC con un clic, verificación biométrica de vida, soporta 180+ países
6	Idenfy	Verificación rentable para sectores con alta seguridad (blockchain, ciberseguridad)	KYC	Soporte de cumplimiento AML	Pago por verificación aprobada	Solo pagas por usuarios aprobados, fácil integración, ID de cara en vivo, soporta diversos tipos de documentos
7	Trulioo	Grandes empresas que necesitan un amplio alcance global y cobertura de datos	KYC y KYB	AML / cumplimiento global	Precios personalizados	400+ fuentes de datos, 5B+ identidades, verifica documentos, direcciones y cuentas en una plataforma
8	Complytek	Suite completa de AML + KYC para bancos, EMI, forex, iGaming	KYC y KYB	AML fuerte (monitoreo, SAR, screening)	Tarifa fija desde $250/mes	Fuerte gestión de casos, monitoreo de transacciones, herramientas SAR, alineación regulatoria centrada en la UE
9	Chainanalysis	Casinos de crypto, intercambios, PSP que necesitan forense de blockchain	Capa de Crypto KYC / AML	AML & riesgo profundo en cadena	Personalizado	Analítica de blockchain líder, puntuación de riesgo en cadena, seguimiento entre cadenas, confiable por los reguladores
10	Microblink	Empresas que necesitan escaneo de documentos ultra rápido y experiencia KYC móvil primero	KYC	Comprobaciones de fraude en documentos	Personalizado	BlinkID verifica 2,500+ IDs en 170+ países, 45 comprobaciones de fraude, verificación hasta 5 veces más rápida

Conclusión

Elegir el proveedor de KYC adecuado es crucial para las empresas que buscan asegurar el cumplimiento, mejorar la seguridad y aumentar la satisfacción del cliente. Cada uno de los 10 principales proveedores de KYC listados aquí ofrece fortalezas únicas, lo que los convierte en líderes en el mercado. Ya sea que priorices la innovación tecnológica, la cobertura global o la experiencia del usuario, hay un proveedor que satisface tus necesidades específicas. Al integrar soluciones avanzadas de KYC, las empresas pueden protegerse de delitos financieros mientras mejoran su eficiencia operativa.