Los 10 mejores proveedores de KYC de 2024 que debes tener en cuenta

Cumplir con las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) no solo implica cumplimiento normativo en el sector financiero; es un paso crucial para la protección contra el fraude y el blanqueo de capitales. A medida que las empresas buscan soluciones eficientes y fiables para la verificación de clientes, los proveedores de KYC se han vuelto fundamentales para agilizar este proceso. Este artículo explora los 10 principales proveedores de KYC del mercado actual, ofreciendo un análisis detallado de cada uno para ayudar a las empresas a tomar decisiones informadas.

Lista de los 10 principales proveedores de KYC

• Sumsub
• Shuftipro
• Alternar
• Identificar
• Trulioo
• Identificación fractal
• Verificador
• Onfido
• Seón
• Microparpadeo

1. Sumsub

Características principales:

• Verificación automatizada de identidad y documentos
• Detecta alteraciones de documentos
• Verifica entidades corporativas y propietarios beneficiarios
• Adaptado a requisitos regulatorios específicos

Puntos fuertes:

• Proceso de verificación rápido de 60 segundos
• Enfoque integral para el cumplimiento de KYC y AML
• Agiliza las tareas de verificación complejas

Modelo de precios

• Pago por verificación

Sumsub es una plataforma integral especializada en la verificación remota de usuarios, crucial para garantizar la seguridad y el cumplimiento normativo en diversos sectores. Mediante inteligencia artificial avanzada, Sumsub automatiza los procesos de verificación de identidad y documentos, ofreciendo verificaciones rápidas y fiables, esenciales para la prevención del fraude. Su sistema es especialmente eficiente, capaz de verificar la identidad individual en tan solo 60 segundos, e incluye funciones avanzadas como la detección de alteraciones en las fotos de los documentos.

Para clientes corporativos, Sumsub realiza verificaciones exhaustivas que analizan las actividades comerciales, la gestión y los beneficiarios de la empresa, adaptándose a los requisitos regulatorios específicos de cada país. Este enfoque integral garantiza el cumplimiento de las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero (ALD) y ayuda a mantener altos niveles de seguridad de datos. Al optimizar las tareas de verificación complejas, Sumsub permite a las empresas centrarse más en el crecimiento y la fidelización de sus clientes, lo que la convierte en la opción ideal para empresas que buscan soluciones robustas de cumplimiento y seguridad.

2. Shuftipro

Características principales:

• Verificación de identidad impulsada por IA
• Cobertura global con soporte para más de 200 países
• Amplia base de datos de sanciones y listas de vigilancia
• Evaluación de PEP de acuerdo con los requisitos del GAFI

Puntos fuertes:

• Repositorio de datos robusto para una mejor detección de la leucemia mieloide aguda (LMA)
• Protege a las empresas contra amenazas y sanciones financieras.
• Cumple con los estándares de seguridad internacionales

Modelo de precios

• Pago por verificación

Shufti Pro es líder en tecnología de verificación de identidad, utilizando inteligencia artificial avanzada para reforzar eficazmente los procesos de verificación KYC y AML. Esta plataforma ofrece una solución sencilla y rentable para combatir el fraude en línea y el robo de identidad, capaz de verificar identidades a nivel mundial. El enfoque de Shufti Pro está diseñado para adaptarse a empresas de todo el mundo, garantizando su aplicabilidad universal y el cumplimiento de los estándares internacionales de seguridad.

La fortaleza de Shufti Pro reside en su completo repositorio de datos, que incluye perfiles exhaustivos de más de mil sanciones y listas de vigilancia de diversos organismos de seguridad nacionales e internacionales. Además, la base de datos integra registros de 3.000 bases de datos supervisadas por autoridades reguladoras financieras internacionales e incluye listas de PEP de conformidad con los requisitos del GAFI. Estas comprobaciones detalladas son cruciales para proteger a las empresas de las amenazas financieras y ayudarles a sortear las complejidades de la normativa AML. La robusta base de datos de Shufti Pro garantiza que las empresas puedan operar con confianza, protegidas de posibles sanciones financieras y daños a la reputación.

3. Alternar

Características principales:

• Infraestructura KYC descentralizada que utiliza tecnología similar a la de blockchain
• Comprobación de vida con análisis biométrico
• KYC con un solo clic para usuarios previamente verificados
• Comprobaciones exhaustivas de AML y propiedad intelectual

Puntos fuertes:

• Mejora la seguridad y la experiencia del usuario.
• Compatible con más de 180 países
• Integración perfecta y diseño fácil de usar

Modelo de precios

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Togggle está revolucionando la verificación de identidad con su infraestructura avanzada y distribuida para mejorar la prevención del fraude, garantizar el cumplimiento de la protección de datos y optimizar la experiencia de incorporación. Aprovechando una tecnología similar a la blockchain, Togggle descentraliza el almacenamiento de datos personales y ofrece soluciones KYC descentralizadas y personalizadas que se adaptan a las necesidades específicas de las empresas, mejorando la seguridad y la experiencia del usuario.

Las características clave de la plataforma de Togggle incluyen una robusta verificación de vida que utiliza análisis biométrico para garantizar la presencia en tiempo real durante la incorporación, y ofrece soporte en más de 180 países gracias a su amplio acceso a bases de datos. El diseño centrado en el usuario de la plataforma garantiza una integración fluida y una experiencia de usuario sencilla. Cabe destacar que Togggle ofrece "KYC en un solo clic" para usuarios preverificados y una sofisticada verificación de documentos de identidad mediante tecnología MRZ, además de verificaciones integrales de AML y de propiedad intelectual para protegerse contra delitos financieros y accesos no autorizados. Con estas capacidades, Togggle es una herramienta invaluable para cualquier empresa que busque proteger y optimizar sus procesos de verificación de clientes.

4. Identificar

Características principales:

• Verificación automatizada con detección de documentos y vida
• Admite diversos tipos de documentos
• Integración personalizable con sistemas existentes
• Cumplimiento de las regulaciones AML

Puntos fuertes:

• Configuración sencilla e interfaz fácil de usar
• Modelo de precios de pago por verificación aprobada
• Preferido para industrias que requieren una seguridad robusta, como blockchain y ciberseguridad.

Modelo de precios:

• Pago por verificación aprobada

Idenfy es reconocido por sus eficaces servicios de verificación de identidad, que combinan facilidad de uso, excelente atención al cliente y amplias opciones de personalización. La plataforma cuenta con una configuración sencilla y una interfaz intuitiva que mejora la productividad de diversos equipos. Su proceso de verificación automatizado admite diversos tipos de documentos e identificación facial en vivo, lo que agiliza la incorporación y mejora la precisión. Además, su modelo de precios de verificación por aprobación ajusta los costos al uso, ofreciendo posibles ahorros para las empresas.

La adaptabilidad de la plataforma permite una integración fluida con los sistemas de UX/UI y backend existentes, lo que la convierte en la opción preferida para sectores que requieren medidas de seguridad robustas, como blockchain y ciberseguridad. Además, la tecnología de Idenfy facilita el cumplimiento de las estrictas normativas contra el blanqueo de capitales y ayuda a mitigar posibles riesgos financieros y de infraestructura.

5. Trulioo

Características principales:

• Red global de verificación de identidad con más de 400 fuentes de datos
• Verifica varios elementos de identidad (documentos, direcciones, cuentas)
• Cumple con los estándares internacionales KYC/AML

Puntos fuertes:

• Amplia cobertura mundial (más de 5 mil millones de personas)
• Cumple y supera los requisitos de seguridad para una verificación de identidad integral.
• Con la confianza de empresas de todo el mundo

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Trulioo, proveedor global de servicios de verificación de identidad con sede en Vancouver, se ha consolidado rápidamente como líder del sector desde su fundación en 2011. La empresa destaca por su enfoque integral en seguridad, aprovechando una vasta red de más de 400 fuentes fiables para verificar la información de sus clientes. Esta extensa base de datos permite a Trulioo acceder y autenticar las identidades de más de 5000 millones de personas en todo el mundo, lo que demuestra su alcance global y su eficacia.

La esencia de la oferta de Trulioo incluye robustas soluciones KYC integradas en una red de identidad digital segura. Esta red permite la verificación detallada de diversos elementos de identidad, como direcciones de usuario, documentos y cuentas. Estas capacidades garantizan que Trulioo no solo cumple, sino que supera los requisitos de seguridad necesarios para una verificación de identidad integral, lo que confirma su...

6. Identificación fractal

Características principales:

• Tecnologías avanzadas de OCR y reconocimiento facial
• Admite varios niveles de verificación con complementos personalizables
• Totalmente compatible con el RGPD

Puntos fuertes:

• Tasa de conversión 40% más alta que el promedio de la industria
• Proceso de verificación flexible y personalizado
• Mejora la experiencia del usuario con opciones de control de datos

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Fractal ID, producto de la empresa fintech alemana Fractal, es reconocido por su excepcional rendimiento en el sector de servicios KYC/AML. Presenta una tasa de conversión un 40 % superior a los estándares del sector. Esta plataforma está diseñada para proporcionar una verificación global rápida y precisa, lo que la convierte en una herramienta valiosa para las empresas que necesitan cumplir con estrictos estándares regulatorios.

Mediante tecnologías avanzadas de OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) y reconocimiento facial, Fractal ID verifica eficazmente pasaportes y documentos nacionales de identidad, garantizando alta precisión y seguridad. La plataforma cumple plenamente con el RGPD, lo que garantiza que los datos de los usuarios se gestionen con el máximo respeto por la privacidad y los requisitos normativos. Fractal ID admite varios niveles de verificación, cada uno de los cuales puede personalizarse con complementos para adaptarse a las diferentes necesidades empresariales. Esta flexibilidad permite a los usuarios controlar la cantidad de datos que comparten, adaptando el proceso de interacción a sus necesidades específicas y mejorando la experiencia general del usuario con Fractal ID.

7. Verificar

Características principales:

• Verificación biométrica facial y de documentos eficiente
• Resultados en tiempo real para una rápida incorporación de clientes
• Modelos de precios flexibles para empresas y usuarios premium
• Servicios de marca blanca para una experiencia de verificación de marca

Puntos fuertes:

• Optimiza la prevención del fraude y el cumplimiento de KYC
• Accesible para empresas de todos los tamaños
• Las opciones de personalización mejoran la confianza del cliente

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Veriff se destaca como una nueva empresa prometedora en la industria de la verificación de identidad. Ofrece soluciones optimizadas diseñadas para mejorar la prevención del fraude y garantizar el cumplimiento de las normativas KYC. Su plataforma facilita el registro en línea de clientes mediante la verificación eficiente de diversos tipos de identificación, como documentos de identidad, pasaportes y permisos de conducir.

La fortaleza de Veriff reside en su capacidad para ofrecer resultados en tiempo real, lo que permite a las empresas autenticar identidades y reducir rápidamente los tiempos de incorporación. La plataforma se distingue por sus modelos de precios flexibles, que se adaptan por separado a usuarios empresariales y premium, lo que la hace accesible para empresas de todos los tamaños. Además, Veriff ofrece servicios de marca blanca, lo que permite a los clientes personalizar el proceso de verificación de identidad, lo que aumenta la confianza del cliente y mantiene la consistencia en la experiencia del usuario. Esta combinación de velocidad, flexibilidad de precios y opciones de personalización posiciona a Veriff como una opción competitiva para las empresas que buscan optimizar sus procesos de verificación de forma eficiente.

8. Onfido

Características principales:

• Verificación de identidad basada en biometría facial
• Proceso de dos pasos (verificación de documentos y facial)
• IA avanzada para la coincidencia de identidad en tiempo real

Puntos fuertes:

• Con la confianza de los principales intercambios de criptomonedas y organizaciones financieras
• Medidas de seguridad robustas para combatir el fraude
• Garantiza el cumplimiento de las regulaciones KYC

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Onfido, una importante empresa inglesa, se especializa en servicios de identificación de usuarios en línea que utilizan biometría facial para brindar una verificación segura. Favorecido por... intercambios de criptomonedas y organizaciones financieras, Onfido es conocido por sus soluciones sólidas que facilitan el cumplimiento de las regulaciones KYC y mejoran los esfuerzos de prevención del fraude.

El sistema de verificación de Onfido requiere que los usuarios completen un proceso de dos pasos para mayor seguridad. Inicialmente, deben presentar un documento válido, como un pasaporte o licencia de conducir, que muestre su foto y datos identificatorios en alfabeto latino. Esto garantiza la verificación de la autenticidad de todos los datos personales y del documento. Posteriormente, deben usar una cámara web para tomar una foto de alta calidad de su rostro. La inteligencia artificial avanzada de Onfido compara la foto del documento con la de la cámara web para verificar la identidad en tiempo real. Si la IA confirma una coincidencia, el usuario supera el proceso de identificación, lo que demuestra el compromiso de Onfido con la precisión y la seguridad en la verificación de identidad.

9. Seon

Características principales:

• Un conjunto completo de herramientas KYC y AML
• Identificación proactiva de clientes y seguimiento de actividades
• Análisis avanzado para mejorar la seguridad y el cumplimiento

Puntos fuertes:

• Especializados en la prevención del blanqueo de capitales
• Flexible y adaptable a necesidades comerciales específicas.
• Mejora la eficiencia operativa a través de información basada en datos

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

SEON se destaca en el sector de la tecnología KYC y AML como una de las soluciones más efectivas, flexibles y completas disponibles, especialmente en los ámbitos de intercambios de criptomonedas y el Mercado ForexLa empresa se dedica a prevenir el lavado de dinero a través de un sólido conjunto de herramientas diseñadas para monitorear y analizar rigurosamente la actividad de los usuarios.

El exclusivo programa de identificación de clientes de SEON es fundamental para su funcionamiento, ya que permite detectar comportamientos sospechosos mediante una vigilancia rigurosa de las actividades en línea y la presencia en los medios. Este enfoque proactivo ayuda a identificar amenazas potenciales antes de que afecten a los sistemas financieros. Además, SEON ofrece una amplia gama de herramientas de análisis que permiten a las empresas analizar en profundidad la actividad de los usuarios, proporcionando información valiosa que mejora las medidas de seguridad y el cumplimiento normativo. La flexibilidad de la tecnología de SEON garantiza su adaptación a las necesidades específicas de cada empresa, ofreciendo soluciones a medida que optimizan tanto la seguridad como la eficiencia operativa.

10. Microparpadeo

Características principales:

• Verificación de identidad altamente automatizada (BlinkID)
• Admite más de 2500 documentos de identidad de más de 170 países
• Incorpora 45 controles de detección de fraude

Puntos fuertes:

• Velocidad de verificación líder en la industria (5 veces más rápida que la competencia)
• Garantiza alta precisión y confiabilidad.
• Admite varias preferencias tecnológicas (Android, iOS, Flutter)

Modelo de precios:

• Precios personalizados según las necesidades del negocio

Microblink destaca en el mercado de verificación de identidad con sus soluciones KYC de vanguardia, reconocidas por su velocidad y cobertura integral. Mediante inteligencia artificial avanzada, BlinkID de Microblink está diseñado para verificar más de 2500 documentos de identidad de más de 170 países, ofreciendo una solución cinco veces más rápida que otras alternativas.

BlinkID no solo acelera el proceso de verificación, sino que también mejora la seguridad gracias a su capacidad para detectar intentos de suplantación de identidad o falsificación. Incorpora 45 comprobaciones exhaustivas de fraude, lo que garantiza una alta precisión y fiabilidad en la verificación de identidad. Este robusto sistema está comprobado por su rendimiento significativamente más rápido que el de la competencia, lo que lo convierte en la opción preferida de las empresas que requieren soluciones de verificación de identidad eficientes y seguras. Además, Microblink satisface una amplia gama de preferencias y necesidades tecnológicas, siendo compatible con Android, iOS y los SDK de Flutter, y ofreciendo opciones de API alojadas en la nube y autoalojadas.

Conclusión

Elegir el proveedor de KYC adecuado es crucial para las empresas que buscan garantizar el cumplimiento normativo, mejorar la seguridad y la satisfacción del cliente. Cada uno de los 10 principales proveedores de KYC aquí listados ofrece fortalezas únicas, lo que los convierte en líderes del mercado. Ya sea que priorice la innovación tecnológica, la cobertura global o la experiencia del usuario, hay un proveedor que satisface sus necesidades específicas. Al integrar soluciones KYC avanzadas, las empresas pueden protegerse de los delitos financieros y, al mismo tiempo, mejorar su eficiencia operativa.