What Is a Broker? (Giải thích đơn giản, như nó thực sự hoạt động)

Một môi giới cơ bản là người giúp bạn tiếp cận những thứ mà bạn không thể tự mình đạt được – một thị trường tài chính, một thỏa thuận thế chấp, bảo hiểm, hoặc thậm chí là việc mua bất động sản. Họ không phải lúc nào cũng sở hữu những gì bạn đang mua. Họ là những người kết nối bạn trực tiếp với nơi mà giao dịch diễn ra. Và để làm cho điều đó trở nên khả thi, họ kiếm được một khoản phí.

Hãy nghĩ về nó như thế này – nếu bạn muốn giao dịch các loại tiền tệ như EUR/USD hoặc mua cổ phiếu của Apple, bạn không thể chỉ mở máy tính xách tay và thực hiện giao dịch trực tiếp trên Phố Wall. Bạn cần một nền tảng được quản lý, một hệ thống giao dịch, các nhà cung cấp thanh khoản, giấy phép và kết nối với các ngân hàng. Một nhà môi giới đã có tất cả những thứ đó được cấu hình sẵn, vì vậy bạn chỉ cần mở một tài khoản, gửi tiền, nhấp vào mua hoặc bán, và mọi thứ khác sẽ hoạt động ở phía sau.

Đó là vai trò của một môi giới - cung cấp quyền truy cập, tốc độ và một con đường mượt mà hơn giữa một khách hàng và thị trường.

Vậy một nhà môi giới thực sự hoạt động như thế nào?

Theo cách đơn giản, hệ thống của môi giới cho phép khách hàng đặt hàng, và sau đó đơn hàng đó được thực hiện trên thị trường. Bên ngoài, quá trình này trông cực kỳ dễ dàng - bạn nhấn một nút trên nền tảng và giao dịch của bạn xuất hiện trong danh mục đầu tư của bạn. Nhưng ở phía bên kia của màn hình, một vài điều xảy ra ngay lập tức:

• nền tảng của môi giới kiểm tra xem bạn có đủ số dư không
• nó gửi đơn hàng đến một nhà cung cấp thanh khoản hoặc hệ thống nội bộ
• giá đã được xác nhận
• vị trí mở trong vòng mili giây

Họ cũng đảm bảo mọi thứ đều hợp pháp – xác minh danh tính, kiểm tra chống rửa tiền, lưu trữ lịch sử giao dịch. 

Và tất nhiên, họ kiếm tiền. Các nhà môi giới kiếm tiền từ chênh lệch (sự khác biệt nhỏ giữa giá mua và giá bán), hoa hồng cho mỗi giao dịch, phí hoán đổi qua đêm hoặc phí dịch vụ cố định. Các nhà môi giới bất động sản kiếm hoa hồng từ việc bán tài sản, các nhà môi giới bảo hiểm nhận một phần trăm từ nhà cung cấp chính sách.

Các Loại Môi Giới Khác Nhau (Không Chỉ Trong Tài Chính)

Khi nghe từ “môi giới”, chúng ta thường nghĩ đến giao dịch, nhưng các môi giới tồn tại trong nhiều lĩnh vực hơn cả tài chính. 

• Nhà môi giới Forex và CFD là những người cho bạn quyền truy cập vào giao dịch tiền tệ, vàng, dầu, crypto và các thị trường khác. Họ cung cấp nền tảng giao dịch, biểu đồ, giá cả và tất cả các công cụ mà mọi người sử dụng để thực hiện giao dịch. Họ kiếm tiền chủ yếu từ chênh lệch giá hoặc hoa hồng.
• Nhà môi giới chứng khoán cho phép bạn mua cổ phiếu của các công ty. Một số trong số họ là các công ty truyền thống, trong khi những người khác là các ứng dụng di động đơn giản nơi bạn có thể mua ngay cả một phần nhỏ của cổ phiếu thay vì một cổ phiếu đầy đủ.
• Các nhà môi giới tiền điện tử thực hiện gần như cùng một việc nhưng với các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum. Một số hoạt động như các sàn giao dịch, một số hoạt động giống như các nền tảng giao dịch hơn.
• Nhà môi giới quyền chọn nhị phân là nơi bạn không thực sự mua tài sản. Bạn chỉ dự đoán xem giá sẽ tăng hay giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu bạn đúng, bạn nhận được một khoản thanh toán cố định. Nếu không, bạn sẽ mất số tiền bạn đã đầu tư.
• Nhà môi giới bất động sản giúp mọi người mua hoặc bán tài sản. Họ tìm kiếm danh sách, tổ chức các buổi xem, xử lý các cuộc đàm phán và lo liệu giấy tờ.
• Nhà môi giới thế chấp không tự mình cấp cho bạn khoản vay. Họ so sánh các ngân hàng khác nhau, tìm kiếm lãi suất tốt nhất và giúp bạn được phê duyệt.
• Những người môi giới bảo hiểm hoạt động theo cách tương tự nhưng với các công ty bảo hiểm. Họ không đẩy một nhà cung cấp nào, thay vào đó họ xem xét nhiều tùy chọn và giúp bạn chọn lựa cái gì thực sự phù hợp.

Vì vậy, khái niệm luôn giống nhau – các nhà môi giới giúp mọi người đạt được một thỏa thuận mà họ không thể sắp xếp trực tiếp.

Nhà môi giới và nhà giao dịch – Tại sao điều đó quan trọng

Người ta thường nhầm lẫn giữa hai khái niệm này. Một nhà môi giới kết nối hai bên và nhận phí cho việc giúp đỡ họ. Họ không chịu rủi ro tài chính. Một nhà giao dịch, mặt khác, tự mình mua và bán tài sản và kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá cả.

Chẳng hạn, một nhà môi giới forex cung cấp cho bạn quyền truy cập vào thị trường và thu một khoản chênh lệch nhỏ. Một đại lý ô tô mua xe trước và sau đó bán cho bạn với giá cao hơn. Một bên kết nối, bên kia sở hữu.

Các Nhà Môi Giới Kiếm Tiền Như Thế Nào? (Thực Tế, Không Phong Cách Sách Giáo Khoa)

Hầu hết mọi người nghĩ rằng các nhà môi giới chỉ kiếm tiền từ hoa hồng - nhưng đó chỉ là một phần của câu chuyện. Sự thật là, các nhà môi giới có nhiều nguồn thu nhập, và hầu hết trong số đó được tích hợp vào quá trình giao dịch theo cách mà người dùng hầu như không nhận ra.

Điều phổ biến nhất là spread – sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Ví dụ, nếu EUR/USD có thể được mua ở mức 1.1000 và bán ở mức 1.0998, thì sự chênh lệch 0.0002 đó là nơi mà nhà môi giới kiếm tiền. Bạn không phải trả nó như một khoản phí riêng biệt – nó đã được tính vào giá mà bạn thấy trên màn hình của mình.

Sau đó có hoa hồng trên mỗi giao dịch, đặc biệt là trong các nhà môi giới chứng khoán và ECN forex. Đôi khi đó là một khoản phí cố định cho mỗi lot hoặc mỗi giao dịch.
Nếu một khách hàng giữ một giao dịch mở qua đêm, phí hoán đổi hoặc chuyển giao sẽ được áp dụng - đó là các điều chỉnh lãi suất dựa trên các loại tiền tệ liên quan. Một số nhà môi giới cũng thêm một khoản phí nhỏ ở đó.

Trong các ngành như bất động sản hoặc bảo hiểm, điều này đơn giản hơn - các môi giới nhận hoa hồng từ người bán hoặc nhà cung cấp bảo hiểm khi giao dịch được hoàn tất. Các môi giới thế chấp có thể kiếm tiền từ ngân hàng hoặc từ khách hàng, tùy thuộc vào hợp đồng.

Vậy không, các nhà môi giới không làm điều này vì lòng tốt - mô hình kinh doanh là vững chắc, có thể mở rộng và nếu thực hiện đúng, sẽ mang lại lợi nhuận cực kỳ cao.

Cách thực sự bắt đầu một công ty môi giới (Không phải phiên bản được tô hồng)

Hãy thành thật – khởi nghiệp một công ty môi giới không chỉ đơn thuần là thiết lập một trang web, chọn một logo và đăng quảng cáo nói “giao dịch với chúng tôi”. Đằng sau mỗi nền tảng giao dịch mà bạn thấy, có cơ sở hạ tầng, công việc pháp lý, kết nối thanh khoản, quản lý rủi ro và rất nhiều sự tuân thủ. Nhưng điều đó không có nghĩa là điều đó là không thể. Điều thực sự có nghĩa là – bạn không cần phải là một nhà giao dịch hay một nhà phát triển. Bạn cần phải suy nghĩ như một chủ doanh nghiệp.

Truyền thống, có hai cách để bắt đầu:

1. Xây dựng mọi thứ từ đầu – tạo nền tảng của riêng bạn, thuê các nhà phát triển, kết nối thanh khoản, xin giấy phép, xây dựng CRM, hệ thống thanh toán và máy chủ giao dịch. Điều này mất một năm hoặc hơn và có thể dễ dàng tốn hơn 300.000 đô la.
2. Chọn giải pháp nhãn trắng – nơi một công ty đã xây dựng tất cả những điều này cho phép bạn sử dụng hệ thống của họ dưới thương hiệu riêng của bạn.

Bắt đầu một Công ty Môi giới với Nhãn Trắng (Nó Thực Sự Hoạt Động Như Thế Nào)

Bạn không cần phải lập trình nền tảng của mình hoặc ký hợp đồng riêng lẻ với các ngân hàng hoặc nhà cung cấp dữ liệu. Với một giải pháp nhãn trắng, quy trình trông giống như:

• Bạn đăng ký, nhận bản demo, xem cách phòng giao dịch và văn phòng hỗ trợ hoạt động
• Bạn chọn thương hiệu của mình – logo, miền, bảng màu
• Họ kết nối thanh khoản, công cụ giao dịch, CRM, thanh toán và hệ thống KYC
• Bạn ký hợp đồng
• Trong khoảng 14 ngày, công ty môi giới của bạn sẵn sàng để tiếp nhận khách hàng

Và vâng – bạn vẫn có thể chọn mô hình kinh doanh của riêng mình (A-book, B-book hoặc kết hợp), thiết lập các mức chênh lệch và hoa hồng của riêng bạn, và kết nối các hệ thống thanh toán hoặc nhà cung cấp thanh khoản của riêng bạn nếu bạn muốn.

Điều làm cho phương pháp này hiệu quả là bạn chỉ tập trung vào phần thực sự cần bạn: thu hút khách hàng, xử lý hỗ trợ và đưa ra các quyết định chiến lược. Mọi thứ liên quan đến kỹ thuật, tích hợp pháp lý và hạ tầng nặng đều được xử lý cho bạn.

Mở một công ty môi giới tốn bao nhiêu tiền?

Đây là một trong những câu hỏi đầu tiên mà mọi người thường hỏi – và cũng là một trong những câu mà hầu hết các công ty tránh trả lời rõ ràng. Vậy hãy để tôi nói thẳng.

Nếu bạn quyết định chọn một nhãn trắng và không xây dựng nền tảng của riêng mình từ con số không, khoản đầu tư ban đầu của bạn sẽ nằm trong khoảng $25,000 và $50,000. Với Quadcode, chẳng hạn:

• $25,000 – Gói cơ bản (nền tảng giao dịch + thanh khoản + CRM + văn phòng hỗ trợ)
• $37,000 – Nâng cao (giống như trên + hệ thống KYC + chống gian lận + nhiều tích hợp hơn)
• $50,000 – Toàn phần (thêm ứng dụng di động, theo dõi đối tác, hệ thống thanh toán, công cụ bán hàng)

Vậy thì bạn sẽ có các chi phí liên tục: chi phí lưu trữ nền tảng, phí thanh khoản, có thể là một quản lý hỗ trợ hoặc chuyên gia tiếp thị. Nhưng hãy nhớ - bạn không phải xây dựng máy chủ, không thuê 5 nhà phát triển và không phải trả 200.000 đô la cho phần mềm giao dịch của riêng bạn.

Nếu bạn cố gắng xây dựng tất cả điều này một mình, chỉ riêng nền tảng có thể tốn từ 150.000 đến 300.000 đô la và 8-12 tháng phát triển. Đó là trước khi bạn thậm chí nộp đơn xin giấy phép hoặc kết nối một hệ thống thanh toán nào.

Bạn có cần giấy phép không?

Nó phụ thuộc vào nơi bạn hoạt động và nơi khách hàng của bạn ở. Một số quốc gia yêu cầu giấy phép môi giới trước khi hoạt động. Những quốc gia khác cho phép các cấu trúc offshore nơi các nhà môi giới nhỏ có thể bắt đầu mà không cần giấy phép và sau đó chuyển đến một khu vực pháp lý được quản lý sau.

Ví dụ:

• Tại EU hoặc Vương quốc Anh – bạn cần có giấy phép (FCA tại Vương quốc Anh, CySEC tại Síp)
• Tại Úc – Giấy phép ASIC
• Tại Mỹ – rất nghiêm ngặt, bạn cần nhiều đăng ký (SEC, CFTC, FINRA)
• Tại các khu vực ngoài khơi như Seychelles hoặc St. Vincent – một số nơi không yêu cầu giấy phép nào khi khởi động

Vậy, nếu một quốc gia yêu cầu giấy phép môi giới một cách hợp pháp và bạn muốn nhắm đến thị trường cụ thể đó – thì có, bạn phải có nó. Nếu không, bạn có thể bắt đầu mà không cần nó nhưng vẫn phải tuân thủ các quy tắc KYC/AML.

Kiểm tra bài viết của chúng tôi: Cách Để Có Giấy Phép Môi Giới và Nơi Để Đăng Ký?

Bạn Thực Sự Chịu Trách Nhiệm Gì Khi Là Chủ Sở Giao Dịch

Nhiều người nghĩ rằng việc mở một công ty môi giới có nghĩa là phải thuê các nhà phát triển, xử lý máy chủ, tranh cãi với các nhà cung cấp thanh khoản và sửa lỗi nền tảng vào lúc 3 giờ sáng. Điều đó chỉ xảy ra nếu bạn cố gắng xây dựng mọi thứ từ đầu. Khi bạn sử dụng một hệ thống nhãn trắng thích hợp, vai trò của bạn trở nên tập trung vào kinh doanh hơn là kỹ thuật.

Công việc của bạn thực sự đơn giản hơn nhiều so với những gì hầu hết mọi người nghĩ. Bạn thu hút khách hàng, đảm bảo họ nhận được sự hỗ trợ khi cần và bạn quản lý cách mà doanh nghiệp kiếm tiền. Đó chính là cốt lõi.

Tất cả những thứ khác như nền tảng giao dịch, dữ liệu thị trường, kết nối thanh khoản, ứng dụng di động, tích hợp thanh toán, quy trình KYC, cập nhật, giám sát hệ thống hàng ngày  có thể được nhà cung cấp xử lý. Bạn không cần một đội ngũ kỹ sư CNTT hay một phòng máy chủ. Bạn có thể bắt đầu nhỏ, kiểm tra thị trường và chỉ mở rộng khi điều đó có ý nghĩa.

Nền tảng (Những gì các nhà giao dịch nhìn thấy đầu tiên và đánh giá bạn)

Bạn có thể có giá cả tốt nhất, tính thanh khoản đáng tin cậy và thậm chí là giấy phép, nhưng nếu nền tảng giao dịch của bạn trông lỗi thời hoặc cảm thấy chậm chạp, mọi người sẽ không ở lại. Nền tảng là nơi đầu tiên mà các nhà giao dịch quyết định liệu họ có tin tưởng bạn hay không.

Các nhà môi giới hiện đại tránh tải xuống nặng như MT4 hoặc MT5 và thích các nền tảng dựa trên web hoạt động ngay lập tức trên máy tính để bàn và di động. Đó là cách mà Quadcode sử dụng,  bạn chỉ cần đăng nhập từ trình duyệt của mình và nếu bạn chọn cài đặt đầy đủ, bạn cũng có ứng dụng iOS và Android mang thương hiệu riêng của mình.

Nền tảng đã sẵn sàng với việc thực hiện giao dịch nhanh chóng, giao dịch chỉ bằng một cú nhấp chuột, hơn 100 chỉ báo, nhiều bố cục biểu đồ và điều hướng đơn giản. Không cần plugin, không cần cài đặt thủ công, không cần cài đặt rối rắm. Bạn áp dụng thương hiệu, màu sắc và logo của mình, và nó đã cảm thấy như sản phẩm của riêng bạn.

Suy Nghĩ Cuối Cùng

Một nhà môi giới cung cấp cho mọi người quyền truy cập vào các thị trường mà họ không thể tự mình tham gia. Sự khác biệt ngày nay là bạn không còn cần phải tự xây dựng công nghệ để biến điều đó thành hiện thực. Bạn có thể khởi động nhanh hơn, kiểm tra ý tưởng của mình và tập trung vào việc phát triển thay vì cơ sở hạ tầng.

Bạn không cần phải lập trình hoặc giao dịch chuyên nghiệp. Bạn cần một kế hoạch rõ ràng, một đối tượng mục tiêu và một nền tảng không khiến doanh nghiệp của bạn trở nên khó khăn hơn mức cần thiết. Khi những yếu tố đó được thiết lập, phần còn lại chỉ là vấn đề mở rộng.