โบรกเกอร์คืออะไร? (อธิบายอย่างง่าย เหมือนมันทำงานจริง)

โบรกเกอร์คือคนที่ให้คุณเข้าถึงสิ่งที่คุณไม่สามารถเข้าถึงได้ด้วยตัวเอง – ตลาดการเงิน, ข้อตกลงจำนอง, ประกันภัย, หรือแม้กระทั่งการซื้ออสังหาริมทรัพย์ พวกเขาไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสิ่งที่คุณกำลังซื้อ พวกเขาคือคนที่เชื่อมต่อคุณโดยตรงกับสถานที่ที่ข้อตกลงเกิดขึ้น และเพื่อทำให้สิ่งนั้นเป็นไปได้ พวกเขาจะได้รับค่าธรรมเนียม

คิดแบบนี้ – ถ้าคุณต้องการซื้อขายสกุลเงินเช่น EUR/USD หรือซื้อหุ้น Apple คุณไม่สามารถเปิดแล็ปท็อปและวางคำสั่งซื้อขายโดยตรงที่วอลล์สตรีทได้ คุณต้องการแพลตฟอร์มที่มีการควบคุม ระบบการซื้อขาย ผู้ให้บริการสภาพคล่อง ใบอนุญาต และการเชื่อมต่อกับธนาคาร โบรกเกอร์มีทุกอย่างที่ตั้งค่าไว้แล้ว ดังนั้นคุณเพียงแค่เปิดบัญชี ฝากเงิน คลิกซื้อหรือขาย และทุกอย่างอื่นทำงานในพื้นหลัง

นั่นคือบทบาทของนายหน้า – เพื่อให้การเข้าถึง ความเร็ว และเส้นทางที่ราบรื่นระหว่างลูกค้าและตลาด

ตัวแทนจำหน่ายทำงานอย่างไรจริง ๆ ?

กล่าวโดยสรุป ระบบของโบรกเกอร์อนุญาตให้ลูกค้าสามารถสั่งซื้อได้ และคำสั่งนั้นจะถูกดำเนินการในตลาด ดูจากภายนอกแล้วขั้นตอนนี้ดูง่ายมาก – คุณเพียงแค่กดปุ่มบนแพลตฟอร์มและการซื้อขายของคุณจะแสดงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่ในอีกด้านหนึ่งของหน้าจอ มีหลายสิ่งเกิดขึ้นทันที:

• แพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ตรวจสอบว่าคุณมีเงินคงเหลือเพียงพอหรือไม่
• มันส่งคำสั่งไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องหรือระบบภายใน
• ราคายืนยันแล้ว
• ตำแหน่งเปิดภายในไม่กี่มิลลิวินาที

พวกเขายังมั่นใจว่าทุกอย่างถูกกฎหมาย – การตรวจสอบตัวตน, การตรวจสอบการฟอกเงิน, การเก็บประวัติการทำธุรกรรม. 

และแน่นอนว่าพวกเขาทำเงินได้ นายหน้าได้รับรายได้จากส่วนต่าง (ความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาซื้อและขาย), ค่าคอมมิชชั่นต่อการทำธุรกรรม, ค่าธรรมเนียมสวอปข้ามคืนหรือค่าบริการที่กำหนดไว้ นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการขายทรัพย์สิน, นายหน้าประกันภัยรับเปอร์เซ็นต์จากผู้ให้บริการกรมธรรม์.

ประเภทต่าง ๆ ของนายหน้า (ไม่ใช่แค่ในด้านการเงิน)

เมื่อเราพูดถึงคำว่า “โบรกเกอร์” เรามักจะนึกถึงการซื้อขาย แต่โบรกเกอร์มีอยู่ในหลายด้านมากกว่าการเงิน. 

• โบรกเกอร์ Forex และ CFD คือผู้ที่ให้คุณเข้าถึงการซื้อขายสกุลเงิน ทองคำ น้ำมัน สกุลเงินดิจิทัล และตลาดอื่นๆ พวกเขาจัดเตรียมแพลตฟอร์มการซื้อขาย แผนภูมิ ราคาต่างๆ และเครื่องมือทั้งหมดที่ผู้คนใช้ในการดำเนินการซื้อขาย พวกเขามักทำเงินจากการกระจายราคา (spreads) หรือค่าคอมมิชชั่น
• นายหน้าซื้อขายหุ้น ช่วยให้คุณสามารถซื้อหุ้นของบริษัทต่างๆ ได้ บางแห่งเป็นบริษัทแบบดั้งเดิม ขณะที่บางแห่งเป็นแอปพลิเคชันมือถือที่เรียบง่ายซึ่งคุณสามารถซื้อหุ้นเพียงเล็กน้อยแทนที่จะซื้อหุ้นเต็มตัวได้
• นายหน้าคริปโต ทำสิ่งที่คล้ายกันเกือบทั้งหมดแต่กับทรัพย์สินดิจิทัล เช่น Bitcoin หรือ Ethereum บางรายทำงานเหมือนตลาดแลกเปลี่ยน บางรายทำงานคล้ายกับแพลตฟอร์มการซื้อขายมากกว่า。
• โบรกเกอร์ตัวเลือกไบนารี คือที่ที่คุณไม่ได้ซื้อสินทรัพย์จริงๆ คุณเพียงแค่ทำนายว่าราคาจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงในเวลาที่กำหนด หากคุณทำนายถูก คุณจะได้รับการจ่ายเงินที่แน่นอน หากไม่ใช่ คุณจะสูญเสียจำนวนเงินที่คุณลงทุนไป.
• นายหน้าอสังหาริมทรัพย์ ช่วยให้ผู้คนซื้อหรือขายทรัพย์สิน พวกเขาค้นหารายการ จัดระเบียบการเข้าชม จัดการการเจรจาและดูแลเอกสาร.
• นายหน้าเงินกู้ จะไม่ให้เงินกู้แก่คุณเอง พวกเขาจะเปรียบเทียบธนาคารต่างๆ หาอัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุดและช่วยให้คุณได้รับการอนุมัติ。
• นายหน้าประกันภัย ทำงานในลักษณะเดียวกัน แต่กับบริษัทประกันภัย พวกเขาไม่ผลักดันผู้ให้บริการเพียงรายเดียว แต่จะพิจารณาหลายตัวเลือกและช่วยคุณเลือกสิ่งที่เหมาะสมที่สุดจริง ๆ

ดังนั้นแนวคิดจึงยังคงเหมือนเดิม – โบรกเกอร์ช่วยให้ผู้คนทำข้อตกลงที่พวกเขาไม่สามารถจัดการได้โดยตรง

โบรกเกอร์ vs ดีลเลอร์ – ทำไมมันถึงสำคัญ

ผู้คนมักจะสับสนระหว่างสองสิ่งนี้ นายหน้าจะเชื่อมโยงสองฝ่ายและได้รับค่าธรรมเนียมสำหรับการช่วยเหลือพวกเขา พวกเขาไม่มีความเสี่ยงทางการเงิน ในขณะที่ผู้ค้า จะซื้อขายสินทรัพย์ด้วยตนเองและทำกำไรจากความแตกต่างของราคา

ยกตัวอย่าง เช่น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ให้คุณเข้าถึงตลาดและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อย ดีลเลอร์รถยนต์ซื้อรถก่อนแล้วขายให้คุณในราคาที่สูงขึ้น หนึ่งเชื่อมต่อ อีกหนึ่งเป็นเจ้าของ

นายหน้าทำเงินได้อย่างไร? (อย่างมีเหตุผล ไม่ใช่สไตล์ตำราเรียน)

ผู้คนส่วนใหญ่คิดว่าบริการนายหน้าทำเงินได้เฉพาะจากค่าคอมมิชชั่นเท่านั้น – แต่จริงๆ แล้วนั่นเป็นเพียงส่วนหนึ่งของเรื่องราว ความจริงก็คือ บริการนายหน้ามีแหล่งรายได้หลายแห่ง และส่วนใหญ่จะถูกสร้างขึ้นในกระบวนการซื้อขายในลักษณะที่ผู้ใช้แทบไม่สังเกตเห็นเลย

ที่พบได้บ่อยที่สุดคือ สเปรด – ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย ตัวอย่างเช่น หาก EUR/USD สามารถซื้อได้ที่ 1.1000 และขายได้ที่ 1.0998 ความแตกต่าง 0.0002 นั้นคือสิ่งที่โบรกเกอร์ได้รับ คุณไม่ต้องจ่ายเป็นค่าธรรมเนียมแยกต่างหาก – มันรวมอยู่ในราคาที่คุณเห็นบนหน้าจอของคุณแล้ว

จากนั้นมี ค่าคอมมิชชั่นต่อการซื้อขาย โดยเฉพาะในหุ้นและ โบรกเกอร์ฟอเร็ก ECN บางครั้งเป็นค่าธรรมเนียมคงที่ต่อล็อตหรือการซื้อขาย
หากลูกค้ารักษาการซื้อขายเปิดข้ามคืน ค่าธรรมเนียมสวอปหรือการ rollover จะถูกนำมาใช้ - นั่นคือการปรับดอกเบี้ยตามสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง บางโบรกเกอร์ยังเพิ่มค่าธรรมเนียมเล็กน้อยที่นั่นด้วย

ในอุตสาหกรรมเช่นอสังหาริมทรัพย์หรือประกันภัย มันง่ายกว่า - นายหน้าจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจากผู้ขายหรือผู้ให้บริการประกันภัยเมื่อการทำธุรกรรมเสร็จสิ้น นายหน้าจำนองสามารถได้รับค่าตอบแทนจากธนาคารหรือลูกค้า ขึ้นอยู่กับสัญญา

ดังนั้น ไม่ใช่ว่าผู้ประกันทำเช่นนี้จากความเมตตา – โมเดลธุรกิจมีความมั่นคง สามารถขยายขนาดได้ และถ้าทำถูกต้อง ก็จะทำกำไรได้มาก

วิธีการเริ่มต้นการเป็นโบรกเกอร์อย่างแท้จริง (ไม่ใช่เวอร์ชันที่ตบแต่ง)

เรามาเป็นจริงกันเถอะ – การเริ่มต้นบริษัทนายหน้าซื้อขาย ไม่ได้หมายความว่าคุณแค่ตั้งเว็บไซต์ เลือกโลโก้และโพสต์โฆษณาว่า “เทรดกับเรา” เบื้องหลังแพลตฟอร์มการซื้อขายทุกแห่งที่คุณเห็น มีโครงสร้างพื้นฐาน งานด้านกฎหมาย การเชื่อมต่อสภาพคล่อง การจัดการความเสี่ยง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดมากมาย แต่ไม่ได้หมายความว่ามันเป็นไปไม่ได้ สิ่งที่มันหมายความจริงๆ คือ คุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักเทรดหรือนักพัฒนา คุณต้องคิดเหมือนเจ้าของธุรกิจ

ตามประเพณีแล้ว มีสองวิธีในการเริ่มต้น:

1. สร้างทุกอย่างจากศูนย์ – สร้างแพลตฟอร์มของคุณเอง, จ้างนักพัฒนา, เชื่อมต่อสภาพคล่อง, รับใบอนุญาต, สร้าง CRM, ระบบการชำระเงิน และเซิร์ฟเวอร์การซื้อขาย สิ่งนี้ใช้เวลาหนึ่งปีหรือมากกว่าและสามารถมีค่าใช้จ่ายสูงถึง $300,000+ ได้อย่างง่ายดาย.
2. เลือกใช้โซลูชันแบบแบรนด์ขาว – ซึ่งเป็นบริษัทที่ได้สร้างระบบนี้ขึ้นมาแล้วให้คุณใช้ระบบของพวกเขาภายใต้แบรนด์ของคุณเอง.

เริ่มต้นการเป็นโบรกเกอร์ด้วยไวท์เลเบล (มันทำงานอย่างไรจริงๆ)

คุณไม่จำเป็นต้องเขียนโค้ดแพลตฟอร์มหรือเซ็นสัญญาแยกกับธนาคารหรือผู้ให้ข้อมูล ด้วยโซลูชันแบบ White Label กระบวนการจะดูเหมือน:

• คุณสมัคร รับการสาธิต ดูว่าห้องเทรดและสำนักงานหลังทำงานอย่างไร
• คุณเลือกแบรนด์ของคุณ – โลโก้, โดเมน, พาเลตสี
• พวกเขาเชื่อมต่อสภาพคล่อง, เครื่องมือการซื้อขาย, CRM, การชำระเงินและระบบ KYC
• คุณลงนามในข้อตกลง
• ภายในประมาณ 14 วัน โบรกเกอร์ของคุณพร้อมที่จะเริ่มต้นการบริการลูกค้า

และใช่ – คุณยังสามารถเลือกโมเดลธุรกิจของคุณเอง (A-book, B-book หรือไฮบริด) ตั้งค่าการกระจายและค่าคอมมิชชั่นของคุณเอง และเชื่อมต่อระบบการชำระเงินหรือผู้ให้บริการสภาพคล่องของคุณเองหากคุณต้องการ

สิ่งที่ทำให้แนวทางนี้มีประสิทธิภาพคือคุณมุ่งเน้นไปที่ส่วนที่ต้องการ คุณ จริงๆ: การดึงดูดลูกค้า, การจัดการสนับสนุนและการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับเทคนิค, การรวมกฎหมายและโครงสร้างพื้นฐานที่มีน้ำหนักจะถูกจัดการให้คุณ

ค่าใช้จ่ายในการเปิดโบรกเกอร์เท่าไหร่?

นี่คือหนึ่งในคำถามแรกๆ ที่ผู้คนมักจะถาม – และยังเป็นหนึ่งในคำถามที่บริษัทส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงที่จะตอบอย่างชัดเจน ดังนั้นเรามาพูดกันตรงๆ เลยดีกว่า

หากคุณตัดสินใจที่จะใช้บริการแบบ white label และไม่สร้างแพลตฟอร์มของคุณเองจากศูนย์ การลงทุนเริ่มต้นของคุณจะอยู่ที่ประมาณ $25,000 ถึง $50,000 ตัวอย่างเช่นกับ Quadcode:

• $25,000 – แพ็คเกจพื้นฐาน (แพลตฟอร์มการซื้อขาย + สภาพคล่อง + CRM + แผนกหลัง)
• $37,000 – ขั้นสูง (เหมือนกับข้างต้น + ระบบ KYC + การป้องกันการฉ้อโกง + การรวมเข้ากับระบบอื่นๆ เพิ่มเติม)
• $50,000 – เต็มรูปแบบ (เพิ่มแอปมือถือ, การติดตามพันธมิตร, ระบบการชำระเงิน, เครื่องมือขาย)

จากนั้นคุณจะมีค่าใช้จ่ายต่อเนื่อง: การโฮสต์แพลตฟอร์ม, ค่าธรรมเนียมสภาพคล่อง, อาจจะมีผู้จัดการสนับสนุนหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาด แต่โปรดจำไว้ว่าคุณไม่ได้สร้างเซิร์ฟเวอร์, ไม่ได้จ้างนักพัฒนาห้าคนและไม่ได้จ่าย $200k สำหรับซอฟต์แวร์การซื้อขายของคุณเอง.

หากคุณพยายามสร้างทั้งหมดนี้ด้วยตัวเอง แค่แพลตฟอร์มก็อาจมีค่าใช้จ่ายระหว่าง $150,000 ถึง $300,000 และใช้เวลาพัฒนา 8-12 เดือน นั่นยังไม่รวมถึงการขอใบอนุญาตหรือเชื่อมต่อระบบการชำระเงินเลย

คุณต้องการใบอนุญาตหรือไม่?

มันขึ้นอยู่กับว่าคุณทำงานที่ไหนและลูกค้าของคุณอยู่ที่ไหน ประเทศบางประเทศต้องการใบอนุญาตนายหน้า ก่อนที่จะเริ่มดำเนินการ ประเทศอื่น ๆ อนุญาตให้มีโครงสร้างนอกชายฝั่งที่นายหน้าเล็กสามารถเริ่มต้นได้โดยไม่ต้องมีใบอนุญาต และสามารถย้ายไปยังเขตอำนาจที่มีการควบคุมในภายหลัง

ตัวอย่างเช่น:

• ในสหภาพยุโรปหรือสหราชอาณาจักร – คุณต้องมีใบอนุญาต (FCA ในสหราชอาณาจักร, CySEC ในไซปรัส)
• ในออสเตรเลีย – ใบอนุญาต ASIC
• ในสหรัฐอเมริกา – มีความเข้มงวดมาก คุณต้องมีการลงทะเบียนหลายรายการ (SEC, CFTC, FINRA)
• ในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งเช่นเซเชลส์หรือเซนต์วินเซนต์ - บางแห่งไม่ต้องการใบอนุญาตเลยในช่วงเริ่มต้น

ดังนั้น หากประเทศใดประเทศหนึ่งมีข้อกำหนดทางกฎหมายให้มีใบอนุญาตการเป็นนายหน้า และคุณต้องการเจาะตลาดเฉพาะนั้น – ก็ใช่ คุณต้องมีใบอนุญาตนี้ หากไม่เช่นนั้น คุณสามารถเริ่มต้นโดยไม่มีใบอนุญาตได้ แต่ยังคงต้องปฏิบัติตามกฎ KYC/AML.

ตรวจสอบบทความของเรา: วิธีการขอใบอนุญาตนายหน้าและยื่นใบสมัครที่ไหน?

คุณมีความรับผิดชอบอะไรบ้างในฐานะเจ้าของบริษัทนายหน้า

หลายคนคิดว่าการเปิดโบรกเกอร์หมายถึงการจ้างนักพัฒนา การจัดการกับเซิร์ฟเวอร์ การโต้แย้งกับผู้ให้บริการสภาพคล่อง และการแก้ไขข้อผิดพลาดของแพลตฟอร์มในตอนตี 3 นั่นจะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อคุณพยายามสร้างทุกอย่างจากศูนย์ เมื่อคุณใช้การตั้งค่าแบรนด์ขาวที่เหมาะสม บทบาทของคุณจะมีความมุ่งเน้นทางธุรกิจมากกว่าทางเทคนิค

งานของคุณนั้นจริง ๆ แล้วง่ายกว่าที่คนส่วนใหญ่คิดกันมาก คุณนำลูกค้าเข้ามา คุณทำให้แน่ใจว่าพวกเขาได้รับการสนับสนุนเมื่อพวกเขาต้องการ และคุณจัดการว่าธุรกิจทำเงินได้อย่างไร นั่นคือแก่นแท้ของมัน

ทุกอย่างอื่น ๆ เช่น แพลตฟอร์มการซื้อขาย ข้อมูลตลาด การเชื่อมต่อสภาพคล่อง แอปพลิเคชันมือถือ การรวมการชำระเงิน กระบวนการ KYC การอัปเดต การตรวจสอบระบบประจำวัน  สามารถจัดการโดยผู้ให้บริการ คุณไม่จำเป็นต้องมีทีมวิศวกรรม IT หรือห้องเซิร์ฟเวอร์ คุณสามารถเริ่มต้นเล็ก ๆ ทดสอบตลาด และขยายเมื่อมันสมเหตุสมผล

แพลตฟอร์ม (สิ่งที่เทรดเดอร์เห็นเป็นอันดับแรกและตัดสินคุณจากสิ่งนั้น)

คุณอาจมีราคาที่ดีที่สุด สภาพคล่องที่เชื่อถือได้ และแม้แต่ใบอนุญาต แต่ถ้าการซื้อขายของคุณดูล้าสมัยหรือรู้สึกช้า ผู้คนก็จะไม่อยู่ต่อ แพลตฟอร์มเป็นสถานที่แรกที่เทรดเดอร์ตัดสินใจว่าพวกเขาเชื่อถือคุณหรือไม่

โบรกเกอร์สมัยใหม่หลีกเลี่ยงการดาวน์โหลดขนาดใหญ่เช่น MT4 หรือ MT5 และชอบแพลตฟอร์มที่ทำงานทันทีบนเดสก์ท็อปและมือถือ นั่นคือแนวทางที่ Quadcode ใช้,  คุณเพียงแค่เข้าสู่ระบบจากเบราว์เซอร์ของคุณและถ้าคุณเลือกการตั้งค่าแบบเต็มรูปแบบ คุณยังมีแอป iOS และ Android ที่มีแบรนด์ของคุณเองด้วย

แพลตฟอร์มมาพร้อมกับการดำเนินการซื้อขายที่รวดเร็ว, การซื้อขายด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว, ตัวชี้วัดมากกว่า 100 ตัว, รูปแบบกราฟหลายรูปแบบ และการนำทางที่ง่ายดาย ไม่มีปลั๊กอิน ไม่มีการติดตั้งด้วยตนเอง ไม่มีการตั้งค่าที่ยุ่งเหยิง คุณสามารถใช้แบรนด์ของคุณ, สีของคุณ และโลโก้ของคุณ, และ มันรู้สึกเหมือนผลิตภัณฑ์ของคุณเองแล้ว.

ข้อคิดสุดท้าย

นายหน้าช่วยให้ผู้คนเข้าถึงตลาดที่พวกเขาไม่สามารถเข้าไปได้เพียงลำพัง ความแตกต่างในวันนี้คือคุณไม่จำเป็นต้องสร้างเทคโนโลยีเองเพื่อทำให้สิ่งนั้นเป็นไปได้อีกต่อไป คุณสามารถเริ่มต้นได้เร็วขึ้น ทดสอบความคิดของคุณ และมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแทนที่จะเป็นโครงสร้างพื้นฐาน

คุณไม่จำเป็นต้องเขียนโค้ดหรือทำการค้าขายอย่างมืออาชีพ คุณต้องมีแผนที่ชัดเจน กลุ่มเป้าหมาย และแพลตฟอร์มที่ไม่ทำให้ธุรกิจของคุณยากกว่าที่ควรจะเป็น เมื่อมีส่วนประกอบเหล่านั้นอยู่ในที่ที่เหมาะสม สิ่งที่เหลือก็จะกลายเป็นเรื่องของการขยายตัว