Что такое брокер скидки? Комплексное руководство

Дисконтный брокер-это брокерская фирма, которая выполняет заказы на покупку и продажу по значительно более низким ставкам комиссии, чем обычные брокеры с полным спектром услуг. Такие платформы в первую очередь работают с торговым выполнением и ограниченными консультативными услугами. Хотя дисконтные брокеры привлекают инвесторов с низкими расходами, им не хватает комплексной поддержки и опыта брокеров с полным спектром услуг. Следовательно, большинство инвесторов теряют какое -то важное руководство, которое может увеличить их инвестиционную прибыль.

Что такое брокеры скидки?

Как описано ранее, дисконтные фондовые брокеры являются брокерскими фирмами, которые предлагают инвесторам недорогие торговые объекты, взимая с более низкой брокерской платы. Они работают на крупной бизнес-модели с низким уровнем маржи. Таким образом, они могут легко заряжать низкие комиссионные.

Ключевые характеристики дисконтных брокеров:

• Ноль или низкая комиссионная плата за базовые сделки
• Самостоятельные торговые объекты
• Ограниченная консультативная и исследовательская помощь
• Автоматизированные объекты выполнения заказа

Бизнес -модель дисконтного брокера:

• Высокие объемы транзакций компенсируют низкую прибыль за торговлю
• Технологические операции снижают накладные расходы
• Низкое человеческое прикосновение сохраняет низкую стоимость работы
• Спреды и премиальные услуги, созданные доходами

Понимание разныхброкерские моделиПомогает вам понять, почему брокеры дисконтирования сосредоточены на количестве, а не на индивидуальных отношениях с клиентами.

Как работают брокеры скидки

Дисконтные брокеры используют технологии для автоматизации и оптимизации их операций. Они предоставляют онлайн -средства, через которые инвесторы могут торговать самостоятельно. Они также предоставляют базовые исследовательские средства и информацию о рынке. Тем не менее, они не предлагают персонализированные инвестиционные руководства или услуги по управлению портфелем.

Технологическая инфраструктура дисконтных брокеров:

• Веб-торговые порталы
• Мобильные торговые приложения
• Рыночные каналы рынка в реальном времени
• Автоматизированные системы передачи заказа

Ключевые функции дисконтных брокеров

Структура стоимости

Дисконтные брокеры обычно предлагают различные инвестиционные варианты, которые могут варьироваться от акций, ETF, взаимных фондов и облигаций. Эти брокеры также обычно имеют минимальную или отсутствующую комиссионную плату за сделки с фондами акций и биржевых фондов (ETF).

Стандартная структура платы:

• Акционные транзакции: 0 - 9,95 долл. США за транзакцию
• Контракты на опционы: 0,50 долл. США - 1,50 долл. США за контракт
• Транзакции взаимного фонда: обычно бесплатно для некоторых средств
• Техническое обслуживание счета: обычно нет ежемесячных сборов

Доступные услуги

Брокеры дисконтирования предлагают элементарные торговые услуги, но с меньшими функциональностьюПолемНекоторые услуги, которые они предлагают, включают:

• Выполнение заказа для акций, облигаций и ETF
• Доступ к отчетам об исследованиях рынка
• Цитаты и диаграммы в реальном времени
• Основные возможности отслеживания портфеля

Услуги, которые обычно не включены:

• Персонализированные инвестиционные советы
• Управление портфелем услуги
• Совет по налоговому планированию
• Совет по пенсионному планированию
• Финансовая помощь в постановке целей

Технологии и платформы

Современные дисконтные брокеры существенно инвестируют в удобные платформы. Эти платформы позволяют инвесторам эффективно исследовать, анализировать и торговать. Тем не менее, изысканность все еще значительно варьируется между поставщиками.

Общие функции платформы включают:

• Интуитивно понятные пользовательские интерфейсы
• Усовершенствованные инструменты диаграммы
• Возможности скрининга и фильтрации
• Мобильный дизайн

Типы дисконтных брокеров

Онлайн -дисконтные брокеры

Эти платформы работают полностью через цифровые каналы. Они предлагают самую низкую плату, но обеспечивают минимальную человеческую поддержку. Примеры включают много популярных торговых платформ.

Преимущества:

• Чрезвычайно низкие сборы
• 24/7 Доступ к платформе
• Быстрое выполнение заказа
• Обширные инструменты самообслуживания

Ограничения:

• Нет личных отношений с консультантами
• Ограниченные варианты поддержки клиентов
• Самоуверенность для всех инвестиционных решений

Гибридные дисконтные брокеры

Гибридные дисконтные брокеры предлагают консультативные услуги в качестве альтернативы в дополнительных сборах. Этот подход пытается преодолеть разрыв между скидкой и моделями с полным спектром услуг. Большинство из нихПредставляя брокеров, где они работают с крупными фирмами для предоставления расширенных услуг.

Функции:

• Недорогая фундаментальная торговля
• Консультативные услуги доступны в качестве опции с дополнительными сборами
• РОБО-ДЕЙСТВИЯ Служба
• Ограниченный доступ к человеческому консультанту

[postLink id=702]

Преимущества дисконтных брокеров

Экономическая эффективность

Скидки брокеров предлагают снижение торговых затрат во многих фронтах через:

• Нижние комиссионные:Акционные сделки обычно от 0 до 7 долларов против 25-1,00 долл. США+ с брокерами с полным спектром услуг 
• Нижние минимумы учетных записей:У некоторых нет минимального баланса для открытия счетов 
• Прозрачность платы:Прозрачные, авансовые сборы без скрытых сборов 
• Объемные скидки:Дополнительные сбережения для трейдеров с большим объемом

Эти сбережения значительно составляют со временем, особенно для активных инвесторов или регулярных покупателей инвестиций.

Независимость и контроль

Скидки брокеров позволяют сделать независимые инвестиции через:

• Самостоятельное инвестирование:Полный контроль над композицией и стратегией портфеля
• Гибкость времени: Торговля, когда вы хотите без рекомендации консультанта
• Стратегия свобода:Врастать любую юридическую инвестиционную стратегию в любой степени
• Возможности обучения:Приобретать инвестиционные знания от личного опыта

Эта независимость обращается к инвесторам, которым нравится контролировать свое финансовое будущее.

Технология и удобство

Современные дисконтные брокеры преуспевают в пользовательском опыте:

• 24/7 Доступ к учетной записи:Мониторинг позиций и совершать сделки по двадцать четыре часа в день 
• Мобильная оптимизация:Заявки на богатую работу для торговли на ходу 
• Автоматизированные функции:Реинвестирование дивидендов, автоматического перебалансировки и систематического инвестирования 
• Скорость исполнения:Быстрое выполнение порядка с непосредством подтверждения

Эти технологические преимущества часто превосходят преимущества обычных брокеров.

Недостатки дисконтных брокеров

Нет личных инвестиционных руководств

Самым большим недостатком дисконтных брокеров является отсутствие персонализированного инвестиционного руководства. Это основной контраст от брокеров с полным спектром услуг, которые дают бесценные рекомендации для их инвесторов. Поэтому брокер с полным спектром услуг более уместен, особенно для новых инвесторов или трейдеров.

Аспекты дисконтных брокеров, которым не хватает руководства:

• Формулирование инвестиционной стратегии
• Оценка толерантности к риску
• Консультации по диверсификации портфеля
• Рыночный совет по срокам
• Налоговое инвестиционное планирование

Ограниченные исследовательские возможности

Хотя брокеры дисконтирования предоставляют базовые инструменты исследования, они редко соответствуют глубине и качеству исследований брокера полного спектра. Итак, инвесторы потеряют ценную рыночную разведку.

Ограничения исследования:

• Общие рыночные отчеты вместо адаптированного анализа
• Слишком мало охвата аналитиков
• Просто базовые инструменты проверки
• Нет специальных запросов на исследования
• Информация об ограниченном секторе

Отсутствие комплексного финансового планирования

Скидки брокеров имеют дело только с исполнением торговли, одновременно не выполняя требования финансового планирования. Затем инвесторы должны искать независимых консультантов по общему управлению активами.

Некоторые пробелы в финансовом планировании включают:

• Стратегии пенсионного планирования
• Методы налоговой оптимизации
• Координация планирования недвижимости
• Анализ страховых потребностей
• Стратегии финансирования образования

Почему брокеры с полным спектром лучше, чем брокеры с дисконтом

Консультативные услуги

Брокеры с полным спектром услуг предоставляют глубокое инвестиционное руководство, которое гораздо больше, чем простое торговое выполнение, предлагаемое брокерами скидок. Они разрабатывают персонализированные планы, основанные на конкретных целях, терпимости к риску и жизненному обстоятельствам.

Некоторые другие консультативные преимущества включают:

• Персонализированные инвестиционные стратегии
• Регулярный обзор портфеля и перебалансировка
• Рыночные советы опытных экспертов
• Уникальные инвестиционные возможности
• Координация с другими финансовыми экспертами

Лучшие исследования и анализ

Брокеры с полным спектром услуг предоставляют комплексные инвестиционные консультации, подкрепленные исследованиями и анализом. Несмотря на то, что он поступает с более высокой платой, советы более ценны, чем экономия затрат от брокеров скидок.

Дополнительные исследовательские льготы включают:

• Профессиональные исследовательские сотрудники
• Запатентованное анализ рынков
• Промышленные специализированные знания
• Доступ и распределение в IPO
• Альтернативные инвестиции

Модель обслуживания на основе отношений

Брокеры с полным спектром влажаются долгосрочными отношениями. Они узнают все ваше финансовое положение и предлагают постоянное обслуживание. Такое личное внимание имеет ощутимое значение в результатах инвестиций.

Общие преимущества в отношениях включают:

• Отношения с выделенными консультантами
• Упреждающее уведомление о возможностях
• Личное обслуживание и внимание
• Доступ к старшему руководству
• Углубленные услуги по управлению благосостоянием

Экспертиза управления рисками

Профессиональные консультанты в брокерах с полным спектром услуг направляют клиентов через колебания рынка и предотвращают инвестиционные ловушки. Их опыт неоценим, когда рынки снижаются и разворачиваются значительные экономические события.

Услуги управления рисками:

• Методы диверсификации портфеля
• Стратегии защиты
• Рыночный совет по срокам
• Профилактика эмоционального принятия решений
• Консультации по управлению кризисом

[postLink id=2226]

Кто должен рассмотреть дисконтные брокеры

Опытные самостоятельные инвесторы

Дисконтные брокеры наиболее подходят для инвесторов с значительным опытом на рынке, которые хотят контролировать свои счета. Они обладают инвестиционными знаниями и способны принимать решения самостоятельно.

Идеальные качества таких инвесторов включают:

• Значительный опыт инвестиций
• Хорошие аналитические навыки
• Доступность времени для исследований
• Принятие решений доверие
• Понимание управления рисками

Высокочастотные трейдеры

Активные трейдеры, которые выполняют многочисленные транзакции, получат выгоду от низких комиссий брокеров скидок. Экономия с точки зрения затрат для таких трейдеров будет существенной.

Профили таких трейдеров включают:

• Дневные трейдеры и скальперы
• Опционы специалистов
• Технические практики
• Розничные торговцы с большим объемом

Затраты на затраты с простыми потребностями

Инвесторы, которые используют простые стратегии покупки и удержания, могут быть довольны брокерами скидок. Тем не менее, они должны иметь достаточную информацию для принятия соответствующих инвестиционных решений. Инвесторы ищутПопулярные торговые стратегииможет быть ограничен дисконтными брокерами из -за отсутствия стратегического руководства.

Как выбрать подходящего брокера

Критерии оценки

Используйте следующие критерии для выбора между брокерами скидок и брокерами с полным спектром услуг:

Оценка финансовой ситуации:

• Уровень опыта инвестиций
• Количество времени для исследований и управления
• Сложность финансового положения
• Долгосрочные цели по строительству богатства
• Толерантность к риску и эмоциональный профиль

Анализ ваших потребностей в обслуживании:

• Продолжающаяся комплексная финансовая консультация
• Требование к полному финансовому планированию
• Требовать услуги на основе отношений 
• Предпочитаю предпочтения профессионального совета
• Нужна передовая инвестиционная стратегия

Анализ затрат и выгод

Хотя брокеры с полным спектром услуг взимают более высокую плату по сравнению с брокерами скидок, они в конечном итоге являются экономически эффективными. Правильный анализ затрат и выгод покажет его экономическую эффективность через:

• Профессиональные советы, приводящие к улучшению инвестиционных показателей
• Меньше инвестиционных ошибок и убытков
• Выгоды от полного финансового планирования
• Уменьшение стресса и душевное спокойствие
• Эксклюзивная инвестиционная возможность

Гибридные подходы

Некоторые инвесторы стратегически используют как брокеры, так и брокеры с дисконтом. Они поддерживают основные позиции в брокерах с полным спектром услуг и используют брокеры скидки для селективных целей торговли. Вы можете максимизировать преимущества обоих вариантов при выборе брокера через любую из следующих комбинаций:

• Долгосрочные инвестиции с консультантами по полному обслуживанию
• Активная торговля на платформах дисконтирования
• Основные стратегии портфеля
• Специализированные подходы к конкретным целям

Будущее брокерских услуг

Технологическая интеграция

Как скидки, так и брокеры с полным спектром услуг продолжают проходить в более поздних технологиях. Тем не менее, брокеры с полным спектром услуг более плавно объединяют технологии с советами человека. Получение опыта в том, как выбрать торговую платформу, становится значительным при взвешивании различных стилей брокеров.

Некоторые общие возникающие тенденции включают:

• Управление портфелем с использованием искусственного интеллекта
• Робо-адвизорские возможности
• Современные мобильные торговые платформы
• Интегрированное финансовое планирование

Для тех, кто хочет использовать технологии, существует путь для обучения, как использовать ИИ в торговле, чтобы максимизировать инвестиционные стратегии, будь то в типе брокера или нет.

Нормативные изменения

Нормативные изменения могут повлиять на брокерский ландшафт. Брокеры с полным спектром услуг, как правило, легче адаптироваться к новым стандартам благодаря своей инфраструктуре соответствия.

Нормативные последствия:

• Фидуциарные обязательства
• Повышенные обязательства по раскрытию информации
• Программы защиты потребителей
• Требования к безопасности технологии

Заключение

Дисконтные брокеры могут предлагать привлекательную, недорогую торговлю, но они не могут конкурировать с полными услугами, которые приводят к долгосрочным достижениям инвестиций. Брокерская фирма с полным спектром услуг получает более высокую плату. Но он предлагает неуловимое чувство удобства и комфорта от предоставляемых услуг.

Для большинства инвесторов, особенно тех, кто ищет долгосрочное здание богатства, брокеры с полным спектром услуг более ценны. Персонализированное руководство, тщательное исследование и комплексные услуги финансового планирования стоят дополнительных сборов. Кроме того, потенциал для более высокой доходности и снижения ошибок часто приводит к чистой положительной доходности, несмотря на более высокие затраты.

Ваш выбор зависит от вашего уровня опыта, ваших временных ограничений и инвестиционных целей. Тем не менее, для серьезного генерации богатства и комплексного сквозного финансового планирования брокеры с полным спектром услуг последовательно дают лучшие результаты. Поэтому рассмотрим общее стоимость предложения, а не только стоимость Комиссии.