Что такое брокеридж White Label и как он работает?
В статье
ЭкспертВ современном быстро меняющемся мире финансов способность внедрять инновации и адаптироваться к новым условиям — ключ к выживанию и процветанию бизнеса. Концепция брокерских услуг «white label» (белая этикетка) в последние несколько лет набирает популярность благодаря своей способности уравнивать всех участников рынка. Хотя эта концепция не нова, она оказывает значительное влияние на сферу финансов и брокерских услуг. Давайте рассмотрим, что такое брокерские услуги «white label», как они работают и какие преимущества они предоставляют.
Что такое White Label брокеридж?
Термин «white label» пришёл из музыкальной индустрии. Виниловые пластинки отправлялись на радиостанции в простых белых конвертах без какой-либо маркировки. Со временем эта концепция распространилась на различные отрасли, включая финансовую.
Проще говоря, продукт White Label — это всего лишь лицензионное соглашение. Брокерская компания, по сути, приобретает готовый продукт без какого-либо брендинга, маркирует его соответствующим образом и затем перепродаёт как свой собственный продукт. Для брокерской компании это означает, что она получает полностью работающую платформу, затем изменяет её внешний вид и функционал в соответствии с потребностями целевой аудитории и представляет её рынку как свою собственную торговую платформу.
Теперь, когда мы лучше понимаем, что такое Платформа WL давайте подробнее рассмотрим предлагаемые преимущества.
Преимущества брокериджа White Label
Развитие и востребованность брокерских компаний WL не были случайными. Широкий спектр преимуществ послужил катализатором массового внедрения продуктов WL.
Эффективность затрат
Открытие брокерской компании с нуля — это колоссальная задача, требующая жонглирования и балансирования множества факторов. К ним относятся решение проблем с программным обеспечением, использование необходимых и надежных технологий, найм квалифицированных и заслуживающих доверия сотрудников, а также борьба с лабиринтом правил и законов в зависимости от страны. Все эти факторы оказывают огромное давление на кошелек владельца бизнеса, приводя к раздутым стартовым затратам. В результате многих потенциальных участников отпугивают непомерно высокие цены. Платформа White Label значительно снижает финансовое бремя при запуске брокерской компании. Преимущество заключается в том, что вы платите только за то, что вам нужно: компания получает продукт, идеально соответствующий ее текущему масштабу и будущему развитию. Таким образом, компании могут получить сотни тысяч долларов на критически важных начальных этапах.
Быстрый выход на рынок
Для брокерских компаний в мире финансов время — это не просто деньги, это возможности. Любая задержка в выходе на рынок не просто приводит к потере денег, но и к потере позиций среди конкурентов. Использование брокерской компании, работающей по системе «white label» с её полнофункциональной платформой, позволяет потенциальным владельцам бизнеса быстро выйти на рынок. И вместо того, чтобы тратить время и деньги на начальном этапе запуска, компании могут направить эти средства на маркетинг и привлечение клиентов.
Настройка бренда
Тот факт, что продукт White Label предоставляется в виде общей платформы, является ещё одним ощутимым преимуществом для брокерской компании. Это позволяет брокерской компании превратить продукт в свой собственный. Разработка интуитивно понятного и удобного интерфейса, интеграция торговых инструментов, специфичных для клиентов, дополнительные обучающие ресурсы, а также добавление логотипа и цветов компании — всё это в руках брокерской компании. Благодаря таким широким возможностям настройки брокерские компании могут выделиться среди конкурентов и повысить лояльность клиентов даже на насыщенном рынке.
Постоянная поддержка
Технологии в финансовом секторе постоянно развиваются и совершенствуются. Хотя это необходимое и позитивное явление, оно создаёт ряд сложностей для владельцев брокерских компаний. Компаниям приходится постоянно адаптироваться к меняющимся правилам, новым и улучшенным опциям программного обеспечения, новым угрозам безопасности, новым торговым инструментам и так далее. Это создаёт серьёзную нагрузку на брокерскую компанию, поскольку для того, чтобы быть в курсе всех изменений, требуется большой штат сотрудников. Те, кто выбирает решение WL, получают подстраховку в лице специализированных служб поддержки провайдера. Цель этих служб — обеспечить постоянное обновление платформы и её соответствие нормативным требованиям. Они также обеспечивают безопасность и защиту, что крайне важно в сфере финансов.
Масштабируемость
Рост бизнеса — необходимая и важнейшая часть естественного развития компании. Это включает в себя расширение, диверсификацию, а иногда даже консолидацию или понижение уровня. Преимущество использования платформы WL заключается в том, что она разработана с учётом этого и способна без проблем справляться с нагрузкой масштабирования. По мере роста брокерской компании и увеличения числа клиентов, объёмов торгов и классов активов платформа WL готова к необходимым изменениям без существенных простоев. Это означает, что средства не нужно выделять на длительные обновления или перестройку инфраструктуры. Продукт WL способен расти и развиваться вместе с индивидуальными потребностями компании, упрощая процесс естественного роста.
Несмотря на многочисленные преимущества, которые провайдер WL В связи с этим брокерам следует учитывать некоторые потенциальные проблемы. Они обсуждаются ниже.
Потенциальные проблемы
Хотя возникает соблазн сосредоточиться исключительно на преимуществах продукта WL, необходимо рассматривать его комплексно. Поэтому необходимо открыто обсуждать и возникающие проблемы.
Риск зависимости
Несмотря на все функции и возможности решения WL, брокерская компания никогда не является фактическим владельцем платформы. Таким образом, третья сторона всегда присутствует, а это значит, что даже при настройке под ваши нужды внешний поставщик остаётся владельцем. Если у этой третьей стороны возникнут проблемы, это напрямую повлияет на вашу брокерскую деятельность. Такие факторы, как непредвиденные простои, сбои и техническое обслуживание, могут иметь серьёзные последствия для вашей брокерской деятельности. Брокерская компания может столкнуться с проблемами и проблемами клиентов, которые она не может контролировать.
Ограниченная дифференциация
Продукт WL можно настроить в соответствии с потребностями брокерской компании, но важно помнить, что возможности не безграничны. В какой-то момент ограничения станут очевидны. Как брокерская компания может выделиться на переполненном рынке, если многие конкуренты используют платформу одного и того же поставщика, а отличительной чертой является только индивидуализация бренда?
Структура затрат
Одно из главных преимуществ продукта WL может оказаться и палкой о двух концах. Как уже говорилось, решение WL представляет собой отличный и экономичный способ запуска брокерской компании. Однако по мере расширения брокерской компании и усложнения её деятельности структура ценообразования может оказаться для неё не столь приемлемой, как раньше. Это может включать в себя рост транзакционных издержек, плату за дополнительные функции и возможности или повышение уровня безопасности.
Проблемы интеграции
Брокерская компания — это не только транзакции и сделки, но и живая экосистема, процветание которой зависит от ряда инструментов и платформ. Помимо собственно транзакционной составляющей брокерской компании, CRM-система, панель управления, аналитика и отчёты играют важную роль в обеспечении выживания и роста платформы. Поэтому интеграция других инструментов должна быть бесперебойной и быстрой. Любые трудности могут нарушить операционный процесс и привести к проблемам. Поскольку всё это связано с взаимодействием с клиентами, всё должно работать гладко и без сбоев. В противном случае потеря клиентов станет серьёзной проблемой.
Теперь, когда мы обсудили некоторые основные преимущества и проблемы, давайте рассмотрим, как компания может начать работать с поставщиком услуг по схеме «white label».
Партнерство с поставщиком White Label
Выбор поставщика услуг WL, безусловно, упрощает процесс открытия собственного брокерского бизнеса. Однако для того, чтобы процесс прошёл гладко, необходимо планирование. Давайте рассмотрим некоторые необходимые шаги.
Партнерство с поставщиком
Первое важное решение, которое вам предстоит принять, — это выбор поставщика. Поскольку это будет стратегический альянс на долгие годы, необходимо учесть множество факторов. Обращайте внимание не только на стоимость продукта, но и на ценность, которую получит ваш брокер. Также обязательно изучите репутацию и историю поставщика, обращая внимание на такие факторы, как время безотказной работы системы, наличие различных служб поддержки и наличие обновлений для соответствия требованиям. Изучите отзывы клиентов, чтобы получить представление о том, что вы получите. Многие считают, что наиболее важными аспектами решения WL являются поставщики с надежными технологиями и круглосуточной службой поддержки.
Настройка платформы
Следующий шаг — увлекательный процесс настройки, в ходе которого вы создадите платформу, отражающую ваш бренд и вашу уникальную идентичность. Помимо косметических изменений, вы настроите пользовательский интерфейс и торговые инструменты. Этот процесс потребует участия как вашей команды дизайнеров, так и технической команды провайдера для обеспечения плавной и бесперебойной интеграции.
Регулирование и соблюдение
В зависимости от страны, в которой вы работаете, вам придётся иметь дело с рядом регулирующих органов, многочисленными законами и бесконечным количеством правил. Любая ошибка может иметь катастрофические последствия: от штрафов до полного закрытия бизнеса. Тесное сотрудничество с юридическими командами поможет вам избежать подобных ситуаций и продолжить свою деятельность. Это означает, что у вас должны быть необходимые лицензии на ведение брокерской деятельности в текущей юрисдикции.
Маркетинг и привлечение клиентов
Теперь, когда платформа настроена, соответствует всем нормам и готова к эксплуатации, цель — привлечь на неё как можно больше трафика. Эффективный маркетинг — ключ к привлечению большой клиентской базы. Однако не существует «единственно верного» способа продвижения. Эффективный маркетинг включает в себя цифровые маркетинговые кампании, различные партнёрства, публикации и образовательные каналы. Чёткое представление о вашей целевой аудитории поможет вам разработать наиболее эффективную маркетинговую кампанию для вашего брокера.
Эксплуатация и техническое обслуживание
Одним из важнейших факторов создания прочной и надежной репутации брокерской компании является ее операционная эффективность. Это означает, что ваша платформа способна справиться с различными аспектами операционной деятельности, такими как исполнение сделок, управление рискамии обслуживание клиентов: убедитесь, что ваши службы поддержки доступны и хорошо обучены для выполнения именно этого. Периодически проверяйте и подвергайте стресс-тестированию свою платформу, чтобы выявить и устранить любые ошибки или недостатки. Если вы выбрали хорошего провайдера, его службы поддержки, как правило, также смогут помочь вам с такими задачами.
Недостаточно иметь план: успех брокерской деятельности «white label» зависит от исполнения и соблюдения лучших отраслевых практик, которые мы рассмотрим в следующем разделе.
Лучшие практики
Давайте поговорим о некоторых передовых практиках для организаций, стремящихся заявить о себе в сфере брокерских услуг «white label».
Проведение маркетинговых исследований
Чтобы добиться успеха, необходимо сначала понять специфику рынка, в котором будет работать ваша брокерская компания. Поэтому перед запуском брокерской компании крайне важно провести маркетинговое исследование. Это включает в себя изучение потенциальных конкурентов, изучение демографического и психографического состава целевой аудитории, а также выявление и распознавание рыночных ниш и определение оптимальных способов их заполнения. Более того, комплексное маркетинговое исследование позволяет выявить конкретные проблемные зоны, а также пожелания клиентов на платформе, и затем удовлетворить эти потребности, обеспечивая вам конкурентное преимущество.
Обеспечить меры безопасности
В нынешнюю цифровую эпоху, когда так много личной информации хранится в интернете, утечка данных или кибератака — это настоящая катастрофа. Поскольку брокерская компания WL будет располагать конфиденциальной личной информацией клиентов и проводить крупные финансовые транзакции, безопасность должна быть главным приоритетом. Убедитесь, что брокерская компания использует многофакторную аутентификацию, новейшие и самые передовые методы шифрования и регулярно проводит аудит безопасности. Забота о безопасности также касается и клиента: обучение клиентов передовым методам обеспечения безопасности позволит улучшить и укрепить общую инфраструктуру безопасности.
Развивайте прочные партнерские отношения с поставщиками
Как уже говорилось выше, платформа WL — это не самостоятельный проект, а часть экосистемы. Крайне важно развивать хорошие рабочие отношения с множеством партнёров. Важным аспектом является развитие и поддержание открытых каналов коммуникации для обеспечения немедленного реагирования на любые вопросы, проблемы, разработки или обновления. Поскольку эти отношения выгодны всем сторонам, эффективная работа платформы отвечает всем интересам. Регулярное общение и организация встреч и сеансов обратной связи могут способствовать успеху всех участников.
Непрерывный мониторинг
В связи с постоянным развитием финансового мира и высокой скоростью развития новых технологий крайне важно постоянно совершенствоваться и совершенствоваться, а не почивать на лаврах. Постоянный мониторинг работы платформы необходим для достижения оптимальных результатов. Кроме того, активное получение отзывов от клиентов может оказать существенную помощь в её улучшении. Учёт отзывов клиентов и учёт их пожеланий при обновлении и интеграции новых функций приведёт к повышению удовлетворенности и лояльности клиентов, а также поможет брокерской компании оставаться эффективной и опережать конкурентов.
Заключение
Модель «white label» изменила облик финансового мира. Благодаря быстрому выходу на рынок без непомерных стартовых затрат и сложностей, связанных с разработкой специализированной платформы с нуля, решение WL открывает больше возможностей для запуска брокерской компании. По мере развития рынков максимально эффективное использование продукта WL станет ключевым фактором для тех, кто хочет добиться успеха и оставаться на вершине.
