Hướng dẫn tối ưu về đa dạng hóa loại tài sản cho các công ty môi giới

Đa dạng hóa vào các loại tài sản khác nhau là một chiến lược đầu tư nhằm đạt được lợi nhuận tối đa cho bất kỳ mức độ rủi ro nào. Đối với các công ty môi giới, những lợi ích thu được từ một cách tiếp cận đa tài sản là rất đáng kể. Các khoản đầu tư truyền thống bao gồm các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa, trong khi các cơ hội mới liên quan đến tiền điện tử, tài sản kỹ thuật số và các sản phẩm đầu tư toàn cầu. Cung cấp khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản không tương quan mang lại một số lợi thế quan trọng cho các công ty môi giới.

Hướng dẫn dưới đây mô tả cách mà các công ty môi giới hàng đầu đã thành công trong việc triển khai các chiến lược đa dạng hóa khác nhau để tăng cường khả năng tiếp cận thị trường, ổn định lợi nhuận và tối ưu hóa vị thế cạnh tranh của họ nhằm đạt được thành công lâu dài. Mục tiêu cuối cùng ở đây là minh họa chính xác lý do tại sao việc cung cấp một loạt các lớp tài sản thông qua mô hình đa tài sản mang lại những lợi ích vô song mà mọi công ty môi giới nên thực hiện.

Tại sao các công ty môi giới nên đa dạng hóa

Sự đa dạng hóa là một cách để các công ty môi giới đạt được sự tăng trưởng ổn định và nhất quán. Phần này khám phá một số lợi thế chính mà phương pháp đa tài sản mang lại.

1. Quản Lý Rủi Ro Thông Qua Đa Dạng Hóa

Sự đa dạng hóa giữa nhiều loại tài sản không tương quan giúp giảm thiểu một số rủi ro. Khi giá của một số tài sản giảm, những tài sản khác có thể tăng giá, cân bằng tổng lợi nhuận. Trong khía cạnh này, việc cung cấp quỹ tương hỗ, cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản kỹ thuật số khác giúp phân tán rủi ro thay vì tập trung vào một lĩnh vực duy nhất. Các công ty môi giới tận hưởng sự ổn định. Doanh thu trở nên ít biến động hơn vì luôn có cơ hội sinh lợi ngay cả trong giữa những biến động của thị trường, đặc biệt khi được hỗ trợ bởi các chiến lược quản lý rủi ro mạnh mẽ. Thông qua sự đa dạng hóa, lợi nhuận được bảo vệ trong các chu kỳ kinh tế.

2. Thu hút một cơ sở khách hàng rộng hơn

Sự mở rộng các dịch vụ của môi giới có nghĩa là mở cửa cho các nhà đầu tư ở mọi loại hình hồ sơ rủi ro-lợi nhuận. Chẳng hạn, cổ phiếu phân đoạn sẽ cho phép mua các phần của công ty hoặc các công cụ khác mà trước đây không thể tiếp cận do chi phí. Các sàn giao dịch tìm thấy một mục tiêu mới trong đối tượng trẻ tuổi, trong khi các cố vấn robo phục vụ cho những khách hàng thụ động hơn. Các khoảng trống cũng được lấp đầy bởi các loại sản phẩm cụ thể hơn, với nhu cầu về quỹ bền vững được nhấn mạnh là một trong những loại tài sản giao dịch phổ biến nhất trong những năm gần đây. Trong việc phục vụ những nhu cầu này, các môi giới đa tài sản mở rộng khả năng phục vụ khách hàng của họ tới tiềm năng tối đa.

3. Tăng cường nguồn doanh thu và ổn định

Với mỗi sản phẩm mới, các công ty môi giới mở ra những nguồn doanh thu giao dịch mới từ phí dịch vụ hoặc chênh lệch giá mua bán, khiến phí môi giới trở thành một phần trung tâm của lợi nhuận lâu dài. Thay vì phụ thuộc vào một sản phẩm duy nhất, các dòng doanh thu đa dạng được giải phóng khỏi những caprice của các hoàn cảnh bên ngoài. Việc bán chéo củng cố hiệu ứng này. Các nhà môi giới có thể bán chéo các danh sách bổ trợ, tạo ra nhiều tài khoản hoạt động hơn và mối quan hệ khách hàng lâu dài. Doanh thu định kỳ phát sinh từ việc gia tăng danh mục theo thời gian. Dự đoán doanh thu cũng trở nên vững chắc hơn nhiều. Các chu kỳ công nghiệp không thể đoán trước ít ảnh hưởng đến các nhà môi giới đa dạng hóa hơn so với các đối thủ tập trung đơn lẻ của họ.

4. Lợi thế cạnh tranh và sự khác biệt

Các công ty thương hiệu đa tài sản được coi là những cửa hàng một điểm đến có giá trị. Các nhà đầu tư tổ chức đánh giá cao các nền tảng tinh vi hỗ trợ quản lý rủi ro phức tạp trên nhiều thị trường.  

Các khách hàng cá nhân tạo dựng lòng trung thành, biết rằng bất kỳ mục tiêu nào đang phát triển đều được đại diện. Lợi thế người tiên phong tích lũy khi dẫn đầu các lĩnh vực sắp xuất hiện trước khi được áp dụng rộng rãi. Tiếp theo, các hiệu ứng mạng sẽ tập trung tính thanh khoản. 

5. Tính linh hoạt để thích ứng với những thay đổi của thị trường

Thị trường linh hoạt đòi hỏi sự tái phát minh ở mọi khía cạnh. Sự đa dạng hóa chuẩn bị cho các nhà môi giới đối phó với những thay đổi của môi trường thông qua việc điều chỉnh linh hoạt mức độ tiếp xúc. Ở mức độ mà các cơ hội mở ra ở những lĩnh vực khác, các doanh nghiệp đa dạng cảm thấy áp lực thích nghi ít nghiêm ngặt hơn so với các hoạt động chuyên biệt. Sự linh hoạt đảm bảo vị thế dẫn đầu thị trường tiếp tục được duy trì.

Tóm lại, thông qua một mô hình như vậy, mỗi nhu cầu thay đổi của các nhà đầu tư sẽ được đáp ứng đầy đủ trong khi vẫn bảo vệ sự phát triển bền vững, bất chấp các yếu tố độc lập. Chính sự kiên cường này sẽ là nền tảng cho sự thành công của môi giới.

Các loại tài sản nào nên được các công ty môi giới cung cấp?

Khi xây dựng một chiến lược đa dạng hóa, các môi giới phải đánh giá các loại tài sản phục vụ các khu vực nhu cầu hoặc lấp đầy các khoảng trống đã xác định. Các loại tài sản sau đây cần được xem xét kỹ lưỡng:

Cổ phiếu

• Cổ phiếu cung cấp giao dịch phân đoạn/không hoa hồng và các sản phẩm phái sinh, tạo thành nền tảng của hầu hết các chiến lược giao dịch cổ phiếu hiệu quả nhất
• Ngành công nghiệp, vốn hóa thị trường và các rủi ro quốc tế
• Chỉ số lợi suất cổ tức, cho vay cổ phiếu để tăng thu nhập bổ sung

Các loại trái phiếu

• Nợ doanh nghiệp, nợ chính quyền địa phương và nợ chính phủ
• Thời hạn ngắn, trung bình và dài hạn
• Các quỹ trái phiếu được quản lý chủ động/động

Hàng hóa

• Các kim loại quý như vàng, bạc  
• Nông nghiệp bao gồm ngô, lúa mì, gia súc
• Năng lượng bao gồm dầu thô, khí tự nhiên và các lĩnh vực khác quan trọng đối với giao dịch năng lượng
• Các hàng hóa bất động sản như đất rừng

Tiền điện tử

• Bitcoin, Ethereum cho bán lẻ chính thống
• Altcoins cho các trader có kinh nghiệm  
• Các stablecoin kết nối tiền tệ truyền thống và kỹ thuật số

Các Tài Sản Kỹ Thuật Số Khác

• Các mã thông báo nền tảng cho phép tham gia mạng lưới  
• Nghệ thuật số, đồ sưu tầm, tài sản trò chơi
• Token hóa bảo mật cho các công ty tư nhân
• Các giao thức tài chính phi tập trung

 Thị Trường Tiền Tệ và Tiền Mặt

• Các chỉ số theo dõi trong các lĩnh vực, ngách
• Chiến lược chủ động/thụ động
• Các phương tiện đầu tư theo chủ đề/tác động

Tùy chọn, Hợp đồng tương lai và Công cụ phái sinh

• Các công cụ phòng ngừa rủi ro trên các loại tài sản
• Quỹ ETF đòn bẩy/ngược cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm

Nghiên cứu tình huống: Cách các nhà môi giới hàng đầu bước vào các loại tài sản mới

eToro - Sự Chấp Nhận Tiền Điện Tử Sớm

eToro đã phát triển từ cổ phiếu và ETFs bằng cách giới thiệu giao dịch Bitcoin và Ethereum vào năm 2017. Điều này đã xác lập nền tảng như một người tiên phong trong lĩnh vực tiền mã hóa cho nhà đầu tư bán lẻ. Đến năm 2021, tiền mã hóa chiếm hơn 40% doanh thu giao dịch của họ, được hỗ trợ bởi việc áp dụng ngày càng tăng các cơ chế như các bể thanh khoản .

Interactive Brokers - Bứt Phá Vào ETFs và Trái Phiếu

Interactive Brokers đã phát triển ổn định từ cổ phiếu sang quỹ ETF toàn cầu, trái phiếu và các quyền chọn. Sự đa dạng hóa này đã mang lại lợi ích cho công ty trong việc thu hút khách hàng tổ chức. Ngày nay, họ phục vụ các nhà giao dịch tại hơn 200 quốc gia, với doanh thu ròng hơn 4 tỷ USD mỗi năm, được hỗ trợ tốt bởi nền tảng đa tài sản của mình.

Robinhood - Cổ phần phân đoạn và Tăng trưởng Crypto

Robinhood lần đầu tiên đạt được những bước tiến với giao dịch cổ phiếu không hoa hồng, sau đó đã đa dạng hóa vào cổ phiếu phân đoạn và tiền điện tử. Sự mở rộng này đã thu hút sự chú ý từ các nhà đầu tư trẻ và tăng trưởng người dùng lên hơn 23 triệu tài khoản vào năm 2021. Việc cung cấp quyền truy cập đa tài sản đã giúp nó nổi bật trong một thị trường môi giới đông đúc.

Môi giới Tài sản Đơn lẻ so với Môi giới Tài sản Đa dạng: Những Khác Biệt Chín

Yếu tố	Giao dịch đơn tài sản	Giao dịch đa tài sản
Luồng doanh thu	Liên kết với một loại tài sản (chỉ forex). Doanh thu không ổn định và có tính chu kỳ.	Nhiều luồng thu nhập từ cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử, quỹ ETF và phái sinh. Ít biến động và có thể dự đoán hơn.
Cơ sở khách hàng	Mỏng - cần thu hút một loại nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư cụ thể.	Rộng - thu hút các nhà giao dịch bán lẻ, khách hàng tổ chức và nhà đầu tư dài hạn.
Rủi ro tiếp xúc	Cao - hiệu suất gắn liền với chu kỳ của một thị trường.	Thấp hơn - tổn thất ở một nơi được bù đắp bởi lợi nhuận ở nơi khác.
Những yêu cầu về quy định	Đơn giản hơn - một giấy phép, ít điểm tuân thủ hơn.	Phức tạp - nhiều giấy phép, tuân thủ liên tục qua các khu vực pháp lý.
Khả năng thích ứng của thị trường	Giới hạn - gặp khó khăn khi thị trường cơ bản chậm lại.	Linht hoạt - có thể chuyển hướng tập trung vào các lĩnh vực đang phát triển (tiền điện tử, ETF, quỹ ESG).
Cảm nhận thương hiệu	Người chơi ngách - quyền lực hạn chế bên ngoài thị trường cốt lõi của mình.	Cửa hàng một điểm - môi giới đáng tin cậy, toàn diện, sẵn sàng cho tương lai.

Cách Xây Dựng Một Sàn Giao Dịch Đa Tài Sản Thành Công

Gia nhập ngành dịch vụ tài chính cạnh tranh đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng. Hướng dẫn này phác thảo các bước thiết yếu để thành lập một công ty môi giới phục vụ khách hàng thông qua các dịch vụ đa dạng.

1. Phát triển Kế hoạch Kinh doanh

Xác định rõ các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn như mục tiêu khách hàng, dịch vụ, phê duyệt quy định và lộ trình công nghệ với thời gian thực hiện. Nêu bật những lợi thế cạnh tranh và đánh giá nhu cầu về nguồn lực.

2. Vốn và Cấp Giấy Phép An Toàn

Quỹ đủ hỗ trợ việc xây dựng hạ tầng. Giấy phép nghiên cứu là cần thiết theo từng khu vực và loại tài sản từ forex đến cổ phiếu. Tư vấn với các cơ quan quản lý để được hỗ trợ trong việc xin cấp phép.

3. Chọn một Nền tảng Công nghệ Cốt lõi

Các nền tảng tiên tiến tự động hóa giao dịch, báo cáo và kiểm soát rủi ro. Hãy xem xét các giải pháp tích hợp hoặc xây dựng các hệ thống tùy chỉnh trong nội bộ hoặc với các đối tác. Thực hiện kiểm tra hiệu suất và an ninh của hệ thống.

4. Thuê một đội ngũ có khả năng

Tập hợp những chuyên gia tài năng trong các lĩnh vực tuân thủ, kỹ thuật phần mềm, tài chính và dịch vụ khách hàng. Thuê ngoài các chức năng chuyên môn ban đầu và mở rộng khả năng nội bộ theo thời gian.

5. Triển Khai Các Đề Xuất Tài Sản Cốt Lõi

Ưu tiên các lĩnh vực phổ biến được hỗ trợ bởi công nghệ đã chọn. Cung cấp mức phí cạnh tranh, công cụ và nội dung giáo dục. Liên tục cải tiến dựa trên tín hiệu nhu cầu và phản hồi.

6. Đăng ký Danh sách Bổ sung

Đạt được các giấy phép liên quan và tích hợp các tài sản mới một cách mô-đun khi các quy định cho phép và sự chuẩn bị cho phép. Đảm bảo rằng các bổ sung giai đoạn phù hợp với phạm vi và sự gia tăng tài nguyên.

7. Thiết Kế Ứng Dụng Giao Dịch

Phát triển giao diện trực quan cho web và di động tối ưu theo từng nền tảng. Tập trung quản lý tài khoản, nghiên cứu, nhập đơn hàng và báo cáo. Tự động hóa quy trình làm việc.  

8. Cung cấp dịch vụ bổ sung

Bổ sung các dịch vụ cốt lõi với các giá trị gia tăng như cho vay ký quỹ, tư vấn tự động, tài khoản PAMM và tích hợp bên thứ ba. Tạo ra doanh thu bổ sung.

9. Tăng cường Tiếp thị và Xây dựng Thương hiệu

Định vị công ty thông qua các chiến dịch trực tuyến và ngoại tuyến khác nhau. Hợp tác với các đối tác và liên kết chính. Tự động hóa việc tạo ra và chuyển đổi khách hàng tiềm năng.

10. Cải tiến liên tục

Định kỳ đánh giá công nghệ, sự kết hợp sản phẩm, sở thích của khách hàng và bối cảnh cạnh tranh. Tinh chỉnh chiến lược, mở rộng chức năng phù hợp và mở rộng cơ sở hạ tầng một cách thận trọng trong dài hạn.

Kế hoạch này rất tập trung vào việc chuẩn bị nhiều trước khi ra mắt và điều chỉnh trong quá trình phát triển môi giới đa tài sản. Sự tăng trưởng suôn sẻ theo sau khi một người theo từng bước với sự chăm chỉ cần thiết theo thứ tự.

Cách Thực Hiện Chiến Lược Đa Dạng Hóa Tài Sản

Kế hoạch cẩn thận là rất quan trọng để đảm bảo sự đa dạng hóa thành công cho các công ty môi giới. Phần này phác thảo các cân nhắc chiến lược cho một sự mở rộng thận trọng và có thể mở rộng. 

1. Nghiên cứu Tài sản Đang Được Nhu Cầu

Bước đầu tiên cho các nhà môi giới là xác định những lĩnh vực hứa hẹn thực sự được chứng minh bởi các tín hiệu nhu cầu. Khảo sát khách hàng hiện tại sẽ chỉ ra những sở thích chung. Các sản phẩm của đối thủ cung cấp các tín hiệu khác về những sản phẩm được ưa chuộng. Các công nghệ mới nổi có nhu cầu niêm yết cần được xem xét. Ưu tiên các bổ sung hợp tác sinh lợi tối đa hóa lợi nhuận từ đầu tư.

2. Nhận Giấy Phép và Phê Duyệt Cần Thiết

Việc tuân thủ quy định rất khác nhau giữa các khu vực pháp lý và loại tài sản. Các nhà môi giới đa quốc gia phải được cấp giấy phép đầy đủ để có được quyền hạn quản lý các hoạt động trên toàn cầu. Ví dụ, tiền điện tử được cấp phép như một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ. Các đơn xin cấp phép cần có phân bổ vốn, sẽ được các cơ quan quản lý xem xét kỹ lưỡng. Lời khuyên chuyên nghiệp giúp xử lý các thủ tục hành chính để công ty có thể tránh được những rắc rối và sai lầm tốn kém trong các vấn đề tuân thủ. Việc thẩm định kỹ lưỡng giúp tiết kiệm các lỗi tốn kém. 

3. Yêu cầu về Cơ sở hạ tầng và Công nghệ

Tập hợp các tài sản khác nhau yêu cầu công nghệ phải linh hoạt theo những nhu cầu động. Các API tiên tiến cho phép cập nhật sản phẩm một cách nhanh chóng. Hệ thống giao dịch độ trễ thấp đảm bảo tính thanh khoản trong các thị trường. Các kiến trúc nội bộ vững chắc, chẳng hạn như quản lý danh tính, đảm bảo các chức năng hỗ trợ cho thanh toán và báo cáo, bất kể các danh sách bên ngoài. Hiệu suất có thể mở rộng có nghĩa là trải nghiệm người dùng liền mạch khi phát triển.

4. Tích hợp các Giải pháp Thanh toán

Chọn lựa phương thức thanh toán phản ánh sở thích của khách hàng bị ảnh hưởng bởi khu vực, thế hệ và lựa chọn phương tiện thanh khoản. Tiền pháp định, tiền điện tử và stablecoin đều xứng đáng được tiếp nhận qua các đối tác xử lý chiến lược. Các lựa chọn đều đi kèm với những cân nhắc về tuân thủ. Việc bao bọc các lựa chọn thanh toán trong các nền tảng giúp đơn giản hóa quyền truy cập vào sức mua và loại bỏ rào cản giữa nhà đầu tư và cơ hội.

5. Những cân nhắc về vận hành

Các nguồn kiến thức mở rộng trong việc tuyển dụng nhân viên để phù hợp với phạm vi đa dạng hóa. Các đại diện cần thiết để phục vụ khách hàng trở nên thành thạo trong các tài sản phân tán. Nhân viên tuân thủ phải giám sát các điểm tiếp xúc quy định đang tăng nhanh. Các nhà kiểm soát rủi ro chuyên biệt đánh giá cẩn thận các mối nguy cụ thể theo ngành so với việc phòng ngừa hợp lý. Các bộ phận hoạt động dành riêng cho các phạm vi cụ thể sẽ phân quyền khi phạm vi tăng lên.

6. Định giá đa tài sản và cấu trúc phí

Giá cả ảnh hưởng đến hoạt động và khả năng giữ chân khách hàng. Mức giá cạnh tranh thu hút khách hàng mới. Giá cả dựa trên khối lượng hoặc theo bậc khuyến khích lòng trung thành của khách hàng. Sự minh bạch trong phí tổn xây dựng niềm tin. Các dịch vụ gói giảm chi phí cho khách hàng. Thỉnh thoảng hãy xem xét lại các cấu trúc, và khi có thể, mô hình độ co giãn của cầu để định giá tối ưu cho lợi nhuận khi bộ sản phẩm phát triển.

Việc đo lường và tinh chỉnh liên tục trong việc chuẩn bị có cấu trúc tạo nền tảng đa dạng hóa vững chắc sẽ mang lại sự tăng trưởng bền vững.

7. Những Thực Hành Tốt Nhất để Đa Dạng Hóa Tài Sản Hiệu Quả

Bằng cách tuân theo các phương pháp đã được kiểm chứng, các công ty môi giới có thể tối đa hóa lợi ích từ sự đa dạng hóa trong khi giảm thiểu rủi ro. Kế hoạch cẩn thận trong các lĩnh vực quan trọng giúp tối ưu hóa các chiến lược cho sự phát triển bền vững lâu dài.

8. Triển khai theo giai đoạn và Mở rộng Cẩn thận

Cách tiếp cận từng bước giới thiệu các tài sản mới theo từng bước khi nhu cầu được xác thực thay vì tất cả cùng một lúc. Trong các khoảng thời gian giữa các giai đoạn, các quy trình được tinh chỉnh theo sự cải thiện của các chỉ số hiệu suất. Việc mở rộng có kiểm soát ở mỗi giai đoạn giúp ngăn chặn việc kéo dài tài nguyên trước khi chi phí có thể được biện minh bởi nhu cầu. Các chức năng hỗ trợ cũng nên phát triển tỷ lệ thuận để duy trì các tiêu chuẩn trong khi các hoạt động phát triển theo thời gian.  

9. Theo dõi Xu hướng Thị trường và Điều chỉnh

Theo dõi chặt chẽ các phân tích và khảo sát về sở thích của họ cho phép điều chỉnh theo sự thay đổi của nhu cầu, thường được hướng dẫn bởi các chỉ số thị trường . Các phản ứng nhanh chóng trước sự gia tăng hoặc giảm sút của độ phổ biến được đáp ứng ngay lập tức. Hiệu suất kém trong các bổ sung định kỳ nên được xem xét lại để có khả năng thay thế. Sự linh hoạt nắm bắt những cơ hội mới, được tạo ra từ những hoàn cảnh thay đổi, cũng vậy.

10. Giáo dục và Định hướng Khách hàng

Các thuộc tính của mỗi sự bổ sung được làm rõ bằng những giải thích rõ ràng, nêu rõ những rủi ro và chiến lược để thiết lập những kỳ vọng thực tế. Bối cảnh lớn hơn cho thấy khả năng phục hồi của sự đa dạng. Thư viện, hội thảo và hỗ trợ giúp việc chuyển đổi trở nên dễ dàng. Khách hàng mới từ từ làm quen với những dịch vụ mở rộng.

11. Đánh giá Cơ hội Tương lai

Quy định và giám sát công nghệ tiết lộ các lĩnh vực khả thi lâu dài. Việc thuê chuyên gia cung cấp thông tin thị trường. Các mối quan hệ đối tác thúc đẩy việc tiếp cận bổ sung, và các vụ mua lại củng cố khả năng chuyên biệt.

12. Đánh giá cấp phép toàn diện

Nghiên cứu toàn diện xác định giấy phép theo quyền hạn và bổ sung. Các quy trình nộp đơn thận trọng xem xét thời gian phê duyệt. Các cơ quan quản lý nhận được tài liệu toàn diện giải quyết tất cả các mối quan tâm. Tư vấn chuyên gia cung cấp hướng dẫn tuân thủ.

13. Triển khai Quản lý Rủi ro Vững chắc

Mô hình định lượng bao gồm các rủi ro có tương quan và tách biệt. Mỗi danh sách được bảo vệ bằng các tham số biên và vị trí. Các bài kiểm tra căng thẳng bao gồm các tình huống giả định. Giáo dục áp dụng một lực cân bằng đối với các yếu tố biến động.

Sự tuân thủ chăm chỉ thiết lập nền tảng cho việc tối ưu hóa các cơ hội đa dạng hóa một cách an toàn cho sự phát triển lãnh đạo đa tài sản bền vững. Lợi ích dài hạn tối đa được đảm bảo thông qua việc cải tiến liên tục.

Những Sai Lầm Mà Các Công Ty Môi Giới Nên Tránh Khi Đa Dạng Hóa

Các công ty hàng đầu cũng có thể mắc sai lầm khi tham gia vào các loại tài sản mới. Dưới đây là những sai lầm thường làm lệch hướng các sáng kiến đa dạng hóa:

1. Vội vàng vào giấy phép

Các nhà môi giới nhất định vội vã vào các thị trường mới mà không đảm bảo được các giấy phép cần thiết. Hậu quả là bị phạt tiền, có danh tiếng kém, hoặc thậm chí là bị đóng cửa. Việc thẩm định của các cơ quan quản lý luôn được ưu tiên hàng đầu.

2. Kéo dài các loại tài sản quá sớm

Việc giới thiệu tất cả các sản phẩm phổ biến cùng một lúc làm căng thẳng công nghệ, tuân thủ và nhân viên quá mức. Triển khai theo giai đoạn đảm bảo chất lượng, tuân thủ và thực hiện suôn sẻ.

3. Bỏ qua Hạ tầng Thanh toán

Nhiều khách hàng đóng tài khoản khi việc gửi tiền và rút tiền bị giới hạn. Việc không tích hợp các mô hình thanh toán fiat, crypto và địa phương sẽ tạo ra sự cản trở không cần thiết.

4. Đánh giá quá cao sự đơn giản của việc tuân thủ

Mỗi khu vực pháp lý đều có các quy định riêng, và các nhà cung cấp KYC đáng tin cậy là rất cần thiết để duy trì hoạt động tuân thủ trên quy mô lớn. Mở rộng ra ngoài biên giới mà không có hạ tầng tuân thủ mạnh mẽ có thể làm quá tải nhân viên và gây ra những sai sót tốn kém.

5. Tránh xa việc giáo dục khách hàng

Triển khai các loại tài sản mới mà không có giải thích đầy đủ khiến khách hàng bối rối và bị cô lập. Các buổi hội thảo trực tuyến, hướng dẫn và việc học trong sản phẩm giúp việc tiếp nhận trở nên dễ dàng hơn.

6. Giải quyết Đa dạng hóa như một Nhiệm vụ Đơn điểm

Thị trường thay đổi hàng ngày. Các nhà môi giới hiệu quả nhận thức được các xu hướng, trao đổi những sản phẩm hoạt động kém, và điều chỉnh các thỏa thuận phí để giữ cho mọi thứ đồng bộ.

Dòng cuối

Các lợi thế do việc đa dạng hóa loại tài sản và tiếp cận đa tài sản mang lại đã biến nó thành một chiến lược quan trọng cho các công ty môi giới hoạt động với tâm trí lâu dài. Trong khi mở ra nhiều lĩnh vực không tương quan cho khách hàng thông qua một nền tảng duy nhất, các công ty môi giới phân phối rủi ro của họ trong khi tối đa hóa cơ hội, ổn định doanh thu và củng cố giá trị đề xuất của họ.

Xét đến những lực lượng chuyển đổi đang định hình lại cảnh quan dịch vụ tài chính ngày nay, các công ty môi giới cần xem xét những điểm mạnh và điểm yếu của mình và do đó có nhu cầu chiến lược để đa dạng hóa một cách suy nghĩ với tầm nhìn dài hạn hướng tới khả năng cạnh tranh, sự nhạy bén với những yêu cầu thay đổi và sự thịnh vượng.