브로커리지 라이센스를 취득하는 방법과 어디에 신청해야 하나요?

주식, 상품, 외환 또는 다른 금융 상품을 공식적으로 중개하는 사업을 운영하고자 하는 누구나 먼저 중개 라이센스를 취득해야 합니다. 이 절차는 법적 기준을 준수하고 선택한 지역에서 특정 규제 기준을 충족하며, 적용하고자 하는 금융 법률을 완전히 이해하는 것을 포함합니다.  중개 라이센스를 취득하는 것은 귀사의 고객 및 파트너에게 더 신뢰할 수 있는 이미지를 제공할 뿐만 아니라 합법성을 확보하는 데도 도움이 됩니다.

중개인 라이센스를 얻기 위한 단계

• 비즈니스 구조 결정하기
• 적절한 관할권 선택
• 자본 요건 충족
• 필요한 문서 준비하기
• “적합성 및 적정성” 기준 충족
• 신청서 제출
• 규제 검토를 받다
• 라이센스 취득

기업은 중개 활동에 합법적으로 참여하기 위해 규제 기관에서 부여하는 공식 허가인 중개 라이센스를 보유해야 합니다. 많은 잠재적인 의무 중에는 고객 포트폴리오 관리, 투자 자문, 고객을 대신한 금융 상품의 매매가 포함됩니다. 라이센스 절차는 중개 회사들을 통해 윤리적 행동, 재정 안정성 및 고객 보호를 보장하기 위한 것입니다.

1. 귀하의 비즈니스 구조 결정하기

먼저 귀하의 중개 회사가 법적으로 주식회사, 유한 책임 회사(LLC) 또는 파트너십으로 설립되어야 하는지 결정하십시오. 이 선택은 세금, 책임 위험 및 규제에 대한 의무에 영향을 미칩니다. 회사는 주주에 대한 유한 책임 보호 및 자본 조달 측면에서의 이점이 있더라도 배당금과 이익에 대해 이중 과세의 책임을 질 수 있습니다. LLC는 최소한의 책임과 통과 세금으로 유연성을 제공합니다. 그러나 소유권 이전이 제한될 수 있습니다. 귀하의 회사 목표를 면밀히 검토하고, 재정 및 법률 상담자와 상담하며, 각 구조가 귀하의 장기 계획을 어떻게 지원하는지 생각하십시오. 잘 정의된 회사 구조는 규제 제출 준수를 가능하게 할 뿐만 아니라 명확한 기업 거버넌스 및 운영 절차를 만드는 데도 도움이 됩니다.

2. 적절한 관할권 선택하기

적절한 관할권을 선택하는 것은 매우 중요합니다. 금융 규제의 엄격성, 투자자 보호법, 규제 기관의 평판 등 규제 환경을 기반으로 관할권을 조사하고 비교하십시오. 법인세율, 부가가치세 및 금융 서비스 회사에 제공되는 세금 인센티브 또는 면제와 같은 세금 정책을 평가하십시오. 관할권이 목표 고객 기반에 서비스를 제공할 수 있도록 허용하는지 여부와 다른 시장에 대한 패스포팅 권리를 제공하는지 여부를 확인하여 시장 접근성을 고려하십시오. 관할권의 법적 시스템, 정치적 안정성 및 사업 운영의 용이성을 평가하십시오. 이러한 요소들은 운영 효율성에 영향을 미칠 수 있습니다. 각 관할권에서 운영하는 실질적인 측면에 대한 통찰력을 제공할 수 있는 현지 전문가나 컨설턴트와 협력하십시오. 귀하의 비즈니스 모델 및 준수 능력과 일치하는 관할권을 선택함으로써 성공적인 운영을 위한 탄탄한 기반을 마련할 수 있습니다.

3. 자본 요건 충족

규제 당국에 의해 자주 요구되는 최소 자본 요건은 중개업체가 재정적 책임을 이행하는 데 도움을 줍니다. 이 자본은 운영 손실과 시장 위험을 상쇄하는 데 도움이 됩니다. 선택한 관할권의 특정 자본 요구 사항을 확인하십시오. 여기에는 유동성 조항, 초기 자본 예치금 및 지속적인 자본 적정 비율이 포함될 수 있습니다. 보유 이익이나 주주 투자와 같은 자금 출처를 포함하여 이러한 기준을 충족할 방법을 보여주기 위해 철저한 재무 전략을 준비하십시오. 에스크로 계약서나 은행 기록을 포함하여 자본 증명을 제공할 준비를 하십시오. 

더욱이, 자본금 사용에 대한 제한 사항을 인지해야 합니다. 특정 기관은 자본이 특정 계좌에 보관되거나 운영 비용에 사용할 수 없다고 요구합니다.  충분하고 적절하게 배분된 자본을 확보하는 것은 법적 요구 사항을 충족할 뿐만 아니라 고객과 파트너에게 귀사의 재무 건전성에 대한 신뢰를 제공합니다.

4. 필요한 문서 준비

필요한 모든 문서를 철저히 준비하세요. 회사의 전략적 목표, 비전 및 목적을 포함한 철저한 사업 계획을 작성하세요. 목표 시장, 경쟁 환경, 마케팅 계획, 수익원 및 최소 3~5년의 재무 예측에 대한 철저한 연구를 추가하세요. FATF 지침을 준수하고 전 세계 기준을 만족하는 효과적인 AML 및 KYC 절차를 만드세요. 신용, 운영, 시장 및 규제 준수와 관련하여 회사의 가능한 위험을 관리하고 낮추기 위해 구현한 조치를 설명하세요. 회사가 이제 막 시작하는 경우, 감사된 재무 제표를 준비하거나 기록을 확인할 감사인을 배치하세요. 모든 문서가 규제 요구 사항을 반영하고 정확하며 최신인지 확인하세요. 좋은 서류는 전문성과 법적 기준을 준수하려는 회사의 의지를 보여줍니다.

5. "적합하고 적절한" 기준 충족

규제 기관은 회사의 이사, 소유자 및 고위 경영진의 정직성, 기술 및 재정 건전성을 평가합니다. 중요한 인물마다 신용 보고서, 범죄 기록 및 전문 추천서를 포함한 철저한 배경 정보를 확보하십시오. 재정 서비스 산업에서의 신뢰성과 전문성을 확립하기 위해 학위, 전문 자격증 및 이전 고용 이력을 확인하십시오. 개인이 이전에 규제 위반이나 법적 문제가 있는 경우, 재활 또는 시정 조치에 대한 설명 및 증거를 준비하십시오. 리더십 팀의 높은 기준을 유지하기 위해 지속적인 적합성 및 적절성 평가를 위한 내부 정책을 구현하는 것을 고려하십시오. 이러한 기준을 충족하는 것은 규제 기관에 귀사의 경영진이 유능하고 신뢰할 수 있음을 보증하여 위법 행위의 위험을 줄이고 회사의 명성을 높이는 데 기여합니다.

6. 신청서 제출

적절한 규제 기관에 귀하의 신청서를 제출하여 모든 양식이 제대로 작성되고 모든 지원 문서가 포함되도록 하십시오. 실수나 누락이 지연이나 거부를 초래할 수 있으므로 일관성과 완전성을 확인하십시오. 귀사의 윤리적 행동 및 준수에 대한 헌신을 강조하고 귀하의 신청서를 설명하는 커버 레터를 보내십시오. 해당 신청 수수료를 지불하고 영수증이나 확인서를 보관하십시오.

귀하의 제출물을 검토하는 데 법률 자문이나 신청 절차에 대한 지식이 있는 준수 전문가의 도움이 유용할 수 있습니다. 귀사 내에서는 빠르게 추가 정보를 제공하고 질문에 답하며 규제 기관과 상호작용할 수 있는 연락 담당자를 지정하십시오. 잘 준비된 신청서는 매끄러운 검토 프로세스와 신속한 승인의 가능성을 높입니다.

7. 규제 검토 받기

제출 후, 규제 기관은 귀하의 신청서를 철저히 검토할 것입니다. 이는 귀하의 비즈니스 계획, 정책, 재무 및 주요 인원의 배경에 대한 자세한 평가를 포함할 수 있습니다. 규제 기관이 귀하의 정책에 대한 설명, 추가 문서 또는 수정 사항을 요청할 수 있으므로 준비하십시오. 그들은 귀하의 운영 준비 상태 및 준수 인프라를 평가하기 위해 인터뷰나 현장 방문을 일정에 잡을 수 있습니다. 열린 마음으로 정직한 의사소통을 유지하고, 요청에 신속하고 전문적으로 반응하십시오. 이 기회를 활용하여 귀사의 규제 준수, 윤리적 행동 및 고객 보호에 대한 헌신을 강조하십시오. 규제 기관이 제기한 문제를 조기에 처리하면 검토 프로세스를 가속화하고 규제 기관과의 우호적인 관계를 조성하는 데 도움이 될 수 있습니다.

8. 라이센스 취득

승인되었습니다. 귀하의 중개 라이센스가 발송되어 지정된 법적 환경 내에서 비즈니스를 시작할 수 있습니다. 서비스를 제공하기 전에 규제 기관이 지정한 승인 후 요구 사항(예: 보험 보장 확인, 추가 직원 할당 또는 시스템 테스트 수행)을 충족했는지 확인하십시오. 귀하의 라이센스 상태를 나타내고 필요한 공시 또는 규제 성명을 포함하기 위해 회사 문서(웹사이트, 마케팅 자료 및 고객 계약 포함)를 업데이트하십시오. 

윤리 기준, 준수 프로세스 및 법률 변경에 대한 빈번한 직원 교육을 포함한 지속적인 준수 프로그램을 수립하십시오. 내부 정책 및 규제 요구 사항 준수를 지속적으로 평가하기 위해 모니터링 및 내부 감사 시스템을 만드십시오. 준수 및 거버넌스에 대한 적극적인 태도를 유지하는 것은 법적 기준을 충족할 뿐만 아니라 파트너와 고객의 관점에서 귀사를 더욱 신뢰할 수 있게 만듭니다.

중개 라이센스를 위한 인기 있는 관할권

영국

영국에서의 강력한 명성과는 별개로, 금융행위감독청(FCA)은 전 세계 시장에 접근할 수 있습니다. 강력한 규제와 많은 자격을 갖춘 인력이 영국의 존경받는 금융 산업을 유지하는 데 도움이 됩니다. FCA의 라이센스를 받으면 명성이 향상되고 기관 파트너십 및 최고급 고객을 유치할 수 있습니다. 그러나 FCA는 시장의 무결성, 소비자 보호 및 경쟁 우수성을 강조하기 때문에 기업들은 엄격한 규제 조사를 거쳐야 합니다. 기업들은 자본 충분성, 고객 자산 보호 및 비즈니스 수행과 관련된 규칙을 준수해야 하며, 자본 요구 사항은 상당합니다. 브렉시트는 유럽 단일 시장에 대한 접근을 변경했으므로 EU 내에서의 운영을 위해 추가 허가나 법적 계약이 필요할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 영국은 여전히 세계적인 금융 중심지로, 준수 인프라에 투자할 의향이 있는 기업들은 강력한 규제 환경과 국제적 인정을 통해 혜택을 받을 수 있습니다.

키프로스

외환 및 CFD 거래자는 상대적으로 낮은 자본 요구 사항과 유럽 연합 시장에 대한 접근성 때문에 주로 키프로스 증권 거래 위원회(CySEC)를 활용합니다. 금융 상품 지침(MiFID II) 하에 키프로스는 기업이 다른 EU 회원국에서 제품과 서비스를 유통할 수 있도록 허용합니다. 투자자 보호, 개방성 및 위험 관리를 강조하며, 키프로스의 규제 시스템은 EU 기준에 맞게 강화되었습니다. 좋은 법인세율과 효과적인 회사 설립 및 라이센스 절차 덕분에 비즈니스 환경이 유망합니다. 키프로스는 유럽, 중동, 아프리카를 연결하는 전략적 위치와 광범위한 시장 접근성 덕분에 규제의 엄격함과 운영의 유연성을 혼합하려는 많은 브로커리지 회사들의 관심을 끌고 있습니다.

해외 관할권 

벨리즈

스타트업과 소규모 기업들은 벨리즈가 중개 라이센스를 취득하는 데 합리적으로 빠르고 저렴한 방법을 제공하기 때문에 매력적이라고 생각합니다. 국제 금융 서비스 위원회(IFSC)에서 부과하는 더 낮은 자본 요건은 더 발전된 국가들과 비교할 때 초기 재정적 장애물을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 간소화된 신청 절차는 종종 기업이 더 짧은 시간 안에 운영을 시작할 수 있게 합니다. 벨리즈는 또한 국제 기업에 대한 지방세 면제를 포함한 유리한 세금 조건을 제공합니다.

세이셸

세이셸 금융 서비스 당국(FSA)은 국가 내 중개 회사의 라이센스를 관리합니다. 벨리즈와 마찬가지로, 세이셸은 자본 요건이 낮고 외국 기업에 대한 현지 법인세 면제를 포함한 유리한 세법과 함께 간소화되고 합리적인 가격의 라이센스 시스템을 갖추고 있습니다. 이 나라는 명확한 회사 설립 절차와 주주 및 이사 기밀 보안 조치를 포함한 비즈니스 친화적인 정책으로 잘 알려져 있습니다.

케이맨 제도

정교한 금융 서비스 산업으로 알려진 관할권 아래에서, 케이맨 제도 통화청(CIMA)은 섬의 중개 회사들을 통제합니다. 케이맨 제도는 세금 중립성과 신속한 라이센스 절차를 제공하더라도, 일부 다른 해외 지역보다 더 엄격한 규정을 가지고 있습니다. 규제 구조는 국제 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 기준 준수를 강조하며, 자본 요건은 최소화되어 있습니다.

바누아투

바누아투 금융 서비스 위원회(VFSC)의 감독 하에 바누아투는 빠르고 합리적인 가격의 라이센스 절차를 찾는 중개 회사들에게 선호되는 해외 위치가 되었습니다. 소기업이나 스타트업은 VFSC가 매우 최소한의 자본 요구 사항을 제시하기 때문에 매력적일 것입니다. 라이센스 프로세스는 간단하며 일반적으로 회사가 몇 개월 안에 라이센스를 취득할 수 있게 해줍니다. 바누아투는 외국 기업에 대한 법인세 면제를 포함한 좋은 세법을 가지고 있어 수익성을 개선합니다.

모리셔스

금융 서비스 위원회(FSC)의 통제를 받는 모리셔스는 오프쇼어 관할권의 장점을 보다 강력한 법률 시스템과 결합한 혼합 환경을 제공합니다. 다른 일부 오프쇼어 국가보다 더 높은 적당한 자본 요건을 가지고 있지만 주요 금융 허브보다 낮은 모리셔스의 라이센스 절차는 매우 빠릅니다. 정치적 안정성과 영국 관습법에 기반한 강력한 법률 시스템 덕분에 모리셔스는 아프리카 및 인도양 지역에서 존경받는 금융 허브가 되었습니다. 모리셔스에서 브로커리지 라이센스를 취득하면 낮은 법인세율과 여러 국가와의 이중 과세 방지 협정 네트워크에 접근할 수 있습니다. 이 관할권은 AML 및 CTF 규정을 준수하는 것을 포함한 국제 기준 준수를 최우선으로 하여 고객 및 협력자와의 신뢰성을 강화합니다. 

결론

중개 라이선스를 취득하려면 신중한 계획, 막대한 금전적 비용, 현재의 법적 환경에 대한 강한 인식이 필요합니다. 적절한 관할권을 신중하게 선택하고, 모든 법적 기준을 충족하며, 엄격한 준수 기준을 유지하는 것은 치열한 금융 시장에서 성공할 준비가 된 신뢰할 수 있는 중개 회사를 만드는 데 도움이 될 수 있습니다. 전 과정에 걸쳐 법률 및 재무 전문가를 참여시키면 라이선스를 신속하게 취득하고 중개업을 성공적으로 운영할 수 있는 가능성을 높일 수 있습니다.