Troca de Criptomoedas vs. Corretora: Principais Diferenças para Usuários e Empresários

As criptomoedas estão a caminho de se tornarem a classe de ativos mais negociada do mundo, com sua popularidade ganhando força rapidamente entre traders e investidores. Ao falar sobre negociação de criptomoedas, os usuários têm duas opções: corretoras e exchanges. Ambas as opções apresentam prós e contras. Veja por que e qual a melhor solução para um trader/investidor de criptomoedas e um empresário.

Principais conclusões:

• Quais são as diferenças entre corretoras de criptomoedas e bolsas de criptomoedas?
• Qual é a melhor solução para um trader de criptomoedas?
• Qual opção é a melhor para um investidor em criptomoedas?
• Qual é a maneira mais fácil para um empresário entrar no mercado de negociação de criptomoedas?
• Lançar uma corretora de criptomoedas e uma corretora de criptomoedas: quanto custa?

As principais diferenças entre corretoras e bolsas de criptomoedas

Para entender as principais diferenças entre uma corretora de criptomoedas e uma exchange de criptomoedas, precisamos primeiro entender qual é a função de cada tipo e como ele funciona.

O que é uma corretora de criptomoedas?

Uma corretora de criptomoedas atua como intermediária entre um trader de criptomoedas e um mercado de criptomoedas. Os traders não compram ou vendem moedas digitais diretamente; em vez disso, têm acesso a contratos de CFD.

CFD (Contrato por Diferença) é um acordo entre um trader e uma corretora. Quando os usuários decidem fechar uma operação, eles recebem a diferença se o preço do ativo subjacente se mover na direção correta ou pagam a diferença se o preço se mover na direção oposta.

Vamos nos aprofundar nesse acordo. Por exemplo, um trader se inscreveu em uma corretora e precisa comprar 10 ETH (US$ 2.700 por moeda). Ele precisa entender o movimento de preço que prevê – vamos imaginar que um trader esteja aguardando a valorização do ativo em um futuro próximo.

• Um trader abre uma posição comprada de 10 ETH, o que significa que ele "meio que" comprou. Na verdade, o trader não recebe nenhum token Ethereum em seu saldo.
• Um contrato CFD permanece aberto até que um trader decida fechar a posição.
• Uma corretora compara o preço atual do ativo subjacente com o preço no momento da abertura da posição.
• Por exemplo, o preço do Ethereum era de US$ 2.700 por moeda e agora o ativo é negociado a US$ 3.100. Um trader recebe a diferença (US$ 400 * 10 = US$ 4.000) em seu saldo. Quando o preço do Ethereum é de US$ 2.500, uma corretora recebe a diferença (US$ 200 * 10 = US$ 2.000) como compensação.
• Os mecanismos de funcionamento dos contatos CFD são excepcionalmente fáceis de entender.

É por isso que uma plataforma de corretagem de criptomoedas desbloqueia o acesso a uma plataforma de negociação onde os traders podem abrir posições longas e curtas, monitorar preços de criptomoedas em tempo real, usar diversos instrumentos analíticos, etc. Enquanto isso, os traders não podem comprar criptomoedas "fisicamente" e podem retirá-las, vendê-las ou transferi-las para outras carteiras.

O que é uma exchange de criptomoedas?

Pelo termo “troca de criptomoedas”, os traders entendem uma plataforma que permite aos usuários comprar e vender moedas digitais “fisicamente”; o que significa que um trader recebe uma certa quantia de moedas/tokens em seu saldo.

Por exemplo, um trader precisa comprar 10 ETH. Ele cria uma ordem e aguarda sua execução. 10 tokens Ethereum são enviados para sua carteira na corretora, e o trader fica livre para fazer o que quiser: vender criptomoedas por meio de mecanismos P2P, transferir ETHs para outras carteiras, bloquear suas moedas e obter renda passiva, etc. Existem várias maneiras de usar os ativos digitais que um trader comprou em uma corretora de criptomoedas.

Ao falar de uma corretora de criptomoedas, a plataforma é responsável não apenas pelos processos de compra/venda, mas também deve garantir o armazenamento seguro dos fundos de criptomoedas de seus usuários. As plataformas mais bem avaliadas mantêm de 80% a 90% dos ativos totais em carteiras frias, para que cibercriminosos não possam roubá-los.

As principais diferenças entre corretoras de criptomoedas e corretoras de criptomoedas

Já mencionamos o funcionamento de corretoras e corretoras de criptomoedas. Vamos resumir as diferenças.

Acesso a fundos para um trader

• Corretora de criptomoedas. Os traders não acessam fundos de criptomoedas diretamente; eles "assinam" Contratos por Diferença e recebem a diferença ou a pagam após o fechamento de uma posição.
• Corretora de criptomoedas. Os traders compram e vendem criptomoedas, as recebem em seus saldos e podem fazer o que quiserem (vender, transferir, sacar, enviar para diferentes pools e assim por diante).

Conjunto de moedas digitais

• Corretora de criptomoedas. As corretoras geralmente desbloqueiam o acesso apenas às moedas digitais mais bem avaliadas.
• Corretora de criptomoedas. As corretoras listam diversas moedas digitais, incluindo algumas recém-lançadas. As plataformas mais bem avaliadas oferecem mais de 1.000 criptomoedas.

Liquidez

• Corretora de criptomoedas. A liquidez depende muito do número de traders ativos e do ativo escolhido.
• Corretora de criptomoedas. As corretoras de criptomoedas garantem a mais alta liquidez.

Regulamento

• Corretora de criptomoedas. A maioria das corretoras é regulamentada por instituições de primeira linha (SEC, CySEC, FCA, etc.).
• Corretora de criptomoedas. Muitas corretoras de criptomoedas são licenciadas fora das jurisdições mais rigorosas.

Segurança

• Corretora de criptomoedas. Os traders não podem perder seus ativos por roubo, pois, na verdade, eles não possuem esses fundos.
• Corretora de criptomoedas. Às vezes, corretoras de criptomoedas sofrem ataques que levam a saídas de grandes capitais.

Interface

• Corretora de criptomoedas. As corretoras geralmente são as mais simples e compreensíveis possíveis.
• Corretora de criptomoedas. A interface pode depender da plataforma, mas as corretoras de criptomoedas costumam ser um pouco difíceis para iniciantes.

Instrumentos de renda passiva

• Corretora de criptomoedas. As corretoras raramente oferecem instrumentos adicionais.
• Corretora de criptomoedas. Uma corretora de criptomoedas geralmente oferece staking, opções, copy trading, plataformas de lançamento e outros instrumentos de renda passiva.

Ferramentas analíticas

• Corretora de criptomoedas. As corretoras oferecem aos seus clientes uma ampla gama de instrumentos e ferramentas analíticas para que possam prever a alta do preço.
• Corretora de criptomoedas. As corretoras de criptomoedas geralmente desbloqueiam apenas ferramentas analíticas básicas.

Qual é a melhor solução para um trader?

Que tipo de plataforma de negociação de criptomoedas um trader deve escolher? Vamos analisar o que é mais importante para a grande maioria dos traders.

Em primeiro lugar, os traders precisam ter certeza de que seus fundos estão suficientemente protegidos e não podem se tornar alvo de hackers. Além disso, os traders esperam ter acesso a todo o escopo de ferramentas e instrumentos analíticos para analisar o mercado de criptomoedas adequadamente.

Portanto, uma plataforma de corretagem de criptomoedas parece ser a melhor solução para um trader. Quanto às desvantagens, os traders podem se deparar com a gama limitada de ativos que podem negociar, mas a ampla gama de vantagens compensa.

Qual é a melhor solução para um investidor?

Quanto aos investidores, eles têm objetivos diferentes dos traders. Investidores em criptomoedas esperam encontrar uma plataforma onde possam comprar, vender e manter moedas digitais com facilidade. A variedade de criptoativos é um critério importante do ponto de vista da diversificação do portfólio.

As corretoras de criptomoedas oferecem aos investidores a possibilidade de transferir seus fundos para onde quiserem. Além disso, os investidores podem utilizar instrumentos de ganho adicionais – por exemplo, é possível comprar ativos digitais e, em seguida, utilizar o mecanismo de staking para obter renda passiva.

Uma bolsa de criptomoedas é uma opção muito melhor para investidores que pretendem manter ativos digitais por um longo período de tempo.

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Qual é a melhor opção para um empresário entrar no mercado de criptomoedas?

A negociação de criptomoedas é uma grande oportunidade para empresas iniciantes, já que o setor está apenas começando a ganhar impulso. Qual caminho um empresário deve escolher para entrar no mercado? Vamos comparar os procedimentos necessários para abrir uma corretora de criptomoedas e uma corretora de criptomoedas para entender qual é a maneira mais fácil de administrar seu próprio negócio.

Como iniciar uma corretora de criptomoedas: etapas principais

Quando um empresário pretende administrar uma corretora de criptomoedas totalmente funcional, ele enfrenta as seguintes etapas:

• Administrar uma empresa. Antes de mais nada, os empresários precisam fundar uma empresa que se tornará a base legal da sua futura bolsa de criptomoedas.
• Obtenha uma licença. Teoricamente, corretoras de criptomoedas sem licença podem existir, mas não têm chance de atrair multidões de traders. Quanto mais poderosa for sua licença, melhor – as plataformas mais bem avaliadas são licenciadas pela CySEC, FCA, ASIC e outros reguladores mundialmente conhecidos.
• Integrar software de pontaApós as questões legais, o empresário precisa integrar um mecanismo de processamento de ordens poderoso o suficiente para processar transações o mais rápido possível. As plataformas mais bem avaliadas são equipadas com mecanismos que processam mais de 10.000 transações por segundo, com tempo de processamento de 0,05 ms.
• Forneça aos comerciantes uma interface funcional e fácil de usarUma corretora de criptomoedas precisa ser simples e funcional. Não sobrecarregue sua interface – permita que os usuários encontrem todos os recursos necessários em poucos cliques. Preste atenção especial ao aplicativo móvel, pois a grande maioria dos traders e investidores usa dispositivos móveis para acessar os mercados financeiros.
• Garantir o mais alto nível de segurançaUtilize carteiras frias para armazenar fundos de criptomoedas. Além disso, garanta aos seus usuários que a plataforma utiliza os protocolos de segurança mais recentes e atende aos mais altos padrões.
• Liste o máximo de ativos possível. As bolsas de criptomoedas precisam encontrar o meio-termo: por um lado, elas devem fornecer aos investidores acesso a diversas criptomoedas e, por outro, uma bolsa não deve permitir que moedas fraudulentas penetrem na plataforma.
• Adicione ferramentas analíticas e instrumentos de ganho adicionaisQuanto mais funcional for sua plataforma, melhor.

Aqui estão os principais passos para lançar sua própria corretora de criptomoedas, mas o proprietário de uma empresa pode enfrentar uma série de armadilhas que dependem da jurisdição, do público-alvo, etc.

Quando falamos de despesas, o procedimento pode custam até US$ 500.000.

Como abrir uma corretora de criptomoedas: etapas principais

No caso de abrir uma corretora, os empresários precisam seguir os seguintes passos:

• Planejamento de negócios e pesquisa de mercadoElabore um plano completo que inclua o tipo de corretora, o público-alvo e os limites financeiros/geográficos. Escolha o modelo de negócios (STP ou ECN).
• Administre uma empresa e obtenha uma licença. Jurisdições bem avaliadas são altamente recomendadas se você pretende se tornar o líder do setor.
• Crie um site e uma plataforma de negociaçãoConsiderando o alto nível de concorrência no nicho, os traders são bastante exigentes. Ao se cadastrarem em uma corretora, eles esperam obter um site funcional e fácil de usar tanto para iniciantes quanto para traders profissionais.
• Faça parceria com os provedores de liquidez Prime of Prime. Esta etapa é extremamente importante para oferecer aos seus futuros clientes as melhores condições de negociação.
• Crie campanhas de promoção e marketingUm site bem projetado e uma plataforma funcional não farão nada sem uma promoção de alto nível. Diante da concorrência em rápido crescimento, você precisa dar bastante atenção ao marketing.

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Quando falamos em despesas, todo o processo de lançamento requer de $ 160.000 a $ 500.000; enquanto isso, os empresários podem escolher outra opção. É possível abrir uma corretora por meio do modelo WL (White Label); o que significa que você obtém uma plataforma pronta, já licenciada e que não precisa das etapas mencionadas acima. Os provedores de soluções WL permitem que os empresários deem os primeiros passos em apenas algumas semanas, não meses. Além disso, os custos serão muito menores.

Portanto, lançar uma corretora de criptomoedas pode ser muito mais fácil quando o empresário utiliza um "bônus secreto" representado pelo modelo WL. Para corretoras de criptomoedas, não há tais privilégios.

Conclusão: Corretor de Criptomoedas vs. Corretora de Criptomoedas

Corretoras de criptomoedas e exchanges de criptomoedas não podem ser comparadas dentro do mesmo paradigma. Esses tipos são diferentes e voltados para públicos distintos; entretanto, um modelo de corretagem de criptomoedas é muito mais fácil para empreendedores iniciantes que desejam dar os primeiros passos no mercado de negociação de criptomoedas – especialmente quando utilizam o modelo White Label.