Криптовалютная биржа или брокер: ключевые различия для пользователей и владельцев бизнеса

Криптовалюты стремительно набирают популярность среди трейдеров и инвесторов, стремясь стать основным классом торгуемых активов в мире. При торговле криптовалютами пользователи могут выбрать два варианта: криптоброкеров и криптобиржи. У обоих вариантов есть свои плюсы и минусы. Вот почему криптотрейдер/инвестор и владелец бизнеса выбирают лучшее решение.

Основные выводы:

• В чем разница между криптоброкерами и криптобиржами?
• Какое лучшее решение для криптотрейдера?
• Какой вариант лучше всего подойдет криптоинвестору?
• Как владельцу бизнеса проще всего выйти на рынок криптовалютной торговли?
• Открытие криптобиржи и криптоброкерской компании: сколько это стоит?

Ключевые различия между криптоброкерами и биржами

Чтобы понять ключевые различия между криптоброкером и криптобиржей, нам нужно сначала разобраться, какова роль каждого типа и как он функционирует.

Что такое криптоброкерская компания?

Криптоброкерская компания выступает посредником между криптотрейдером и рынком криптовалют. Трейдеры не покупают и не продают цифровые валюты напрямую, а получают доступ к CFD-контрактам.

CFD (контракт на разницу цен) — это соглашение между трейдером и брокерской компанией. Когда пользователи решают заключить сделку, они получают разницу, если цена базового актива движется в нужном направлении, или платят разницу, если его цена движется в противоположном направлении.

Давайте подробнее рассмотрим такое соглашение. Например, трейдер зарегистрировался в брокерской компании и хочет купить 10 ETH (по 2700 долларов за монету). Ему нужно понять, какое движение цены он прогнозирует — предположим, трейдер ждёт роста цены актива в ближайшем будущем.

• Трейдер открывает длинную позицию на 10 ETH, что означает, что он «вроде» купил их. Фактически, токены Ethereum на баланс трейдера не поступают.
• Контракт CFD остается открытым до тех пор, пока трейдер не решит закрыть позицию.
• Брокерская компания сравнивает текущую цену базового актива с ценой на момент открытия позиции.
• Например, цена Ethereum составляла $2700 за монету, а сейчас актив торгуется по $3100. Разницу ($400 * 10 = $4000) трейдер получает на свой баланс. Когда цена Ethereum достигает $2500, брокерская компания забирает разницу ($200 * 10 = $2000) в качестве компенсации.
• Механизмы работы CFD-контактов исключительно просты для понимания.

Вот почему криптоброкерская платформа открывает доступ к торговой площадке, где трейдеры могут открывать длинные и короткие позиции, отслеживать цены криптовалют в режиме реального времени, использовать разнообразные аналитические инструменты и т. д. При этом трейдеры не могут приобретать криптоактивы «физически», а могут выводить их, продавать или переводить на другие кошельки.

Что такое криптобиржа?

Под термином «криптобиржа» трейдеры понимают платформу, которая позволяет пользователям покупать и продавать цифровые валюты «физически»; то есть трейдер получает на свой баланс определенное количество монет/токенов.

Например, трейдеру нужно купить 10 ETH. Он создаёт ордер и ждёт его исполнения. 10 токенов Ethereum отправляются на его биржевой кошелёк, и трейдер волен делать всё, что пожелает: продавать криптовалюту через P2P-механизмы, переводить ETH на другие кошельки, блокировать свои монеты и получать пассивный доход и т. д. Существует множество способов использования цифровых активов, приобретённых трейдером на криптобирже.

Если говорить о криптобирже, платформа отвечает не только за процессы купли-продажи, но и должна гарантировать безопасное хранение криптовалютных средств своих пользователей. На топовых платформах 80–90% всех активов хранятся на холодных кошельках, чтобы киберпреступники не смогли их украсть.

Основные различия между криптобиржами и криптоброкерскими компаниями

Мы уже рассказали о принципах работы криптоброкеров и криптобирж. Давайте подытожим различия.

Доступ к средствам для трейдера

• Криптовалютная брокерская компания. Трейдеры не получают доступ к криптовалютным средствам напрямую, а «подписывают» контракты на разницу и либо получают разницу, либо выплачивают её после закрытия позиции.
• Криптовалютная биржа. Трейдеры покупают и продают криптоактивы, зачисляют их на свой баланс и могут делать с ними всё, что угодно (продавать, переводить, выводить, отправлять в различные пулы и т. д.).

Массив цифровых валют

• Брокерская крипто-компания. Брокеры обычно предоставляют доступ только к самым популярным цифровым валютам.
• Криптовалютные биржи. На биржах представлено множество цифровых валют, включая недавно выпущенные. Лучшие платформы предлагают более 1000 криптовалют.

Ликвидность

• Криптоброкерская компания. Ликвидность во многом зависит от количества активных трейдеров и выбранного актива.
• Криптовалютные биржи. Криптовалютные биржи гарантируют высочайшую ликвидность.

Регулирование

• Брокерская компания, предоставляющая услуги по торговле криптовалютами. Большинство брокерских компаний регулируются ведущими организациями (SEC, CySEC, FCA и т. д.).
• Криптовалютные биржи. Многие криптобиржи имеют лицензии за пределами самых строгих юрисдикций.

Безопасность

• Криптовалютная брокерская компания. Трейдеры не могут потерять свои активы из-за кражи, поскольку фактически они не владеют этими средствами.
• Криптовалютные биржи. Иногда криптовалютные биржи подвергаются взломам, что приводит к оттоку огромных капиталов.

Интерфейс

• Криптовалютная брокерская компания. Брокерские компании обычно максимально просты и понятны.
• Криптовалютная биржа. Интерфейс может зависеть от платформы, но криптобиржи часто бывают сложными для новичков.

Инструменты пассивного дохода

• Криптовалютная брокерская компания. Брокерские компании редко предлагают дополнительные инструменты.
• Криптовалютная биржа. Криптовалютная биржа обычно предлагает стейкинг, опционы, копи-трейдинг, площадки для запуска и другие инструменты пассивного дохода.

Аналитические инструменты

• Криптовалютная брокерская компания. Брокеры предоставляют своим клиентам широкий спектр аналитических инструментов и инструментов, чтобы те могли предсказать, как изменится цена.
• Криптовалютные биржи. Криптовалютные биржи обычно предоставляют доступ только к базовым аналитическим инструментам.

Какое решение лучше всего подходит трейдеру?

Какую криптоплатформу выбрать трейдеру? Давайте подумаем, что важнее всего для подавляющего большинства трейдеров.

Прежде всего, трейдерам необходимо быть уверенными в том, что их средства достаточно защищены и не станут целью хакеров. Кроме того, трейдеры рассчитывают получить доступ к максимально полному спектру аналитических инструментов и инструментов для качественного анализа рынка криптовалют.

Таким образом, криптовалютная брокерская платформа, по всей видимости, становится лучшим решением для трейдера. Говоря о недостатках, трейдеры могут столкнуться с ограниченным набором активов, доступных для торговли, но широкий спектр преимуществ нивелирует этот недостаток.

Какое решение лучше всего для инвестора?

Что касается инвесторов, то у них несколько иные цели, чем у трейдеров. Криптоинвесторы рассчитывают найти платформу, где они смогут легко покупать, продавать и хранить цифровые валюты. Разнообразие криптоактивов является важным критерием с точки зрения диверсификации портфеля.

Криптовалютные биржи предоставляют инвесторам возможность переводить свои средства куда угодно. Кроме того, инвесторы могут использовать дополнительные инструменты заработка — например, можно покупать цифровые активы, а затем использовать механизм стейкинга для получения пассивного дохода.

Криптовалютная биржа — гораздо лучший вариант для инвесторов, которые собираются хранить цифровые активы в течение длительного периода времени.

[postLink id=1611]

Какой вариант выхода на рынок криптовалют лучше всего подходит владельцу бизнеса?

Криптотрейдинг — лакомый кусок для начинающих предпринимателей, поскольку этот сектор только начинает набирать обороты. Какой путь выбрать владельцу бизнеса для выхода на рынок? Давайте сравним процедуры, необходимые для запуска криптоброкерского бизнеса и криптобиржи, чтобы понять, как проще всего открыть свой бизнес.

Как запустить криптобиржу: ключевые шаги

Когда владелец бизнеса собирается запустить полнофункциональную криптобиржу, ему предстоит выполнить следующие шаги:

• Управлять компанией. В первую очередь владельцам бизнеса необходимо основать компанию, которая станет юридической основой вашей будущей криптобиржи.
• Получить лицензию. Нелицензированные криптобиржи теоретически могут существовать, но у них нет шансов привлечь толпы трейдеров. Чем мощнее ваша лицензия, тем лучше — платформы с высоким рейтингом лицензируются CySEC, FCA, ASIC и другими всемирно известными регуляторами.
• Интеграция высокопроизводительного программного обеспеченияПосле решения юридических вопросов владельцу бизнеса необходимо интегрировать движок автомата обработки заказов, достаточно мощный для максимально быстрой обработки транзакций. Платформы с высоким рейтингом оснащены движками, обрабатывающими более 10 000 транзакций в секунду со временем обработки от 0,05 мс.
• Предоставьте трейдерам функциональный и простой в использовании интерфейсКриптовалютная биржа должна быть одновременно простой и функциональной. Не перегружайте интерфейс — пусть пользователи находят все необходимые функции в несколько кликов. Обратите особое внимание на мобильное приложение, поскольку подавляющее большинство трейдеров и инвесторов используют мобильные устройства для доступа к финансовым рынкам.
• Гарантия высочайшего уровня безопасностиИспользуйте холодные кошельки для хранения криптовалюты. Кроме того, убедитесь, что платформа использует новейшие протоколы безопасности и соответствует самым высоким стандартам.
• Перечислите как можно больше активовКриптовалютным биржам необходимо найти золотую середину — с одной стороны, они должны предоставлять инвесторам доступ к разнообразным криптовалютам, а с другой — биржа не должна допускать проникновения на платформу мошеннических монет.
• Добавьте дополнительные аналитические инструменты и инструменты заработка. Чем функциональнее ваша платформа, тем лучше.

Ниже приведены основные шаги по запуску собственной криптобиржи, однако владелец бизнеса может столкнуться с рядом подводных камней, которые зависят от юрисдикции, целевой аудитории и т. д.

Когда речь идет о расходах, процедура может стоимость до 500 000 долларов.

Как открыть криптоброкерскую фирму: ключевые шаги

В случае открытия брокерской компании владельцам бизнеса необходимо пройти следующие этапы:

• Бизнес-планирование и маркетинговые исследованияРазработайте подробный план, включающий тип брокерской компании, целевую аудиторию и финансовые/географические ограничения. Выберите бизнес-модель (STP или ECN).
• Управляйте компанией и получайте лицензиюЕсли вы собираетесь стать лидером сектора, настоятельно рекомендуется выбирать юрисдикции с высоким рейтингом.
• Создайте веб-сайт и торговую платформуУчитывая высокую конкуренцию в нише, трейдеры весьма требовательны. Регистрируясь в брокерской компании, они ожидают получить функциональный сайт, удобный как для новичков, так и для профессиональных трейдеров.
• Сотрудничайте с поставщиками ликвидности Prime of Prime. Этот шаг исключительно важен для предоставления вашим будущим клиентам лучших торговых условий.
• Создавайте рекламные и маркетинговые кампании. Качественно продуманный сайт и функциональная платформа не принесут вам никакой пользы без качественного продвижения. В условиях быстрорастущей конкуренции маркетингу необходимо уделять достаточно внимания.

[postLink id=1620]

Если говорить о расходах, то весь процесс запуска требует от 160 000 до 500 000 долларов СШАВ то же время владельцы бизнеса могут выбрать другой вариант. Можно запустить брокерскую компанию по модели WL (White Label). Это означает, что вы получаете готовую платформу с лицензией и не требует выполнения вышеперечисленных шагов. Поставщики решений WL позволяют владельцам бизнеса сделать первые шаги всего за несколько недель, а не месяцев. При этом расходы будут значительно ниже.

Таким образом, запуск криптоброкерской компании может быть значительно проще, если владелец бизнеса использует «секретный бонус», представленный моделью WL. Для криптобирж таких привилегий нет.

Итог: криптоброкер против криптобиржи

Криптоброкерские компании и криптобиржи нельзя сравнивать в рамках одной парадигмы. Эти типы компаний различаются и ориентированы на разную аудиторию. При этом модель криптоброкерства гораздо проще для начинающих предпринимателей, которые хотят сделать первые шаги на рынке криптовалют, особенно при использовании модели White Label.