Intercambio de criptomonedas vs. bróker: Diferencias clave para usuarios y empresarios

Las criptomonedas se están convirtiendo en el activo más negociado a nivel mundial, ya que su popularidad está ganando impulso rápidamente entre operadores e inversores. Al hablar de trading de criptomonedas, los usuarios tienen dos opciones: corredores y plataformas de intercambio. Ambas opciones tienen sus pros y sus contras. A continuación, se explica por qué es la mejor solución para un operador/inversor de criptomonedas y un empresario.

Conclusiones clave:

• ¿Cuáles son las diferencias entre los corredores de criptomonedas y los intercambios de criptomonedas?
• ¿Cuál es la mejor solución para un comerciante de criptomonedas?
• ¿Cuál es la mejor opción para un inversor en criptomonedas?
• ¿Cuál es la forma más sencilla para que el propietario de un negocio ingrese al mercado de comercio de criptomonedas?
• Lanzar una empresa de intercambio de criptomonedas y una empresa de corretaje de criptomonedas: ¿cuánto cuesta?

Las diferencias clave entre los corredores y los exchanges de criptomonedas

Para comprender las diferencias clave entre un corredor de criptomonedas y un intercambio de criptomonedas, primero debemos comprender cuál es la función de cada tipo y cómo funciona.

¿Qué es una empresa de corretaje de criptomonedas?

Una empresa de corretaje de criptomonedas actúa como intermediario entre un operador y el mercado de criptomonedas. Los operadores no compran ni venden criptomonedas directamente, sino que acceden a contratos CFD.

Un CFD (Contrato por Diferencia) es un acuerdo entre un operador y una empresa de corretaje. Cuando los usuarios deciden cerrar una operación, reciben la diferencia si el precio del activo subyacente se mueve en la dirección correcta o pagan la diferencia si su precio se mueve en la dirección opuesta.

Profundicemos en este tipo de acuerdo. Por ejemplo, un operador se inscribió en una empresa de corretaje y necesita comprar 10 ETH (2700 dólares por moneda). Necesita comprender la fluctuación del precio que predice; supongamos que espera el crecimiento del activo en el futuro cercano.

• Un operador abre una posición larga de 10 ETH, lo que significa que prácticamente los compró. De hecho, no recibe tokens de Ethereum en su saldo.
• Un contrato CFD permanece abierto hasta que un operador decide cerrar la posición.
• Una empresa de corretaje compara el precio actual del activo subyacente con el precio en el momento de abrir la posición.
• Por ejemplo, el precio de Ethereum era de $2700 por moneda y ahora el activo se cotiza a $3100. Un operador recibe la diferencia ($400 * 10 = $4000) en su saldo. Cuando el precio de Ethereum es de $2500, una casa de bolsa cobra la diferencia ($200 * 10 = $2000) como compensación.
• Los mecanismos de cómo funcionan los contactos CFD son excepcionalmente fáciles de entender.

Por eso, una plataforma de corretaje de criptomonedas brinda acceso a una plataforma de negociación donde los operadores pueden abrir posiciones largas y cortas, monitorear los precios de las criptomonedas en tiempo real, usar diversos instrumentos analíticos, etc. Mientras tanto, los operadores no pueden comprar criptoactivos físicamente, sino que los retiran, venden o transfieren a otras billeteras.

¿Qué es un exchange de criptomonedas?

Bajo el término “intercambio de criptomonedas”, los comerciantes entienden una plataforma que permite a los usuarios comprar y vender monedas digitales “físicamente”; lo que significa que un comerciante obtiene una cierta cantidad de monedas/tokens en su saldo.

Por ejemplo, un operador necesita comprar 10 ETH. Crea una orden y espera a que se ejecute. Se envían 10 tokens Ethereum a su billetera de intercambio, y el operador tiene libertad para hacer lo que quiera: vender criptomonedas mediante mecanismos P2P, transferir ETH a otras billeteras, bloquear sus monedas y obtener ingresos pasivos, etc. Hay múltiples maneras de usar los activos digitales que un operador ha comprado en un intercambio de criptomonedas.

En una plataforma de intercambio de criptomonedas, la plataforma no solo es responsable de los procesos de compraventa, sino que también debe garantizar el almacenamiento seguro de los fondos de criptomonedas de sus usuarios. Las plataformas mejor valoradas almacenan entre el 80 % y el 90 % de sus activos totales en billeteras frías para que los ciberdelincuentes no puedan robarlos.

Las principales diferencias entre los exchanges y las empresas de corretaje de criptomonedas

Ya hemos mencionado cómo funcionan los brokers y las plataformas de intercambio de criptomonedas. Resumamos las diferencias.

Acceso a fondos para un comerciante

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Los operadores no acceden directamente a los fondos de criptomonedas, sino que firman Contratos por Diferencia (CDR) y reciben la diferencia o la pagan tras cerrar una posición.
• Intercambio de criptomonedas. Los operadores compran y venden criptoactivos, los incorporan a sus balances y pueden hacer lo que quieran (vender, transferir, retirar, enviar a diferentes fondos, etc.).

Gama de monedas digitales

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Los corredores suelen acceder únicamente a las criptomonedas mejor valoradas.
• Intercambio de criptomonedas. Los intercambios ofrecen una gran variedad de criptomonedas, incluyendo las recién lanzadas. Las plataformas mejor valoradas ofrecen más de 1000 criptomonedas.

Liquidez

• Empresa de corretaje de criptomonedas. La liquidez depende en gran medida del número de operadores activos y del activo elegido.
• Intercambio de criptomonedas. Los intercambios de criptomonedas garantizan la máxima liquidez.

Regulación

• Empresa de corretaje de criptomonedas. La mayoría de las empresas de corretaje están reguladas por instituciones de primer nivel (SEC, CySEC, FCA, etc.).
• Intercambio de criptomonedas. Muchos intercambios de criptomonedas tienen licencia fuera de las jurisdicciones más estrictas.

Seguridad

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Los operadores no pueden perder sus activos por robo, ya que, de hecho, no son dueños de esos fondos.
• Intercambio de criptomonedas. En ocasiones, los intercambios de criptomonedas sufren ataques informáticos que provocan fugas de capitales importantes.

Interfaz

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Las empresas de corretaje suelen ser lo más sencillas y comprensibles posible.
• Intercambio de criptomonedas. La interfaz puede depender de la plataforma, pero los intercambios de criptomonedas suelen ser difíciles para los principiantes.

Instrumentos de ingresos pasivos

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Las empresas de corretaje rara vez ofrecen instrumentos adicionales.
• Intercambio de criptomonedas. Un intercambio de criptomonedas suele ofrecer staking, opciones, copy trading, plataformas de lanzamiento y otras herramientas de generación de ingresos pasivos.

Herramientas analíticas

• Empresa de corretaje de criptomonedas. Los corredores ofrecen a sus clientes una amplia gama de instrumentos y herramientas analíticas para que puedan predecir la subida del precio.
• Intercambio de criptomonedas. Los intercambios de criptomonedas suelen ofrecer solo herramientas analíticas básicas.

¿Cuál es la mejor solución para un trader?

¿Qué tipo de plataforma de trading de criptomonedas debería elegir un operador? Analicemos qué es lo más importante para la gran mayoría de los operadores.

Ante todo, los operadores deben asegurarse de que sus fondos estén suficientemente protegidos y no sean blanco de hackers. Además, esperan acceder a la mayor variedad de herramientas e instrumentos analíticos para analizar adecuadamente el mercado de criptomonedas.

Por lo tanto, una plataforma de corretaje de criptomonedas parece ser la mejor solución para un operador. En cuanto a las desventajas, los operadores pueden encontrarse con la gama limitada de activos que pueden operar, pero la amplia gama de ventajas compensa esta situación.

¿Cuál es la mejor solución para un inversor?

Los inversores tienen objetivos diferentes a los de los traders. Los inversores en criptomonedas buscan una plataforma donde puedan comprar, vender y mantener criptomonedas fácilmente. La variedad de criptoactivos es un criterio importante para la diversificación de la cartera.

Los exchanges de criptomonedas ofrecen a los inversores la posibilidad de transferir sus fondos a donde quieran. Además, pueden utilizar instrumentos de generación de ingresos adicionales; por ejemplo, comprar activos digitales y usar el mecanismo de staking para obtener ingresos pasivos.

Un intercambio de criptomonedas es una opción mucho mejor para los inversores que van a mantener activos digitales durante un largo período de tiempo.

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¿Cuál es la mejor opción para que un propietario de negocio ingrese al mercado de criptomonedas?

El trading de criptomonedas es una opción atractiva para las empresas emergentes, ya que el sector está cobrando impulso. ¿Qué camino debería seguir un empresario para entrar en el mercado? Comparemos los procedimientos necesarios para lanzar una empresa de corretaje de criptomonedas y una plataforma de intercambio de criptomonedas para comprender cuál es la manera más sencilla de gestionar su propio negocio.

Cómo lanzar un exchange de criptomonedas: pasos clave

Cuando el propietario de un negocio va a ejecutar un intercambio de criptomonedas completamente funcional, se enfrenta a los siguientes pasos:

• Dirigir una empresaEn primer lugar, los dueños de negocios deben fundar una empresa que se convertirá en la base legal de su futuro intercambio de criptomonedas.
• Obtenga una licenciaEn teoría, las plataformas de intercambio de criptomonedas sin licencia pueden existir, pero no tienen ninguna posibilidad de atraer a una gran cantidad de inversores. Cuanto más sólida sea su licencia, mejor: las plataformas mejor calificadas cuentan con la licencia de la CySEC, la FCA, la ASIC y otros reguladores de renombre mundial.
• Integrar software de alta gamaTras los problemas legales, el empresario necesita integrar un motor de pedidos lo suficientemente potente como para procesar transacciones con la mayor rapidez posible. Las plataformas de mayor prestigio cuentan con motores que procesan más de 10 000 transacciones por segundo, con un tiempo de procesamiento de 0,05 ms.
• Proporcionar a los comerciantes una interfaz funcional y fácil de usar.Un exchange de criptomonedas debe ser simple y funcional. No sobrecargue su interfaz: permita que los usuarios encuentren todas las funciones necesarias con solo unos clics. Preste especial atención a la aplicación móvil, ya que la gran mayoría de operadores e inversores utilizan dispositivos móviles para acceder a los mercados financieros.
• Garantizar el máximo nivel de seguridadUtilice billeteras frías para almacenar criptomonedas. Además, asegúrese de que la plataforma utilice los protocolos de seguridad más recientes y cumpla con los más altos estándares.
• Enumere tantos activos como sea posibleLas plataformas de intercambio de criptomonedas deben encontrar un equilibrio ideal: por un lado, deben brindar a los inversores acceso a diversas criptomonedas y, por otro, no deben permitir que criptomonedas fraudulentas ingresen a la plataforma.
• Agregue herramientas analíticas adicionales e instrumentos de generación de ingresosCuanto más funcional sea tu plataforma, mejor.

Estos son los pasos clave para lanzar su propio intercambio de criptomonedas, pero el propietario de un negocio puede enfrentar una serie de obstáculos que dependen de la jurisdicción, el público objetivo, etc.

Cuando se habla de gastos, el procedimiento puede ser: cuestan hasta $500,000.

Cómo lanzar una empresa de corretaje de criptomonedas: pasos clave

En caso de lanzar una empresa de corretaje, los dueños de la empresa deben seguir los siguientes pasos:

• Planificación empresarial e investigación de mercadosElabore un plan detallado que incluya el tipo de empresa de corretaje, el público objetivo y los límites financieros y geográficos. Elija el modelo de negocio (STP o ECN).
• Dirigir una empresa y obtener una licenciaLas jurisdicciones mejor calificadas son altamente recomendables si desea convertirse en el líder del sector.
• Construir un sitio web y una plataforma comercialTeniendo en cuenta el alto nivel de competencia en el nicho, los operadores son bastante exigentes. Al registrarse en una empresa de corretaje, esperan obtener un sitio web funcional y fácil de usar tanto para principiantes como para operadores profesionales.
• Asociarse con los proveedores de liquidez Prime of PrimeEste paso es de suma importancia para ofrecer a sus futuros clientes las mejores condiciones comerciales.
• Desarrollar campañas de promoción y marketingUn sitio web bien diseñado y una plataforma funcional no te aportarán nada sin una promoción de alto nivel. Ante la creciente competencia, es necesario prestar suficiente atención al marketing.

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Al hablar de gastos, todo el proceso de lanzamiento requiere de $160,000 a $500,000Mientras tanto, los empresarios pueden optar por otra opción. Se puede lanzar una empresa de corretaje mediante el modelo WL (Marca Blanca); esto significa que se obtiene una plataforma lista para usar, con licencia, que no requiere los pasos mencionados anteriormente. Los proveedores de soluciones WL permiten a los empresarios dar sus primeros pasos en cuestión de semanas, no de meses. Además, los gastos serán mucho menores.

Por lo tanto, lanzar una empresa de corretaje de criptomonedas puede ser mucho más fácil cuando el propietario de la empresa utiliza un "bono secreto" representado por el modelo WL. Para las plataformas de intercambio de criptomonedas, estos privilegios no existen.

En resumen: corredor de criptomonedas vs. intercambio de criptomonedas

Las empresas de corretaje de criptomonedas y las plataformas de intercambio de criptomonedas no pueden compararse dentro de un mismo paradigma. Estos tipos son diferentes y están orientados a distintos públicos; sin embargo, un modelo de corretaje de criptomonedas es mucho más sencillo para los emprendedores que desean dar sus primeros pasos en el mercado del trading de criptomonedas, especialmente si utilizan el modelo de Marca Blanca.