The Role of CRMs in Managing Broker–Affiliate Relationships

Một hệ thống CRM vững chắc là cơ sở hoạt động cho việc quản lý mối quan hệ giữa môi giới và đối tác, tập hợp dữ liệu đối tác, theo dõi hoa hồng, phân tích hiệu suất kiếm tiền tự động và theo thời gian thực. Khi phải xử lý hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm đối tác cùng lúc, bảng tính và quy trình thủ công sẽ bị tắc nghẽn và tốn kém cho bạn, đồng thời làm suy giảm lòng tin của đối tác.

Các công ty môi giới hiện đại nhận ra tiếp thị liên kết là một kênh tiếp thị tập trung vào hiệu suất và chi phí thấp, bổ sung cho việc thu hút khách hàng tổng thể của họ, cùng với các phương pháp khác. Nếu không có hạ tầng CRM phù hợp, bạn sẽ không thể mở rộng những mối quan hệ như vậy một cách hiệu quả hoặc cung cấp sự minh bạch mà các liên kết hiệu suất cao yêu cầu.

Tại sao Quản lý Liên kết Cần Chức Năng CRM Chuyên Biệt

Các CRM truyền thống không được xây dựng với những phức tạp của các mối quan hệ đối tác liên kết trong tâm trí. Bạn cần những hệ thống có khả năng xử lý các cấu trúc hoa hồng đa tầng, theo dõi chuyển đổi theo thời gian thực và tính toán thanh toán tự động. Đây là những tính năng mà các nền tảng quản lý quan hệ khách hàng chung không cung cấp.

Các hệ thống công nghệ không đầy đủ thường gây ra sự cản trở đáng kể trong hoạt động cho nhiều chương trình liên kết, tạo ra thách thức cho ngành. Sự cản trở này trực tiếp ảnh hưởng đến khả năng của bạn trong việc tuyển dụng các đối tác chất lượng cao có nhiều lựa chọn môi giới.

Để hiểu sâu hơn về cách các hệ thống CRM được xây dựng cụ thể cho ngành giao dịch, hãy xem hướng dẫn này: CRM Môi giới là gì và Cách nó hoạt động.

Nền tảng tùy chỉnh so với CRM được xây dựng theo mục đích

Các nền tảng như Salesforce rất mạnh mẽ và linh hoạt, nhưng để làm cho chúng hoạt động cho các chương trình liên kết thì cần rất nhiều tùy chỉnh. Bạn sẽ phải chi từ 50.000 đô la đến 200.000 đô la cho chi phí phát triển và mất tới 6-12 tháng trước khi nó sẵn sàng. Ngược lại, một CRM chuyên biệt cho môi giới đã có các tính năng và kết nối với nền tảng giao dịch mà bạn cần — vì vậy bạn có thể bỏ qua những chi phí nặng nề và sự trì hoãn lâu dài.

Các thách thức chính khi không có cơ sở hạ tầng CRM phù hợp:

• Các tính toán hoa hồng thủ công tiêu tốn 10-15 giờ mỗi tuần cho các đội tài chính
• Báo cáo bị trì hoãn gây khó chịu cho các đối tác và giảm nỗ lực quảng bá của họ
• Không thể xác định đối tác nào tạo ra lưu lượng truy cập chất lượng so với số lượng
• Không có cách hệ thống nào để nuôi dưỡng các đối tác kém hiệu quả hướng tới kết quả tốt hơn

Nếu bạn mới bắt đầu trong lĩnh vực giao dịch, hãy xem Hướng dẫn Kinh doanh Môi giới: Ai Phù hợp và Cách bắt đầu.

Giá trị chiến lược của dữ liệu tập trung

CRM của bạn nên hoạt động như một nguồn thông tin duy nhất cho mọi mối quan hệ với đối tác. Điều này có nghĩa là tập hợp thông tin về đối tác, các chỉ số hiệu suất, lịch sử liên lạc và các điều khoản hợp đồng tại một địa điểm dễ tiếp cận.

Khi bạn tích hợp thông tin này, nhóm của bạn sẽ vượt qua những bất cập do thông tin rải rác trong các chuỗi email, bảng tính và các nền tảng độc lập tạo ra. Một nền tảng môi giới được triển khai hiệu quả tạo ra sự đòn bẩy hoạt động cho phép một quản lý liên kết đơn lẻ quản lý 50-100 đối tác một cách hiệu quả thay vì 20-30.

Sự cởi mở này xây dựng niềm tin với các đối tác của bạn. Các cổng thông tin đối tác được xây dựng tốt thúc đẩy sự tham gia, và điều đó tương đương với nhiều sự nhiệt tình hơn cho các đối tác, nhiều sự trung thành hơn và một cam kết cao hơn đối với mối quan hệ đối tác. Một nghiên cứu của PMA tiết lộ rằng phân khúc tiếp thị liên kết đang phát triển với 49.8% lên tới 13.63 tỷ đô la vào năm 2024, gấp đôi tỷ lệ tăng trưởng của lĩnh vực thương mại điện tử.

Để biết thêm thông tin về thiết kế hệ thống, hãy xem CRM Forex là gì và nó hoạt động như thế nào.

Các Tính Năng Chính Đưa Đến Thành Công Của Chương Trình Liên Kết

Sự khác biệt giữa một chương trình liên kết gặp khó khăn và một chương trình liên kết liên tục cung cấp lưu lượng truy cập chất lượng nằm ở khả năng CRM mà bạn triển khai. Hãy cùng khám phá những tính năng thiết yếu phân biệt các nhà lãnh đạo trong ngành với những người đang vật lộn giành giật.

Theo dõi hiệu suất và phân tích theo thời gian thực

Bạn không thể tối ưu hóa những gì bạn không đo lường chính xác. CRM của bạn cần cung cấp phân tích chi tiết cho thấy chính xác những đối tác nào mang lại khách hàng có lợi nhuận so với những người chỉ đơn giản làm tăng số lượng đăng ký mà không tạo ra doanh thu.

Các chỉ số quan trọng mà hệ thống của bạn nên theo dõi tự động:

• Các khoản tiền gửi lần đầu (FTDs) được quy cho từng đối tác với độ chính xác theo thời gian
• Giá trị vòng đời khách hàng (CLV) phân đoạn theo nguồn lưu lượng truy cập
• Tỷ lệ chuyển đổi ở mỗi giai đoạn của phễu từ nhấp chuột đến nhà giao dịch hoạt động
• Các phép tính chia sẻ doanh thu được cập nhật theo thời gian thực
• Chi phí trên mỗi lần tiếp cận (CPA) so sánh giữa các loại đối tác khác nhau

Các hệ thống CRM môi giới hiện đại tích hợp trực tiếp với nền tảng giao dịch của bạn, ghi lại các sự kiện chuyển đổi ngay khi chúng xảy ra. Điều này loại bỏ những cơn đau đầu trong việc đối chiếu mà các công ty môi giới phải đối mặt khi sử dụng các hệ thống không liên kết, nơi dữ liệu giao dịch sống tách biệt với việc phân bổ tiếp thị.

Theo một báo cáo năm 2024 của KPMG, 93% các đối tượng khảo sát trong lĩnh vực dịch vụ tài chính đã thấy lợi nhuận tăng lên nhờ vào các khoản đầu tư vào dữ liệu và phân tích. Lợi thế dữ liệu này chuyển đổi trực tiếp thành khả năng ra quyết định tốt hơn và mối quan hệ liên kết mạnh mẽ hơn.

Nếu bạn đang so sánh cơ sở hạ tầng giao dịch để tích hợp, hãy xem Cách Chọn Giải Pháp Nền Tảng Giao Dịch – Mẹo Dành Cho Người Mới Bắt Đầu.

Quản lý hoa hồng tự động

Không có gì làm tổn hại đến mối quan hệ liên kết nhanh hơn là các tranh chấp về hoa hồng hoặc thanh toán bị trì hoãn. CRM của bạn nên tự động tính toán thu nhập dựa trên các quy tắc đã được xác định trước, loại bỏ sai sót của con người và cảm giác bị đối xử không công bằng, điều này làm phá hủy niềm tin trong quan hệ đối tác.

Khi các đối tác thấy hoa hồng của họ được cập nhật trong vòng vài phút sau một sự kiện chuyển đổi, sự tự tin của họ vào chương trình của bạn tăng lên đáng kể. Sự minh bạch này khuyến khích họ đầu tư nhiều nguồn lực hơn vào việc quảng bá công ty môi giới của bạn vì họ tin tưởng vào các hệ thống theo dõi và thanh toán hoạt động ở hậu trường.

Khả năng tự động hóa biến đổi hoạt động bao gồm:

• Các cấu trúc hoa hồng dựa trên quy tắc điều chỉnh dựa trên các bậc khối lượng
• Áp dụng tự động các khoản thưởng khuyến mãi khi đạt được mục tiêu
• Các cập nhật số dư hoa hồng theo thời gian thực được hiển thị cho các đối tác liên kết
• Quy trình thanh toán theo lịch trình loại bỏ sự can thiệp thủ công
• Hỗ trợ đa tiền tệ cho các mạng đối tác quốc tế

Việc chọn lựa cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp trở nên quan trọng khi bạn đang mở rộng hoạt động liên kết. Những hệ thống không thể xử lý logic hoa hồng phức tạp hoặc cấu trúc đa tầng sẽ kìm hãm sự phát triển của bạn bất kể nỗ lực tuyển dụng của bạn có hiệu quả đến đâu.

Công cụ Giao tiếp Chiến lược

CRM của bạn phải cho phép giao tiếp có cấu trúc để giữ cho các đối tác tham gia, được thông báo và được kích thích trong suốt vòng đời hợp tác của họ. Giao tiếp không đều, không thể đoán trước tạo ra ấn tượng rằng bạn coi các đối tác là có thể thay thế, không phải là những cộng tác viên kinh doanh có giá trị xứng đáng nhận được sự chú ý riêng.

Các đối tác nhận được thông tin liên lạc thường xuyên và cá nhân hóa thường có xu hướng tham gia nhiều hơn, trang bị tốt hơn với các tài liệu quảng cáo và trung thành hơn với một thương hiệu, điều này cuối cùng dẫn đến hiệu suất mạnh mẽ hơn và tỷ lệ chuyển đổi cao hơn. Điều này được hỗ trợ bởi các nghiên cứu liên kết thông tin liên lạc và cá nhân hóa với sự tham gia và doanh thu tăng lên.

Các tính năng giao tiếp thúc đẩy sự tham gia:

• Các chiến dịch email phân đoạn dựa trên các cấp độ hiệu suất
• Các chuỗi giới thiệu tự động giúp giáo dục các đối tác mới
• Nhắn tin trong nền tảng tạo ra lịch sử cuộc trò chuyện đã được ghi lại
• Các khả năng thông báo hàng loạt cho các cập nhật chương trình hoặc cơ hội khuyến mãi
• Báo cáo hiệu suất cá nhân hóa được cung cấp theo lịch trình định kỳ

CRM của bạn cho phép xây dựng mối quan hệ này ở quy mô lớn mà không làm cho đội ngũ của bạn bị quá tải. Bạn có thể thiết lập các kích hoạt tự động để nhắc nhở đội ngũ của bạn liên hệ khi có các điều kiện cụ thể xảy ra. Những điểm tiếp xúc chủ động này ngăn chặn những vấn đề nhỏ trở thành những vấn đề lớn mà lẽ ra có thể được giải quyết dễ dàng.

Chiến Lược Tăng Trưởng Nâng Cao: Giải Đấu và Các Đối Tác Phụ

Khi khả năng quản lý liên kết cơ bản của bạn đã vững chắc, các tính năng nâng cao tạo ra cơ hội tăng trưởng theo cấp số nhân, phân tách các nhà lãnh đạo thị trường khỏi các đối thủ cạnh tranh.

Tận dụng Gamification Thông Qua Các Cuộc Thi Đối Tác

Gamification qua các cuộc thi tạo ra năng lượng cạnh tranh, tăng cường đáng kể nỗ lực quảng bá của các đối tác. CRM của bạn nên cung cấp chức năng tích hợp để quản lý những chiến dịch này mà không cần nền tảng bên ngoài. Tổ chức các cuộc thi hàng quý (ví dụ: số lượng FTD cao nhất, khối lượng giao dịch nhiều nhất) mang đến cho các đối tác những mục tiêu cụ thể, ngắn hạn ngoài các hoa hồng tiêu chuẩn, tạo ra sự cấp bách.

Tại Quadcode, chúng tôi đã tích hợp chức năng thi đấu trực tiếp vào mô-đun Affiliate của CRM của chúng tôi vì chúng tôi hiểu tầm quan trọng của gamification đối với sự tham gia của đối tác.  Mô-đun affiliate của chúng tôi cho phép bạn tổ chức các giải đấu với các cài đặt linh hoạt, hỗ trợ các cuộc thi CPA hoặc chia sẻ doanh thu riêng biệt, bảng xếp hạng theo thời gian thực và số lượng giải thưởng không giới hạn.

• Giá cả: Khoản đầu tư cho chức năng này là phí thiết lập $1,500 với một khoản đăng ký hàng tháng $500 bao gồm tối đa ba cuộc thi. Mỗi cuộc thi bổ sung có giá $200.

• Tác động: Các cuộc thi liên kết được cấu trúc tốt thường tạo ra sự tăng trưởng lưu lượng truy cập từ 30-45% trong thời gian chiến dịch, với khoảng 60% lợi ích hiệu suất duy trì sau đó.

Xây dựng hiệu ứng mạng với các chương trình phụ affiliate 

Các chương trình nâng cao sử dụng hiệu ứng mạng bằng cách cho phép các đối tác hàng đầu tuyển dụng các chi nhánh phụ của riêng họ. Điều này tạo ra tiềm năng tăng trưởng theo cấp số nhân, với điều kiện CRM của bạn xử lý chính xác việc theo dõi đa tầng và phân phối hoa hồng. Cấu trúc này khuyến khích những người hoạt động tốt nhất của bạn tích cực tuyển dụng, biến họ thành một phần mở rộng của đội ngũ phát triển kinh doanh của bạn mà không có thêm chi phí lương.

Tại Quadcode, chúng tôi nhận ra rằng các chương trình liên kết phụ đại diện cho một trong những công cụ tăng trưởng mạnh mẽ nhất có sẵn cho các công ty môi giới. Chúng tôi đã tích hợp mô-đun này trực tiếp vào CRM của mình để cho phép các liên kết của bạn tuyển dụng các liên kết khác và kiếm hoa hồng từ các hoạt động giao dịch hoặc giới thiệu được tạo ra bởi các liên kết phụ đó.

• Bảng giá: Khoản đầu tư ban đầu cho mô-đun này là chi phí một lần $1,300 mà không có phí hàng tháng, mang lại giá trị liên tục mà không cần chi phí đăng ký liên tục.

• Ảnh hưởng: Nếu 50 chi nhánh chính mỗi chiêu mộ 5 chi nhánh phụ, mạng lưới của bạn sẽ mở rộng đến 300 đối tác hoạt động. Các công ty môi giới có chương trình chi nhánh phụ hoạt động đạt được sự tăng trưởng cơ sở khách hàng nhanh gấp 2,3 lần so với những công ty chỉ dựa vào tuyển dụng trực tiếp.

Các yếu tố tích hợp kỹ thuật & an ninh

Tích hợp với Hệ thống Cốt lõi

Một CRM chức năng phải tích hợp một cách liền mạch với công nghệ môi giới cốt lõi của bạn (ví dụ: nền tảng giao dịch, bộ xử lý thanh toán, KYC và tự động hóa tiếp thị). Các hệ thống cô lập tạo ra các kho dữ liệu và sự hỗn loạn trong hoạt động.

Các tích hợp quan trọng phải đảm bảo việc đồng bộ dữ liệu theo thời gian thực. Ví dụ, khoản tiền gửi đầu tiên của khách hàng nên ngay lập tức cập nhật hoa hồng và bảng điều khiển. Việc đồng bộ dữ liệu không chính xác hoặc trễ dẫn đến tranh chấp giữa các đối tác và sự thiếu tin tưởng. 

Tại Quadcode, chúng tôi đã thiết kế CRM của mình để tích hợp một cách tự nhiên với các nền tảng giao dịch và hệ thống văn phòng hỗ trợ, loại bỏ những thách thức tích hợp thường làm phiền các công ty môi giới khi cố gắng kết nối các công nghệ khác nhau.

Bảo mật và Phòng ngừa Gian lận

Tiếp thị liên kết trong dịch vụ tài chính thu hút cả những đối tác hợp pháp và những kẻ xấu tìm cách khai thác những điểm yếu của hệ thống để kiếm lợi nhanh chóng. CRM của bạn nên đi kèm với khả năng bảo vệ chống gian lận và tuân thủ mạnh mẽ để bảo vệ công ty môi giới của bạn khỏi những tổn thất tài chính cũng như các hình phạt quy định.

Theo Hiệp hội Các kiểm toán viên gian lận chứng nhận, các công ty dịch vụ tài chính mất khoảng 5% doanh thu của họ do gian lận hàng năm. Đối với các chương trình liên kết, các chiêu trò phổ biến bao gồm nhồi cookie, đăng ký giả, lưu lượng truy cập có thưởng vi phạm điều khoản, và gian lận nhấp chuột làm tăng số liệu lưu lượng mà không mang lại triển vọng thực sự.

Các CRM tinh vi áp dụng các thuật toán học máy để tự động xác định các mẫu bất thường. Những điều này có thể bao gồm một chi nhánh mà tỷ lệ chuyển đổi của nó đột ngột tăng từ 3% lên 18%, các cụm đăng ký từ cùng một dải IP, hoặc khách hàng gửi và rút tiền trong vòng vài giờ.

Các tính năng bảo mật chính bao gồm:

• Theo dõi IP và phát hiện gian lận nhấp chuột dựa trên hành vi.
• Ngăn chặn việc đăng ký trùng lặp.
• Tự động đánh dấu các mẫu chuyển đổi bất thường.
• Đường dẫn kiểm toán chi tiết cho sự tuân thủ quy định, hiển thị nguồn gốc khách hàng và sự tiếp xúc với marketing.

Những Điều Cần Lưu Ý Khi Chọn CRM Cho Môi Giới Của Bạn

Khả năng mở rộng và Chi phí

Chọn một CRM có thể xử lý ít nhất gấp mười lần khối lượng liên kết hiện tại của bạn mà không gặp vấn đề về hiệu suất hoặc cần thay thế. Việc chọn chỉ dựa trên nhu cầu hiện tại thường dẫn đến việc vượt quá khả năng của hệ thống trong vòng 18-24 tháng, gây ra những cuộc di chuyển tốn kém và gây r disruptions.

Ngân sách $500-$2,000 hàng tháng, cộng thêm $1,000-$5,000 phí thiết lập. ROI thường được thấy trong vòng 4-6 tháng. Hãy hỏi các nhà cung cấp về những triển khai lớn nhất của họ và tìm kiếm các tham khảo từ những người dùng quy mô lớn để đảm bảo khả năng phát triển. Các giải pháp SaaS dựa trên đám mây thường cung cấp khả năng mở rộng tốt hơn so với các giải pháp tại chỗ.

Trải nghiệm Người dùng (UX)

Sự áp dụng của bạn chủ yếu phụ thuộc vào thiết kế trực quan. Một giao diện phức tạp, bất kể các tính năng, sẽ giới hạn giá trị của CRM. Trải nghiệm người dùng xác định tỷ lệ áp dụng, điều này cuối cùng quyết định xem khoản đầu tư CRM của bạn có mang lại giá trị tiềm năng hay không. 

• Đối với Nhóm Nội Bộ: Họ cần các bảng điều khiển trực quan để truy cập dữ liệu hiệu quả, tối đa hóa thời gian dành cho tối ưu hóa và tuyển dụng.
• Đối với các đối tác: Họ cần một cổng thông tin đối tác nhanh chóng, dễ dàng điều hướng và thân thiện với thiết bị di động. Thống kê cho thấy 65% số lần nhấp của đối tác vào năm 2025 đến từ thiết bị di động. Một trải nghiệm di động kém có nguy cơ khiến các đối tác chuyển sang các đối thủ cạnh tranh có công cụ tốt hơn.

Kết luận

Hệ thống CRM của bạn xác định liệu chương trình liên kết của bạn có phải là một động lực tăng trưởng mạnh mẽ hay không, hoặc có hoạt động kém so với tiềm năng của nó mặc dù đã đầu tư lớn. Các công ty môi giới hàng đầu đang đầu tư vào các nền tảng cung cấp tính minh bạch, tự động hóa và các công cụ hỗ trợ đối tác giúp dễ dàng hợp tác. Nếu bạn xem CRM của mình như một hạ tầng thiết yếu thay vì phần mềm chỉ đáng có, bạn sẽ định vị công ty của mình cho sự tăng trưởng bền vững và lặp lại.