<p>브로커 CRM이란: 무엇이며 어떻게 작동하는가</p>

CRM은 쉽게 말해 관계 시스템입니다. 목표는 고객에 대한 기록과 그들과의 모든 상호작용을 저장하여 관계를 구축하고, 리드에 대한 기록을 생성하며, 이를 판매 및 배달로 전환하기 위한 행동을 취하는 것입니다. CRM은 고객 관계와 활동의 모든 단계를 추적할 수 있는 기능을 제공합니다.  

브로커리지 CRM 시스템은 판매 활동과 백 오피스에서 관리하는 브로커리지 자원을 설정하고 추적하기 위한 조직 도구로, 고객 성공과 고객에게 제품 또는 서비스 제공을 위한 판매 실행에 필요합니다.

브로커리지 CRM - 판매 데이터의 효율적인 저장을 위한 도구이자 프론트와 백 오피스 간의 커뮤니케이션을 위한 시설로, 고객에게 약속된 결과를 가장 효율적인 방법으로 전달합니다. 이는 지속적인 고객 만족과 유지로 이어집니다.

브로커리지 조직이 프론트 오피스와 백 오피스를 위해 구조화된 이유는 무엇인가요?

수익은 사업 목적으로 설립된 모든 상인 조직의 활동 목표입니다. 이익 목표는 적합한 자원을 관리하고 이를 유용한 활동으로 유도함으로써, 프로세스, 사람, 정보 시스템 및 데이터 전제 및 소스를 관리하여 달성됩니다. 

경영은 목표를 설정하고, 프로세스 흐름을 조직하며, 주어진 비즈니스 전략을 실행하는 형태 또는 활동으로, 이 행동의 이익을 얻는 것을 목표로 합니다. 방향은 조직 내에서의 이익 또는 예상된 프로세스 영향을 달성하는 결과로 이어집니다. 이는 비즈니스에 대한 일종의 합리적 활동이며, 주어진 구조 내에서 전략과 전술의 원활한 실행이 필요합니다.

중개 조직 내 관리 프로세스:

• 계획 - 달성할 전략적 또는 전술적 목표를 설정하는 것. 목표는 성과를 추적하고 달성 여부를 확인할 수 있도록 측정 가능해야 합니다.
• 조직 - 계획된 결과에 도달할 수 있도록 팀의 구조, 자원 및 제한 사항 설정.
• 실행 - 조직의 전략적 또는 임시 목표를 달성하기 위해 완료해야 할 작업 또는 작업 세트.
• 제어 - 조직 내에서의 제한 사항, 피드백 및 조직 목표 달성을 위한 관리 노력의 집합.

조직은 비즈니스 결과를 원활하고 체계적으로 추진하여 목표와 이익을 달성하기 위해 확립된 구조를 가진 사람들의 그룹입니다. 조직은 사람들 간의 효율적인 통제와 피드백 루프를 소통하고 달성하기 위해 구조가 필요합니다. 

조직 구조는 기능적, 부서별, 매트릭스 구조, 팀, 네트워크, 계층적, 평면적, 기타일 수 있습니다.

모든 조직의 80% 이상이 계층적(선형) 및 기능적 구조를 사용하고 있습니다. 이는 의사 결정 프로세스를 더 투명하게 만들고 위험을 더 관리하기 쉽게 만듭니다. 덜 엄격한 구조는 창의적(민첩한) 작업에 집중하지만 외부 요인에 대한 더 많은 취약성을 고려하지만 새로운 제품 아이디어 생성에 보람을 느낍니다. 

조직 구조 내에서 프론트 오피스와 백 오피스 접근 방식이란 무엇인가요?

투명성과 위험 관리를 위해 금융 산업에서는 중개 조직의 구조가 일반적으로 프론트 오피스, 미들 오피스 및 백 오피스 인원 및 인프라로 나뉘어 집니다. 이는 이 접근 방식이 대부분의 주식, 외환(FOREX), CFD 및 바이너리 옵션 중개인, 딜러 및 청산 회원의 조직 구조에 적용된다는 것을 의미합니다. 이는 거래소/ECN 장소 또는 OTC 기반의 운영 모두에 해당됩니다.

프론트 오피스 – 고객과 맞닿는 직원과 인프라. 프론트 오피스는 주로 판매 및 거래를 다루며 고객을 유치하기 위해 클라이언트와 접촉하는 조직 구조의 일부입니다. 대부분의 활동은 마케팅, 판매 및 공유 서비스 부서에서 발생합니다.

미들 오피스 – 정보 기술, 고객 지원 및 위험 관리.

백 오피스 – 관리, 고객 서비스 및 결제 서비스. 이는 프론트 오피스 운영을 지원하기 위해 작업이 수행되는 장소입니다. 백 오피스는 제품 또는 서비스를 생성하기 위해 할당된 자원의 집합이며, 고객이 제공 기간 동안 직접적으로 관찰하지 못하는 자원입니다.

커뮤니케이션은 모든 조직에서 매우 중요하며, 금융 조직에서는 전방 및 후방 사무소 간의 효율적인 협력을 가능하게 하고, 이러한 모든 단계에서 관리 가능한 프로세스를 수립하여 예상 결과를 달성하는 올바른 방법이 됩니다. 

재무 조직의 구조는 참여자 간의 의사소통, 정보 교환 및 의미 있는 상호 작용으로 연결됩니다. 방향은 직접 명령 데이터와 이전 행동의 결과에 대한 정보를 수집하는 피드백에 의해 실행됩니다.

브로커리지 백오피스란 무엇인가요?

브로커리지 백오피스는 판매 관련 API에서 데이터 스트림을 수집하고 데이터를 문서 또는 데이터 기록의 형태로 저장하는 단일 모듈입니다.

재무 조직의 프론트 오피스와 백 오피스로의 분류 역사는 언제 시작되나요?

백오피스는 19세기 금 및 증권 거래자들 사이에서 효율적인 회계 및 미래에 정의된 만기에 대한 미결제 노출 계약 관리를 용이하게 하기 위해 처음 발생했습니다. 다음으로, 그것은 적절한 회계를 위한 개별 고객 자격 증명에 맞추어 백오피스에 프레임이 설정되었고, 중간에는 텔레타입 및 전화 통신이 있었으며, 이후 정보 기술 및 위험 관리 도구로 변경되었습니다. 거래소 플랫폼에서의 대부분의 커뮤니케이션은 FIX/FAST와 같은 주어진 프로토콜에서 이루어지지만, CFD, 바이너리 옵션, 청산 내 파생상품 또는 구매자와 판매자가 동일한 기관 내에서 거래를 실행하는 단일 기관 은행 데스크와 같은 OTC 도구에는 필요하지 않습니다. 

브로커 CRM은 데이터를 어떻게 운영하나요?

CRM은 중개 데이터를 주로 비언어적, 시각적 및 정량적 형태로 저장하여 팀이 빠르고 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 하고 중개 조직 내 정보 비대칭을 줄이는 데 기여합니다. 그렇기 때문에 CRM 시스템은 중개 성공에 매우 중요합니다. CRM은 모든 중개 백오피스의 필수적인 부분입니다. CRM은 중개 운영을 효율적으로 만들고 고객이 목표를 달성할 수 있도록 지원하며, 판매된 제품이나 서비스가 고객에게 최대한의 고객 만족도를 가지고 효율적으로 전달될 수 있도록 인프라와 자원을 제공합니다. 또한 비즈니스 목표를 달성하고 더 나은 실행을 위해 수익성이 있고 인식될 수 있도록 합니다.

브로커 CRM 시스템이 중개소의 프론트와 백 오피스 간의 커뮤니케이션에 왜 그렇게 중요한가요?

커뮤니케이션은 내부 및 외부 정보에 기반하며, 비성공의 위험을 줄이고 내부 피드백 루프의 효율성을 높이기 위한 효율적인 의사 결정을 위해 사용됩니다. 효율적인 커뮤니케이션은 정보 비대칭이 낮다는 것을 기반으로 하며, 이는 조직 구성원 간의 빠르고 효율적인 정보 교환을 의미합니다.

커뮤니케이션은 언어적, 비언어적, 시각적 및 서면 데이터 교환의 형태로 이루어집니다. CRM 시스템을 사용하여 판매 활동을 추적하고 백 오피스 기록을 저장함으로써 중개 조직 내의 커뮤니케이션을 개선할 수 있습니다. 판매 팀은 고객과 주로 언어적 형태로 소통하며, 고객과의 거래를 진행하기 위해 데이터를 CRM에 기록합니다.

브로커 CRM 시스템의 주요 기능은 무엇인가요?

• 고객 프로필 저장
• 고객 KYC 데이터를 저장합니다
• 활동 및 리드 생성에 대한 기록
• 고객 상호작용 및 구매 이력을 추적합니다.
• 정교한 분석 및 보고 도구
• 팀 협업을 위한 마케팅 및 판매 도구
• 백오피스 유지 관리 비용 절감
• 형식적 및 비형식적 수준에서 내부 커뮤니케이션 및 정보 교환을 크게 개선합니다

백오피스에서 브로커 CRM 시스템을 사용하는 핵심 이점은 무엇인가요?

• 통합 고객 프로필
• 규정 준수에 따른 고객 식별
• 판매 팀 생산성 향상
• 더 나은 고객 관계 및 유지 관리 구축
• 보고 및 분석
• 팀 협업
• 귀하의 중개업소 내에서 효율적인 커뮤니케이션은 성공적인 CRM 시스템 구현의 결과로 도래할 것입니다:
• 비즈니스 개발에 중요한 정보의 빠른 교환
• 향상된 고객 관계
• 의사 결정을 위한 빠른 내부 피드백 루프
• 빠른 외부 통신
• 정보 접근 부족으로 인한 갈등 완화
• 직원 참여도 증가
• 생산성 향상
• 더 건강한 작업 공간 문화를 만듭니다
• 직원들의 효율적인 방향 설정
• 직무 만족도 증가
• 혁신 및 아이디어 교환
• 팀 빌딩

브로커리지 CRM 시스템은 백오피스가 고객 만족과 유지 목표를 달성하기 위해 프론트 오피스와 소통하는 장소입니다. 브로커리지의 프론트 오피스는 제품 제공을 판매하고 CRM에 활동을 기록합니다. CRM 시스템은 브로커리지 백오피스 팀이 지속적인 고객 지원 및 판매된 제품 배송을 위한 자원으로 사용됩니다. 브로커리지의 프론트 오피스는 제품을 홍보하고 판매하며, 백오피스는 지속적인 배송과 서비스 품질을 조직합니다. 백오피스에 의한 브로커리지 서비스의 성공적인 전달은 고객과의 연결을 확립하여 유지 기반 및 추가적인 인바운드 판매의 기초를 제공합니다.

브로커리지 프론트 오피스 활동에 사용되는 CRM 시스템의 어떤 부분이 있나요?

• 판매 모듈
• 보고 모듈
• 커뮤니케이션 도구
• 마케팅 도구

CRM 시스템은 일반적으로 중개업체에 이익을 주는 연락처 센터 기능을 포함하거나 통합하거나 공동 배치합니다:

• 효율성 및 생산성 향상
• 개인화된 고객 경험
• 간소화된 지원
• 개선된 인사 성과

CRM에 사용되며 백 오피스 기록과 통합된 연락처 센터 구성 요소:

• VoIp – 인터넷을 통한 음성
• CTI – 컴퓨터 전화 통합
• 호출 대기 – 고객과의 수신 전화
• ACD – 기술 또는 우선 순위 기반 라우팅에 따른 자동 통화 분배
• IVR - 대화형 음성 응답
• 통화 녹음 – 더 나은 품질 보증
• 데이터 분석 – KPI 측정
• CRM 통합 – 게이트웨이는 필수입니다
• CPD 통합 - 고객 데이터 플랫폼 저장소
• 채팅 – 지원 담당자와의 직접 통신
• 챗봇 – AI 기반 프로그램

브로커리지 백오피스에 있어 CRM 시스템의 어떤 구성 요소가 필수적입니까?

브로커리지 CRM 시스템의 핵심 기능 요소는 조직 내 규정 준수 프레임워크의 핵심 요소로 KYC (고객 확인) 데이터를 저장하는 것입니다.

고객 활동을 파악하는 것은 고객을 식별하고 검증하는 일련의 작업으로, 이 데이터를 신뢰할 수 있는 저장소에 저장하는 것으로 CRM 시스템의 일반적인 부분입니다. KYC 활동은 중개업체가 운영되는 지역의 법적 프레임워크 내에서 규제 기관의 요구 사항입니다. KYC 기준은 국제 기구에 의해 설정되며, 때때로 지역 정부나 중앙은행을 지원하는 비영리 법률 자문 팀의 도움을 받기도 합니다.

KYC의 핵심 요소는 고객의 신원을 증명하기 위해 고객으로부터 주요 문서를 수집하는 고객 식별 프로그램입니다. 이는 자동화 도구와 제3자 전문 API를 사용할 수 있습니다. KYC 절차는 백 오피스 직원이 수행하며, 결과는 고객 프로필의 일부로 CRM 시스템에 기록되거나 필요에 따라 기관의 특별한 비전이나 주주 전략에 따라 독점 소프트웨어에 기록됩니다. 독점적이거나 내부 CRM 소프트웨어는 구축하는 데 매우 비쌀 것이며, 특별한 보안이나 도메인 특정 도구가 필요한 매우 특정한 경우에만 사용됩니다.

톰슨 로이터에 따른 브로커 CRM의 KYC/AML 절차의 주요 구성 요소:

• 고객 식별 프로그램 (CIP)
• 고객 실사
• 강화된 실사
• 지속적인 모니터링
• 보고 및 준수

강화된 실사가 요구될 수 있는 경우:

• 제재 국가에서 온 개인
• 쉘 회사를 소유하다
• 비정상적인 거래 패턴
• 의심스러운 재정 이력이 있음
• 불법 활동에 연루되었거나 의심되는 사람이나 기업과 관련이 있습니다.
• 처벌이나 비준수 거래 이력이 있습니다
• 미지급 채무 또는 유치권이 있음

브로커리지 CRM을 통합 거래 사무소의 일환으로 사용할 때의 주요 이점은 무엇인가요?

브로커리지 CRM을 귀하의 백 오피스 도구 키트의 일환으로 사용하면 귀하의 팀과 고객 관계에 유익한 변화를 가져올 것입니다:

• 아이디어의 적극적인 교환
• 비즈니스 결과의 투명성
• 효율적인 피드백 루프
• 명확하고 간결한 작업
• 데이터 흐름은 일관되고 일정하게 예약되어 있습니다.
• 비용 절감

CRM 시스템은 중개사 백 오피스가 고객의 요청에 맞춰 프론트 오피스와 정보 대칭을 충족시키고 동일한 효율적인 데이터 흐름으로 운영되도록 합니다. 이는 고객과의 커뮤니케이션을 효율적으로 만들고 즉각적인 제품 제공을 지원합니다. 브로커 CRM은 지속적인 개선과 사용자 경험에 대한 지식을 통해 고객에게 제품을 제공하는 데 집중한 모든 비즈니스 프로세스에 대한 신속한 피드백을 제공합니다. 이는 중개사의 고객 유지를 낮은 비용으로 가져옵니다.