เลเวอเรจในการเทรดคืออะไร?

เมื่อเทรดเดอร์ใช้เงินกู้เพื่อให้ได้สถานะในตลาดที่สูงกว่าเงินของตนเอง สิ่งนี้เรียกว่า เลเวอเรจ ซึ่งก็เหมือนกับการใช้เครื่องมือยกของบางอย่าง ความพยายามเพียงเล็กน้อยอาจนำไปสู่ผลลัพธ์ที่ใหญ่ขึ้น วิธีการนี้อาจให้ผลตอบแทนที่ดีเมื่อราคาตลาดสูงขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงด้วยเช่นกัน บทความนี้จะอธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับความซับซ้อนของเลเวอเรจในการลงทุน พร้อมให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการใช้เลเวอเรจควบคู่ไปกับการควบคุมความเสี่ยง

ดังนั้น เลเวอเรจในการซื้อขายก็คือการใช้เงินสดที่ยืมมาเพื่อซื้อขายในวงกว้างขึ้น ลองคิดดูว่ามันเป็นบันไดที่ช่วยให้คุณก้าวไปให้สูงขึ้น

พูดแบบง่ายๆ คือ:

• เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถซื้อขายด้วยเงินมากกว่าที่คุณมีอยู่ในตอนนั้น
• เหมือนกับการใช้บัตรเครดิต ถ้าคุณมีเงิน 1,000 ดอลลาร์ และใช้เลเวอเรจ 10:1 คุณก็สามารถเทรดได้เหมือนมีเงิน 10,000 ดอลลาร์
• หากการเทรดของคุณชนะ กำไรของคุณก็จะมากขึ้น! แต่หากคุณแพ้ จงตระหนักว่าการขาดทุนของคุณก็จะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเช่นกัน

เมื่อใช้อย่างถูกต้อง เลเวอเรจอาจมีประโยชน์อย่างมาก แต่คุณต้องมีการควบคุม การวางแผน และรู้วิธีรับมือกับความเสี่ยง

เลเวอเรจคืออะไร?

เมื่อพูดถึงเลเวอเรจในการซื้อขาย เราพูดถึงการรักษาตำแหน่งการซื้อขายที่มากกว่าที่ผู้ซื้อขายจะใช้เงินของตัวเองได้โดยใช้เงินกู้

การใช้เลเวอเรจได้พัฒนาไปตามกาลเวลา ในอดีต มีเพียงบุคคลที่มีเงินทุนและมีความสัมพันธ์อันดีกับธนาคารหรือผู้ให้กู้เท่านั้นที่สามารถเข้าถึงเลเวอเรจได้ อย่างไรก็ตาม เมื่อตราสารทางการเงินเข้าถึงได้ง่ายขึ้นและมีแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์เกิดขึ้น เลเวอเรจจึงแพร่หลายมากขึ้น การซื้อขายมาร์จิ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งได้รับความนิยมมากขึ้น ช่วยให้ผู้ค้าสามารถเข้าร่วมในตลาดที่ก่อนหน้านี้ไม่สามารถเข้าถึงได้

เลเวอเรจทำงานอย่างไรในการซื้อขาย (พร้อมตัวอย่างทีละขั้นตอน)

การใช้ประโยชน์ในการซื้อขายจะเข้าใจได้ง่ายกว่าด้วยตัวเลข ดังตัวอย่างต่อไปนี้:

• สมมติว่าคุณใส่เงิน 1,000 ดอลลาร์เข้าบัญชีของคุณ
• หากคุณใช้เลเวอเรจ 10:1 คุณสามารถควบคุมตำแหน่งที่มีมูลค่า 10,000 ดอลลาร์ได้
• หากตลาดปรับตัวขึ้น 2% ตำแหน่งของคุณจะมีมูลค่า 10,200 ดอลลาร์
• นั่นเป็นกำไร 200 เหรียญสหรัฐ - ผลตอบแทน 20% จากเงินต้น 1,000 เหรียญสหรัฐของคุณ
• แต่หากตลาดลดลง 2% ตำแหน่งของคุณจะลดลงเหลือ 9,800 ดอลลาร์
• นั่นคือการสูญเสีย 200 เหรียญสหรัฐ หรือ -20% ของเงินทุนของคุณ

เลเวอเรจช่วยเพิ่มผลลัพธ์ของคุณ การเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อยของตลาดอาจส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อกำไรหรือขาดทุนของคุณ

คำอธิบายอัตราส่วนเลเวอเรจและมาร์จิ้น

อัตราส่วนเลเวอเรจจะกำหนดระดับความเสี่ยงต่อการลงทุนของบุคคล การซื้อขายฟอเร็กซ์ อัตราส่วนเลเวอเรจทั่วไปอาจอยู่ที่ 50:1 ทุกๆ หนึ่งดอลลาร์ในบัญชีเทรดเดอร์ พวกเขาสามารถควบคุมเงินในตลาดได้มากถึง 50 ดอลลาร์ อัตราส่วนเหล่านี้มีบทบาทในการกำหนดระดับเลเวอเรจที่เกี่ยวข้อง ซึ่งส่งผลต่อความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น

ขึ้นอยู่กับ ประเภทสินทรัพย์ และกลยุทธ์การซื้อขายอาจต้องใช้อัตราส่วนเลเวอเรจที่แตกต่างกัน โดยบางกลยุทธ์ยอมให้มีอัตราส่วนเลเวอเรจในขณะที่บางกลยุทธ์แนะนำให้ใช้วิธีการที่ระมัดระวัง

เลเวอเรจและมาร์จิ้นเป็นแนวคิดที่เชื่อมโยงกัน ทั้งสองอย่างนี้แสดงถึงจำนวนเงินที่ต้องใช้ภายในบัญชีของคุณเพื่อเริ่มต้นการซื้อขายแบบเลเวอเรจ เลเวอเรจเปรียบเสมือนเงินฝากค้ำประกันที่ต้องใช้สำหรับการกู้ยืมเงินเพื่อการซื้อขาย คล้ายกับหลักประกัน มาร์จิ้นขั้นต่ำที่กำหนดจะถูกกำหนดโดยแพลตฟอร์มหรือโบรกเกอร์ โดยจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทสินทรัพย์และอัตราส่วนเลเวอเรจที่ใช้ หากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่ไม่เอื้ออำนวยและมูลค่าบัญชีของคุณต่ำกว่าเกณฑ์มาร์จิ้นที่กำหนด ความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นคือ การเรียกหลักประกัน ถูกกระตุ้นโดยกระตุ้นให้คุณเพิ่มเงินทุนเพื่อรักษาสถานะการซื้อขายของคุณ

ด้วยการเข้าใจหลักการเหล่านี้ แม้แต่ผู้ที่เพิ่งเข้ามาในตลาดก็ยังสามารถเริ่มมองเห็นว่าเลเวอเรจทำงานอย่างไร และเหตุใดเลเวอเรจจึงใช้เป็นทั้งเครื่องมือและแง่มุมเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในการซื้อขายได้

เลเวอเรจตามประเภทสินทรัพย์: ดูอย่างรวดเร็ว

ตลาดแต่ละแห่งให้คุณใช้เลเวอเรจได้แตกต่างกัน เลเวอเรจจะแตกต่างกันไปตามประเภทของสินทรัพย์ ดังนี้

ตลาด	เลเวอเรจทั่วไป	เสี่ยง	ระเบียบข้อบังคับ
ฟอเร็กซ์	สูงถึง 50:1	สูง	เข้มงวดน้อยลง (สำหรับคนทั่วไป)
หุ้น	สูงถึง 2:1 (ในสหรัฐอเมริกา)	ปานกลาง	เข้มงวด (เช่น FINRA, SEC)
คริปโต	สูงถึง 100:1	Very สูง	ขึ้นอยู่กับว่าคุณซื้อขายที่ไหน

ตัวเลขเหล่านี้อาจเปลี่ยนแปลงได้ตามโบรกเกอร์ที่คุณใช้ สถานที่ที่คุณอาศัยอยู่ และประเภทบัญชีที่คุณมี โปรดอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขก่อนเทรดด้วยเลเวอเรจเสมอ

ตัวอย่างจากตลาดต่างๆ: หุ้น, ฟอเร็กซ์, สินค้าโภคภัณฑ์

มีตัวอย่างที่หลากหลายในตลาดต่างๆ เช่น หุ้น ฟอเร็กซ์ และสินค้าโภคภัณฑ์ ในการซื้อขายหุ้น การใช้เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถขยายขอบเขตความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหุ้นได้

ลองนึกภาพสถานการณ์ที่นักลงทุนสามารถควบคุมหุ้นมูลค่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ด้วยการลงทุน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจ 10:1 ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นนี้หมายความว่าแม้ราคาหุ้นจะผันผวนเพียงเล็กน้อยก็อาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนของนักลงทุนทั้งในเชิงบวกและเชิงลบ

เมื่อเราหันมาสนใจตลาด เราจะเห็นว่ามีการใช้เลเวอเรจกันอย่างกว้างขวางเช่นกัน ด้วยลักษณะเฉพาะของตลาด เช่น สภาพคล่องและโอกาสในการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากตลาดเปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วัน ทำให้ตลาดนี้เอื้ออำนวยต่อการใช้เลเวอเรจที่เพิ่มขึ้น เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักจะใช้เงินทุนจริงเพียงเล็กน้อยในการจัดการปริมาณการซื้อขาย

ในการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ การใช้เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ต่างๆ เช่น น้ำมัน ทองคำ หรือสินค้าเกษตร ความผันผวนตามธรรมชาติของตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ที่ได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์และธรรมชาติ ทำให้การซื้อขายด้วยเลเวอเรจในสินทรัพย์ประเภทนี้มีความเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเป็นพิเศษ

ความแตกต่างหลักระหว่างหุ้นและฟอเร็กซ์อยู่ที่เหตุการณ์ภายนอกโลกที่สามารถทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงของตลาดซึ่งส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อสถานะในปัจจุบัน

การใช้ประโยชน์จากตลาดทั้งหมดนี้ทำให้ผู้ซื้อขายสามารถเพิ่มขนาดตำแหน่งของตนให้มากกว่าที่เงินทุนที่มีอยู่จะอนุญาตได้

เลเวอเรจถูกกฎหมายหรือไม่ และใครเป็นผู้จับตาดูเรื่องนี้?

ใช่ มันถูกกฎหมาย แต่กฎเกณฑ์จะถูกจับตามองอย่างใกล้ชิด และมีการเปลี่ยนแปลงขึ้นอยู่กับว่าคุณอยู่ที่ไหนและคุณกำลังซื้อขายอะไร

รายละเอียดมีดังนี้:

สหรัฐอเมริกา

หากคุณเทรดหุ้น คุณสามารถใช้เงินได้เพียงสองเท่าของเงินที่คุณมีเท่านั้น นั่นเป็นเพราะกฎของ FINRA และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) การเทรด Forex ก็มีข้อจำกัดเช่นกัน ขึ้นอยู่กับว่าคุณใช้ใครเทรดและเทรดอะไร

ยุโรป

เพื่อป้องกันไม่ให้นักลงทุนรายย่อยสูญเสียเงินสดมากเกินไป หน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งยุโรป (ESMA) ได้กำหนดขีดจำกัดเลเวอเรจไว้ คู่สกุลเงินฟอเร็กซ์ทั่วไปมีอัตราส่วนสูงสุดอยู่ที่ 30:1 ส่วนสกุลเงินดิจิทัล ดัชนี และหุ้นมีขีดจำกัดที่ต่ำกว่านั้น

แพลตฟอร์มคริปโต

เลเวอเรจอาจผันผวนและควบคุมได้ยาก บางเว็บไซต์นอกสหรัฐอเมริกาอาจให้คุณลงทุนได้สูงถึง 100:1 แต่ก็มีความเสี่ยงและอาจหมายความว่าคุณจะไม่ได้รับความคุ้มครองหากเกิดข้อผิดพลาด

ข้อดีของการใช้เลเวอเรจ

เลเวอเรจเป็นเครื่องมือทางการเงินที่มอบข้อได้เปรียบที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการซื้อขายเมื่อนำไปใช้อย่างชาญฉลาด ข้อได้เปรียบสำคัญประการหนึ่งของการใช้เลเวอเรจในบัญชีซื้อขายคือโอกาสในการเพิ่มผลกำไร เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์สามารถขยายผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของตลาดได้ แม้ราคาสินทรัพย์จะสูงขึ้นเพียงเล็กน้อยก็สามารถสร้างผลกำไรได้เมื่อเทียบกับเงินลงทุนเริ่มต้น ความสามารถในการเพิ่มผลกำไรโดยไม่ต้องลงทุนเงินทุนจำนวนมากล่วงหน้านี้เป็นสิ่งที่น่าสนใจอย่างยิ่งในตลาดฟอเร็กซ์ ซึ่งโดยทั่วไปแล้วความผันผวนของราคาจะไม่มากนัก แต่สามารถเพิ่มขึ้นได้ด้วยเลเวอเรจ

การใช้เงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพเป็นอีกแง่มุมหนึ่งของการซื้อขายแบบเลเวอเรจ การนำเงินกู้ยืมมาเปิดสถานะ ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจัดสรรเงินทุนได้น้อยลง ทำให้มีเงินทุนเหลือสำหรับการลงทุนหรือการซื้อขายอื่นๆ ประสิทธิภาพนี้สามารถเปลี่ยนแปลงชีวิตเทรดเดอร์ที่มีเงินทุนที่ต้องการสำรวจกลยุทธ์การซื้อขายตราสารทางการเงินหรือสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้

นอกจากนี้ เลเวอเรจยังมีบทบาทสำคัญในการกระจายพอร์ตการลงทุน ด้วยความสามารถในการควบคุมขนาดสถานะที่ใหญ่กว่าเงินทุนจริง จะทำให้เทรดเดอร์สามารถกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆ ได้

การขยายขอบเขตการซื้อขายสามารถช่วยลดผลกระทบจากการสูญเสียที่เกิดจากประสิทธิภาพของสินทรัพย์หรือประเภทสินทรัพย์ได้ ซึ่งเป็นสาเหตุที่ผู้ซื้อขายจำนวนมากพบว่าเลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่มีคุณค่าสำหรับการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของตน

นอกจากนี้ การใช้เลเวอเรจยังมีบทบาทสำคัญในกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง เทรดเดอร์และนักลงทุนใช้เลเวอเรจเพื่อสร้างสถานะที่สามารถชดเชยการขาดทุนจากการถือครองหลักทรัพย์ เพื่อป้องกันการเปลี่ยนแปลงของตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย ตัวอย่างเช่น หากใครมีพอร์ตหุ้น ก็อาจใช้การเทรดฟอเร็กซ์แบบเลเวอเรจเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน การใช้เลเวอเรจเชิงกลยุทธ์นี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการนำไปใช้ กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง-

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการใช้ประโยชน์

เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลกำไรของคุณได้ แต่ต้องอาศัยการใช้อย่างมีความรับผิดชอบ นี่คือเคล็ดลับสำคัญสำหรับการใช้เลเวอเรจอย่างปลอดภัย:

• เริ่มต้นเล็ก ๆ - เริ่มด้วยเลเวอเรจต่ำ (เช่น 2:1 หรือ 5:1) เพื่อหาทางออกและคุ้นเคยกับการเคลื่อนไหวของตลาด
• การควบคุมความเสี่ยง - อย่าเสี่ยงเงินเกิน 1-2% จากการเทรดครั้งเดียว วิธีนี้ช่วยปกป้องคุณหากเทรดล้มเหลวหลายครั้ง
• ใช้ Stop-Loss เสมอ - ตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop-loss) เพื่อจำกัดการขาดทุน สำคัญมาก โดยเฉพาะเมื่อตลาดผันผวน
• ไม่มีการแก้แค้นการค้า - หลีกเลี่ยงการเพิ่มภาระหนี้หลังจากขาดทุน ยึดมั่นตามแผนของคุณ
• ใจเย็นๆ - อิทธิพลช่วยขยายอารมณ์ อย่าปล่อยให้ความรู้สึกควบคุมสิ่งที่คุณทำ
• รู้จักมาร์จิ้นของคุณ - คอยติดตามกฎเกณฑ์มาร์จิ้นของโบรกเกอร์ของคุณ คอยดูสถานะของคุณเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกมาร์จิ้น

ใครควรใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจ และใครไม่ควรใช้?

เลเวอเรจสามารถเพิ่มพลังให้กับการซื้อขายของคุณได้ แต่ไม่ใช่ว่าจะเหมาะกับทุกคน

เยี่ยมมากหากคุณเป็นผู้ค้าที่มีประสบการณ์:

• หากคุณเข้าใจวิธีการทำงานของการวิเคราะห์ทางเทคนิค การจัดการความเสี่ยง และการอ่านตลาด
• หากคุณมีแผนที่มั่นคงและปฏิบัติตาม
• หากคุณอยู่ในตำแหน่งสูงสุดและสามารถตัดสินใจได้อย่างรวดเร็ว
• หากคุณสามารถใจเย็นและไม่วิตกกังวลกับชัยชนะหรือความพ่ายแพ้

ระวังหากคุณเป็นมือใหม่:

• ผู้ค้ารายใหม่มักมองว่าการกู้ยืมเป็นทางลัดสู่ผลตอบแทนที่รวดเร็ว แต่ หลักการซื้อขายสำหรับผู้เริ่มต้น เน้นวินัยมากกว่าความเร็ว
• แต่ถ้าคุณไม่รู้ว่าคุณกำลังทำอะไร การใช้ประโยชน์อาจทำให้คุณผิดพลาดแย่ลงได้
• หากคุณเป็นมือใหม่ ควรเริ่มจากสิ่งเล็กๆ (หรือไม่เริ่มจากสิ่งใดๆ เลย) และเรียนรู้ขั้นตอนต่างๆ ก่อน

การใช้เลเวอเรจไม่ได้ทำให้คุณประสบความสำเร็จอย่างน่าอัศจรรย์ แต่มันกลับทำให้ทุกอย่างใหญ่ขึ้น สำหรับมือใหม่ มุ่งเน้นไปที่การเรียนรู้ และอย่าเดิมพันเกินกว่าที่ตัวเองจะเสียได้

ความเสี่ยงและข้อควรพิจารณา

อย่างไรก็ตาม คุณสมบัติที่ทำให้การใช้เลเวอเรจน่าสนใจก็นำมาซึ่งความเสี่ยงที่สำคัญเช่นกัน อีกด้านหนึ่งของเหรียญคือความเป็นไปได้ของการขาดทุนที่เพิ่มขึ้น เช่นเดียวกับกำไรที่สามารถเพิ่มพูนได้ การขาดทุนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน เลเวอเรจมักถูกเปรียบเทียบว่าเป็นดาบสองคม เพราะหากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับสถานะของเทรดเดอร์ การขาดทุนที่เกิดขึ้นอาจสูงกว่าเงินลงทุนอย่างรวดเร็ว ซึ่งบางครั้งเทรดเดอร์อาจต้องวางเงินมัดจำเพิ่มเติมเพื่อชดเชยส่วนที่ขาดทุน

การเรียกหลักประกัน (Margin Call) ก่อให้เกิดความเสี่ยงในการซื้อขาย ความเสี่ยงนี้เกิดขึ้นเมื่อมูลค่าของสถานะลดลงต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด ส่งผลให้แพลตฟอร์มต้องขอเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อรักษาสถานะที่เปิดอยู่ การเรียกหลักประกันอาจเกิดขึ้นอย่างไม่คาดคิดในตลาด บังคับให้เทรดเดอร์ขายสถานะขาดทุน หากไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านหลักประกันได้ทันท่วงที

ความผันผวนของตลาดอาจเป็นอันตรายต่อการซื้อขายเป็นอย่างยิ่ง สภาวะตลาดที่ไม่แน่นอนอาจนำไปสู่ความผันผวนของราคาอย่างรวดเร็ว ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงของสถานะการซื้อขาย ซึ่งอาจส่งผลให้จำเป็นต้องปรับเปลี่ยนเพื่อรักษามาร์จิ้นที่จำเป็น ในขณะที่การเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วของตลาดอาจเป็นความท้าทายต่อแนวทางการบริหารความเสี่ยงของเทรดเดอร์ผู้มีประสบการณ์

You may also like

Trading

Vitaly Makarenko

May 1, 2024

14 min

What is Risk Management in Trading, and How Does It Work?

ไม่ว่าจะเป็นเทรดเดอร์หรือกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่จัดตั้งขึ้นแล้ว วงการการเงินต่างเห็นแล้วว่าเลเวอเรจสามารถนำไปสู่ภาวะถดถอยครั้งใหญ่เมื่อสภาวะตลาดตกต่ำ เหตุการณ์เหล่านี้มักเผยให้เห็นถึงแนวทางการบริหารความเสี่ยง การประเมินความสามารถในการคาดการณ์ตลาดที่สูงเกินไป หรือความไม่แน่นอนของตลาด ซึ่งอาจทำให้กลยุทธ์เลเวอเรจที่วางแผนไว้อย่างรอบคอบที่สุดกลายเป็นโมฆะได้

เมื่อพิจารณาปัจจัยเหล่านี้ การรับรู้และยอมรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการกู้ยืมจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง จำเป็นต้องมีแนวทางที่ผสานรวมหลักการบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวด และการประเมินสภาวะตลาดและความยืดหยุ่นทางการเงินของตนเองอย่างสมเหตุสมผล

ประเด็นสำคัญ

• เลเวอเรจในการเทรดเปรียบเสมือนตัวคูณ ช่วยให้เทรดเดอร์ขยายสถานะในตลาดและผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นได้ด้วยการใช้เงินทุนที่กู้ยืมมา ไม่ใช่แค่กำไรที่มากขึ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจทางการเงินที่คำนวณมาแล้วเพื่อเปิดสถานะที่มากกว่าเงินทุนของตนเอง โดยต้องจับตาดูพลวัตของความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างใกล้ชิด
• การใช้เลเวอเรจอย่างมีกลยุทธ์นั้นไม่ใช่แค่การเก็งกำไรธรรมดาๆ แต่ยังเป็นองค์ประกอบสำคัญในกลยุทธ์การซื้อขายที่ซับซ้อนอีกด้วย มันคือการใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สามารถรองรับความผันผวนของตลาด และใช้ประโยชน์จากความเคลื่อนไหวของตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพและคล่องตัว
• กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพคือหัวใจสำคัญของการซื้อขายแบบเลเวอเรจที่ประสบความสำเร็จ การทำความเข้าใจถึงผลกระทบของข้อกำหนดมาร์จิ้นและศักยภาพในการเรียกมาร์จิ้นจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง ซึ่งจะทำให้การตระหนักรู้ถึงความเสี่ยงกลายเป็นเข็มทิศนำทางที่มั่นคงของเทรดเดอร์ท่ามกลางสถานการณ์ทางการเงินที่ผันผวนบ่อยครั้ง
• เลเวอเรจเป็นพลังที่ทรงพลังในการซื้อขาย และเช่นเดียวกับพลังอื่นๆ เราต้องเคารพและเข้าใจมัน แนวทางการใช้เลเวอเรจอย่างรอบรู้ต้องตระหนักถึงธรรมชาติของเลเวอเรจที่มีสองคม กล่าวคือ หากมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น ความเสี่ยงก็จะยิ่งทวีคูณขึ้น เทรดเดอร์ที่ชาญฉลาดจะใช้เลเวอเรจเป็นองค์ประกอบที่คำนวณมาแล้วในกลยุทธ์การลงทุนที่ครอบคลุมและได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบ

ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยและความจริงเกี่ยวกับเลเวอเรจ

เลเวอเรจฟังดูดีใช่มั้ย? ยิ่งได้กำไรมาก ยิ่งเสียเงินน้อย ได้กำไรเร็ว แต่หลายคนมักจะทำพลาดเพราะเชื่อเรื่องผิดๆ ลองมาดูความเชื่อผิดๆ เหล่านี้และสิ่งที่เกิดขึ้นจริงกันดีกว่า:

ตำนานที่ 1: การกู้ยืมเงินหมายถึงเงินมากขึ้นเสมอ

ความจริง: การใช้ประโยชน์ทำให้ชัยชนะและการสูญเสียยิ่งใหญ่ขึ้น

เทรดเดอร์หลายคนคิดว่าเลเวอเรจเป็นสิ่งที่แน่นอนในการทำเงิน เลเวอเรจสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้ แต่ก็อาจทำให้คุณขาดทุนมากกว่าเดิม หากตลาดตก 2% และคุณใช้เลเวอเรจ 20:1 คุณอาจสูญเสียเงินลงทุน 40% หากไม่มีจุดตัดขาดทุน ความผิดพลาดเพียงเล็กน้อยก็อาจทำลายบัญชีของคุณได้ทั้งหมด

ตำนานที่ 2: ยิ่งมีเลเวอเรจมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งดีเท่านั้น

ความจริง: ยิ่งมีอำนาจต่อรองมาก ความเสี่ยงก็ยิ่งมากขึ้น

มันเป็นเรื่องน่าดึงดูดใจที่จะทำสิ่งใหญ่ๆ ด้วยอัตราผลตอบแทนสูงสุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เช่นใน ฟอเร็กซ์ หรือคริปโต ซึ่งคุณสามารถรับ 50:1 หรือแม้กระทั่ง 100:1 ในบางเว็บไซต์ แต่ยิ่งคุณใช้เลเวอเรจมากเท่าไหร่ โอกาสที่คุณจะสูญเสียก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น หากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับคุณเพียงเล็กน้อย คุณอาจถูกเรียกหลักประกัน หรือถูกปิดสถานะโดยอัตโนมัติ

ตำนานที่ 3: มีเพียงมืออาชีพเท่านั้นที่ใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจ

ความจริง: ใครๆ ก็สามารถใช้การต่อรองได้ แต่คุณต้องฉลาดในเรื่องนี้

แพลตฟอร์มมากมายมีตัวเลือกเลเวอเรจที่เข้าใจง่าย แม้ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นก็ตาม แต่การที่คุณสามารถใช้ได้ก็ไม่ได้หมายความว่าคุณควรใช้ แม้ว่าคุณจะเป็นมือใหม่ คุณก็สามารถใช้เลเวอเรจได้ ตราบใดที่คุณเข้าใจกฎเกณฑ์ (ข้อกำหนดมาร์จิ้น) ควบคุมความเสี่ยง และเริ่มต้นในจำนวนน้อย

ตำนานที่ 4: เลเวอเรจมีไว้สำหรับ Forex หรือ Crypto เท่านั้น

ความจริง: คุณสามารถใช้ประโยชน์จากตลาดต่างๆ มากมายได้ เช่น หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และอื่นๆ อีกมากมาย

ฟอเร็กซ์และคริปโตเป็นที่รู้จักในเรื่องเลเวอเรจสูง แต่คุณยังสามารถเทรดแบบมาร์จิ้นในพื้นที่อื่นๆ ได้เช่นกัน แต่ละตลาดมีกฎเกณฑ์และขีดจำกัดเลเวอเรจที่แตกต่างกัน ดังนั้นควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจเงื่อนไขต่างๆ ก่อนเริ่มเทรด

ตำนานที่ 5: คุณต้องมีเงินจำนวนมากเพื่อใช้เลเวอเรจ

ความจริง: การใช้ประโยชน์มีไว้เพื่อช่วยให้คนที่มีเงินน้อยกว่าเข้ามามีส่วนร่วม แต่ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน

เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์รายย่อยสามารถเล่นในบ่อที่ใหญ่กว่าได้โดยไม่ต้องใช้เงินมากมายนัก ถึงกระนั้น มันก็ไม่สามารถทดแทนการใช้เงินอย่างชาญฉลาดได้ มันไม่ใช่วิธีรวยเร็ว คุณต้องควบคุมมันให้ได้

ตำนานที่ 6: การใช้ประโยชน์เป็นกลยุทธ์

ความจริง: การใช้ประโยชน์เป็นเพียงเครื่องมือเท่านั้น

คนมักคิดว่าการใช้เลเวอเรจเป็นกลยุทธ์ แต่จริงๆ แล้วไม่ใช่เลย เลเวอเรจควรทำให้ระบบเทรดที่ดีดียิ่งขึ้นไปอีก มันไม่ได้ทดแทนการทำการบ้าน การดูกราฟ และการมีวินัย หากคุณไม่มีแผน เลเวอเรจจะทำให้คุณเจอปัญหาเร็วขึ้นเท่านั้น

กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงสำหรับการซื้อขายแบบเลเวอเรจ

การเทรดแบบเลเวอเรจสามารถเพิ่มทั้งกำไรและขาดทุนได้ ซึ่งตอกย้ำถึงความสำคัญของการบริหารความเสี่ยงเพื่อความสำเร็จ หากไม่มีการจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม เครื่องมือที่ช่วยเพิ่มกำไรก็อาจนำไปสู่ความสูญเสียมหาศาลได้เช่นกัน ต่อไปนี้คือกลยุทธ์ที่จะช่วยคุณลดความเสี่ยงเมื่อเทรดแบบเลเวอเรจ:

ดำเนินการคำสั่ง Stop Loss

คำสั่ง Stop Loss คือจุดราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ซึ่งการซื้อขายของคุณจะปิดโดยอัตโนมัติเพื่อจำกัดการขาดทุน นี่เป็นหนึ่งในเทคนิคการบริหารความเสี่ยง การใช้คำสั่ง Stop Loss จะช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าการขาดทุนของคุณจะถูกจำกัดให้อยู่ในระดับที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ในสภาวะตลาดที่ผันผวน สิ่งสำคัญคือการกำหนดคำสั่ง Stop Loss ในระดับที่มีความยืดหยุ่น ในขณะเดียวกันก็ช่วยปกป้องเงินลงทุนของคุณ

ใช้ Trailing Stops

Trailing Stop ทำหน้าที่เป็นคำสั่ง Stop Loss ประเภทหนึ่งที่ปรับตามการเปลี่ยนแปลงของราคาตลาด คุณสามารถรักษาผลกำไรของคุณในตลาดขาขึ้น พร้อมกับป้องกันการขาดทุนได้ด้วยการใช้ Trailing Stop เมื่อราคาตลาดสูงขึ้น Trailing Stop ก็จะขยับขึ้นเช่นกัน หากราคาตลาดลดลง Trailing Stop จะยังคงอยู่ที่จุดเดิมเพื่อช่วยให้คุณรักษากำไรไว้ได้บางส่วน

รักษาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน

นอกจากนี้ การรักษาอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk Reward Ratio) ไว้เป็นสิ่งสำคัญเมื่อเทรดระยะยาว อัตราส่วนนี้บ่งชี้ว่าคุณยินดีรับความเสี่ยงเท่าใดเพื่อผลตอบแทน มักแนะนำให้ตั้งเป้าไว้ที่อย่างน้อย 1:2 หรือสูงกว่า โดยเสี่ยง 1 ดอลลาร์ เพื่อหวังผลกำไร 2 ดอลลาร์หรือมากกว่า กลยุทธ์นี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่ากำไรที่คาดหวังจะมากกว่าขาดทุน ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จในการเทรดอย่างยั่งยืน

กระจายการซื้อขายของคุณ

การกระจายการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อการบริหารความเสี่ยงในการซื้อขาย การกระจายการลงทุนของคุณให้ครอบคลุมประเภทสินทรัพย์ ภาคส่วน หรือภูมิภาคต่างๆ จะช่วยลดผลกระทบจากการซื้อขายที่ล้มเหลว การกระจายการลงทุนช่วยรักษาผลตอบแทนให้คงที่และลดความเสี่ยง

ปัจจัยทางจิตวิทยาในการซื้อขายแบบเลเวอเรจ

การเทรดด้วยเลเวอเรจไม่เพียงแต่ทดสอบความเฉียบแหลมของคุณเท่านั้น แต่ยังประเมินความแข็งแกร่งของคุณอีกด้วย ศักยภาพที่เพิ่มขึ้นทั้งในด้านกำไรและขาดทุนสามารถกระตุ้นแนวโน้มการตัดสินใจที่อาจบั่นทอนกลยุทธ์การเทรดได้ การทำความเข้าใจองค์ประกอบต่างๆ ที่ใช้ในการเทรดและการเรียนรู้วิธีควบคุมองค์ประกอบเหล่านั้นเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อการประสบความสำเร็จอย่างยั่งยืนในระยะยาว

การจัดการกับความเครียด

ความกลัวว่าจะขาดทุนมากกว่าที่ลงทุนไปอาจสร้างภาระหนักให้กับคุณ ก่อให้เกิดความเครียดอย่างมาก ซึ่งอาจนำไปสู่การตัดสินใจต่างๆ ความเครียดมักบดบังการตัดสินใจของคุณ และทำให้ยากที่จะทำตามแผนการเทรดของคุณ ซึ่งมักจะส่งผลให้ปิดการเทรดก่อนกำหนด หรือเก็บสถานะขาดทุนไว้นานเกินไป โดยหวังว่าสถานการณ์จะดีขึ้น

ความมั่นใจมากเกินไป

การใช้เลเวอเรจอาจทำให้เทรดเดอร์รู้สึกมั่นใจขึ้นหลังจากประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่อง ความเชื่อผิดๆ นี้อาจทำให้พวกเขาคิดว่าตัวเองมีอำนาจควบคุมตลาดมากกว่าที่เป็นจริง นำไปสู่การเสี่ยงเกินกว่าที่ควร ความมั่นใจมากเกินไปนี้อาจนำไปสู่การใช้เลเวอเรจ ละเลยหลักการบริหารความเสี่ยง และท้ายที่สุดอาจประสบกับความสูญเสีย

FOMO: ความกลัวที่จะพลาด

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยอย่างหนึ่งคือ FOMO ซึ่งอาจทำให้เทรดเดอร์ตัดสินใจอย่างรีบร้อนเมื่อใช้เลเวอเรจ คำมั่นสัญญาที่จะได้กำไรอาจทำให้คุณตัดสินใจเข้าเทรดโดยไม่วิเคราะห์ เพราะกลัวจะพลาดโอกาส

เพื่อต่อสู้กับ FOMO ให้สร้างแผนการเทรด ยึดมั่นกับมัน กำหนดเกณฑ์การเข้าและออกจากการเทรด ต่อต้านแรงกระตุ้นที่จะเบี่ยงเบนไปจากกฎของคุณ แม้ว่าการเคลื่อนไหวของตลาดจะดูดีเกินกว่าจะมองข้าม

You may also like

Technology

Vitaly Makarenko

March 5, 2025

8 min

The Role of Artificial Intelligence in Trading Platforms

อารมณ์ขึ้นๆ ลงๆ

การได้กำไรมากอาจนำมาซึ่งความสุข ในขณะที่การขาดทุนจำนวนมากอาจนำไปสู่ความสิ้นหวัง ความผันผวนทางอารมณ์เหล่านี้อาจบดบังการตัดสินใจของคุณ ทำให้คุณไล่ตามความสูญเสีย หรือรู้สึกตื่นเต้นมากเกินไปเกี่ยวกับชัยชนะที่นำไปสู่พฤติกรรมการซื้อขาย

เพื่อจัดการกับอารมณ์เหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ พยายามแยกตัวเองออกจากการซื้อขายแต่ละครั้งและพึ่งพาหลักการพื้นฐานจาก จิตวิทยาการซื้อขายหลีกเลี่ยงการยึดติดกับผลลัพธ์การซื้อขาย และให้มุ่งเน้นไปที่มุมมอง – ผลกำไรในระยะยาว การบันทึกบันทึกการซื้อขายจะช่วยให้คุณติดตามปฏิกิริยาและรับรู้รูปแบบต่างๆ ที่อาจส่งผลต่อกระบวนการตัดสินใจของคุณได้

อัมพาตจากการวิเคราะห์

เมื่อความเสี่ยงเพิ่มสูงขึ้น อาจมีความเสี่ยงที่จะเกิด "ภาวะอัมพาตจากการวิเคราะห์" ซึ่งหมายถึงความยากลำบากในการตัดสินใจเนื่องจากการตรวจสอบข้อมูลตลาดอย่างละเอียด ซึ่งอาจส่งผลให้พลาดโอกาสหรือตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดล่าช้า

ปรับปรุงกิจวัตรการเทรดของคุณให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้นด้วยการมุ่งเน้นไปที่อินดิเคเตอร์และสัญญาณที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ของคุณ กำหนดกรอบเวลาสำหรับการวิเคราะห์ก่อนตัดสินใจ และเชื่อมั่นในแผนกลยุทธ์การเทรดของคุณ การฝึกฝนและประสบการณ์ที่สม่ำเสมอจะสร้างความมั่นใจที่จำเป็นต่อการตัดสินใจ

บรรทัดล่าง

เลเวอเรจไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเพิ่มกำลังซื้อเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการตัดสินใจและการประเมินความเสี่ยงอย่างรอบคอบ เลเวอเรจยังเปิดโอกาสให้ กลยุทธ์การซื้อขายเสริมศักยภาพให้เทรดเดอร์สามารถก้าวหน้าในแวดวงการเงิน ข้อมูลเชิงลึกที่แบ่งปันในบทความนี้จะช่วยให้เทรดเดอร์เตรียมพร้อมที่จะมองเลเวอเรจในฐานะเครื่องมือในคลังแสงการเทรดของตน ไม่ใช่เพียงกลยุทธ์ แต่เป็นเครื่องมือที่ต้องปรับแต่งอย่างละเอียดเพื่อให้สอดคล้องกับจังหวะของตลาดและเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคล