Đòn bẩy trong giao dịch là gì?

Khi các nhà giao dịch sử dụng tiền vay để có được vị thế lớn hơn trên thị trường so với số tiền họ có, thì đây được gọi là đòn bẩy. Nó giống như việc sử dụng một công cụ để nâng một vật gì đó: một chút công sức có thể dẫn đến những tác động lớn hơn. Cách tiếp cận này có thể mang lại lợi nhuận khi giá thị trường tăng, nhưng cũng đi kèm với rủi ro. Bài viết này sẽ đi sâu vào chi tiết về mức độ phức tạp của đòn bẩy trong đầu tư và cung cấp cho bạn các mẹo về cách sử dụng nó mà vẫn kiểm soát được rủi ro.

Vậy nên, đòn bẩy trong giao dịch về cơ bản là sử dụng tiền vay để giao dịch lớn hơn. Hãy tưởng tượng nó như một chiếc thang; nó cho phép bạn vươn tới vị trí cao hơn.

Nói một cách đơn giản:

• Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền bạn đang có.
• Giống như sử dụng thẻ tín dụng vậy. Nếu bạn có 1.000 đô la và sử dụng đòn bẩy 10:1, bạn có thể giao dịch như thể bạn có 10.000 đô la.
• Nếu giao dịch của bạn thắng, lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên! Nhưng nếu thua, hãy lưu ý rằng khoản lỗ của bạn cũng sẽ tăng nhanh không kém.

Khi được sử dụng đúng cách, đòn bẩy có thể cực kỳ hữu ích. Nhưng bạn cần phải kiểm soát, lập kế hoạch và biết cách xử lý rủi ro.

Đòn bẩy là gì?

Khi nói về đòn bẩy trong giao dịch, về cơ bản chúng ta đang nói về việc nắm giữ một vị thế giao dịch lớn hơn khả năng thực tế của nhà giao dịch thông qua việc sử dụng tiền vay.

Việc sử dụng đòn bẩy đã phát triển theo thời gian. Trước đây, chỉ những cá nhân có vốn và mối quan hệ chặt chẽ với ngân hàng hoặc người cho vay mới có thể tiếp cận đòn bẩy. Tuy nhiên, với sự phổ biến của các công cụ tài chính và sự xuất hiện của các nền tảng giao dịch trực tuyến, đòn bẩy đã trở nên phổ biến rộng rãi. Giao dịch ký quỹ đặc biệt đã trở nên phổ biến, cho phép các nhà giao dịch tham gia vào các thị trường mà trước đây nằm ngoài tầm với.

Đòn bẩy hoạt động như thế nào trong giao dịch (có ví dụ từng bước)

Đòn bẩy trong giao dịch dễ hiểu hơn khi sử dụng các con số, sau đây là một ví dụ:

• Giả sử bạn gửi 1.000 đô la vào tài khoản của mình.
• Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 10:1, bạn có thể kiểm soát vị thế trị giá 10.000 đô la.
• Nếu thị trường tăng 2%, vị thế của bạn hiện có giá trị là 10.200 đô la.
• Đó là khoản lợi nhuận 200 đô la - lợi nhuận 20% so với số tiền ban đầu là 1.000 đô la.
• Nhưng nếu thị trường giảm 2%, vị thế của bạn sẽ giảm xuống còn 9.800 đô la.
• Đó là khoản lỗ 200 đô la, tức là -20% vốn của bạn.

Đòn bẩy sẽ khuếch đại kết quả của bạn. Những biến động nhỏ của thị trường có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn.

Giải thích về Tỷ lệ đòn bẩy và Biên độ

Tỷ lệ đòn bẩy xác định mức độ tiếp xúc với khoản đầu tư của một người. Trong Giao dịch ngoại hối Tỷ lệ đòn bẩy phổ biến có thể là 50:1. Với mỗi đô la trong tài khoản của một nhà giao dịch, họ có thể kiểm soát tới 50 đô la trên thị trường. Các tỷ lệ này đóng vai trò quyết định mức độ đòn bẩy cần sử dụng, từ đó tác động đến rủi ro và lợi nhuận tiềm năng.

Tùy thuộc vào lớp tài sản và các chiến lược giao dịch sử dụng tỷ lệ đòn bẩy khác nhau có thể được yêu cầu, một số cho phép mức đòn bẩy trong khi những chiến lược khác lại ủng hộ các phương pháp thận trọng.

Đòn bẩy và ký quỹ là những khái niệm có liên quan mật thiết với nhau; chúng đại diện cho số tiền cần thiết trong tài khoản của bạn để bắt đầu một giao dịch đòn bẩy. Nó có thể được ví như một hình thức tiền gửi bảo đảm cần thiết để tiếp cận nguồn vốn vay cho các giao dịch, gần giống như tài sản thế chấp. Yêu cầu ký quỹ ban đầu được thiết lập bởi sàn giao dịch hoặc nhà môi giới. Mức này thay đổi tùy thuộc vào loại tài sản và tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng. Nếu thị trường biến động bất lợi và giá trị tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức yêu cầu ký quỹ, một rủi ro đáng sợ sẽ xảy ra. lệnh gọi ký quỹ được kích hoạt, nhắc nhở bạn thêm tiền để duy trì vị thế giao dịch của mình.

Bằng cách hiểu những nguyên tắc này, ngay cả những người mới tham gia thị trường cũng có thể bắt đầu thấy đòn bẩy hoạt động như thế nào và tại sao nó vừa là công cụ vừa là khía cạnh tiềm ẩn rủi ro của giao dịch.

Đòn bẩy theo loại tài sản: Xem nhanh

Mỗi thị trường cho phép bạn sử dụng mức đòn bẩy khác nhau. Sau đây là cách thức sử dụng đòn bẩy trên một số loại tài sản:

Chợ	Đòn bẩy điển hình	Rủi ro	Quy định
Ngoại hối	Lên đến 50:1	Cao	Ít nghiêm ngặt hơn (dành cho người bình thường)
Cổ phiếu	Lên đến 2:1 (ở Hoa Kỳ)	Trung bình	Nghiêm ngặt (như FINRA, SEC)
Tiền điện tử	Lên đến 100:1	Very Cao	Phụ thuộc vào nơi bạn giao dịch

Những con số này có thể thay đổi tùy thuộc vào nhà môi giới bạn sử dụng, nơi bạn sống và loại tài khoản bạn có. Hãy luôn đọc kỹ các điều khoản trước khi giao dịch bằng đòn bẩy.

Ví dụ trên nhiều thị trường khác nhau: Cổ phiếu, Ngoại hối, Hàng hóa

Có nhiều ví dụ đa dạng trên các thị trường như cổ phiếu, ngoại hối và hàng hóa. Trong giao dịch chứng khoán, đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch khuếch đại mức độ rủi ro trước những biến động giá cổ phiếu.

Hãy tưởng tượng một kịch bản mà một nhà đầu tư có thể kiểm soát số cổ phiếu trị giá 10.000 đô la bằng cách đầu tư 1.000 đô la với tỷ lệ đòn bẩy là 10:1. Việc tiếp xúc nhiều hơn với thị trường chứng khoán này đồng nghĩa với việc ngay cả những biến động nhỏ về giá cổ phiếu cũng có thể ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực đến khoản đầu tư của nhà giao dịch.

Khi tập trung vào thị trường, chúng ta thấy đòn bẩy cũng thường được sử dụng. Những đặc điểm độc đáo của thị trường như tính thanh khoản và cơ hội giao dịch liên tục do tính chất hoạt động 24/5 của nó khiến việc sử dụng đòn bẩy cao trở nên thuận lợi. Các nhà giao dịch thường xử lý khối lượng giao dịch bằng một phần nhỏ vốn thực tế của họ.

Trong giao dịch hàng hóa, đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá của các tài sản như dầu, vàng hoặc nông sản. Sự biến động vốn có của thị trường hàng hóa chịu ảnh hưởng bởi các sự kiện địa chính trị và thiên nhiên khiến giao dịch đòn bẩy trong các loại tài sản này trở nên đặc biệt năng động.

Sự khác biệt chính giữa cổ phiếu và Forex nằm ở cách các sự kiện toàn cầu bên ngoài có thể gây ra sự thay đổi thị trường tác động sâu sắc đến vị thế.

Trên tất cả các thị trường này, đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch tăng quy mô vị thế của họ vượt quá mức vốn khả dụng cho phép.

Đòn bẩy có hợp pháp không và ai là người giám sát nó?

Đúng, điều này hợp pháp, nhưng được giám sát chặt chẽ và các quy tắc thay đổi tùy thuộc vào nơi bạn ở và mặt hàng bạn giao dịch.

Sau đây là thông tin chi tiết:

Hoa Kỳ

Nếu bạn giao dịch cổ phiếu, bạn chỉ có thể sử dụng gấp đôi số tiền bạn có. Đó là do các quy định của FINRA và SEC. Giao dịch ngoại hối cũng có những giới hạn riêng, tùy thuộc vào đối tượng bạn giao dịch và loại tài sản bạn đang giao dịch.

Châu Âu

Để tránh cho các nhà đầu tư cá nhân mất quá nhiều tiền, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã đặt ra giới hạn đòn bẩy. Các cặp tiền tệ Forex phổ biến có tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 30:1. Tiền điện tử, chỉ số và cổ phiếu thậm chí còn có giới hạn thấp hơn.

Nền tảng tiền điện tử

Đòn bẩy có thể dao động và không được kiểm soát chặt chẽ. Một số trang web bên ngoài Hoa Kỳ có thể cho phép bạn đặt cược lên đến 100:1, nhưng điều này khá rủi ro và có thể khiến bạn không được bảo vệ nếu có sự cố xảy ra.

Ưu điểm của việc sử dụng đòn bẩy

Đòn bẩy đóng vai trò là một công cụ trong thế giới tài chính, mang lại những lợi thế có thể thúc đẩy hiệu suất giao dịch khi được sử dụng một cách khôn ngoan. Một lợi thế quan trọng của việc sử dụng đòn bẩy tài khoản giao dịch là tiềm năng gia tăng lợi nhuận. Thông qua đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể khuếch đại lợi nhuận từ biến động thị trường; ngay cả một mức tăng nhẹ về giá tài sản cũng có thể mang lại lợi nhuận so với khoản đầu tư ban đầu. Khả năng gia tăng lợi nhuận mà không cần phải đầu tư vốn ban đầu này đặc biệt hấp dẫn trên thị trường Forex, nơi biến động giá thường nhỏ nhưng có thể được khuếch đại nhờ đòn bẩy.

Sử dụng vốn hiệu quả là một khía cạnh khác của giao dịch đòn bẩy. Bằng cách sử dụng vốn vay để mở vị thế, nhà giao dịch có thể phân bổ ít vốn hơn, giải phóng nguồn lực cho các khoản đầu tư hoặc giao dịch khác. Hiệu quả này có thể mang lại sự thay đổi tích cực cho các nhà giao dịch có vốn muốn khám phá các chiến lược giao dịch trên nhiều công cụ tài chính hoặc loại tài sản khác nhau.

Ngoài ra, đòn bẩy còn đóng vai trò đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khả năng kiểm soát quy mô vị thế lớn hơn vốn thực tế sẽ cho phép các nhà giao dịch phân bổ khoản đầu tư của mình vào nhiều tài sản.

Mở rộng phạm vi giao dịch có thể giúp giảm thiểu tác động của những khoản lỗ do hiệu suất của một tài sản hoặc loại tài sản gây ra, đó là lý do tại sao nhiều nhà giao dịch coi đòn bẩy là một công cụ có giá trị để cân bằng danh mục đầu tư của họ.

Ngoài ra, đòn bẩy còn đóng vai trò quan trọng trong các chiến thuật phòng ngừa rủi ro. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để thiết lập các vị thế có thể bù đắp tổn thất từ việc nắm giữ cổ phiếu, đóng vai trò như một biện pháp phòng ngừa trước những biến động bất lợi của thị trường. Ví dụ, nếu ai đó có danh mục đầu tư cổ phiếu, họ có thể sử dụng giao dịch Forex có đòn bẩy để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tiền tệ. Việc sử dụng đòn bẩy một cách chiến lược này làm nổi bật tầm quan trọng của nó trong việc triển khai chiến lược quản lý rủi ro.

Thực hành tốt nhất để sử dụng đòn bẩy

Đòn bẩy có thể giúp tăng lợi nhuận của bạn, nhưng chỉ khi được sử dụng một cách có trách nhiệm. Dưới đây là những mẹo thiết yếu để sử dụng đòn bẩy một cách an toàn:

• Bắt đầu nhỏ - Bắt đầu với đòn bẩy thấp (như 2:1 hoặc 5:1) để tìm hiểu mọi thứ và làm quen với cách thị trường biến động.
• Kiểm soát rủi ro - Đừng mạo hiểm quá 1-2% số tiền của bạn vào một giao dịch duy nhất. Điều này sẽ bảo vệ bạn nếu một vài giao dịch thất bại.
• Luôn sử dụng lệnh dừng lỗ - Đặt lệnh dừng lỗ để hạn chế thua lỗ. Điều này rất quan trọng, đặc biệt là khi thị trường biến động mạnh.
• Không giao dịch trả thù - Tránh tăng đòn bẩy sau khi thua lỗ. Hãy tuân thủ kế hoạch của bạn.
• Giữ bình tĩnh - Đòn bẩy khuếch đại cảm xúc. Đừng để cảm xúc chi phối hành động của bạn.
• Biết biên độ của bạn - Theo dõi chặt chẽ các quy định về ký quỹ của nhà môi giới. Theo dõi vị thế của bạn để tránh bị yêu cầu ký quỹ.

Ai nên sử dụng đòn bẩy và ai không nên?

Đòn bẩy có thể thúc đẩy giao dịch của bạn, nhưng không dành cho tất cả mọi người.

Thật tuyệt nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm:

• Nếu bạn hiểu cách phân tích kỹ thuật, quản lý rủi ro và đọc thị trường hoạt động,
• Nếu bạn có một kế hoạch vững chắc mà bạn tuân thủ.
• Nếu bạn nắm rõ vị trí của mình và có thể đưa ra quyết định nhanh chóng.
• Nếu bạn có thể giữ bình tĩnh và không hoảng sợ khi thắng hay thua.

Hãy cẩn thận nếu bạn là người mới bắt đầu:

• Các nhà giao dịch mới thường coi đòn bẩy là con đường tắt để có lợi nhuận nhanh chóng, nhưng nguyên tắc giao dịch cho người mới bắt đầu nhấn mạnh tính kỷ luật hơn là tốc độ.
• Nhưng nếu bạn không biết mình đang làm gì, đòn bẩy có thể khiến sai lầm của bạn trở nên tồi tệ hơn.
• Nếu bạn là người mới, hãy bắt đầu từ quy mô nhỏ (hoặc không bắt đầu) và học hỏi kinh nghiệm trước.

Đòn bẩy không tự nhiên mang lại thành công cho bạn, nó chỉ giúp mọi thứ trở nên lớn hơn. Là người mới bắt đầu, hãy tập trung vào việc học hỏi và đừng đặt cược nhiều hơn số tiền bạn có thể thua.

Rủi ro và cân nhắc

Tuy nhiên, những đặc điểm khiến đòn bẩy trở nên hấp dẫn cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể. Mặt trái của vấn đề là khả năng thua lỗ gia tăng; cũng như lợi nhuận có thể được khuếch đại, thua lỗ cũng vậy. Đòn bẩy thường được ví như con dao hai lưỡi, bởi vì nếu thị trường biến động ngược lại với vị thế của nhà giao dịch, khoản lỗ phát sinh có thể nhanh chóng vượt quá khoản đầu tư, đôi khi đòi hỏi nhà giao dịch phải ký quỹ thêm để bù đắp khoản thâm hụt.

Lệnh gọi ký quỹ (margin call) gây ra rủi ro trong giao dịch. Điều này xảy ra khi giá trị của các vị thế giảm xuống dưới ngưỡng đã đặt, khiến nền tảng yêu cầu thêm tiền để duy trì các vị thế mở đó. Lệnh gọi ký quỹ có thể phát sinh bất ngờ trên thị trường, buộc các nhà giao dịch phải bán tháo vị thế với mức lỗ nếu họ không thể đáp ứng kịp thời yêu cầu ký quỹ.

Biến động thị trường có thể đặc biệt nguy hiểm cho các giao dịch. Điều kiện thị trường bất ổn có thể dẫn đến biến động giá nhanh chóng, làm tăng mức độ rủi ro của các vị thế. Điều này có thể dẫn đến việc cần phải điều chỉnh để duy trì mức ký quỹ cần thiết, trong khi những biến động nhanh chóng của thị trường có thể thách thức các phương pháp quản lý rủi ro của các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.

[postLink id=456]

Dù là nhà giao dịch hay các quỹ đầu cơ uy tín, giới tài chính đã chứng kiến đòn bẩy có thể dẫn đến những thất bại nặng nề khi điều kiện thị trường suy thoái. Những sự cố này thường phơi bày các hoạt động quản lý rủi ro, việc đánh giá quá cao khả năng dự đoán thị trường hoặc tính chất khó lường của thị trường, có thể làm mất hiệu lực ngay cả những chiến lược đòn bẩy được lên kế hoạch cẩn thận nhất.

Với những yếu tố này, việc nhận biết và thừa nhận những rủi ro liên quan đến đòn bẩy tài chính là vô cùng quan trọng. Điều này đòi hỏi một phương pháp tiếp cận kết hợp các nguyên tắc quản lý rủi ro chặt chẽ với việc đánh giá thực tế tình hình thị trường và khả năng phục hồi tài chính của bản thân.

NHỮNG ĐIỀU CẦN LƯU Ý

• Đòn bẩy trong giao dịch đóng vai trò như một hệ số nhân, cho phép các nhà giao dịch khuếch đại sự hiện diện trên thị trường và lợi nhuận tiềm năng bằng cách sử dụng vốn vay. Điều này không chỉ đơn thuần là lợi nhuận lớn hơn; mà còn là việc sử dụng đòn bẩy tài chính được tính toán kỹ lưỡng để mở các vị thế lớn hơn vốn tự có, đồng thời vẫn phải theo dõi sát sao tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận.
• Việc sử dụng đòn bẩy chiến lược không chỉ đơn thuần là đầu cơ, mà còn là một thành phần quan trọng trong các chiến lược giao dịch tinh vi. Đó là việc tận dụng các công cụ tài chính để xây dựng một danh mục đầu tư có thể chịu được biến động thị trường và tận dụng các biến động thị trường một cách linh hoạt và có tầm nhìn xa.
• Chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả là chìa khóa thành công cho giao dịch đòn bẩy. Việc hiểu rõ các tác động của yêu cầu ký quỹ và khả năng bị yêu cầu ký quỹ là vô cùng quan trọng, biến nhận thức về rủi ro thành kim chỉ nam vững chắc cho nhà giao dịch trong bối cảnh thị trường tài chính đầy biến động.
• Đòn bẩy là một lực lượng mạnh mẽ trong giao dịch, và giống như bất kỳ lực lượng nào khác, nó cần được tôn trọng và thấu hiểu. Một cách tiếp cận đúng đắn với đòn bẩy bao gồm việc nhận thức được bản chất hai mặt của nó - khi có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao hơn, rủi ro cũng tăng theo. Một nhà giao dịch thông minh sẽ sử dụng đòn bẩy như một thành phần được tính toán kỹ lưỡng trong một chiến lược đầu tư tổng thể và được cân nhắc kỹ lưỡng.

Những quan niệm sai lầm phổ biến và sự thật về đòn bẩy

Đòn bẩy nghe có vẻ hay ho phải không? Thắng lớn hơn, mất ít tiền hơn, lợi nhuận nhanh hơn. Nhưng mọi người thường mắc sai lầm vì họ tin vào những điều sai trái. Hãy cùng xem xét một số quan niệm sai lầm này và những gì thực sự đang diễn ra:

Lầm tưởng 1: Đòn bẩy luôn có nghĩa là nhiều tiền hơn

Sự thật: Đòn bẩy làm cho thắng và thua lớn hơn.

Nhiều nhà giao dịch cho rằng đòn bẩy là một yếu tố chắc chắn để kiếm lời. Nó có thể giúp bạn tăng lợi nhuận, nhưng cũng có thể khiến bạn thua lỗ nhiều hơn. Nếu thị trường giảm 2% và bạn đang sử dụng đòn bẩy 20:1, bạn có thể mất 40% số tiền đầu tư. Nếu không có lệnh dừng lỗ, một sai lầm nhỏ cũng có thể xóa sổ toàn bộ tài khoản của bạn.

Lầm tưởng thứ 2: Đòn bẩy càng lớn càng tốt

Sự thật: Đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn.

Thật hấp dẫn khi đầu tư lớn với đòn bẩy cao nhất có thể, như trong Ngoại hối hoặc tiền điện tử, nơi bạn có thể nhận được tỷ lệ đòn bẩy 50:1 hoặc thậm chí 100:1 trên một số trang web. Nhưng bạn càng sử dụng đòn bẩy cao, bạn càng có ít không gian biến động. Nếu thị trường biến động bất lợi dù chỉ một chút, bạn có thể bị gọi ký quỹ hoặc vị thế của bạn bị đóng tự động.

Lầm tưởng thứ 3: Chỉ có những người chuyên nghiệp mới sử dụng đòn bẩy

Sự thật: Bất kỳ ai cũng có thể sử dụng đòn bẩy, nhưng bạn phải sử dụng một cách thông minh.

Nhiều nền tảng cung cấp các tùy chọn đòn bẩy dễ hiểu, ngay cả khi bạn mới bắt đầu. Tuy nhiên, việc bạn có thể sử dụng nó không có nghĩa là bạn nên làm vậy. Ngay cả khi bạn là người mới, bạn vẫn có thể sử dụng đòn bẩy miễn là bạn nắm rõ các quy tắc (yêu cầu ký quỹ), kiểm soát rủi ro và bắt đầu với số vốn nhỏ.

Lầm tưởng thứ 4: Đòn bẩy chỉ dành cho Forex hoặc tiền điện tử

Sự thật: Bạn có thể sử dụng đòn bẩy trong nhiều thị trường - cổ phiếu, hàng hóa, v.v.

Forex và tiền điện tử nổi tiếng với đòn bẩy cao, nhưng bạn cũng có thể giao dịch ký quỹ ở các lĩnh vực khác. Mỗi thị trường có các quy tắc và giới hạn đòn bẩy khác nhau, vì vậy hãy đảm bảo bạn nắm rõ các quy định trước khi bắt đầu.

Lầm tưởng thứ 5: Bạn cần rất nhiều tiền để sử dụng đòn bẩy

Sự thật: Đòn bẩy có tác dụng giúp những người có ít tiền hơn tham gia, nhưng nó cũng có rủi ro.

Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch nhỏ lẻ tham gia vào một thị trường lớn hơn mà không cần quá nhiều tiền. Tuy nhiên, nó không thể thay thế việc quản lý tiền bạc một cách thông minh. Đòn bẩy không phải là cách làm giàu nhanh chóng - bạn phải kiểm soát nó.

Lầm tưởng thứ 6: Đòn bẩy là một chiến lược

Sự thật: Đòn bẩy chỉ là một công cụ.

Mọi người thường nghĩ rằng sử dụng đòn bẩy là một chiến lược. Nhưng không phải vậy. Đòn bẩy chỉ nên giúp một hệ thống giao dịch tốt trở nên tốt hơn. Nó không thể thay thế việc bạn làm bài tập về nhà, xem biểu đồ và rèn luyện tính kỷ luật. Nếu bạn không có kế hoạch, đòn bẩy sẽ chỉ khiến bạn gặp rắc rối nhanh hơn mà thôi.

Chiến lược quản lý rủi ro cho giao dịch đòn bẩy

Tham gia giao dịch đòn bẩy có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro đối với thành công. Nếu không quản lý rủi ro đúng cách, chính những công cụ giúp tăng lợi nhuận cũng có thể dễ dàng dẫn đến thua lỗ đáng kể. Dưới đây là một số chiến lược giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi giao dịch đòn bẩy:

Thực hiện lệnh dừng lỗ

Lệnh dừng lỗ là một mức giá được xác định trước mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng để hạn chế thua lỗ. Đây là một trong những kỹ thuật quản lý rủi ro. Bằng cách sử dụng lệnh dừng lỗ, bạn có thể đảm bảo rằng khoản lỗ của mình được giới hạn ở mức phù hợp với khả năng chịu rủi ro của mình trong điều kiện thị trường biến động. Điều quan trọng là đặt lệnh dừng lỗ ở mức cho phép linh hoạt trong khi vẫn bảo vệ được vốn đầu tư của bạn.

Sử dụng lệnh dừng theo sau

Lệnh dừng lỗ theo sau (Trailing Stop) hoạt động như một loại lệnh dừng lỗ, điều chỉnh theo biến động giá thị trường. Bạn có thể đảm bảo lợi nhuận trong bối cảnh thị trường tăng giá mà vẫn bảo vệ khỏi thua lỗ bằng cách sử dụng lệnh dừng lỗ theo sau. Khi giá thị trường tăng, lệnh dừng lỗ theo sau cũng tăng theo. Nếu giá thị trường giảm, lệnh dừng lỗ theo sau sẽ giữ nguyên vị trí để giúp bạn giữ lại một phần lợi nhuận.

Duy trì tỷ lệ rủi ro-phần thưởng

Ngoài ra, việc duy trì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận khi giao dịch dài hạn cũng rất quan trọng. Tỷ lệ này cho biết mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận để nhận được lợi nhuận. Thông thường, tỷ lệ này được khuyến nghị ít nhất là 1:2 hoặc cao hơn, tức là bạn mạo hiểm 1 đô la để có thể thu về khoản lợi nhuận tiềm năng là 2 đô la trở lên. Chiến lược này đảm bảo lợi nhuận tiềm năng của bạn vượt xa mức lỗ, yếu tố then chốt cho sự thành công bền vững trong giao dịch.

Đa dạng hóa các giao dịch của bạn

Việc đa dạng hóa các giao dịch là rất quan trọng để quản lý rủi ro trong giao dịch. Bằng cách phân bổ đầu tư vào các loại tài sản, lĩnh vực hoặc khu vực, bạn có thể giảm thiểu tác động của bất kỳ giao dịch nào hoạt động kém hiệu quả. Việc đa dạng hóa giúp ổn định lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

Các yếu tố tâm lý trong giao dịch đòn bẩy

Giao dịch với đòn bẩy không chỉ kiểm tra sự nhạy bén của bạn mà còn đánh giá sức mạnh của bạn. Tiềm năng lợi nhuận và thua lỗ tăng cao có thể kích hoạt những xu hướng ra quyết định có thể làm suy yếu các chiến lược giao dịch. Hiểu rõ các yếu tố tác động đến giao dịch và học cách kiểm soát chúng là điều cần thiết để đạt được thành công bền vững theo thời gian.

Đối phó với căng thẳng

Nỗi sợ mất nhiều hơn số tiền đã đầu tư thực sự có thể đè nặng lên bạn, gây ra rất nhiều căng thẳng, dẫn đến việc đưa ra quyết định. Căng thẳng có thể làm lu mờ khả năng phán đoán của bạn và khiến bạn khó bám sát kế hoạch giao dịch, thường dẫn đến việc đóng lệnh sớm hoặc nắm giữ các vị thế thua lỗ quá lâu với hy vọng tình hình sẽ đảo ngược.

Quá tự tin

Việc sử dụng đòn bẩy đôi khi có thể mang lại cho các nhà giao dịch cảm giác tự tin sau một chuỗi giao dịch thành công. Niềm tin sai lầm này có thể khiến họ nghĩ rằng mình kiểm soát thị trường tốt hơn thực tế, dẫn đến việc chấp nhận rủi ro vượt quá mức cho phép. Sự tự tin thái quá này có thể dẫn đến việc sử dụng đòn bẩy, bỏ qua các nguyên tắc quản lý rủi ro và cuối cùng là chịu thua lỗ.

FOMO: Sợ bỏ lỡ

Một cạm bẫy phổ biến là FOMO, có thể khiến các nhà giao dịch hành động vội vàng khi sử dụng đòn bẩy. Lời hứa hẹn về lợi nhuận có thể khiến bạn lao vào giao dịch mà không phân tích kỹ lưỡng vì sợ bỏ lỡ cơ hội.

Để chống lại FOMO, hãy lập kế hoạch giao dịch. Tuân thủ kế hoạch. Đặt ra tiêu chí vào và thoát lệnh. Đừng vội vàng thay đổi quy tắc ngay cả khi thị trường có vẻ quá tốt để bỏ qua.

[postLink id=1958]

Những thăng trầm về cảm xúc

Lợi nhuận lớn có thể mang lại cảm giác hưng phấn, trong khi thua lỗ nặng có thể dẫn đến tuyệt vọng. Những biến động cảm xúc này có thể làm lu mờ phán đoán của bạn, khiến bạn chạy theo thua lỗ hoặc trở nên quá phấn khích về chiến thắng, dẫn đến hành vi giao dịch.

Để quản lý những cảm xúc này một cách hiệu quả, hãy cố gắng tách mình ra khỏi mỗi giao dịch và dựa vào các nguyên tắc cơ bản từ tâm lý giao dịch. Tránh bị cuốn vào kết quả giao dịch và thay vào đó tập trung vào viễn cảnh - lợi nhuận dài hạn. Việc duy trì nhật ký giao dịch có thể giúp bạn theo dõi phản ứng của mình và nhận ra bất kỳ mô hình nào có thể ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định.

Sự tê liệt do phân tích

Khi rủi ro tăng cao, có khả năng xảy ra tình trạng "tê liệt phân tích" - tình trạng khó khăn trong việc đưa ra quyết định do phải xem xét kỹ lưỡng dữ liệu thị trường. Điều này có thể dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội hoặc phản ứng chậm trễ trước những biến động của thị trường.

Hãy tinh giản quy trình giao dịch của bạn bằng cách tập trung vào các chỉ báo và tín hiệu phù hợp với chiến lược. Đặt ra giới hạn thời gian phân tích trước khi đưa ra quyết định và tin tưởng vào kế hoạch giao dịch của bạn. Việc luyện tập và kinh nghiệm nhất quán sẽ xây dựng sự tự tin cần thiết để đưa ra quyết định.

Kết luận

Đòn bẩy không chỉ đơn thuần là tăng sức mua; nó còn bao gồm việc ra quyết định và đánh giá rủi ro cẩn thận. Nó tạo ra cơ hội cho chiến lược giao dịch, trao quyền cho các nhà giao dịch đạt được tiến bộ trong lĩnh vực tài chính. Với những hiểu biết được chia sẻ trong bài viết này, các nhà giao dịch sẽ được chuẩn bị tốt hơn để xem đòn bẩy không phải là một chiến thuật mà là một công cụ trong kho vũ khí giao dịch của họ - một công cụ cần được tinh chỉnh để phù hợp với nhịp điệu thị trường và mục tiêu tài chính cá nhân.