Cách Giao dịch, Đầu tư và Lợi nhuận từ Kim loại Quý trong năm 2026

Vàng hiện đang giao dịch quanh mức $4000/oz, một mức giá không được mong đợi cho đến giữa năm 2026 theo dự đoán của JPMorgan cho năm 2025. Do đó, kim loại quý mang đến cho cả nhà giao dịch và nhà đầu tư triển vọng tốt cho năm tới. Tuy nhiên, việc mua vào kỷ lục của các ngân hàng trung ương, lạm phát liên tục, sự không chắc chắn về địa chính trị và nhu cầu công nghiệp đang nổi lên, đặc biệt là đối với bạc, đã là những yếu tố chính thúc đẩy giá vào một chu kỳ tăng giá mới kéo dài nhiều năm.

Trước khi giao dịch hoặc đầu tư vào kim loại quý vào năm 2026, chúng tôi khuyên bạn nên tự giáo dục mình về cách thực sự giao dịch hoặc đầu tư vào chúng. Hướng dẫn này sẽ dạy bạn chính xác những gì bạn cần biết.

Tại sao Kim loại quý lại là một khoản đầu tư tốt vào năm 2026?

Các kim loại quý được coi là một khoản đầu tư tốt vào năm 2026 vì những lý do sau:

Đà Tăng Giá Mạnh

Với giá vàng đã vượt qua $4,000/oz vào năm 2025, thị trường kim loại đã bước vào một trong những chu kỳ bùng nổ nhất trong lịch sử. Như đã đề cập trước đó, các tổ chức lớn như JPMorgan đã không dự đoán được mức này cho đến giữa năm 2026. Tuy nhiên, nhiều nhà phân tích và tổ chức tài chính dự đoán giá cao hơn cho cả vàng và bạc vào năm 2026. Các yếu tố thúc đẩy giá đã đề cập có khả năng tiếp tục ảnh hưởng đến kim loại quý vào năm 2026.

Các Ngân hàng Trung ương Mua với Mức Kỷ Lục

Tích lũy ngân hàng trung ương chưa từng có là động lực chính trong triển vọng kim loại quý cho năm 2026. Theo Khảo sát Dự trữ Vàng Ngân hàng Trung ương năm 2024, các ngân hàng trung ương đã mua hơn 1.000 tấn vàng trong năm 2023, nằm trong số lượng cao nhất được ghi nhận. Trong năm 2025 và 2026, nhu cầu dự kiến sẽ vẫn rất cao, khoảng 710 tấn mỗi quý. Việc mua sắm thể chế duy trì như vậy nhấn mạnh sự tự tin lâu dài vào vàng như một tài sản dự trữ và cung cấp nền tảng vững chắc cho sức mạnh giá vào năm 2026.

Phòng ngừa lạm phát và rủi ro địa chính trị 

Hiện tại, kim loại quý tiếp tục là một trong những biện pháp bảo vệ tốt nhất chống lại lạm phát, sự suy giảm của tiền tệ và bất ổn địa chính trị. Với những căng thẳng toàn cầu gia tăng, sự mở rộng trong các khoản thâm hụt tài chính, và lạm phát cao ở tất cả các nền kinh tế lớn, nhu cầu của nhà đầu tư đối với các tài sản giữ giá trị có khả năng duy trì sức mua đã tăng lên. Kim loại, đặc biệt là vàng, là một tài sản chiến lược hướng tới sự ổn định lâu dài và bảo vệ danh mục đầu tư vì chúng hoạt động tốt trong các giai đoạn bất ổn kinh tế. 

Nhu cầu công nghiệp hỗ trợ giá trị lâu dài 

Công nghệ hiện đại và chuyển đổi năng lượng toàn cầu đang thúc đẩy nhu cầu về bạc và các kim loại công nghiệp khác. Do những ứng dụng quan trọng của nó trong các ngành công nghiệp tăng trưởng cao, tình trạng thiếu hụt nguồn cung bạc vẫn tiếp diễn. Do đó, bạc sẽ chứng kiến sự gia tăng giá trị lớn trong dài hạn, vì các kim loại công nghiệp sẽ ngày càng quan trọng hơn đối với hệ thống năng lượng toàn cầu.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

So với các tài sản truyền thống hơn như cổ phiếu và trái phiếu, kim loại quý có sự kết hợp độc đáo giữa tính ổn định, sự đa dạng và mối tương quan thấp. Do đó, chúng là những thành phần thiết yếu của giao dịch và danh mục đầu tư dài hạn. Kim loại mang đến cho bạn cơ hội tiếp xúc với một trong những chu kỳ hàng hóa mạnh mẽ nhất trong kỷ nhớ gần đây trong khi giảm thiểu độ biến động của danh mục đầu tư trong các thị trường bất ổn.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá kim loại quý

Các chỉ số kinh tế chính có ảnh hưởng trực tiếp đến kim loại. Tuy nhiên, các nhà giao dịch có thể dự đoán tốt hơn hướng đi của thị trường bằng cách hiểu những mối quan hệ này.

Dữ liệu lạm phát

Dữ liệu lạm phát như CPI được sử dụng để theo dõi tỷ lệ mà giá của hàng hóa và dịch vụ tăng lên. Một sự gia tăng trong dữ liệu như vậy có nghĩa là sức mua của một đồng tiền giảm đi. Và vì các kim loại quý như vàng và bạc được coi là một hàng rào chống lại lạm phát, tỷ lệ lạm phát gia tăng của đồng đô la Mỹ thường có xu hướng làm tăng giá của chúng.

Lãi Suất & Lợi Suất Thực

Các kim loại quý trở nên hấp dẫn hơn khi lợi suất thực giảm. Lãi suất thấp làm giảm chi phí cơ hội của việc nắm giữ các tài sản không sinh lãi như vàng. Động lực này diễn ra vào năm 2024–2025, với giá vàng giao dịch trên 4.000 USD/oz sớm hơn dự kiến do kỳ vọng về việc cắt giảm lãi suất.

Sức mạnh của đồng đô la Mỹ

Bởi vì chúng được định giá bằng đô la Mỹ, kim loại tăng giá khi đồng đô la mất giá. Một đồng đô la yếu hơn làm tăng nhu cầu bằng cách làm cho vàng và bạc rẻ hơn đối với người tiêu dùng nước ngoài. Ví dụ, các biện pháp kích thích chưa từng có vào năm 2020 đã khiến đồng đô la giảm và giúp đẩy vàng lên trên 2.050 đô la mỗi ounce.

Căng thẳng địa chính trị và Sự không chắc chắn toàn cầu

Các kim loại quý truyền thống phát triển mạnh trong bối cảnh bất ổn địa chính trị khi các nhà đầu tư tìm kiếm tài sản an toàn. Những sự kiện như chiến tranh, các cuộc cách mạng chính trị và kết quả bầu cử bất ngờ dẫn dắt tiền vào vàng và bạc. Cuộc chiến Nga-Ukraina đã mang lại sự tăng vọt đáng kể trong giá vàng vào năm 2022, trong khi những căng thẳng quốc tế kéo dài đã hỗ trợ cho các kim loại như tài sản an toàn.

Nhu cầu công nghiệp

Nhu cầu công nghiệp, đặc biệt là đối với các kim loại như palladium, platinum và bạc, thường có ảnh hưởng đáng kể đến thị trường. Đã có ghi nhận rằng việc sử dụng bạc trong công nghiệp, được thúc đẩy bởi năng lượng mặt trời, sản xuất điện tử và sản xuất xe điện, đã đạt kỷ lục 680,5 triệu ounce vào năm 2024. Điều này đã góp phần vào việc tiếp tục thiếu hụt nguồn cung. Các bộ chuyển đổi xúc tác và công nghệ hydro thúc đẩy nhu cầu đối với platinum. Giá thường sẽ tăng khi nhu cầu công nghiệp tăng nhanh hơn nguồn cung.

Mua sắm của Ngân hàng Trung ương

Các xu hướng giá vàng dài hạn phần lớn được thúc đẩy bởi hành động của các ngân hàng trung ương. Theo Khảo sát Dự trữ Vàng của Ngân hàng Trung ương năm 2024, hơn 1.000 tấn đã được mua vào năm 2023, là một trong những tổng số cao nhất được ghi nhận. Nhu cầu hàng quý này dự kiến sẽ duy trì gần 710 tấn cho đến năm 2026. Được thúc đẩy bởi việc mua sắm liên tục này, giá vàng đã vượt qua 4.000 USD/oz sớm hơn dự kiến, cho thấy tác động của các ngân hàng trung ương đối với thị trường kim loại.

Thời điểm tốt nhất để giao dịch kim loại quý vào năm 2026

Hãy cùng xem xét những thời điểm khác nhau cho việc giao dịch kim loại quý và các đặc tính của chúng.

Phiên London

Phiên giao dịch London là khoảng thời gian quan trọng nhất cho giao dịch kim loại vì 35–40% khối lượng vàng của thế giới được giao dịch trong phiên này. Trên thực tế, London hoạt động từ 08:00 đến 16:00 GMT. Với đỉnh điểm thanh khoản và hoạt động của các tổ chức, sự chênh lệch giá chặt chẽ và chuyển động theo hướng đáng kể đặc trưng cho phiên này. Do thực tế rằng nó thúc đẩy việc xác định giá toàn cầu, London là nơi tốt cho giao dịch dựa trên động lực, với các tổ chức lớn thường xuyên thiết lập xu hướng của ngày tại đây.

Phiên New York

Phiên giao dịch New York, diễn ra từ 13:00 đến 22:00 GMT, đặc biệt trong giờ mở cửa COMEX và các giờ chồng lấn với London, là phần không ổn định nhất của ngày giao dịch. Các thông báo của Cục Dự trữ Liên bang và các thông tin kinh tế của Mỹ thường kích hoạt những biến động giá mạnh mẽ trong phiên này. Vàng và bạc có thể dễ dàng di chuyển từ 20 đến 40 đô la chỉ trong vài phút. Phiên này phù hợp nhất với các chiến lược dựa trên tin tức, các đột phá và giao dịch ngắn hạn.

Phiên Châu Á

Phiên châu Á là phiên yên tĩnh nhưng quan trọng để xác định hướng đi của thị trường sớm và diễn ra từ 00:00 đến 09:00 GMT. Hành động giá thường mượt mà hơn, dễ dự đoán hơn, đặc biệt trong giờ Tokyo và Thượng Hải, mặc dù tính thanh khoản giảm. Phiên này hữu ích cho những nhà giao dịch swing đang tìm kiếm các xu hướng nhất quán, vì Trung Quốc và Ấn Độ là những người tiêu thụ vàng lớn; nó thường phản ánh nhu cầu vật chất thực tế và tâm lý khu vực.

Cách Giao Dịch Kim Loại Quý Từng Bước Năm 2026

Bước 1 — Chọn một Tài sản để Giao dịch

Đầu tiên, hãy quyết định cách bạn muốn tiếp cận với kim loại quý. CFDs là hình thức linh hoạt nhất; sử dụng đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể giao dịch các biến động giá mà không cần sở hữu thực tế kim loại. Hợp đồng tương lai thu hút các nhà giao dịch tinh vi, những người muốn có tính thanh khoản sâu và các hợp đồng tiêu chuẩn. Đối với một phương pháp dài hạn, ít bảo trì, ETFs sẽ phù hợp, trong khi để bảo tồn tài sản, kim loại vật chất dưới dạng vàng miếng sẽ tốt hơn. Kim loại được mã hóa đang ngày càng trở nên phổ biến; chúng cho phép sở hữu kỹ thuật số của vàng miếng thực tế.

Bước 2 — Chọn Nền Tảng Giao Dịch

Một nền tảng giao dịch tốt nên được quản lý, cung cấp mức chênh lệch thấp cho vàng và bạc, và thực hiện đơn hàng nhanh chóng trong điều kiện thị trường biến động. Tính thanh khoản mạnh giữ cho mức trượt giá thấp, trong khi các công cụ biểu đồ tiên tiến giúp các nhà giao dịch phân tích các mẫu giá và xu hướng. Các nền tảng tốt nhất kết hợp độ tin cậy, chi phí thấp và các tính năng phân tích mạnh mẽ.

Bước 3 — Phát triển Chiến lược Giao dịch

Một chiến lược giao dịch rõ ràng giúp bạn tránh việc đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc. Giao dịch theo xu hướng liên quan đến việc theo dõi hướng đi chính của thị trường, trong khi giao dịch theo phạm vi thì đặc biệt thích hợp cho những trường hợp có các mức hỗ trợ và kháng cự rõ ràng. Giao dịch bứt phá tận dụng những biến động mạnh mẽ do giá phá vỡ các mức quan trọng, trong khi giao dịch lướt sóng sẽ cố gắng kiếm lợi nhuận nhỏ trong suốt cả ngày. Ngược lại, các chiến lược dựa trên tin tức sẽ tìm kiếm sự biến động xung quanh các sự kiện lớn như các thông báo liên quan đến lạm phát, bảng lương phi nông nghiệp, hoặc các thông báo của FOMC. 

Bước 4 — Thực hiện Phân tích Thị trường

Giao dịch có lãi đòi hỏi sự kết hợp giữa phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật sử dụng biểu đồ, các vùng hỗ trợ và kháng cự, trung bình động, và các chỉ báo như MACD và RSI để xác định điểm vào và ra. Phân tích cơ bản xem xét lạm phát, lãi suất, chính sách của các ngân hàng trung ương, và nhu cầu công nghiệp xác định hướng đi tổng thể của thị trường. Sử dụng cả hai cùng nhau sẽ mang lại cái nhìn sâu sắc và chính xác hơn về thị trường.

Bước 5 — Quản lý Rủi ro của Bạn

Quản lý rủi ro hiệu quả có nghĩa là thành công lâu dài. Các lệnh dừng lỗ bảo vệ tài khoản của bạn trước những khoản thua lỗ lớn, và việc xác định kích thước vị trí hợp lý đảm bảo rằng không giao dịch nào gây tổn hại đến danh mục đầu tư của bạn. Việc quản lý đòn bẩy là rất quan trọng, vì mức độ cao có thể làm tăng mạnh không chỉ lợi nhuận mà còn cả thua lỗ của bạn. Việc đa dạng hóa giữa vàng, bạc, bạch kim và các kim loại khác cũng giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách phân tán sự tiếp xúc.

Cách Đầu Tư Vào Kim Loại Quý Để Lợi Nhuận Dài Hạn

Chiến lược trung bình chi phí đô la (DCA)

Đầu tư trung bình theo chi phí đô la đơn giản có nghĩa là đầu tư vào kim loại bằng cách thường xuyên mua một lượng kim loại cố định. Thực hành này làm giảm sự biến động về giá và đảm bảo tích lũy ổn định; người đầu tư có thể mua nhiều hơn khi mức giá giảm và hưởng lợi từ việc giá tăng theo thời gian. DCA là lý tưởng cho nhà đầu tư dài hạn muốn có được sự tiếp xúc nhất quán mà không cần phải đoán thời điểm thị trường.

Chiến lược Mua và Giữ

Nó cũng đặc biệt phù hợp với vàng, thứ đã giữ giá trị của nó và hoạt động tốt trong thời kỳ suy thoái. Các nhà đầu tư mua vàng hoặc các kim loại khác và sau đó giữ chúng trong nhiều năm, dựa vào các yếu tố cơ bản dài hạn, bao gồm nhu cầu từ ngân hàng trung ương và các chu kỳ lạm phát, để tạo ra sự gia tăng giá trị. Bằng cách đó, nhà đầu tư có được sự ổn định với mức tăng trưởng vốn dần dần hơn.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Các kim loại quý cung cấp sức mạnh cho một danh mục đầu tư đa dạng bằng cách cung cấp sự bảo vệ chống lại sự sụt giảm trong cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền tệ, từ đó giảm thiểu rủi ro. Số tiền cho các nhà đầu tư thận trọng có thể là 5-10%, trong khi đối với các danh mục đầu tư vừa phải, thường sử dụng 10-15%. Những người kỳ vọng kim loại sẽ hoạt động tốt hơn có thể đầu tư 15-25% tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu của họ.

Tiếp xúc với nhiều kim loại

Một danh mục kim loại đa dạng không chỉ dựa vào vàng. Khi vàng mang lại sự ổn định, việc thêm bạc và bạch kim tạo ra tiềm năng tăng trưởng lớn hơn. Bạc mang lại nhu cầu công nghiệp mạnh mẽ và tiềm năng cao hơn trong các thị trường tăng trưởng, trong khi bạch kim cung cấp cơ hội giá trị với sự tiếp xúc với các công nghệ mới nổi như pin nhiên liệu hydro. Một phương pháp đa kim loại kết hợp sự an toàn với sự tăng trưởng dài hạn.

Những Sai Lầm Thường Gặp Giảm Lợi Nhuận Trong Giao Dịch Kim Loại Quý

Dù thị trường mạnh mẽ, nhiều nhà giao dịch vẫn mất tiền do bỏ qua một số nguyên tắc cơ bản của giao dịch. Dưới đây là những sai lầm phổ biến cần tránh khi giao dịch kim loại quý vào  2026.

Sử dụng quá nhiều đòn bẩy

Đòn bẩy làm tăng tiềm năng lợi nhuận, nhưng nó cũng làm tăng tiềm năng thua lỗ. Nhiều trader đã đặt vị thế quá lớn và nhận thấy rằng ngay cả những thay đổi giá nhỏ, đặc biệt là trong các kim loại biến động hơn như bạc và palladium, có thể làm giảm đáng kể kích thước tài khoản của họ. Việc sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng là cần thiết để ngăn chặn việc rút tiền nhanh chóng từ tài khoản của bạn.

Giao dịch trong thời gian thanh khoản thấp

Các khoảng thời gian thanh khoản thấp, như các phiên giao dịch muộn hoặc ngày lễ, thường tạo ra các chênh lệch rộng hơn, trượt giá và những biến động khó lường. Kim loại quý thể hiện hành vi đáng tin cậy hơn trong các khoảng thời gian thanh khoản cao như London và COMEX, nơi mà hành động giá rõ ràng hơn và việc thực hiện giao dịch hiệu quả hơn.

Không Chú Ý Đến Tin Tức Kinh Tế

Các kim loại phản ứng mạnh mẽ trước các báo cáo lạm phát, dữ liệu việc làm, công bố GDP và thông báo từ ngân hàng trung ương. Bỏ qua những sự kiện này có nghĩa là các nhà giao dịch có nguy cơ bị cuốn vào sự biến động đột ngột. Theo dõi lịch kinh tế và lập kế hoạch xung quanh các công bố lớn giúp tránh những khoản thua lỗ không mong muốn.

Giao dịch FOMO

Cảm giác FOMO khiến các nhà giao dịch tham gia sau những biến động lớn, thường là với mức giá không hợp lý. Sự tăng giá của kim loại quý có xu hướng đảo chiều nhanh chóng, vì vậy việc theo đuổi đà mà không có xác nhận sẽ dẫn đến thua lỗ. Tuy nhiên, sự kiên nhẫn và kỷ luật sẽ mang lại kết quả tốt hơn.

Giao dịch trong các sự kiện có tác động lớn mà không có kế hoạch

Các sự kiện trong tin tức, chẳng hạn như CPI, NFP, hoặc các quyết định của FOMC, có thể tạo ra những biến động cực đoan trong ngày. Chỉ đơn giản là giữ vững trong những sự kiện này mà không có chiến lược thường dẫn đến việc giảm lớn. Giảm kích thước, đặt dừng chặt hơn, hoặc thoát ra trước thông báo đều phục vụ để bảo vệ vốn.

Không đặt lệnh dừng lỗ

Một trong những sai lầm tốn kém nhất trong giao dịch kim loại là bỏ qua lệnh cắt lỗ. Biến động có thể biến những khoản lỗ nhỏ thành những khoản lỗ lớn trong nháy mắt. Kỷ luật cắt lỗ và giới hạn rủi ro xuống giúp các nhà giao dịch tránh được những quyết định cảm xúc.

Tuy nhiên, có những 5 Quy Tắc Giao Dịch Trong 5 Ngày Bạn Cần Biết thiết yếu có thể giúp bạn tránh những sai lầm tốn kém này. Thực tế, chúng sẽ cải thiện kết quả giao dịch của bạn nếu được tuân thủ một cách nghiêm ngặt.

Kết luận

Vào năm 2026, kim loại quý tiếp tục là một trong những khoản đầu tư tốt nhất vì chúng cung cấp một mức độ ổn định, tăng trưởng dài hạn và bảo vệ trong một nền kinh tế toàn cầu thường không ổn định. Sự tăng trưởng dài hạn vượt trội so với thị trường sẽ được thúc đẩy bởi việc mua vào của các ngân hàng trung ương, lạm phát, rủi ro địa chính trị và sự chuyển dịch toàn cầu hướng tới năng lượng sạch. Những nhà giao dịch hiểu được động lực của giá kim loại và sử dụng các chiến lược kỷ luật có thể tận dụng cả sự thay đổi ngắn hạn và sự tăng giá dài hạn.