Представляющий брокер (IB) и партнер: в чем разница?

Индустрия валютного обмена и онлайн-гейминга активно использует посредников для привлечения новых клиентов. Два наиболее распространённых типа — представляющие брокеры и аффилиаты, которые играют важную роль в развитии бизнеса и привлечении трейдеров. Хотя обе эти организации стремятся продвигать брокеров, существуют существенные различия в их функциях, регулировании и монетизации.

Хотя и IB, и аффилированные лица играют роль в продажах и развитии бизнеса, существуют заметные различия в их нормативной классификации, отношениях с брокерами, требуемых задачах и моделях получения дохода. В этой статье мы подробно рассмотрим эти различия. Мы также опишем типичные механизмы работы каждой рекламной роли в сфере торговли валютой и бинарных опционов.

Определения

Представляющий брокер (IB) — обычно это лицензированное физическое или юридическое лицо, которое заключает договорные отношения с основным брокером, также известным как валютный дилер (FXD). Представитель брокера отвечает за привлечение новых клиентов и выполняет ключевые обязанности, такие как регистрация новых клиентов и проверка соответствия требованиям. Взамен он получает заранее согласованное процентное распределение всех торговых комиссий и сборов с привлеченных им счетов.

Партнер — с другой стороны, это независимая третья сторона, например, блогер, инфлюенсер или медиаресурс, продвигающая брокера с целью получения вознаграждения за результаты. Партнёры не регулируются, не лицензируются и не имеют прямого договорного контроля со стороны брокера. Они используют различные тактики онлайн-маркетинга для привлечения потенциальных клиентов, при этом доход привязан к таким показателям, как количество новых зарегистрированных клиентов или общий объём торгов.

Роли и обязанности IB

1. Лицензирование и применение

Чтобы стать IB, первым шагом является получение необходимых лицензий от местного органа финансового регулирования. Это включает в себя сложную процедуру подачи заявления, включающую тщательную проверку биографических данных и подтверждение необходимой квалификации. Среди ключевых критериев оценки — опыт работы в финансовой сфере, достаточные финансовые ресурсы и чёткое соблюдение требований.

2. Переговоры по контракту

После получения лицензии представляющие брокеры могут обращаться в существующие брокерские фирмы, чтобы найти новых представителей. Они пройдут проверку на соответствие корпоративной культуре и общую приверженность соблюдению требований. В случае одобрения составляется соглашение о юридическом представлении, в котором описываются такие ключевые условия, как:

• Территории деятельности
• Процедуры подключения и направления клиентов
• Надзорные обязанности и ответственность
• Модель распределения доходов и разделения комиссионных

3. Привлечение клиентов

Представителям брокерской деятельности (IB) отводится роль основного связующего звена для надлежащего привлечения новых клиентов на брокерскую платформу. Они играют очень важную роль, о чём свидетельствует само название «введение» в процессе привлечения клиентов на платформу. Эта важнейшая функция включает в себя:

• Сбор информации KYC и проверка личности
• Оценка инвестиционных знаний клиентов, готовности к риску, финансовых возможностей
• Выполнение детального профилирования потребностей для обеспечения правильной категоризации аккаунта

4. Управление аккаунтом

Представителям брокеров необходимо поддерживать регулярную связь с клиентами через различные каналы поддержки. Они обязаны оперативно реагировать на возникающие вопросы и при необходимости передавать сложные вопросы брокерским компаниям. В их обязанности входит:

• Проведение оценки пригодности рекомендуемых сделок или стратегий
• Мониторинг клиентских счетов на предмет необычной или подозрительной активности
• Обеспечение клиентов соответствующими образовательными и исследовательскими материалами

5. Соблюдение требований и надзор

Специалисты по ведению бизнеса проходят комплексное обучение по соблюдению нормативных требований и несут ответственность за соблюдение всех нормативных требований. Некоторые из их функций по обеспечению соответствия включают:

• Предварительное одобрение всех используемых маркетинговых материалов
• Ведение клиентских баз данных и проведение регулярных аудитов
• Сообщения о любых нарушениях политики или обнаруженных подозрительных действиях

6. Генерация доходов

Представителям брокеров (IB) предоставляется постоянный доход в виде фиксированного процента (обычно 30–50%) от комиссий и сборов от объёма торгов, получаемых от привлеченных клиентов. Более успешные IB стремятся со временем добиваться повышения цен за счёт исключительной эффективности и предоставления услуг с добавленной стоимостью. Это означает, что опыт, потенциал и некоторые другие факторы могут существенно влиять на формирование дохода.

7. Управление эффективностью

Крупные и наиболее эффективные ИБ активно взаимодействуют с клиентами посредством вебинаров, исследований и мероприятий. Они также автоматизируют рабочие процессы для оптимизации эффективности, создавая специальные команды и предлагая индивидуальные услуги. В целом, успех ИБ зависит от профессионального и разумного баланса между ростом доходов и соблюдением нормативных требований.

Роли и обязанности аффилированного лица

1. Структура бизнеса

В отличие от IB, филиалы не имеют нормативных требований к лицензированию, что обеспечивает полную гибкость в структуре бизнеса и деятельности. Они могут работать независимо, на условиях неполной или полной занятости. Это означает, что, в отличие от IB, от них не требуется наличие квалификации в области финансов и соответствующих финансовых ресурсов.

2. Создание контента и построение сообщества

Известные партнёры эффективно используют различные платформы для формирования крупных сообществ подписчиков посредством стабильного и интересного контента. Это включает в себя:

• Создание авторитетных сайтов посредством анализа тенденций отрасли
• Создание контента о стиле жизни и образовании в социальных сетях
• Организация форумов и сообществ для дискуссий с коллегами

3. Генерация лидов

Партнеры используют целевые маркетинговые стратегии для привлечения квалифицированных лидов, например:

• Поисковая оптимизация и кампании с оплатой за клик
• Настройка целевых страниц и встраиваемых партнерских ссылок
• Использование возможностей сетевого взаимодействия как онлайн, так и офлайн

4. Воспитание лидеров

Ведущие партнёры способствуют быстрому развитию потенциальных клиентов, предоставляя им обучающие материалы и ресурсы. Это демонстрирует глубокое знание продукта и позволяет эффективно обсуждать его преимущества.

5. Стратегии продвижения

Стратегии продвижения постоянно оптимизируются путем тестирования различных форматов контента, платформ и временных рамок. Метрики выявляют наиболее эффективные тактики, позволяющие сконцентрировать усилия.

6. Вознаграждение по результатам работы

Доход от партнерских программ в первую очередь зависит от моделей выплат, основанных на результатах партнерских отношений с торговцами, таких как оплата за приобретение или распределение доходов по объемам торговли.

7. Диверсификация продукции

Опытные партнёры диверсифицируют предложения, предлагая товары разных продавцов, одновременно развивая специализированную экспертизу в своей нише. Партнёрства позволяют использовать синергетический эффект кросс-продвижения.

8. Использование технологий

Филиалы внедряют новые технологии для расширения взаимодействия, автоматизации процессов и масштабирования операций с помощью специальных команд.

9. Расширение сети

Филиалы высшего уровня могут создавать партнерские сети, выступая в роли наставников и содействуя заключению соглашений о распределении прибыли с привлеченными субфилиалами.

10. Предпринимательство

Наиболее успешные филиалы используют навыки для разработки собственных проектов, выходящих за рамки продвижения отдельных торговых точек, например, для разработки индивидуальных образовательных продуктов.

11. Непрерывное обучение

Постоянное самообразование, демонстрация честности и независимая проверка заявленных сведений имеют решающее значение для долгосрочного процветания в этой ориентированной на результат отрасли.

Подводя итог, можно сказать, что динамическая дифференциация стратегии и сбалансированное исполнение являются олицетворением устойчивых лидирующих позиций филиалов с течением времени.

5 шагов, чтобы стать представляющим брокером

Чтобы стать представляющим брокером, вам будут полезны шаги, описанные ниже.

1. Узнайте, какая сертификация вам нужна

Требуется ли сертификация для работы представляющим брокером, зависит от вашего целевого местоположения. Например, в таких регионах, как Южная Африка, США и Австралия, сертификация обязательна, а в Европейском союзе — нет. Однако это не гарантирует автоматического заключения партнёрства в Европейском союзе, поскольку будут учитываться другие факторы. Информацию по этому вопросу можно получить в соответствующем органе финансового регулирования.

2. Найдите подходящего брокера и станьте его партнером

Теперь, когда вы разобрались с сертификацией, изучите вопрос и убедитесь, что вы выбрали подходящего брокера. Необходимо провести тщательное исследование, поскольку существует довольно много брокеров. Перед началом исследования подготовьте список вопросов для работы. Задайте себе такие вопросы:

• Регулируется ли деятельность брокера?
• Каково качество их услуг?
• Предоставляют ли они маркетинговые ресурсы?
• Предоставляют ли они уникальные инструменты как для IB, так и для клиентов?
• А как насчет демо-торговли?
• Что о них говорят клиенты/пользователи (отзывы)?
• Есть ли у них торговые приложения?

Вы можете добавить в список другие вопросы, которые считаете нужным. Это поможет вам отфильтровать множество других и оставить только те, которые соответствуют вашим целям.

3. Заключите сделку с выбранным вами брокером(-ами)

На этом этапе вам необходимо ознакомиться с предложением, например, с комиссионными ставками выбранного брокера. Но сначала вам следует разработать стратегию привлечения новых клиентов. Это поможет вам определить категорию клиентов, которых вы хотите привлечь, и определить, подходят ли вам выбранные брокерские предложения. Модель комиссионного вознаграждения может быть RevShare, CPA или гибридной. В зависимости от гибкости предложения вашего брокера, вы можете рассмотреть индивидуальное решение.

4. Регистрируйте новых клиентов по реферальной ссылке

Подписав договор с компанией, пора приступить к работе и реализовать стратегию привлечения клиентов. Создайте веб-сайт и публикуйте релевантный контент, который может привлечь потенциальных клиентов и/или помочь им связаться с ними через соответствующие каналы. Уделите время изучению и знакомству с потенциальными клиентами. Знакомясь с ними, вы сможете понять их болевые точки и предложить свои брокерские решения. Выясните, к какому типу трейдеров они относятся — скальперы, свинг-трейдеры или позиционные трейдеры, — и создайте контент, посвященный их торговому стилю.

5. Обеспечьте свое присутствие в Интернете

Ваша цель — представить себя как человек, к которому можно обратиться в вопросах, связанных с онлайн-торговлей на Форекс. Поэтому вам следует заявить о себе в интернете, включая социальные сети, форумы для онлайн-трейдинга и т. д. Конечно, для этого необходимо публиковать качественный контент на этих платформах и вносить значительный вклад в развитие трейдинга. Популяризация вашего имени может принести вам значительную прибыль в виде комиссионных.

Вопросы соответствия для IB и аффилированных лиц

A. Нормативные обязательства для IB

• Требования к лицензированию: Представителям банков необходимо получить необходимую регистрацию в финансовых органах, что подразумевает строгую проверку биографических данных.

• Принятая ответственность: Являясь лицензированными представителями, IB несут юридическую и финансовую ответственность за все действия и отношения с клиентами, находящиеся под их руководством.

• Внутренняя политика: Необходимо поддерживать надежные внутренние руководства по обеспечению соответствия для решения таких вопросов, как конфликты интересов, реклама, управление жалобами, политика конфиденциальности и процедуры борьбы с отмыванием денег.

• Нормативные аудиты: Системы и средства контроля подлежат периодическим проверкам со стороны регулирующих органов для обеспечения надлежащего внедрения и предотвращения неправомерных действий.

• Обязательства по надзору: Проверка пригодности торговых рекомендаций, утверждение маркетинговых материалов, надзор за практикой ведения клиентской документации и управление сетями младших брокеров.

• Ведение учета: Централизованные базы данных, содержащие конфиденциальную информацию клиентов, регулируются и требуют сертифицированной защиты данных.

• Обучение соблюдению требований: Персонал должен проходить комплексные программы обучения, чтобы гарантировать понимание и соблюдение правил и внутренней политики.

B. Меры обеспечения соответствия для аффилированных лиц

1. Управление

• Проверка партнерств: Независимая проверка квалификации, лицензий и сведений о соблюдении нормативных требований продвигаемых брокерских компаний. Хотя партнёры не имеют прямого контроля, для укрепления доверия необходимо демонстрировать честность и добросовестность.

• Избегание проблемных объектов: Воздержание от поддержки брокеров, имеющих историю проблем, таких как наказания или жалобы клиентов.

2. Стандарты раскрытия информации

• Прозрачность компенсаций: четкое указание любых платежей, полученных от упомянутых партнеров, во всех публичных коммуникациях для установления доверия.

• Разделение бизнес-линий: Поддержание соответствующего разделения между аффилированными и независимыми деловыми предприятиями или рекомендациями.

3. Конфиденциальность и защита данных

• Информационная безопасность: Обеспечение надежной технологической и физической безопасности любых данных клиента, собранных в соответствии с согласием и установленными правами.

• Политика конфиденциальности: Описание предполагаемого использования, продолжительности хранения и мер защиты, применяемых к персональным данным для обеспечения прозрачности.

4. Обеспечение качества

• Юридическая консультация: Мониторинг изменений в нормативных актах посредством постоянного консультирования для обеспечения готовности.

• Программы обучения: Реализация инициатив по обучению персонала с целью интеграции достижений в повседневную деятельность.

• Документация: Ведение подробных записей о структуре соответствия, решениях и проблемах для будущей защиты и выявления улучшений.

Соблюдение тщательно структурированных программ комплаенса помогает ориентироваться в сложных нормативных требованиях, одновременно формируя долгосрочную репутацию надёжных партнёров как для IB, так и для аффилированных лиц. Мониторинг развития отрасли способствует постоянному совершенствованию.

Стратегии монетизации для IB и аффилированных лиц

1. Модели доходов для IB

• Распределение доходов: Представителям брокеров в основном выплачиваются постоянные комиссионные в виде процента от объема торговли и сборов, полученных от привлеченной клиентской базы, которые обычно составляют от 30 до 50%.

• Переговоры по контракту: Более крупные IB имеют большую переговорную силу, позволяющую им корректировать проценты в сторону повышения на основе пороговых значений производительности или использовать модели распределения рисков.

• Стимулирование доходов: Некоторые брокеры предлагают регулируемые алгоритмы выплат, в которых распределение комиссий может постепенно увеличиваться после достижения заранее определенных целей.

• Совместные предприятия: Несколько IB время от времени объединяют ресурсы для совместной работы над технологиями, продажами, исследованиями и т. д. с целью усиления переговорного потенциала.

2. Способы заработка для партнёров

• Стоимость за приобретение (CPA): Единовременные выплаты в размере 20–150 долларов США и более за каждого привлеченного пользователя, завершившего регистрацию брокерского счета.

• Цена за лид (CPL): Вознаграждение в размере 2–10 долларов США за сбор базовой контактной информации, передаваемой продавцам.

• Распределение доходов: Получение скидки в размере 2–5% от фактических торговых убытков/прибыли или депозитов от клиентов, оставшихся активными по истечении 180 дней.

• Стоимость за установку (CPI): Фиксированная плата в размере 1–5 долларов США за установку приложения или интеграцию виджета на веб-сайтах, способствующих увеличению числа установок.

3. Стратегии оптимизации

• Варианты тестирования: Эксперименты с рекламными форматами, платформами, хэштегами и т. д. для выявления кампаний с самой высокой конверсией.

• Профилирование аудитории: Адаптация контента, предложений и сообщений к предпочтениям плательщиков обеспечивает более высокие показатели отклика.

• Сезонность: Использование текущих событий, финансовых отчетов и праздничных периодов, когда аудитория наиболее восприимчива.

4. Диверсификация

• Расширение корзин продуктов: снижает чрезмерную зависимость за счет перекрестного продвижения различных классов активов, таких как Форекс, индексы и криптовалютные брокеры.

• Географическое разнообразие: Локализация привлекательных стратегий с учетом культурных нюансов и правовых различий способствует глобальному масштабированию.

Автоматизация рабочих процессов через партнёрские сети упрощает управление портфелем от разных поставщиков и отслеживание эффективности. Комплексная аналитика позволяет выявить наиболее эффективные тактики монетизации.

Динамическая оптимизация и диверсификация лежат в основе прибыльной монетизации как для IB, так и для аффилиатов в конкурентной среде, ориентированной на производительность.

Типичные профили для IB и аффилированных лиц

1. Подходящие черты характера для IB

• Продажи/построение отношений: Представительские роли требуют страстного общения с клиентами посредством навыков налаживания деловых связей, публичных выступлений и построения отношений.

• Регуляторная проницательность: Для обеспечения соответствия требованиям требуются добросовестные специалисты, имеющие опыт в соответствующем законодательстве и процедурах.

• Знание рынка: Региональные эксперты, использующие тонкое понимание местных потребительских сегментов, работают исключительно эффективно.

• Гибкость: Мобильные технологии позволяют реализовать гибридный стиль работы, основанный на удаленной работе и поездках, эффективно сочетая обязанности и личные обязательства.

2. Карьерные пути

• Независимые подрядчики: Самозанятые IB самостоятельно наращивают новые реферальные потоки и автономно управляют портфелями.

• Представители, работающие по найму: Крупные брокерские компании нанимают целые внутренние команды, которые работают на определенных территориях или выполняют специализированные функции.

• Траектории управления: Крупнейшие производители со временем могут взять под контроль дополнительных младших брокеров или открыть независимые филиалы.

3. Требования к посвящению

• Полная занятость: Представление интересов целой брокерской компании требует активной ежедневной работы и развития бизнеса.

• Гибридные схемы: Некоторые допускают сокращенные графики, дополненные виртуальным контролем за направлениями, обучением и исследованиями для команд.

4. Подходящие черты для партнеров

• Предпринимательский дух: Успех зависит от упорства, креативности и независимости в среде, ориентированной на результаты.

• Самомотивация: Устойчивый прогресс достигается за счет самодисциплины и целеустремленности, а не контроля.

• Технические способности: Навыки создания контента, программирования и цифрового маркетинга оптимизируют взаимодействие и результаты.

5. Гибкость карьеры

• Независимость местоположения: Осуществляйте свою деятельность на международном уровне, используя цифровые платформы из любой точки мира.

• Переменные обязательства: Балансируйте присоединение к другим предприятиям в соответствии с доступностью и целями.

• Варианты аутсорсинга: Выходите за рамки индивидуального предпринимательства, создавая виртуального помощника или команды по созданию контента.

6. Требования к посвящению

• Гибкий график: Партнеры могут выбирать уровень своей вовлеченности: от частичной занятости в побочных проектах до полноценной активной деятельности.

• Самоуправление: Успех зависит от независимой самомотивации без структурированного надзора.

• Постоянная оптимизация: Успешные филиалы остаются в курсе изменений в отрасли с помощью онлайн- и очного обучения.

Пригодность зависит от соответствия сильных сторон, стремлений и приоритетов обязанностям каждого пути для долгосрочной удовлетворенности карьерой и успеха в сферах развития бизнеса.

Заключение

Хотя оба вида деятельности играют важную рекламную роль, представляющие брокеры и аффилированные лица существенно различаются по своим нормативным классификациям, структурам договорных отношений, операционным обязанностям и моделям получения дохода.

Карьера в IB обеспечивает большую стабильность тем, кто ищет сочетание предпринимательского духа и регулируемой финансовой поддержки. Однако рабочий процесс требует региональной приверженности и постоянного соблюдения требований лицензирования и соответствия требованиям.

Партнёрская работа подходит независимым и целеустремлённым людям, которым нужна максимальная гибкость и мотивация, основанная на результатах. Она позволяет максимально эффективно использовать имеющиеся онлайн-навыки и опыт. Предприимчивость и способность адаптироваться к меняющимся условиям оказываются важнее формального финансового образования.

Обе роли остаются критически важными для расширения клиентской базы, особенно в условиях, когда цифровая трансформация открывает новые горизонты. Технологии дополняют человеческий фактор, но передовые навыки и узкоспециализированные знания сохраняют свою актуальность.

Работать ли в качестве лицензированного брокера или независимого аффилированного посредника — зависит от индивидуальных сильных сторон, готовности к риску и жизненных целей. При добросовестной практике на любом из этих путей постоянные инновации способствуют успешной карьере в сфере развития бизнеса.