IB Trap: ทำไมการเป็น IB ระดับมาสเตอร์ถึงทำให้คุณสูญเสียรายได้ถึง 60%

นี่คือความจริงที่เจ็บปวดกับจิตใจ หมายเลข IB ที่ยากจะหลีกเลี่ยงเกิดขึ้นเมื่อธุรกิจของคุณประสบความสำเร็จมากเกินไปสำหรับแบบจำลองที่คุณใช้ คุณมุ่งเน้นที่การไล่ตามส่วนลดจำนวนมาก คุณอาจได้รับ $5 ถึง $10 ต่อล็อต ขณะเดียวกัน โบรกเกอร์ที่คุณให้ข้อมูลจะเก็บส่วนต่างที่เหลืออยู่ ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน และกำไรจากการบริหารความเสี่ยง

เมื่อคุณรวมทุกอย่างเข้าด้วยกัน คุณกำลังทำหน้าที่เป็นคนกลางมากกว่าที่จะเป็นเจ้าของสถานที่ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องยอมแพ้ประมาณ 60% ของรายได้รวมที่ลูกค้าของคุณสร้างขึ้น คุณยังต้องยอมแพ้ 100% ของมูลค่าแบรนด์ คุณทำส่วนที่ยากที่สุด ซึ่งก็คือการหาลูกค้าและรักษาลูกค้า ในขณะที่นายหน้าถือครองมูลค่าตลอดอายุการใช้งานส่วนใหญ่

Master IB Trap คืออะไร?

มืออาชีพส่วนใหญ่เริ่มต้นในอุตสาหกรรม Forex และ CFD ในฐานะ Introducing Broker (IB) ซึ่งเป็นสิ่งที่สมเหตุสมผล มันมีอุปสรรคในการเข้าต่ำ คุณไม่จำเป็นต้องมีการตั้งค่าทางเทคนิค คุณหลีกเลี่ยงปัญหาด้านกฎระเบียบ คุณนำลูกค้าเข้ามา และโบรกเกอร์จะจัดหาพลatform

กับดักจะปิดเมื่อคุณปีนขึ้น.

เมื่อคุณถึงระดับปริมาณ 50 ล้านถึง 100 ล้านดอลลาร์ในปริมาณรายเดือน เศรษฐศาสตร์จะทำงานต่อต้านคุณ ในช่วงนี้ คุณไม่ใช่นักการตลาดอีกต่อไป คุณเป็นแหล่งสภาพคล่องหลักสำหรับโบรกเกอร์ของคุณ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากคุณยังถูกมองว่าเป็นแค่ IB คุณจึงต้องเผชิญกับข้อจำกัดที่สำคัญ

คุณจะได้รับส่วนลดคงที่ไม่ว่าจะเป็นลูกค้าที่ทำกำไรได้มากน้อยเพียงใด คุณไม่มีข้อมูลลูกค้า คุณขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มของพวกเขา หากโบรกเกอร์เปลี่ยนสเปรด เลเวอเรจ หรือเงื่อนไข ธุรกิจของคุณจะได้รับผลกระทบ คุณไม่มีสิทธิ์ในการตัดสินใจในเรื่องนี้

รายได้ 60% นั้นไปไหน?

คุณต้องดูที่ผลกำไรและขาดทุนทั้งหมดของโบรกเกอร์ P&L เทียบกับผลกำไรและขาดทุนที่จำกัดของ IB P&L เพื่อที่จะเข้าใจการสูญเสีย คุณกำลังพลาดรายได้สี่ชั้นที่เฉพาะเจาะจง

การกระจายที่เหลือ

หากโบรกเกอร์เรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากลูกค้า 1.2 pips ใน EUR/USD และจ่ายคืนให้คุณ 0.8 pips พวกเขาจะเก็บไว้ที่ 0.4 pips ฟังดูน้อย แต่เมื่อรวมเป็นล้านในปริมาณ ก็จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีและเหลือกำไรสุทธิ คุณทำงานขาย แต่พวกเขาจะเก็บมาร์จิ้นที่เกิดขึ้นซ้ำ เมื่อคุณมองไปที่ตัวเลขประจำปี ความแตกต่าง 0.4 pip นั้นมักจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายทั้งหมดของค่าธรรมเนียมเทคโนโลยีแบบไวท์เลเบล ซึ่งหมายความว่าคุณจ่ายมากเกินไปสำหรับที่นั่งที่คุณนั่งอยู่

การแลกเปลี่ยนและค่าธรรมเนียมการดูแลระบบ

โบรกเกอร์เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการเงินข้ามคืน ซึ่งเรียกว่าการแลกเปลี่ยน (swaps) ในฐานะที่เป็น IB คุณจะไม่ค่อยเห็นสิ่งนี้เลย นี่คือรายได้แบบพาสซีฟสำหรับโบรกเกอร์ มันเกิดขึ้นทั้งหมดจากลูกค้าของคุณที่ถือสถานะ ในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง การแลกเปลี่ยนสามารถกลายเป็นแหล่งรายได้ขนาดใหญ่สำหรับบ้าน หากคุณไม่ใช่บ้าน คุณจะไม่ได้อะไรเลย

การบริหารความเสี่ยงและ B-Book

นี่คือปัจจัยที่ใหญ่ที่สุด ส่วนสำคัญของรายได้จากโบรกเกอร์มาจาก การจัดการความเสี่ยง โบรกเกอร์จะนำกระแสลูกค้าเข้ามา (B-book) แทนที่จะป้องกันความเสี่ยงทันทีในตลาด (A-book).

ในฐานะที่เป็น IB คุณจะได้รับค่าจ้างเฉพาะจากปริมาณเท่านั้น ในฐานะโบรกเกอร์หรือไวท์เลเบล คุณสามารถจับผลขาดทุนจากกลยุทธ์การซื้อขายที่ไม่ยั่งยืนภายใต้ขอบเขตของกฎระเบียบ โดยการเป็น IB คุณจะต้องสละรายได้จากช่องทางนี้ 100% IB หลายรายคิดว่าการจัดการความเสี่ยงนั้นซับซ้อนเกินไป แต่เทคโนโลยีสมัยใหม่ช่วยให้อัตโนมัติมากมาย ทำให้คุณสามารถจับส่วนแบ่งของผลขาดทุนโดยไม่ต้องมีทีมทำการซื้อขายเต็มรูปแบบ

คุณอาจจะชอบ

ธุรกิจนายหน้า

Demetris Makrides

28 มิถุนายน 2024

16 นาที

คำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงของนายหน้า

มูลค่าองค์กร

นี่คือฆาตกรเงียบ โบรกเกอร์ที่มีเทคโนโลยีและฐานข้อมูลลูกค้าเป็นของตัวเองนั้นถือเป็นสินทรัพย์ มันสามารถขายได้ในราคาหลายเท่าของรายได้ โครงข่าย IB นั้นแทบจะไม่สามารถขายได้ เพราะคุณไม่ได้เป็นเจ้าของแพลตฟอร์มหรือสัญญาลูกค้า คุณกำลังสร้างปราสาทของคนอื่น ทุกครั้งที่คุณเพิ่มลูกค้าใหม่จะเพิ่มมูลค่าของบริษัทของพวกเขา ไม่ใช่ของคุณ เมื่อคุณต้องการเกษียณ หนังสือ IB จะค่อยๆ จางหายไป โบรกเกอร์สามารถขายได้ในราคาหลายล้าน

3 ความเสี่ยงที่ซ่อนอยู่ของการเป็น IB ระดับมาสเตอร์นานเกินไป

มีอันตรายในการดำเนินงานเมื่อคุณยังคงเป็น IB ในขณะที่คุณเติบโตเกินบทบาทนั้น มันไม่ใช่แค่เรื่องเงิน; แต่มันเกี่ยวกับการอยู่รอด.

ความเสี่ยงจากการดึงพรม

ธุรกิจทั้งหมดของคุณขึ้นอยู่กับความเอื้ออาทรของนายหน้าหลัก เราเห็นกรณีที่นายหน้าลดเปอร์เซ็นต์การคืนเงินในชั่วข้ามคืน พวกเขาอาจเปลี่ยนเขตอำนาจหรือกฎระเบียบ ซึ่งบังคับให้คุณต้องยกเลิกการบริการลูกค้า บางครั้งพวกเขาแอบแฝงลูกค้าที่มีมูลค่าสูงของคุณโดยการเสนอบัญชี VIP แบบตรงที่ตัดคุณออกจากกระบวนการ

ข้อมูลจากผู้เชี่ยวชาญ: ในทางปฏิบัติ เรามักเห็นนายหน้าหลักใช้ข้อมูลเบื้องหลังเพื่อระบุว่า IB ใดกำลังทำกำไร "มากเกินไป" หากการจ่ายเงินของ IB เข้าใกล้กำไรสุทธิของนายหน้าจากหนังสือนั้น นายหน้าจะเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ พวกเขาอาจแนะนำค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาใหม่หรือข้อกำหนดโควต้าที่มีผลทำให้การทำกำไรของ IB ถูกจำกัด มันเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นได้ยากที่จะมีการเจรจา; มันมักจะเป็นการแจ้งเตือน.

ความมืดบอดข้อมูล

ในฐานะที่เป็น IB มุมมองของคุณจำกัดอยู่ที่พอร์ทัล IB คุณมักจะไม่สามารถเห็นรูปแบบการฝากและถอนเงินแบบเรียลไทม์ คุณพลาดบันทึกการซื้อขายที่ละเอียด คุณขาดเมตริกพฤติกรรมของลูกค้า โดยไม่มีข้อมูลนี้ คุณไม่สามารถปรับแต่งกลยุทธ์การตลาดหรือการรักษาลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ คุณกำลังบินอยู่ในที่มืดในขณะที่โบรกเกอร์มีแดชบอร์ดที่เต็มไปด้วยนิสัยของลูกค้าของคุณ。

การเจือจางแบรนด์

เมื่อคุณแนะนำลูกค้า พวกเขาจะซื้อขายผ่านแอปของโบรกเกอร์ พวกเขาอ่านอีเมลของโบรกเกอร์ พวกเขาเชื่อมั่นในใบอนุญาตของโบรกเกอร์ แบรนด์ของคุณกลายเป็นเพียงช่องทางการสร้างลูกค้า หากคุณตัดสินใจที่จะออกจากโบรกเกอร์นั้น การย้ายลูกค้าของคุณเป็นเรื่องยาก ความภักดีของพวกเขาอยู่ที่แพลตฟอร์ม ไม่ใช่ที่คุณ คุณกำลังให้เช่าชื่อเสียงของคุณให้กับคนอื่น

การเปรียบเทียบ: โมเดล IB กับ โมเดลไวท์เลเบล

เพื่อทำให้การตัดสินใจง่ายขึ้น ดูการเปรียบเทียบโดยตรงระหว่างสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของและสิ่งที่คุณได้รับในทั้งสองสถานการณ์นี้

วิธีแก้ปัญหา: การสำเร็จการศึกษาไปสู่แบรนด์ที่ไม่มีชื่อ

วิธีแก้ไขการรั่วไหลของรายได้นี้คือการเปลี่ยนจาก IB ไปยัง White Label.

White Label ช่วยให้คุณเช่าระบบโครงสร้างพื้นฐานการซื้อขาย คุณสามารถใช้แพลตฟอร์ม เช่น Quadcode Brokerage Solutions, cTrader หรือ Match-Trader และทำการสร้างแบรนด์เป็นของคุณเอง

การเปลี่ยนแปลงทางคณิตศาสตร์ด้วย White Label

• คุณตั้งค่า สเปรด คุณตัดสินใจเกี่ยวกับการทำเครื่องหมาย คุณเก็บความแตกต่างระหว่างสเปรดดิบของผู้ให้บริการสภาพคล่องและสิ่งที่ลูกค้าเห็น
• คุณควบคุมความเสี่ยง ขึ้นอยู่กับใบอนุญาตและการตั้งค่าของคุณ คุณสามารถจัดการการไหลได้ คุณจะดึงรายได้ที่เคยสูญเสียไปให้กับโบรกเกอร์หลักกลับมา
• คุณเป็นเจ้าของข้อมูล ฐานข้อมูลลูกค้าเป็นของคุณ สิ่งนี้สร้างมูลค่าองค์กรที่แท้จริง

เมื่อไหร่ที่คุณควรเปลี่ยน?

ไม่ใช่ IB ทุกแห่งที่จะกลายเป็น White Label มีค่าใช้จ่ายในการเป็นอิสระ คุณมีค่าธรรมเนียมทางเทคโนโลยี ค่าใช้จ่ายในการจัดตั้งบริษัท และหน้าที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

คุณน่าจะพร้อมที่จะเปลี่ยนแปลงหากปริมาณรายเดือนของคุณเกินกว่า 50 ล้านถึง 80 ล้านดอลลาร์อย่างต่อเนื่อง คุณควรมีเทรดเดอร์ที่ใช้งานอยู่ประมาณ 300 คนขึ้นไป ค่าคอมมิชชั่น IB ของคุณควรเกิน 10,000 ถึง 15,000 ดอลลาร์ต่อเดือน

ในระดับนี้ ค่าใช้จ่ายในการตั้งค่า White Label จะต่ำกว่าการแบ่งรายได้ที่คุณกำลังสูญเสีย ค่าธรรมเนียมเทคโนโลยีรายเดือนมักอยู่ที่ประมาณ $3,000 ถึง $5,000 หากคุณจ่ายให้กับโบรกเกอร์ปัจจุบันของคุณมากกว่า $5,000 ต่อเดือนใน "สเปรดที่สูญเสีย" (ความแตกต่างระหว่างสิ่งที่พวกเขาเก็บและสิ่งที่พวกเขาจ่ายให้คุณ) คุณกำลังสูญเสียเงินโดยไม่เปลี่ยนแปลง

คุณอาจสนใจ

ธุรกิจนายหน้า

Vitaly Makarenko

30 มิถุนายน 2025

14 นาที

คู่มือธุรกิจนายหน้า: ใครเหมาะสมและเริ่มต้นอย่างไร

วิธีหลบหนีจากกับดัก: แผน 4 ขั้นตอน

ถ้าคุณระบุว่าคุณกำลังสูญเสียรายได้ คุณจำเป็นต้องทำการเปลี่ยนแปลงโดยไม่ทำให้รายได้ในปัจจุบันของคุณหยุดชะงัก

ขั้นตอนที่ 1: เลือกเทคโนโลยีของคุณ

อย่าพึ่งพาแพลตฟอร์มที่โบรกเกอร์ของคุณใช้ในปัจจุบันโดยอัตโนมัติ แพลตฟอร์มที่มีนวัตกรรมเช่น cTrader หรือ Match-Trader มักจะเสนอความยืดหยุ่นมากกว่า นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมการตั้งค่าที่ต่ำกว่าแพลตฟอร์มเก่าด้วย แพลตฟอร์มเก่ามักมาพร้อมกับโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เข้มงวดและอินเทอร์เฟซมือถือที่ล้าสมัย ผู้ให้บริการเทคโนโลยีใหม่เข้าใจว่าคุณเป็นสตาร์ทอัพและเสนอราคาที่สามารถขยายได้

ขั้นตอนที่ 2: หาผู้ให้บริการ

คุณไม่จำเป็นต้องซื้อฟาร์มเซิร์ฟเวอร์ ค้นหาผู้ให้บริการเทคโนโลยีที่มีโซลูชันแบบครบวงจร พวกเขาจะจัดเตรียมแพลตฟอร์ม การเชื่อมต่อสภาพคล่อง และ CRM ให้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ให้บริการมีบริการการย้ายข้อมูลเพื่อช่วยย้ายลูกค้าของคุณ นี่เป็นสิ่งสำคัญ คุณต้องการผู้ให้บริการที่ทำหน้าที่เป็นพันธมิตร ไม่ใช่แค่ผู้ขายเท่านั้น

ขั้นตอนที่ 3: จัดตั้งนิติบุคคล

คุณจะ ต้องการนิติบุคคล เพื่อเซ็นสัญญา เขตอำนาจที่นิยมเริ่มต้นสำหรับนายหน้าใหม่รวมถึงเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์, มอริเชียส หรือเซเชลส์ ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางกฎหมายเสมอเกี่ยวกับสถานที่ที่คุณตั้งใจจะหาลูกค้า การมีนิติบุคคลของคุณเองเป็นขั้นตอนแรกในการเป็นเจ้าของชะตากรรมของคุณเอง

ขั้นตอนที่ 4: การย้ายไปยังการเปิดตัวแบบนุ่มนวล

อย่าย้ายทุกคนในครั้งเดียว เริ่มต้นแบรนด์ใหม่ของคุณก่อน เสนอโบนัสผู้ใช้เริ่มต้นให้กับลูกค้า IB ที่มีอยู่ของคุณ ให้สเปรดที่ดีกว่าหรือโบนัสฝากเงินเพื่อกระตุ้นให้พวกเขาย้ายไปยังแพลตฟอร์มใหม่ของคุณ เมื่อระบบใหม่มีความเสถียรแล้ว ให้หยุดสนับสนุนโบรกเกอร์เก่า ส่งเสริมให้มีการเข้าชมใหม่ทั้งหมดไปยังแบรนด์ของคุณ

ข้อมูลจากผู้เชี่ยวชาญ: การเปลี่ยนแปลงที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดเกิดขึ้นอย่างช้าๆ เรามักเห็น IBs รีบย้ายหนังสือทั้งหมดในช่วงสุดสัปดาห์เดียว ทำให้เกิดความยุ่งเหยิงในการสนับสนุนทางเทคนิค วิธีที่ดีกว่าคือการดำเนินธุรกิจ White Label ใหม่ควบคู่ไปกับธุรกิจ IB เก่าตลอดสามเดือน ใช้รายได้จากธุรกิจ IB เพื่อสนับสนุนการตลาดของแบรนด์ใหม่ นี่จะช่วยลดความเครียดทางการเงินในช่วงเริ่มต้น.

ข้อสรุป: หยุดเช่า เริ่มเป็นเจ้าของ

กับดัก IB นั้นสะดวกสบาย แต่มีเพดาน หากคุณทำการซื้อขายในปริมาณมาก คุณจะต้องจ่ายภาษี 60% ให้กับโบรกเกอร์ของคุณสำหรับการจัดการเทคโนโลยีและความเสี่ยง

เมื่อคุณจบการศึกษาเป็น White Label คุณจะปลดล็อกรายได้ที่ขาดหายไปนั้น นอกจากนี้คุณยังสร้างสินทรัพย์ที่คุณสามารถขายได้ในวันหนึ่ง การเปลี่ยนแปลงนี้ต้องใช้ความพยายาม แต่คณิตศาสตร์นั้นปฏิเสธไม่ได้ คุณได้ทำงานหนักในการหาลูกค้าแล้ว ถึงเวลาแล้วที่คุณจะเก็บกำไรไว้