Top 10 Classes de Ativos de Negociação Populares para 2026

As melhores classes de ativos para negociar em 2026 são impulsionadas por dois temas-chave: a monetização da Inteligência Artificial e um mandato generalizado dos investidores para diversificar longe das ações mega-cap dos EUA mais concentradas. Isso se expressa em um aumento no volume de negociação em setores infundidos com IA, crédito de alto rendimento, ativos alternativos e mercados internacionais com bom desempenho.

Algumas dessas classes de ativos tiveram um desempenho muito bom ao longo de 2024 até 2025, e estão mantendo esse ritmo em 2026. Compreender quais classes de ativos têm o maior potencial em um clima tão agitado pode impactar significativamente seu sucesso nas negociações. Além disso, diversificar entre várias classes de ativos reduz o risco enquanto se obtêm retornos potenciais máximos em um ambiente econômico cada vez mais complexo.

As 10 classes de ativos de negociação mais populares para 2026 são:

• Cadena de Valor de IA e Ações de Tecnologia
• Renda Fixa (Títulos Corporativos de Alto Rendimento)
• Criptomoedas (Adoção Institucional & Integrado com IA)
• Ações Internacionais (Japão & Europa)
• Fundos de Índice Negociados em Bolsa (ETFs) (Granularidade Temática)
• Ações de Valor e de Pequena Capitalização dos EUA
• Ações de Energia e Infraestrutura de Energia
• Ouro, Prata e Metais Estratégicos
• Notas do Tesouro de Curto Prazo & Alternativas de Caixa
• Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) e Ativos de Infraestrutura

Vamos explorar mais a fundo cada classe de ativos e também considerar alguns candidatos promissores em cada classe.

Cadeia de Valor da IA e Ações de Tecnologia

A tese de 2026 mudou de hype de IA para monetização de IA. As transações agora estão concentradas em empresas com produtos e serviços tangíveis, gerando receitas monumentais e realizadas a partir da implementação de IA. O tamanho do mercado global de IA está projetado para alcançar $2 trilhões em 2026, em comparação com $757 bilhões em 2026. Certos segmentos estão se expandindo a uma Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) de 19,20% na próxima década.

As principais ações de IA para 2026 incluem:

• Fabricantes de Semicondutores & Memórias impulsionando a infraestrutura de IA (A camada de Hardware inescapável).
• Empresas de Computação em Nuvem impulsionando cargas de trabalho de IA (A camada de Infraestrutura inescapável).
• Empresas de software que demonstram receita de alta margem proveniente de aplicações de IA corporativa (A camada de Aplicação).
• Especialistas em robótica e automação.

Por que as Ações de IA Ainda Lideram as Negociações de 2026:

• Grande Acúmulo de Receita: As empresas estão relatando enormes aumentos de receita, verificados, provenientes de serviços e produtos relacionados à IA, superando amplamente as orientações.
• Aumento da Adoção de IA Corporativa: O ponto de virada para a adoção de IA nos negócios já foi alcançado, gerando uma demanda sustentada. Mais de 80% das empresas agora utilizam IA em operações principais, de acordo com a McKinsey, alimentando uma demanda sustentada em toda a pilha.
• Financiamento e Apoio do Governo para infraestrutura de IA doméstica.

Houve pouco potencial para muitos traders que buscaram empresas de camada de aplicação em 2024-2025. Em comparação com índices de tecnologia mais gerais, aqueles que se concentraram em players fundamentais, especialmente em semicondutores e infraestrutura de nuvem, frequentemente experimentaram um desempenho superior de 30% ou mais. Em 2026, essa distinção ainda será crucial.

Renda Fixa

Em 2026, o mercado global de títulos entrará em uma nova fase que será caracterizada por uma inflação mais lenta, taxas de política estabilizadas e um apetite renovado por rendimentos após três anos de aperto monetário agressivo. Nos próximos 12 meses, o Federal Reserve é geralmente previsto para reduzir as taxas de juros, e o Banco Central Europeu e o Banco da Inglaterra estão seguindo o mesmo caminho, embora mais lentamente. Um dos pontos de entrada mais atraentes para investidores de renda fixa em mais de dez anos está sendo criado por essa mudança.

Por Que a Atenção Está Retornando aos Títulos

Os títulos sofreram na maior parte de 2024-2025 devido às altas taxas de juros e à inflação instável. No entanto, 2026 parece ser diferente. Os preços dos títulos devem aumentar, e os rendimentos ainda estão historicamente altos quando comparados ao período ultra-baixo da década de 2010, já que a inflação global é prevista para se aproximar de 2,4% a 3,0% e os bancos centrais estão se preparando para afrouxar.

Aqui estão os principais segmentos do mercado de títulos para o Trader de 2026:

• Obrigações Corporativas de Alto Rendimento (O Foco na Renda): Com rendimentos na faixa de 6,5%-7% nos mercados desenvolvidos, os spreads de crédito ainda são atraentes quando comparados às médias históricas. 
• Debêntures corporativas para rendimento de qualidade.
• Obrigações Municipais para vantagens fiscais.
• Títulos do Tesouro para exposição a refúgios seguros e estabilidade do portfólio.

Benefícios da Negociação de Títulos:

• Fontes de Renda Esperadas: Garantir cupons atraentes antes de possíveis reduções de taxa.
• Redução do Risco de Volatilidade de Preços: A estabilização das taxas reduz o risco de quedas acentuadas nos preços observadas durante o ciclo de aumento.
• Oportunidades de proteção contra a inflação e estabilidade de portfólio.
• Menos volatilidade do que as ações.

Considere o risco de taxa de juros e o risco de crédito ao comprar e vender títulos. A alta das taxas prejudicará os preços dos títulos, especialmente em valores mobiliários de longo prazo.

Criptomoedas

As criptomoedas permanecem na vanguarda da inovação em negociação, mas o catalisador para a popularidade em 2025 é a legitimação institucional, o foco em tokens relacionados à IA e o crescimento explosivo de ativos do mundo real tokenizados (RWAs).

Esse influxo não apenas solidificou o papel do Bitcoin como um de facto ativo institucional, mas também melhorou significativamente a profundidade e a liquidez do mercado. 

Principais Tendências de Criptomoedas para 2026

• Adoção Institucional: Na esteira da aprovação de ETFs de Bitcoin e Ethereum à vista, a adoção institucional está ganhando ritmo, melhorando a liquidez e a estabilidade do mercado.
• Criptomoedas Integradas com IA: Criptomoedas relacionadas à IA ligadas a IA descentralizada, verificação de dados e aprendizado de máquina estão aumentando rapidamente.
• A tokenização de ativos está ampliando as oportunidades de mercado.
• Bitcoin e Ethereum continuam na vanguarda do mercado como os ativos institucionais subjacentes.

O crescimento das estratégias de rendimento on-chain é outra mudança significativa em 2026. Com rendimentos que frequentemente igualam ou superam os dos mercados tradicionais, os investidores estão cada vez mais buscando staking, empréstimos e produtos de renda fixa tokenizados para obter renda. Isso, juntamente com a infraestrutura de mercado aprimorada e maior liquidez, torna o ecossistema de criptomoedas menos especulativo e mais atraente do que era em ciclos anteriores.

Vantagens da Negociação:

• Acessibilidade 24/7 dos mercados.
• A alta volatilidade oferece oportunidades de ganho.
• O aumento do apoio institucional melhorou a infraestrutura de mercado e a liquidez.
• Barreiras de entrada mais baixas em comparação com os mercados tradicionais.

Lembre-se, os mercados de criptomoedas são extremamente voláteis. Portanto, estratégias eficazes de gestão de risco devem ser adotadas ao negociar moedas digitais.Você também pode conferir nosso guia sobre como negociar criptomoedas para mais informações.

Ações Internacionais

Enquanto os índices de ações dos EUA continuam altamente concentrados e caros, os traders estão ativamente buscando diversificação em mercados globais com melhor valor relativo e ventos favoráveis estruturais.

Uma mudança geopolítica e macroeconômica também está impulsionando a tendência: à medida que disputas comerciais e tarifas remodelam as cadeias de suprimento globais, o capital está se movendo em direção a regiões como Índia, Sudeste Asiático e porções da América Latina que estão posicionadas como alternativas às dependências entre os EUA e a China. A reindustrialização, o crescimento populacional e uma demanda interna robusta estão ajudando essas regiões.

Áreas de Foco Internacional de 2026:

• Japão: Impulsionado por reformas de governança corporativa de longo prazo e pelo ressurgimento da inflação.
• Europa: Oferecendo um forte potencial de recuperação cíclica e avaliações mais atraentes do que os EUA.
• Índia e ASEAN: Atualmente liderando os fluxos de ações globais devido ao rápido crescimento do PIB, à expansão da manufatura e ao crescimento dos mercados consumidores.
• América Latina: A demanda por minerais vitais e materiais de transição energética está ajudando economias ricas em commodities como o Brasil e o Chile.

Vantagens do Trading:

• Valor Relativo: Avaliações mais atraentes em relação às mega-caps dos EUA.
• Exposição a ciclos econômicos não dos EUA.
• Vantagens da diversificação de portfólio.
• Ventos a favor demográficos e estruturais em mercados focados (por exemplo, a reforma do Japão).

No entanto, a instabilidade política, a exposição cambial e as mudanças regulatórias podem impactar significativamente os investimentos globais. A diversificação geográfica e industrial é, portanto, aconselhada em consonância.

Fundos de Índice Negociados em Bolsa (ETFs)

Os ETFs estão ganhando força, com a indústria global de ETFs prevista para alcançar USD $20 trilhões em AUM até o final do ano. O foco agora está na granularidade temática, utilizando ETFs para acessar uma exposição direcionada a tendências específicas e protegendo-se do risco de concentração em ações únicas.

A ascensão dos ETFs geridos ativamente e dos ETFs de buffer, que combinam gestão especializada com liquidez intradia, é um desenvolvimento notável este ano. Em um clima macroeconômico imprevisível, esses produtos estão atraindo tanto traders institucionais quanto de varejo em busca de melhor proteção contra quedas e retornos ajustados ao risco mais altos. 

Principais Temas de ETF para 2025:

• ETFs Temáticos: Focando em temas de alto crescimento como Cibersegurança, Inovação em Saúde/Longevidade e Infraestrutura de Energia de Próxima Geração.
• ETFs específicos de setores que visam setores de menor avaliação e potencial de recuperação (por exemplo, Industriais, Financeiros).
• ETFs internacionais para diversificação geográfica.
• ETFs Internacionais & Multi-Ativos: Usados para diversificar a concentração nos EUA.
• ETFs de Commodities e Títulos para investimentos em recursos e renda fixa.

A rápida incorporação de estratégias focadas em ESG e clima em produtos de ETF é outro desenvolvimento notável em 2026. Embora o ESG tenha enfrentado desafios no passado, as crescentes demandas regulatórias e os objetivos globais de descarbonização reacenderam o interesse por ETFs que se concentram em portfólios de energia limpa, baixo carbono e infraestrutura sustentável, especialmente na Europa e na Ásia.

Vantagens dos ETFs:

• Diversificação instantânea dentro de um tema ou setor selecionado.
• Custos mais baixos do que os fundos mútuos.
• Flexibilidade de negociação intradiária.
• Participações transparentes.

Mas compare os ativos subjacentes e as taxas de administração antes de investir. Alguns ETFs de nicho podem ter custos maiores ou problemas de liquidez.

A expansão dos ETFs negociados 24/5, ou produtos que negociam fora do horário regular do mercado, também está aumentando a liquidez e permitindo que os traders respondam a anúncios de lucros e eventos macroeconômicos mais rapidamente.Você pode conferir nossas principais estratégias de negociação de ETFs para mais informações sobre como capitalizar as flutuações de preços.

Ações de Valor e de Pequenas Empresas nos EUA

Enquanto o mercado dos EUA, no geral, está lutando para focar o desempenho em algumas mega-caps, 2026 está testemunhando uma nova rotação em direção a segmentos de valor e small-cap. 

A onda de reoneração nos EUA, que está sendo impulsionada pela diversificação da cadeia de suprimentos, gastos com infraestrutura e política industrial, é um motor significativo este ano. Está trazendo novos investimentos para indústrias como manufatura, logística e infraestrutura de energia.

Principais Fatores do Valor e Pequenas Empresas nos EUA:

• Mercado em Crescimento: Capital migrando de ações de crescimento de mega-cap caras para áreas de valor que estão fora do radar.
• Ambiente de Taxas Favoráveis: Empresas menores, sendo mais sensíveis às taxas, podem se beneficiar significativamente do achatamento das taxas.
• Avaliações Atraentes: Negocia a descontos de avaliação de vários anos em relação aos grandes índices.
• M&A Momentum: Valorações mais baixas e reposicionamento estratégico estão impulsionando um renascimento em fusões e aquisições de pequenas empresas.

Essas ações tendem a ser mais voláteis do que aquelas no universo de grande capitalização. Uma análise fundamental completa é essencial se você quiser aproveitar ao máximo a oportunidade disponível.

Ações de Energia e Infraestrutura Energética

Os mercados de commodities são impulsionados por uma história de demanda em duas vias em 2025: risco geopolítico inclinando-se a favor dos mercados de commodities são impulsionados por uma história de demanda em duas vias em 2026: risco geopolítico inclinando-se a favor da energia antiga, e o boom da IA gerando nova demanda por infraestrutura de energia. Os futuros do petróleo Brent tiveram uma média de aproximadamente USD $66/barril em 2025, apoiando as receitas do setor de energia até 2026.

Setores de Commodities & Energia

• Infraestrutura de Energia & Utilidades: Uma nova demanda massiva por eletricidade (um crescimento de 5-7x ao longo de 3-5 anos) por centros de dados impulsiona o comércio e o investimento em redes de energia e utilidades.
• Commodity Energéticos (Petróleo & Gás Natural): Deslocamentos contínuos na cadeia de suprimentos e tensões geopolíticas continuam a impulsionar a volatilidade e oferecem um piso de preços.
• Fontes de Energia de Nova Geração: Além do petróleo e do gás, os incentivos políticos e a crescente demanda corporativa por energia limpa de base estão impulsionando o crescimento da energia nuclear, do armazenamento em baterias e do hidrogênio.
• Suporte de infraestrutura de metais industriais.

A incorporação de IA na gestão da rede elétrica em si é outro desenvolvimento notável. O aprendizado de máquina está sendo utilizado por empresas de utilidades e provedores de infraestrutura para prever picos de demanda e otimizar a distribuição de energia, aumentando a eficiência e reduzindo custos. À medida que se tornam essenciais para o ecossistema energético contemporâneo, as empresas na vanguarda da tecnologia de "rede inteligente" estão atraindo muito interesse dos investidores.

Benefícios do Comércio de Commodities:

• Recursos de proteção contra inflação.
• Fatores de Demanda Estrutural (IA & infraestrutura).
• Fatores de demanda global.

No entanto, os preços das commodities são muito instáveis e expostos a influências climáticas, políticas e de choques de oferta.

Ouro, Prata e Metais Estratégicos

Ouro, prata e um grupo crescente de metais estratégicos continuam atraentes para investidores que buscam proteção de portfólio contra a inflação, incerteza econômica e risco geopolítico.
Em 2025, os bancos centrais compraram um recorde de 1.250 toneladas métricas de ouro, e à medida que nações como China, Índia e Turquia trabalham para diversificar suas reservas longe do dólar americano, essa tendência continua este ano. Em 2026, os analistas preveem que os bancos centrais comprarão quase 30% de todo o ouro, o que é um forte fator de suporte de preço que apoia o sentimento otimista em todo o complexo de metais.

Fatores que impulsionam o desempenho dos metais preciosos:

• Hedge Geopolítico: Uma mercadoria refúgio em meio à atual turbulência política e comercial global.
• Capacidade de proteger contra a inflação em tempos de incerteza econômica.
• O banco central apoiou a demanda.
• Aplicações Industriais para a Prata (energia renovável).
• Tendência de De-Dollarização: Esforços das nações BRICS+ para reduzir a dependência do dólar dos EUA

O interesse dos investidores em metais estratégicos e críticos além da convencional dupla ouro-prata é outra tendência que está ganhando força em 2026. Essenciais para a infraestrutura de IA, fabricação de veículos elétricos e sistemas de energia renovável, metais como lítio, cobre e elementos terras raras estão sendo cada vez mais negociados como parte de uma cesta maior de "metais estratégicos". Esses ativos oferecem benefícios adicionais para a diversificação de portfólio, combinando capacidades de proteção contra a inflação com a demanda industrial.

Vantagens do Trading:

• Vantagem da diversificação de portfólio.
• Armazenamento de valor tradicionalmente estável.
• Proteção contra risco cambial.

Títulos do Tesouro de Curto Prazo & Alternativas de Caixa

Com as taxas permanecendo elevadas em relação à última década, dinheiro e dívida de curto prazo (como Títulos do Tesouro) são o “estacionamento” preferido para os fundos. Eles oferecem retornos altamente competitivos e de baixo risco enquanto os traders aguardam a próxima grande operação tática.

Benefícios de Caixa/Curto Prazo: O rendimento do título do Tesouro dos EUA de 3 meses está atualmente em torno de 4%, o que é marginalmente mais baixo do que o pico do ano passado, mas ainda muito mais alto do que era antes de 2022.

O crescimento explosivo de produtos de dinheiro tokenizados, que são versões digitais de T-bills, fundos do mercado monetário e outros títulos de curto prazo emitidos em infraestrutura de blockchain, está entre as tendências mais notáveis do ano. Com mais de $600 bilhões em tokens de mercado monetário on-chain em circulação em todo o mundo, a adoção institucional desses produtos está acelerando. Além da liquidez 24/7, liquidação instantânea e compatibilidade com outras aplicações DeFi, eles oferecem o mesmo rendimento e características de segurança que instrumentos convencionais.

Benefícios de Dinheiro/Curto Prazo:

• Nível mais alto de segurança e liquidez.
• Baixos rendimentos quando as taxas são altas.
• Melhor veículo de preservação de capital e gestão de riscos.

À medida que as taxas de juros começam sua inevitável (embora talvez glacial) queda, a decisão de permanecer em dinheiro ou investir em ativos mais voláteis e de maior recompensa recairá cada vez mais sobre o dinheiro.

Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)

Embora certos setores do mercado imobiliário comercial apresentem problemas estruturais, a negociação de REITs em 2026 gira em torno de nichos sólidos e de alta demanda, impulsionados por tendências tecnológicas e demográficas.

O sentimento dos investidores mudou em direção a REITs que geram renda com contratos de locação indexados à inflação, que proporcionam fluxos de caixa estáveis, mesmo em uma economia em desaceleração.

Destaques do Setor REIT para 2026:

• REITs de Data Centre: O jogo puro sobre o crescimento da infraestrutura de IA e da demanda por serviços em nuvem.
• REITs de Aluguel Residencial: Aproveitando as escassez de oferta habitacional a longo prazo e as tendências demográficas.
• Os REITs de Instalações de Saúde estão se beneficiando das tendências demográficas.
• Os REITs industriais e de logística estão surfando no crescimento do e-commerce.
• REITs de Infraestrutura: Esses veículos investem em redes de energia, redes de fibra e ativos de energia renovável.

Você pode conferir nosso artigo sobre as melhores ações de REIT para investir para mais informações.

A fusão da infraestrutura digital e do setor imobiliário é outra tendência que se espera ganhar popularidade em 2026. Os investidores estão vendo centros de dados e infraestrutura de conectividade como um componente do universo de ativos reais, à medida que o treinamento de modelos de IA, a expansão da nuvem e a computação em borda se tornam mais comuns.

Benefícios dos REITs:

• Pagamentos de dividendos periódicos.
• Liquidez comparada à propriedade direta.
• Diversificação por tipo de propriedade.

No entanto, os REITs em si também são suscetíveis a variações nas taxas de juros e ciclos de negócios. A seleção de nicho é, portanto, ainda mais crucial para um desempenho ideal.

Destaques do Setor REIT para 2025:

• REITs de Data Centre: A jogada pura no crescimento da infraestrutura de IA e na demanda por serviços de nuvem.
• REITs de Aluguel Residencial: Aproveitando a escassez de oferta habitacional a longo prazo e as tendências demográficas.
• Os REITs de Instalações de Saúde estão se beneficiando das tendências demográficas.
• Os REITs industriais e logísticos estão surfando o crescimento do e-commerce.

Você pode conferir nosso artigo sobre as melhores ações de REIT para investir para mais informações.

Benefícios dos REITs:

• Pagamentos de dividendos periódicos.
• Liquidez comparada à propriedade direta.
• Diversificação por tipo de propriedade.

No entanto, os REITs em si também são suscetíveis a variações nas taxas de juros e ciclos de negócios. A seleção de nicho é, portanto, ainda mais crucial para um desempenho ideal.

Gestão de Risco Entre Classes de Ativos

O comércio bem-sucedido entre classes de ativos depende de disciplinas sólidas de gerenciamento de risco. Dimensionamento de posições, diversificação de classes de ativos e ordens de stop-loss são os componentes fundamentais de um gerenciamento de risco bem-sucedido.

Práticas Básicas de Gestão de Risco:

• Diversificação entre classes de ativos para reduzir o risco de correlação.
• Regras de dimensionamento de posição para limitar o impacto de uma única negociação.
• Ordens de stop-loss para controlar o risco de queda.
• Rebalanceamento regular do portfólio para manter as exposições desejadas.

Conclusão

Essas dez classes de ativos oferecem oportunidades de crescimento diversificado e diversificação para os traders de 2026. O sucesso é alcançado com a convergência da diversificação estratégica e da gestão de risco severa em diversos mercados.