<html> <head> <title>Top 10 Lớp Tài Sản Giao Dịch Phổ Biến Cho Năm 2025</title> </head> <body> <h1>Top 10 Lớp Tài Sản Giao Dịch Phổ Biến Cho Năm 2025</h1> </body> </html>
Mục lục
Chuyên gia duyệtCác loại tài sản tốt nhất để giao dịch trong năm 2025 được thúc đẩy bởi hai chủ đề chính: việc kiếm tiền từ Trí tuệ Nhân tạo và một mệnh lệnh đầu tư rộng rãi để đa dạng hóa khỏi các cổ phiếu mega-cap của Mỹ tập trung nhất. Điều này được thể hiện qua khối lượng giao dịch tăng trong các lĩnh vực có sự tích hợp AI, tín dụng có lãi suất cao và các thị trường quốc tế hoạt động tốt.
Nhiều lớp tài sản này đã hoạt động rất tốt trong năm 2024 và tiếp tục duy trì đà tăng trưởng vào năm 2025. Hiểu rõ lớp tài sản nào có tiềm năng nhất trong một môi trường đầy biến động như vậy có thể ảnh hưởng đáng kể đến thành công trong giao dịch của bạn. Hơn nữa, việc trải rộng trên nhiều lớp tài sản làm giảm rủi ro trong khi vẫn có thể đạt được lợi nhuận tối đa trong một môi trường kinh tế ngày càng phức tạp.
Mười loại tài sản giao dịch phổ biến hàng đầu cho năm 2025 là:
- Chuỗi giá trị AI và cổ phiếu công nghệ
- Thu nhập cố định (Trái phiếu doanh nghiệp có lãi suất cao)
- Tiền điện tử (Sự chấp nhận của các tổ chức & Tích hợp AI)
- Cổ phiếu Quốc tế (Nhật Bản & Châu Âu)
- Quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) (Chi tiết chủ đề)
- Cổ phiếu giá trị và cổ phiếu vốn hóa nhỏ của Mỹ
- Cổ phiếu Năng lượng và Cơ sở hạ tầng Năng lượng
- Vàng và Kim loại Quý
- Chứng Khoán Kho Bạc Ngắn Hạn & Các Lựa Chọn Tiền Mặt
- Quỹ Đầu Tư Bất Động Sản (REITs) (Điểm Mạnh Ngách)
Hãy cùng khám phá sâu hơn từng loại tài sản và cũng xem xét một số ứng cử viên tiềm năng trong từng loại.
Chuỗi Giá Trị AI và Cổ Phiếu Công Nghệ
Luận án năm 2025 đã chuyển từ sự phấn khích về AI sang việc kiếm tiền từ AI. Giao dịch hiện tập trung vào các công ty có sản phẩm và dịch vụ hữu hình, tạo ra doanh thu khổng lồ và thực tế từ việc triển khai AI. Kích thước thị trường AI toàn cầu được dự đoán sẽ đạt 757 tỷ USD vào năm 2025 từ 638,23 tỷ USD vào năm 2024. Một số phân khúc đang mở rộng với Tốc độ Tăng trưởng Hàng năm Gộp (CAGR) 19,20% trong thập kỷ tới.
Các cổ phiếu AI hàng đầu cho năm 2025 bao gồm:
- Các nhà sản xuất Chất bán dẫn & Bộ nhớ đang thúc đẩy hạ tầng AI (Lớp phần cứng không thể tránh khỏi).
- Các công ty Điện toán Đám mây cung cấp năng lượng cho các khối lượng công việc AI (Lớp hạ tầng không thể tránh khỏi).
- Các công ty phần mềm thể hiện doanh thu biên cao từ các ứng dụng AI doanh nghiệp (Lớp ứng dụng).
- Các chuyên gia về robot và tự động hóa.
Tại sao cổ phiếu AI dẫn đầu giao dịch năm 2025:
- Đơn hàng doanh thu khổng lồ: Các công ty đang báo cáo sự gia tăng doanh thu khổng lồ, đã được xác minh từ các dịch vụ và sản phẩm liên quan đến AI, vượt xa hướng dẫn.
- Tăng cường áp dụng AI trong doanh nghiệp: Điểm chuyển mình đối với việc doanh nghiệp áp dụng AI đã qua, tạo ra nhu cầu bền vững.
- Quỹ và Hỗ trợ của Chính phủ cho hạ tầng AI trong nước.
- Tiềm năng cách mạng đột phá.
Theo kinh nghiệm của chúng tôi, chìa khóa để giao dịch liên quan đến AI thành công vào năm 2025 nằm ở việc phân biệt giữa "người sử dụng công cụ" và "nhà xây dựng cơ sở hạ tầng." Vào đầu năm 2024, nhiều nhà giao dịch đã đuổi theo cổ phiếu của một ứng dụng AI hấp dẫn, hướng đến người tiêu dùng (một 'người sử dụng công cụ'). Tuy nhiên, lợi nhuận giao dịch bền vững thực sự được tạo ra bằng cách đầu tư vào các Nhà sản xuất Bán dẫn & Bộ nhớ cung cấp phần cứng nền tảng—'các nhà xây dựng cơ sở hạ tầng.'
Thu Nhập Cố Định
Thị trường trái phiếu đang trải qua một cuộc chuyển đổi chưa từng có khi lãi suất dự kiến sẽ ổn định hoặc giảm dần. Điều này có nghĩa là các tài sản dài hạn, có lợi suất cao rất hấp dẫn để đầu tư. Giấy tờ doanh nghiệp có lợi suất cao và các sản phẩm tín dụng có xếp hạng cao đang thu hút nhiều sự chú ý từ các nhà giao dịch hướng tới thu nhập, những người muốn khóa lại lợi suất cao kỷ lục.
Đây là những phân khúc thị trường trái phiếu hàng đầu cho Trader năm 2025:
- Trái phiếu Doanh nghiệp Có Lợi Suất Cao (Trọng tâm Thu Nhập): Cung cấp lợi suất cạnh tranh khi chu kỳ tăng lãi suất có vẻ đã kết thúc. Các quỹ ETF Trái phiếu Có Lợi Suất Cao có tổng tài sản khoảng ~142,75 tỷ USD, với tỷ suất sinh lợi trung bình 1 năm khoảng ~6,67%.
- Trái phiếu doanh nghiệp cho lợi suất chất lượng.
- Trái phiếu municipal để hưởng lợi thuế.
- Các chứng khoán kho bạc để có sự an toàn và ổn định cho danh mục đầu tư.
Lợi ích của Giao dịch Trái phiếu:
- Các dòng thu nhập dự kiến: Khóa lại các phiếu thưởng hấp dẫn trước khi có khả năng giảm lãi suất.
- Giảm Rủi Ro Biến Động Giá: Việc ổn định tỷ lệ làm giảm rủi ro về sự sụt giảm giá mạnh mẽ quan sát thấy trong chu kỳ tăng lãi suất.
- Các cơ hội bảo vệ danh mục đầu tư khỏi lạm phát và ổn định.
- Ít biến động hơn so với cổ phiếu.
Xem xét rủi ro lãi suất và rủi ro tín dụng khi bạn mua và bán trái phiếu. Lãi suất tăng sẽ làm giảm giá của trái phiếu, đặc biệt là đối với các chứng khoán dài hạn.
Tiền điện tử
Các loại tiền điện tử vẫn ở vị trí hàng đầu trong đổi mới giao dịch, nhưng yếu tố chính thúc đẩy sự phổ biến vào năm 2025 là sự hợp pháp hóa từ các tổ chức và sự chú trọng vào các token liên quan đến AI. Việc chấp thuận các quỹ ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ đã dẫn đến dòng vốn kỷ lục, khiến tổng Tài sản Quản lý (AUM) cho các phương tiện này đạt hơn $50 tỷ vào quý ba năm 2025.
Sự gia tăng này không chỉ củng cố vai trò của Bitcoin như một tài sản de facto của các tổ chức mà còn cải thiện đáng kể độ sâu và tính thanh khoản của thị trường.
Các Xu Hướng Tiền Điện Tử Chính Cho Năm 2025
- Chấp nhận từ các tổ chức: Sau khi được phê duyệt quỹ ETF Bitcoin và Ethereum giao ngay, việc chấp nhận từ các tổ chức đang gia tăng, cải thiện tính thanh khoản và sự ổn định của thị trường.
- Tiền điện tử tích hợp AI: Các loại tiền điện tử liên quan đến AI gắn liền với AI phi tập trung, xác minh dữ liệu và học máy đang tăng nhanh chóng.
- Việc mã hoá tài sản đang mở rộng cơ hội thị trường.
- Bitcoin và Ethereum vẫn đứng đầu thị trường như là các tài sản cơ sở của tổ chức.
Các lợi thế giao dịch:
- Khả năng truy cập thị trường 24/7.
- Biến động cao mang lại cơ hội kiếm lời.
- Hỗ trợ từ các tổ chức đã cải thiện hạ tầng thị trường và tính thanh khoản.
- Giảm rào cản gia nhập so với các thị trường truyền thống.
Nhớ rằng, thị trường tiền điện tử cực kỳ biến động. Do đó, các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả phải được áp dụng khi giao dịch các loại tiền tệ kỹ thuật số.
Bạn cũng có thể kiểm tra hướng dẫn của chúng tôi về cách giao dịch tiền điện tử để biết thêm thông tin.
Cổ phiếu Quốc tế
Khi các chỉ số cổ phiếu của Hoa Kỳ vẫn tập trung cao độ và đắt đỏ, các nhà giao dịch đang tích cực theo đuổi sự đa dạng hóa vào các thị trường toàn cầu với giá trị tương đối tốt hơn và các yếu tố hỗ trợ cấu trúc. Các quỹ ETF cổ phiếu toàn cầu đã ghi nhận ~509,3 tỷ USD trong dòng vốn ròng trong nửa đầu năm 2025 — cho thấy sự quay vòng mạnh mẽ của nhà đầu tư vào sự tiếp xúc với cổ phiếu ETF (bao gồm cả các ETF quốc tế).
Các lĩnh vực trọng tâm quốc tế năm 2025:
- Nhật Bản: Được thúc đẩy bởi các cải cách quản trị doanh nghiệp lâu dài và sự hồi sinh của lạm phát.
- Châu Âu: Cung cấp tiềm năng phục hồi chu kỳ mạnh mẽ và định giá hấp dẫn hơn so với Hoa Kỳ.
- Cổ phiếu Thị trường Mới nổi: Cung cấp khả năng tiếp cận với các nền kinh tế và nhân khẩu học phát triển nhanh hơn
- Các công ty công nghệ châu Á và các nhà sản xuất hàng hóa ở LatAm.
Lợi thế giao dịch:
- Giá trị Tương đối: Các định giá hấp dẫn hơn so với các công ty lớn của Mỹ.
- Tiếp xúc với các chu kỳ kinh tế không phải của Hoa Kỳ.
- Ưu điểm của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
- Những động lực dân số và cấu trúc trong các thị trường tập trung (ví dụ: cải cách của Nhật Bản).
Tuy nhiên, sự bất ổn chính trị, sự tiếp xúc với tiền tệ và những thay đổi trong quy định có thể ảnh hưởng đáng kể đến các khoản đầu tư toàn cầu. Do đó, việc đa dạng hóa về địa lý và ngành nghề là điều được khuyên nên thực hiện.
Quỹ Hoán Đổi Giao Dịch (ETFs)
Các quỹ ETF đang ngày càng được ưa chuộng, khi ngành công nghiệp ETF toàn cầu đạt ~14–17 triệu USD trong tài sản quản lý (AUM) từ năm 2024 đến giữa năm 2025. Hiện tại, sự chú ý tập trung vào độ chi tiết theo chủ đề—sử dụng ETF để tiếp cận các xu hướng cụ thể và phòng ngừa rủi ro từ việc tập trung vào cổ phiếu đơn lẻ.
Các chủ đề ETF hàng đầu cho năm 2025:
- Quỹ giao dịch theo chủ đề: Tập trung vào các chủ đề tăng trưởng cao như An ninh mạng, Đổi mới trong Y tế/Thọ lâu, và Cơ sở hạ tầng năng lượng thế hệ tiếp theo.
- Quỹ ETF theo ngành cụ thể nhắm vào các ngành có định giá thấp hơn và tiềm năng phục hồi (ví dụ: Ngành công nghiệp, Tài chính).
- Quỹ ETF quốc tế để đa dạng hóa địa lý.
- Quỹ ETF hàng hóa và trái phiếu cho đầu tư vào tài nguyên và thu nhập cố định.
Các lợi ích của ETFs:
- Đa dạng hóa ngay lập tức trong một chủ đề hoặc lĩnh vực đã chọn.
- Chi phí thấp hơn so với quỹ tương hỗ.
- Độ linh hoạt trong giao dịch nội ngày.
- Các khoản đầu tư minh bạch.
Tuy nhiên, hãy so sánh các tài sản cơ bản và tỷ lệ chi phí trước khi đầu tư. Một số quỹ ETF ngách có thể có chi phí cao hơn hoặc vấn đề thanh khoản.
Bạn có thể kiểm tra các chiến lược giao dịch ETF hàng đầu của chúng tôi để biết thêm thông tin về cách khai thác sự biến động giá.
Cổ phiếu Mỹ Giá trị và Vốn Hóa Nhỏ
Khi thị trường Hoa Kỳ nói chung đang vật lộn với việc tập trung vào hiệu suất của một vài cổ phiếu lớn, thì những định giá bị giảm giá trong lĩnh vực Giá trị và Cổ phiếu nhỏ của Hoa Kỳ đang trở thành một giao dịch thịnh hành.
Các yếu tố chính của Giá trị & Vốn hóa Nhỏ của Hoa Kỳ:
- Thị Trường Đang Tăng Trưởng: Vốn đang chuyển ra khỏi các cổ phiếu tăng trưởng mega-cap đắt đỏ và vào các lĩnh vực giá trị không được chú ý.
- Môi trường lãi suất thuận lợi: Các công ty nhỏ, nhạy cảm hơn với lãi suất, có thể thu lợi nhiều từ việc lãi suất phẳng đi.
- Định giá hấp dẫn: Nó giao dịch với mức định giá thấp hơn nhiều năm so với các chỉ số lớn.
Các cổ phiếu này sẽ có xu hướng biến động nhiều hơn so với những cổ phiếu trong vũ trụ vốn hóa lớn. Phân tích cơ bản hoàn chỉnh là điều cần thiết nếu bạn muốn tận dụng tối đa cơ hội hiện có.
Cổ phiếu Năng lượng và Cơ sở hạ tầng Năng lượng
Các thị trường hàng hóa được thúc đẩy bởi một câu chuyện nhu cầu hai chiều vào năm 2025: rủi ro địa chính trị nghiêng về phía năng lượng cũ, và sự bùng nổ AI tạo ra nhu cầu mới cho cơ sở hạ tầng năng lượng. Giá dầu thô Brent trung bình khoảng 80 USD/thùng vào năm 2024, hỗ trợ doanh thu của ngành năng lượng vào năm 2025.
Các Ngành Hàng Hoá & Năng Lượng Chủ Yếu
- Cơ sở hạ tầng năng lượng & Tiện ích: Nhu cầu mới lớn về điện (tăng trưởng 5-7 lần trong 3-5 năm) từ các trung tâm dữ liệu thúc đẩy giao dịch và đầu tư vào lưới điện và tiện ích.
- Các hàng hóa năng lượng (Dầu & Khí tự nhiên): Các gián đoạn chuỗi cung ứng đang diễn ra và căng thẳng địa chính trị tiếp tục thúc đẩy sự biến động và cung cấp một mức giá sàn.
- Hỗ trợ hạ tầng từ kim loại công nghiệp.
Lợi ích của Giao dịch Hàng hóa:
- Các tính năng bảo vệ khỏi lạm phát.
- Yếu tố thúc đẩy nhu cầu cấu trúc (AI & cơ sở hạ tầng).
- Các yếu tố thúc đẩy nhu cầu toàn cầu.
Tuy nhiên, giá hàng hóa rất không ổn định và chịu ảnh hưởng từ thời tiết, chính trị, và các cú sốc về cung ứng.
Vàng và Kim loại Quý
Vàng và bạc vẫn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm bảo hiểm danh mục đầu tư chống lại lạm phát, sự không chắc chắn về kinh tế và rủi ro địa chính trị. Vàng đã tăng lên mức cao kỷ lục do sự không chắc chắn về thương mại toàn cầu gia tăng và việc nó được sử dụng như một công cụ bảo vệ chống lạm phát trong quý đầu tiên của năm 2025.
Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu suất của kim loại quý:
- Hàng rào địa chính trị: Một hàng hóa trú ẩn giữa những biến động chính trị và thương mại toàn cầu hiện nay.
- Có khả năng phòng ngừa lạm phát trong thời kỳ bất ổn kinh tế.
- Ngân hàng trung ương đã hỗ trợ nhu cầu.
- Ứng dụng công nghiệp cho Bạc (năng lượng tái tạo).
Các lợi thế giao dịch:
- Lợi thế phân tán danh mục đầu tư.
- Lưu trữ giá trị ổn định theo truyền thống.
- Bảo vệ chống lại rủi ro tiền tệ.
Trái Phiếu Kho Bạc Ngắn Hạn & Các Lựa Chọn Tiền Mặt
Với lãi suất vẫn duy trì ở mức cao so với thập kỷ qua, tiền mặt và nợ ngắn hạn (như Trái phiếu Kho bạc) trở thành "bãi đậu xe" lý tưởng cho các quỹ. Chúng cung cấp mức lợi suất cạnh tranh cao, rủi ro thấp trong khi các nhà giao dịch chờ đợi giao dịch chiến thuật lớn tiếp theo. Lãi suất trái phiếu kho bạc 3 tháng trên thị trường thứ cấp đã giao dịch quanh mức ~3.8%–4.0% vào năm 2025 để nhấn mạnh tiềm năng ở đây.
Lợi ích Tiền mặt/Có Thời hạn Ngắn:
- Độ an toàn và tính thanh khoản cao nhất.
- Lợi suất thấp khi lãi suất cao.
- Phương tiện bảo tồn vốn và quản lý rủi ro tốt nhất.
Khi lãi suất bắt đầu giảm một cách không thể tránh khỏi (dù có thể chậm chạp), quyết định ngồi im với tiền mặt hay đầu tư vào các tài sản có tính biến động cao và lợi nhuận lớn sẽ ngày càng nghiêng về phía tiền mặt.
Quỹ Đầu Tư Bất Động Sản (REITs)
Mặc dù một số lĩnh vực bất động sản thương mại gặp phải vấn đề cấu trúc, giao dịch REIT vào năm 2025 xoay quanh những ngách vững chắc, có nhu cầu cao được thúc đẩy bởi công nghệ và xu hướng nhân khẩu học. REIT.com báo cáo rằng chỉ số FTSE Nareit All Equity REITs đã tăng 4,9% vào năm 2024 (lợi tức tổng hợp) mặc dù có một số cản trở vào cuối năm.
Nổi bật của lĩnh vực REIT cho năm 2025:
- REIT trung tâm dữ liệu: Sự đầu tư thuần túy vào sự phát triển của hạ tầng AI và nhu cầu dịch vụ đám mây.
- REIT cho thuê nhà ở: Lợi dụng tình trạng thiếu hụt nguồn cung nhà ở lâu dài và các xu hướng nhân khẩu học.
- Các quỹ REIT cơ sở y tế đang hưởng lợi từ các xu hướng nhân khẩu học.
- Các quỹ tín thác bất động sản công nghiệp và logistics đang tận dụng sự tăng trưởng của thương mại điện tử.
Bạn có thể tham khảo bài viết của chúng tôi về các cổ phiếu REIT tốt nhất để đầu tư để biết thêm thông tin.
Lợi ích của REIT:
- Chi trả cổ tức định kỳ.
- Tính thanh khoản so với việc sở hữu trực tiếp.
- Đa dạng hóa theo loại tài sản.
Tuy nhiên, chính các quỹ REIT cũng dễ bị ảnh hưởng bởi sự biến động lãi suất và chu kỳ kinh doanh. Do đó, việc lựa chọn ngách là rất quan trọng để đạt hiệu suất tối ưu.
Quản lý Rủi ro Trên Các Lớp Tài Sản
Giao dịch thành công trên các loại tài sản phụ thuộc vào các nguyên tắc quản lý rủi ro hợp lý. Kích thước vị thế, đa dạng hóa loại tài sản, và lệnh dừng lỗ là những thành phần cơ bản của quản lý rủi ro thành công.
Thực hành Quản lý Rủi ro Cơ bản:
- Đa dạng hóa giữa các loại tài sản để giảm thiểu rủi ro tương quan.
- Các quy tắc xác định kích thước vị trí để giới hạn tác động của giao dịch đơn lẻ.
- Đơn đặt hàng dừng lỗ để kiểm soát rủi ro của sự giảm giá.
- Cân bằng danh mục đầu tư thường xuyên để duy trì các tỷ lệ mong muốn.
Kết luận
Mười loại tài sản này cung cấp cơ hội tăng trưởng và đa dạng hóa cho những nhà giao dịch năm 2025. Thành công đạt được nhờ sự hội tụ của việc đa dạng hóa chiến lược và quản lý rủi ro nghiêm ngặt trên nhiều thị trường khác nhau.
FAQ
Loại tài sản nào có tỷ suất sinh lợi tốt nhất vào năm 2025?
Cổ phiếu trong chuỗi giá trị AI và tiền điện tử cho thấy tiềm năng sinh lợi cao nhất, nhưng cũng đi kèm với mức rủi ro tối đa. Việc đa dạng hóa trong một số loại tài sản, như cổ phiếu giá trị và cổ phiếu nước ngoài, được khuyến nghị hơn là tập trung vào một loại tài sản có lợi suất cao duy nhất.
Làm thế nào tôi nên đầu tư bao nhiêu vào từng loại tài sản?
Phân bổ tài sản phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu của bạn. Một sự kết hợp đa dạng có thể là 40-60% Cổ phiếu (Mỹ & Quốc tế/Chủ đề), 20-30% Thu nhập cố định (Tín dụng), 10-20% Các lựa chọn thay thế, và 5-10% Hàng hóa hoặc Kim loại quý.
Tiền điện tử có phải là một phương tiện an toàn cho các nhà giao dịch mới bắt đầu không?
Tiền điện tử rất biến động và phức tạp. Những người mới bắt đầu cần bắt đầu với các vị trí nhỏ, tìm hiểu công nghệ và thực hiện quản lý rủi ro hiệu quả. Thật là một ý tưởng tốt khi bắt đầu với các tài sản thể chế đã được thiết lập như Bitcoin hoặc Ethereum.
How much capital is required to trade these asset classes?
Các mức tối thiểu thay đổi theo loại tài sản. Bạn có thể bắt đầu giao dịch tiền điện tử và forex với mức tối thiểu là 100 đô la, nhưng các khoản đầu tư khác có thể yêu cầu 25.000 đô la hoặc hơn. Cổ phiếu và ETFs thường không có mức tối thiểu qua hầu hết các nhà môi giới.
Tôi có cần tập trung vào một loại tài sản hay đa dạng hóa giữa nhiều loại không?
