자산 클래스 다각화를 위한 브로커리지의 궁극적인 가이드

다양한 자산 클래스에 대한 다각화는 주어진 위험 수준에 대한 최대 수익을 추구하는 투자 전략입니다. 브로커리지에게 다중 자산 다각화 접근 방식에서 얻을 수 있는 이점은 매우 중요합니다. 전통적인 투자에는 주식, 채권 및 원자재와 같은 자산 클래스가 포함되며, 새로운 기회에는 암호화폐, 디지털 자산 및 글로벌 투자 상품이 포함됩니다. 여러 비상관 자산 클래스에 대한 노출을 제공하는 것은 브로커리지에 여러 가지 중요한 이점을 제공합니다.

다음 가이드는 주요 중개업체들이 시장 접근을 증가시키고, 수익을 안정화하며, 경쟁력을 최적화하여 장기적인 성공을 달성하기 위해 다양한 다각화 전략을 성공적으로 구현한 방법을 설명합니다. 여기서 궁극적인 목표는 멀티 자산 모델을 통해 자산 클래스의 폭넓은 범위를 제공하는 것이 모든 중개업체가 수행해야 할 비할 데 없는 이점을 가져온다는 것을 정확히 설명하는 것입니다.

브로커리지들이 다양화해야 하는 이유

다양화는 중개업체가 안정적이고 일관된 성장을 달성하는 방법입니다. 이 섹션에서는 다중 자산 접근 방식이 제공하는 몇 가지 주요 이점을 탐구합니다.

1. 다각화를 통한 위험 관리

다양한 비상관 자산 클래스 간의 다각화는 특정 위험을 상쇄합니다. 일부 자산의 가격 하락에 대해, 다른 자산은 전체 수익을 균형 있게 하는 데 상승할 수 있습니다. 이러한 점에서, 뮤추얼 펀드, 주식, 채권 및 기타 디지털 자산을 제공하는 것은 위험을 집중시키기보다는 분산시킵니다. 중개업체는 안정성을 누립니다. 시장 혼란 중에도 항상 수익성 있는 기회가 존재하기 때문에 수익은 덜 변동성이 있으며, 특히 강력한 중개인 위험 관리 전략에 의해 지원될 때 더욱 그렇습니다. 다각화를 통해 경제 주기에서 손익이 보호됩니다.

2. 더 넓은 클라이언트 기반 유치하기

브로커의 서비스 확장은 모든 위험-수익 프로필 카테고리의 투자자들에게 문을 여는 것을 의미합니다. 예를 들어, 분할 주식은 비용으로 인해 이제까지 접근할 수 없었던 기업이나 기타 금융 상품의 일부를 구매할 수 있게 해줍니다. 거래소는 젊은 청중을 새로운 목표로 삼고 있으며, 로보 어드바이저는 보다 수동적인 고객을 대상으로 하고 있습니다. 지속 가능한 펀드에 대한 수요가 최근 몇 년간 가장 인기 있는 거래 자산 클래스 중 하나로 강조되면서 보다 구체적인 제품 카테고리로 간극이 메워지고 있습니다. 이러한 요구를 충족시키기 위해 다중 자산 브로커는 고객의 전체 잠재력에 자신을 열어줍니다.

3. 증가된 수익원과 안정성

모든 새로운 제품과 함께, 중개업체들은 서비스 수수료나 매도-매수 스프레드에서 거래 수익의 새로운 원천을 열어주며, 중개 수수료를 장기적인 수익성의 중심 부분으로 만들고 있습니다. 단일 제품에 의존하기보다는, 여러 개의 수익원이 외부 상황의 변덕에서 해방됩니다. 교차 판매는 이 효과를 강화합니다. 중개인은 보완적인 목록을 교차 판매하여 더 많은 활성 계정과 장기 고객 관계를 창출할 수 있습니다. 반복적인 수익은 시간이 지남에 따라 성장하는 포트폴리오에서 발생합니다. 수익 예측 가능성 또한 훨씬 더 확고해집니다. 예측할 수 없는 산업 주기는 다각화된 중개업체들에게 그들의 단일 초점 경쟁자들보다 훨씬 덜 극적으로 영향을 미칩니다.

4. 경쟁 우위와 차별화

다중 자산 지배 브랜드 기업은 가치 있는 원스톱 샵으로 알려져 있습니다. 기관 투자자들은 시장 전반에 걸친 복잡한 위험 관리를 지원하는 정교한 플랫폼을 높이 평가합니다.  

개별 고객은 진화하는 목표가 그 표현을 찾는다는 것을 알고 충성심을 얻습니다. 대량 채택 전에 다가오는 분야를 개척함으로써 선도적 이점이 축적됩니다. 그 후 네트워크 효과가 유동성을 집중시킵니다. 

5. 시장 변화에 적응할 수 있는 유연성

유동적인 시장은 매 순간 재창조를 요구합니다. 다각화는 중개인들이 노출을 유연하게 조정하면서 변화하는 환경에 대비할 수 있도록 합니다. 다른 분야에서 기회가 열리는 한, 다각화된 기업은 전문화된 운영에 비해 덜 엄격한 적응 압박을 느낍니다. 유연성은 지속적인 시장 리더십을 보장합니다.

간단히 말해, 이러한 모델을 통해 투자자들의 변화하는 요구가 독립적인 요인과 관계없이 지속 가능한 성장을 보호하면서 적절하게 충족될 수 있습니다. 중개 성공은 바로 이러한 회복력 위에 세워질 것입니다.

브로커리지에서 제공해야 할 자산 클래스는 무엇인가요?

다각화 전략을 구축할 때, 브로커는 수요 영역을 충족하거나 식별된 격차를 메우는 자산 클래스를 평가해야 합니다. 다음 항목은 면밀한 검토가 필요합니다:

주식

• 주식은 부분 거래/수수료 없는 거래 및 파생상품을 제공하며, 대부분의 효과적인 주식 거래 전략의 기초를 형성합니다.
• 산업, 시가총액 및 국제 노출
• 배당 수익률, 보조 수입을 위한 주식 대여

채권

• 기업, 지방자치단체 및 국가 채무
• 단기, 중기, 장기 만기
• 능동적/수동적 관리 채권 펀드

상품

• 금, 은과 같은 귀금속
• 옥수수, 밀, 가축을 포함한 농업
• 원유, 천연가스 및 에너지 거래에 중심이 되는 기타 부문을 포함한 에너지
• 목재와 같은 부동산 상품

암호화폐

• 비트코인, 이더리움 주류 소매를 위한
• 경험이 있는 트레이더를 위한 알트코인  
• 전통적인 디지털 통화를 연결하는 스테이블코인

기타 디지털 자산

• 네트워크 참여를 부여하는 플랫폼 토큰  
• 디지털 아트, 수집품, 게임 자산
• 사적 기업의 보안 토큰화
• 탈중앙화 금융 프로토콜

 현금 및 자금 시장

• 섹터와 니치 전반에 걸친 인덱스 추적기
• 능동/수동 전략
• 주제별/임팩트 투자 수단

옵션, 선물 및 파생상품

• 자산 클래스별 헤지 수단
• 경험이 풍부한 트레이더를 위한 레버리지/인버스 ETF

사례 연구: 선도적인 중개업체들이 새로운 자산 클래스에 진입한 방법

eToro - 초기 암호화폐 채택

eToro는 2017년 비트코인과 이더리움 거래를 도입하여 주식과 ETF에서 성장하였습니다. 이는 플랫폼을 소매 암호화폐 개척자로 자리매김하게 했습니다. 2021년까지 암호화폐는 거래 수익의 40% 이상을 차지했으며, 유동성 풀과 같은 메커니즘의 채택 증가에 의해 지원되었습니다.

인터랙티브 브로커스 - ETF 및 채권으로의 돌파

인터랙티브 브로커스는 주식에서 세계 ETF, 채권, 옵션으로 꾸준히 성장했습니다. 이러한 다각화는 기관 고객을 유치하는 데 회사에 도움이 되었습니다. 오늘날, 이 회사는 200개 이상의 국가에서 거래자에게 서비스를 제공하며, 연간 40억 달러 이상의 순수익을 올리고 있으며, 다중 자산 플랫폼에 의해 잘 지원받고 있습니다.

로빈후드 - 분할주식 및 암호화폐 성장

로빈후드는 먼저 커미션 없는 주식 거래로 두각을 나타낸 후, 분할 주식 및 암호화폐로 다각화했습니다. 이러한 확장은 젊은 투자자들에게 공감을 불러일으켰고 2021년에는 사용자 수가 2300만 개 이상의 계좌로 급증했습니다. 다중 자산 접근을 제공함으로써 혼잡한 중개업 환경에서 차별화되었습니다.

단일 자산 vs 다중 자산 중개: 주요 차이점

요인	단일 자산 중개업	다중 자산 중개업
수익원	하나의 자산 클래스(외환 단독)에 연결됨. 수익은 변동성이 크고 주기적임.	주식, 채권, 암호화폐, ETF 및 파생상품에서의 여러 수익원. 덜 변동적이고 예측 가능함.
고객 기반	얇음 - 특정 유형의 거래자 또는 투자자를 유치할 필요가 있음.	폭넓음 - 소매 거래자, 기관 고객 및 장기 투자자를 유치함.
위험 노출	높음 - 성과가 하나의 시장의 주기에 연계됨.	낮음 - 한 쪽의 손실이 다른 쪽의 이익으로 상쇄됨.
규제 요구사항	간단함 - 하나의 라이센스, 적은 준수 포인트.	복잡함 - 여러 라이센스, 관할권 전반에 걸친 지속적인 준수.
시장 적응성	제한적 - 기초 시장이 둔화될 때 어려움이 있음.	유연함 - 성장하는 분야(암호화폐, ETF, ESG 펀드)로 초점을 전환할 수 있음.
브랜드 인식	니치 플레이어 - 핵심 시장 외부에서의 권한이 제한됨.	원스톱 샵 - 신뢰받는, 포괄적이고 미래 지향적인 중개업체.

성공적인 다중 자산 중개업체를 구축하는 방법

경쟁이 치열한 금융 서비스 산업에 진입하려면 철저한 준비가 필요합니다. 이 가이드는 다양한 서비스 제공을 통해 고객을 위한 중개업체를 설립하는 데 필요한 필수 단계를 설명합니다.

1. 비즈니스 계획 수립하기

클라이언트 목표, 서비스, 규제 승인 및 기술 로드맵과 같은 단기 및 장기 목표를 명확하게 정의하고 일정과 함께 설정하세요. 경쟁 우위를 강조하고 자원 요구 사항을 평가하세요.

2. 자본 확보 및 라이센스

충분한 자금 지원은 인프라 구축을 지원합니다. 연구 라이센스는 외환에서 주식에 이르는 관할권 및 자산 클래스별로 필요합니다. 신청 지원을 위해 규제 기관에 문의하십시오.

3. 핵심 기술 플랫폼 선택

고급 플랫폼은 거래, 보고 및 위험 관리를 자동화합니다. 통합 솔루션을 고려하거나 파트너와 함께 맞춤형 시스템을 내부에서 구축하는 것을 고려하십시오. 시스템 성능과 보안을 백테스트하십시오.

4. 유능한 팀을 고용하세요

규정 준수, 소프트웨어 엔지니어링, 금융 및 클라이언트 서비스 전반에 걸쳐 재능 있는 전문가를 모으십시오. 초기에는 전문 기능을 아웃소싱하고 시간이 지남에 따라 내부 역량을 확장하십시오.

5. 핵심 자산 제공 롤아웃

선택된 기술에 의해 지원되는 인기 있는 분야를 우선시하십시오. 경쟁력 있는 수수료, 도구 및 교육 콘텐츠를 제공하십시오. 수요 신호와 피드백에 따라 지속적으로 개선하십시오.

6. 추가 목록 신청

관련 라이센스를 취득하고 규정이 허용하고 준비가 가능한 대로 새로운 자산을 모듈 방식으로 통합하십시오. 단계 추가가 범위 및 자원 증가와 일치하는지 확인하십시오.

7. 거래 애플리케이션 디자인

플랫폼별로 최적화된 웹 및 모바일용 직관적인 인터페이스를 개발하세요. 계정 관리, 연구, 주문 입력 및 보고를 통합하세요. 워크플로우를 자동화하세요.  

8. 부수 서비스 제공

핵심 제품에 마진 대출, 로보 어드바이저, PAMM 계좌 및 제3자 통합과 같은 부가 가치를 추가하세요. 추가 수익을 창출하세요.

9. 마케팅 및 브랜딩 강화

회사를 다양한 온라인 및 오프라인 캠페인을 통해 포지셔닝합니다. 주요 파트너 및 제휴사와 협력합니다. 리드 생성 및 전환을 자동화합니다.

10. 지속적으로 개선하기

주기적으로 기술, 제품 믹스, 클라이언트 선호도 및 경쟁 환경을 평가하십시오. 전략을 다듬고, 그에 따라 기능을 확장하며, 장기적으로 인프라를 신중하게 확장하십시오.

이 계획은 출시에 앞서 많은 준비와 다중 자산 중개 진화 과정에서의 조정에 매우 집중하고 있습니다. 각 단계를 철저하게 순서대로 따르면 순조로운 성장이 뒤따릅니다.

자산 분산 전략 구현 방법

신중한 계획은 중개업체의 다각화 성공을 보장하는 데 매우 중요합니다. 이 섹션에서는 신중하고 확장 가능한 확장을 위한 전략적 고려 사항을 설명합니다. 

1. 수요가 많은 자산 조사하기

브로커의 첫 번째 단계는 실제로 수요 신호에 의해 입증된 유망한 분야를 식별하는 것입니다. 현재 고객을 조사하면 공통의 관심사를 파악할 수 있습니다. 경쟁업체의 제안은 선호되는 제품에 대한 다른 신호를 제공합니다. 목록에 포함할 필요가 있는 새로운 신흥 기술도 고려해야 합니다. 수익성 있는 시너지 추가 항목에 우선 순위를 두면 투자 수익을 극대화할 수 있습니다.

2. 필요한 라이센스 및 승인 획득

규제 준수는 관할권과 자산 클래스에 따라 큰 차이를 보입니다. 다국적 중개인은 전 세계 활동을 관리하기 위해 완전한 라이센스를 취득해야 합니다. 예를 들어, 암호화폐는 머니 서비스 비즈니스처럼 라이센스를 받습니다. 신청서는 규제 기관에 의해 철저히 검토될 자본 할당이 필요합니다. 전문적인 조언은 관료주의를 정리하여 회사가 규제 문제에서 불필요한 절차와 비용이 많이 드는 실수를 피할 수 있도록 합니다. 적절한 실사는 비용이 많이 드는 오류를 줄여줍니다. 

3. 인프라 및 기술 요구사항

다양한 보유 자산을 집계하려면 동적인 수요에 맞춰 기술이 조정되어야 합니다. 고급 API는 제품을 빠르게 업데이트할 수 있도록 합니다. 낮은 지연 시간의 거래 시스템은 시장 내 유동성을 확보합니다. 신원 관리와 같은 강력한 내부 아키텍처는 외부 목록과 관계없이 결제 및 보고를 위한 지원 기능을 보장합니다. 확장 가능한 성능은 성장과 함께 마찰 없는 사용자 경험을 의미합니다.

4. 결제 솔루션 통합

지불 선택은 지역, 세대 및 유동성 수단 선택에 의해 영향을 받는 클라이언트의 선호를 반영합니다. 법정 화폐, 디지털 통화 및 스테이블코인은 모두 전략적 처리 파트너를 통해 온보딩할 가치가 있습니다. 선택 옵션은 준수에 대한 고려 사항을 동반합니다. 플랫폼 내에서 지불 선택을 감싸면 구매력을 쉽게 접근할 수 있게 하고 투자자와 기회 사이의 장벽을 없앱니다.

5. 운영 고려사항

지식 풀은 다양화 범위에 맞춰 직원 채용에 확장됩니다. 고객 서비스를 담당하는 대표들은 분산된 증권에 대해 숙련도를 높여야 합니다. 준수 직원은 빠르게 증가하는 규제 접점을 감독해야 합니다. 전문 위험 관리자는 신중한 헤지에 대한 특정 산업별 위험을 면밀히 평가합니다. 특정 범위에 전념하는 운영 부서는 범위가 증가함에 따라 분산됩니다.

6. 다중 자산 가격 책정 및 수수료 구조

가격 책정은 활동과 유지에 영향을 미칩니다. 경쟁력 있는 요금은 새로운 고객을 유치합니다. 볼륨 기반 또는 계층화된 가격 책정은 이러한 고객들 사이에서 충성도를 유도합니다. 수수료의 투명성은 신뢰를 구축합니다. 패키지 서비스는 고객의 비용을 줄여줍니다. 때때로 구조를 재검토하고, 가능하다면 수요의 탄력성을 모델링하여 제공되는 상품이 발전함에 따라 수익성을 최적으로 가격 책정하십시오.

지속적인 측정과 구조화된 준비에서의 정제는 지속 가능한 성장을 이끌어낼 견고한 다각화 기초를 마련합니다.

7. 효과적인 자산 분산을 위한 모범 사례

검증된 관행을 따름으로써, 중개업체는 위험을 완화하면서 다양화의 이점을 극대화할 수 있습니다. 주요 분야에서의 신중한 계획은 지속 가능한 장기 성장을 위한 전략을 최적화하는 데 도움이 됩니다.

8. 단계적 롤아웃 및 신중한 확장

단계적 접근 방식은 수요가 검증됨에 따라 모든 자산을 한 번에 도입하는 대신 단계적으로 새로운 자산을 도입합니다. 단계 간의 간격에서 프로세스는 성과 메트릭 개선에 따라 정제됩니다. 각 단계에서 측정된 확장은 비용이 수요에 의해 정당화되기 전에 자원의 과도한 확장을 방지합니다. 지원 기능도 시간이 지남에 따라 운영이 발전하는 동안 표준을 유지하기 위해 비례하여 성장해야 합니다.  

9. 시장 동향 및 조정 모니터링

그들의 선호도에 대한 분석 및 설문조사를 면밀히 모니터링하면 수요 변화에 대한 조정을 가능하게 하며, 종종 시장 지표에 의해 안내됩니다. 급증하거나 하락하는 인기에 대한 신속한 대응이 이루어집니다. 정기적인 추가에서의 저조한 성과는 교체 가능성을 위해 다시 검토해야 합니다. 민첩함은 변화하는 상황에서 만들어진 새로운 기회를 포착합니다.

10. 클라이언트 교육 및 온보딩

모든 추가의 속성은 명확한 설명을 통해 명확히 하고, 현실적인 기대를 만들기 위한 위험과 전략을 명시합니다. 더 큰 맥락은 다각화의 회복력을 보여줍니다. 도서관, 세미나 및 지원은 전환을 쉽게 만듭니다. 새로운 고객들은 확장된 제공에 자연스럽게 적응합니다.

11. 미래 기회 평가

규제 및 기술 모니터링은 실행 가능한 장기 섹터를 드러냅니다. 전문 인력 채용은 시장 통찰력을 제공합니다. 파트너십은 보완적인 접근을 신속하게 하고, 인수는 틈새 역량을 강화합니다.

12. 철저한 라이센스 평가

철저한 연구는 관할권 및 추가 사항에 대한 라이센스를 지정합니다. 신중한 신청 절차는 승인 기간을 고려합니다. 규제 기관은 모든 우려 사항을 다루는 포괄적인 문서를 받습니다. 전문가의 조언은 준수하는 지침을 제공합니다.

13. 강력한 위험 관리 구현

정량적 모델링은 상관된 위험과 고립된 위험을 포함합니다. 각 리스트는 마진 및 포지션 매개변수로 보호됩니다. 스트레스 테스트는 가상의 상황을 다룹니다. 교육은 변동성의 힘에 대한 균형을 제공합니다.

근면한 준수는 지속 가능한 다중 자산 리더십 성장을 위한 다각화 기회를 안전하게 최적화하는 기반을 마련합니다. 지속적인 개선을 통해 최대의 장기적인 이익이 보장됩니다.

다양화할 때 브로커리지에서 피해야 할 실수

심지어 최고의 기업들도 새로운 자산 클래스에 진출할 때 잘못할 수 있습니다. 다음은 일반적으로 다양화 이니셔티브를 방해하는 실수들입니다:

1. 라이센스 취득을 서두르기

일부 브로커는 필요한 면허를 확보하지 않고 새로운 시장에 서두릅니다. 그 결과는 벌금, 나쁜 평판, 또는 심지어 운영 중단입니다. 규제 당국의 실사는 항상 우선입니다.

2. 자산 클래스의 조기 스트레칭

한 번에 모든 인기 제품을 소개하는 것은 기술, 규정 준수 및 직원에게 너무 많은 부담을 줍니다. 단계별 출시 방식은 품질, 규정 준수 및 원활한 실행을 보장합니다.

3. 결제 인프라 무시하기

많은 고객들이 입금 및 인출이 제한될 때 계좌를 닫습니다. 법정 화폐, 암호화폐 및 지역 결제 모델을 통합하지 않으면 불필요한 마찰이 발생합니다.

4. 규정 준수의 단순성을 과대 평가하기

각 관할권마다 규정이 있으며, 신뢰할 수 있는 KYC 제공업체는 대규모 운영의 규정을 준수하는 데 필수적입니다. 강력한 규정 준수 인프라 없이 국경을 넘어 확장하는 것은 직원에게 과중한 부담을 주고 비용이 많이 드는 오류를 유발할 수 있습니다.

5. 클라이언트 교육 피하기

적절한 설명 없이 새로운 자산 클래스를 도입하면 고객이 혼란스러워하고 고립됩니다. 웨비나, 튜토리얼, 그리고 제품 내 학습이 온보딩을 촉진합니다.

6. 다각화를 단일 과제로 다루기

시장은 매일 변합니다. 효과적인 중개인은 트렌드를 인식하고, 성과가 저조한 제품을 교환하며, 동기화를 유지하기 위해 수수료 조정을 합니다.

결론

자산 클래스 다각화와 다중 자산 접근 방식이 가져온 이점은 장기적인 관점을 가진 중개업체에게 중요한 전략으로 변모했습니다. 단일 통합 플랫폼을 통해 고객에게 다양한 비상관 분야를 제공하면서, 중개업체는 리스크를 분산하고 기회를 극대화하며, 수익을 안정화하고 가치 제안을 강화합니다.

오늘날 금융 서비스 환경을 재편하는 변혁적 힘을 고려할 때, 중개업체는 자신의 강점과 약점을 고려해야 하며, 따라서 경쟁력, 변화하는 수요에 대한 대응력, 번영을 향한 장기적인 관점을 가지고 신중하게 다각화할 전략적 필요성이 있습니다.