Launching a Localized Brokerage: Tại sao các thị trường ngách mang lại lợi nhuận tốt hơn lưu lượng truy cập chung

Trên các thị trường tài chính, lưu lượng truy cập chung mang lại CPA tăng, tỷ lệ giữ chân giảm và giá trị trọn đời (LTV) thu hẹp. Tại các thị trường như LATAM và MENA, các công ty môi giới điều chỉnh dịch vụ và marketing của họ theo sở thích và hành vi giao dịch địa phương thì hoạt động tốt hơn nhiều. Họ có xu hướng xây dựng được niềm tin mạnh mẽ hơn, sự gắn bó sâu sắc hơn và giá trị trọn đời cao hơn so với những công ty dựa vào lưu lượng truy cập chung.

Hơn nữa, giải thưởng và công nhận khu vực cho các nền tảng như vậy phản ánh lợi thế hiệu suất này với việc giữ chân khách hàng và ROI được cải thiện. Bài viết này giải thích lý do tại sao các thị trường ngách mang lại lợi nhuận cao hơn, cách thức địa phương hóa làm tăng thêm những lợi ích này, và cách mà các nhà môi giới có thể áp dụng những khái niệm này vào thực tiễn bằng cách sử dụng các hệ thống môi giới hiện đại.

Địa phương hóa và Thị trường ngách có ý nghĩa gì đối với các công ty môi giới?

Đối với các công ty môi giới, đặc biệt trong ngành tài chính, việc địa phương hóa có nghĩa là xây dựng một nền tảng giao dịch, dịch vụ và tiếp thị phù hợp với các thực tế pháp lý, văn hóa và hành vi của thị trường mục tiêu. Điều này nhằm đảm bảo môi trường giao dịch là “địa phương” đối với thị trường mới, từ đó tăng cường niềm tin và sự quen thuộc.

Thị trường ngách, mặt khác, mô tả hành vi giao dịch chung, nhu cầu chưa được đáp ứng và kỳ vọng về hiệu suất, thay vì tuổi tác, mức thu nhập hoặc địa lý.

Các ví dụ về những ngách như vậy bao gồm:

• Những nhà giao dịch tiền điện tử ở các thị trường mới nổi cần truy cập vào sự biến động, tốc độ và các giải pháp chuyển đổi tiền tệ fiat.
• Các nhà giao dịch chuyên nghiệp và nhà giao dịch thuật toán tập trung vào tốc độ, API và độ ổn định hơn là các chương trình khuyến mãi.
• Các nhà đầu tư tuân theo các quy tắc đạo đức hoặc Hồi giáo ở khu vực MENA và cần các công cụ tài chính tuân thủ Sharia cũng như điều kiện giao dịch minh bạch.
• Các nhà giao dịch bán lẻ mới ở các thị trường ưu tiên di động, những người cần giao diện đơn giản, giáo dục và các công cụ xây dựng sự tự tin.

Các nhà giao dịch này đang tìm kiếm những nền tảng phản ánh cách họ giao dịch, những rào cản họ gặp phải và những kết quả họ mong đợi. Do đó, việc có một ngách có nghĩa là giới hạn số lượng quyết định mà các công ty môi giới phải đưa ra.

Lợi ích của việc kết hợp địa phương hóa và phân khúc

Khi một công ty môi giới địa phương loại bỏ sự cản trở cho người dùng khu vực, một công ty môi giới theo ngách làm sắc nét sự liên quan cho một hồ sơ giao dịch cụ thể. Nhưng khi hai yếu tố này được kết hợp, chúng không chỉ tạo ra giá trị; mà còn nhân lên giá trị. Dưới đây là những lợi ích liên quan:

Phù Hợp Với Cách Các Nhà Giao Dịch Thực Tế Hoạt Động

Các nhà giao dịch đưa ra những đánh giá nhanh chóng về việc một nền tảng có hiểu họ hay không. Đánh giá này không dựa trên một tính năng đơn lẻ, mà dựa trên các tín hiệu, bao gồm ngôn ngữ, các tài sản được cung cấp, độ phức tạp của giao diện, các tùy chọn tài trợ, thông tin rủi ro, và thậm chí là nội dung giáo dục.  Tất cả những điều này góp phần vào một câu hỏi tiềm thức: “Nền tảng này có được thiết kế với những nhà giao dịch như tôi trong tâm trí không?” Một công ty môi giới chuyên biệt địa phương sẽ trả lời câu hỏi đó ngay lập tức.

Niềm Tin Nhanh Hơn và Giảm Ma Sát Khi Gia Nhập

Các công ty môi giới tổng quát thường dựa vào các tín hiệu uy tín rộng rãi, chẳng hạn như thương hiệu toàn cầu, giấy phép chung hoặc danh sách tính năng dài. Những tín hiệu này hiếm khi đủ mạnh ở các khu vực mà nhà giao dịch cẩn trọng về gian lận, quy định hoặc an toàn vốn. Ngược lại, các công ty môi giới chuyên biệt theo địa phương xây dựng niềm tin thông qua sự quen thuộc và cụ thể. Điều này bao gồm việc tuân thủ các khuôn khổ pháp lý nhận biết được và các hệ thống thanh toán quen thuộc.

Giữ chân khách hàng tốt hơn và Giá trị trọn đời cao hơn

Các công ty môi giới tổng quát thường phụ thuộc vào các chương trình khuyến mãi, tiền thưởng và hoàn tiền để giữ người dùng hoạt động. Điều này tạo ra sự tham gia mong manh, và khi các ưu đãi dừng lại, hoạt động giảm sút. Tuy nhiên, các công ty môi giới địa phương chuyên biệt phụ thuộc vào sự phù hợp giữa sản phẩm và thị trường, không phải vào các ưu đãi. Và vì nền tảng phù hợp với hành vi, nhu cầu và kỳ vọng của các nhà giao dịch, người dùng vẫn giữ hoạt động vì lý do chức năng. 

Theo thời gian, điều này dẫn đến chu kỳ giao dịch dài hơn, số tiền gửi tích lũy cao hơn, các mẫu hoạt động nhất quán và sự trung thành với thương hiệu mạnh mẽ hơn.

Giảm Chi Phí Tiếp Nhận Với Hiệu Quả Marketing

Các công ty môi giới tổng quát hoạt động rộng rãi. Quảng cáo của họ cạnh tranh với hàng trăm thông điệp tương tự, làm tăng chi phí và thu hút người dùng với ý định hỗn hợp. Ngay cả khi lưu lượng truy cập chuyển đổi, chất lượng cũng không đồng nhất.

Các công ty môi giới theo ngách địa phương, mặt khác, tiếp thị một cách chính xác. Thông điệp của họ nói trực tiếp đến một đối tượng xác định trong một bối cảnh cụ thể. Ví dụ, mục đích của nội dung là giải quyết các vấn đề cụ thể, trong khi các đối tác nhắm đến các cộng đồng nhất định, và các chiến dịch truyền thông trả tiền lọc dựa trên sự phù hợp thay vì độ phủ. Mặc dù số lượng người dùng được thu hút ít hơn, nhưng tỷ lệ chuyển đổi, gửi tiền và duy trì hoạt động lại lớn hơn rất nhiều.

Cách Xác Định Các Ngách Môi Giới Có Giá Trị Cao

Các ngách có giá trị cao xảy ra tại giao điểm của nhu cầu, ma sát và sự bỏ qua. Việc tìm kiếm các ngách có giá trị cao không phải là về trực giác hay việc nhận diện xu hướng; mà là việc sử dụng dữ liệu để hiểu hành vi con người. Dưới đây là các bước để xác định những ngách như vậy:

Bắt đầu với nhu cầu thị trường thực

Yêu cầu đầu tiên là đảm bảo rằng các nhà giao dịch thực sự đang tìm kiếm và nói về một nhu cầu hoặc phong cách giao dịch cụ thể. Khối lượng tìm kiếm, từ khóa đuôi dài, thảo luận trên diễn đàn, nhóm telegram, máy chủ discord, hoặc cộng đồng giao dịch khu vực có thể là những chỉ báo tốt hơn so với báo cáo từ trên xuống. Các nhà giao dịch đặt ra cùng một câu hỏi, phàn nàn về cùng một vấn đề, hoặc yêu cầu cùng một giải pháp cũng có thể chỉ ra rằng nhu cầu chưa được đáp ứng.

Tìm kiếm khoảng trống cạnh tranh

Một sai lầm phổ biến là giả định rằng một ngách tốt phải hoàn toàn chưa được phục vụ. Trong thực tế, nhiều ngách có giá trị cao đã có các nhà môi giới hoạt động trong đó, nhưng họ làm điều đó rất kém. Đây là những phân khúc mà các nền tảng về mặt kỹ thuật tồn tại, nhưng không thể địa phương hóa hiệu quả, thiếu các công cụ thiết yếu hoặc bỏ qua các thực tế khu vực. Các nhà giao dịch có thể chịu đựng những nền tảng này vì không có lựa chọn tốt hơn, nhưng sự không hài lòng vẫn ở mức cao.

Các khoảng trống cạnh tranh thường xuất hiện dưới dạng:

• Các giao diện chung phục vụ cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp cao
  
• Các nhà môi giới toàn cầu phớt lờ các yếu tố thanh toán hoặc quy định địa phương
  
• Các nền tảng được xây dựng cho người mới bắt đầu cố gắng phục vụ người dùng nâng cao (hoặc ngược lại)

Đối với một người tham gia tập trung, những khoảng trống này đại diện cho các điểm đòn bẩy. Bạn không cần phải chi tiêu nhiều hơn các đối thủ hiện tại, nhưng hãy định hướng tốt hơn họ.

Tài khoản cho Môi trường Quy định Sớm

Một số quốc gia coi sự tuân thủ là rào cản để gia nhập hoặc tham gia nhằm ngăn chặn các công ty môi giới rộng rãi và chung chung.

Tuy nhiên, đối với các công ty sẵn sàng thực hiện các khoản đầu tư cần thiết vào loại giấy phép, báo cáo và kiến thức tuân thủ phù hợp, các điều kiện tương tự có thể được tận dụng. Điều này là bởi vì, một khi nền tảng quy định được thiết lập, rất khó để một đối thủ cạnh tranh có thể gia nhập, và độ tin cậy với các thương nhân địa phương được cải thiện.

Phân tích Hành vi Kinh tế và Mô hình Tài trợ

Hiểu cách tiền lưu thông trong một ngách cung cấp một chỉ số rõ ràng về tiềm năng thu nhập thực sự của ngách đó. Số tiền gửi trung bình, tần suất tài trợ, các tùy chọn thanh toán ưa thích và các mẫu rút tiền sẽ ảnh hưởng đến giá trị trọn đời.

Các mẫu này xác định xem một ngách có được chiếm giữ và có thể mở rộng hay không.

Xác định những thiếu sót của sản phẩm và nền tảng

Nếu các nhà giao dịch đang sử dụng các giải pháp bên thứ ba để bù đắp cho những hạn chế, điều này cho thấy có một khoảng trống tồn tại trong sản phẩm. Đây là nơi mà sự khác biệt có thể xảy ra.

Hơn nữa, nếu có những phàn nàn về tốc độ thực hiện, biểu đồ, quản lý rủi ro, hoặc tính thân thiện với di động cứ xuất hiện, thì đây có lẽ là dấu hiệu cho thấy các nền tảng môi giới hiện tại không được xây dựng với nhà giao dịch này trong tâm trí. Một công ty môi giới có thể giải quyết ngay cả một số điểm này sẽ thấy mình có nhu cầu cao trong nhóm này.

Các tín hiệu chiến thuật xác nhận khả năng tồn tại của ngách

Từ góc độ hoạt động, những dấu hiệu sau đây có thể được sử dụng để xác minh giá trị của một thị trường ngách:

• Khối lượng tìm kiếm tự nhiên cao cho các từ khóa liên quan đến ngách với mức độ cạnh tranh tương đối thấp
• Các khiếu nại của người dùng liên quan đến quy trình thanh toán, tiếp nhận, hoặc tính khả dụng của nền tảng
• Tham gia mạnh mẽ vào các cộng đồng giao dịch địa phương mà không có sự hiện diện chiếm ưu thế của nền tảng
• Một sự không khớp rõ ràng giữa nhu cầu của trader và vị trí của broker

Khi những tín hiệu này đồng bộ, chúng chỉ ra các ngách mà sự liên quan thúc đẩy hiệu suất.

Thiết kế công ty môi giới của bạn xung quanh ngách mà bạn đã chọn

[gợi ý hình ảnh: một so sánh giao diện bên cạnh cho thấy trải nghiệm đơn giản hóa cho người mới bắt đầu so với một bố cục giao dịch chuyên nghiệp nhiều điều khiển]

Thiết kế cho một ngách bao gồm việc hài hòa tất cả các cấp độ của môi giới với nhu cầu của các nhà giao dịch, bao gồm:

• Trải nghiệm người dùng: Người mới bắt đầu cần những hướng dẫn rõ ràng và sự đơn giản, trong khi đó, các chuyên gia cần những giải pháp chi tiết và hướng tới kiểm soát.
• Công cụ & Phân tích: Chỉ cung cấp những gì quan trọng. Quá nhiều sự phức tạp có thể dẫn đến thiếu tự tin.
• Vốn và rút tiền nên cảm thấy tự nhiên, không bị ép buộc.
• Onboarding & compliance: Các luật địa phương nên được tích hợp một cách suôn sẻ, không được trình bày như những trở ngại.
• Hỗ trợ/Giáo dục: Giọng điệu, khả năng tiếp cận và phương thức nên phù hợp với các chuẩn mực văn hóa.

Tiếp Thị Địa Phương Hiệu Quả Cho Các Ngách Tài Chính

Thay vì phát sóng một giá trị đề xuất cho nhiều người, các công ty môi giới ngách tạo ra nhu cầu bằng cách điều chỉnh thông điệp của họ với tâm lý, giao dịch, nguồn vốn tài khoản và nhận thức rủi ro của các nhà giao dịch trong khu vực. 

Chuyển từ Nhân khẩu học sang Hành vi Giao dịch

Trong tiếp thị môi giới truyền thống, chẳng hạn, phân khúc nhân khẩu học phổ biến có thể bao gồm các nhóm tuổi, mức thu nhập hoặc sở thích tài chính chung. Những yếu tố này hữu ích một cách tổng quát, nhưng thường không giải thích được tại sao một nhà giao dịch lại hành động theo một cách nhất định.

Tiếp thị ngách địa phương bắt đầu từ cách các nhà giao dịch cư xử, bao gồm:

• Các công cụ mà các nhà giao dịch ưa thích và lý do tại sao
  
• Họ thường giao dịch bao nhiêu lần và vào thời gian nào
  
• Sự nhạy cảm của họ đối với chênh lệch, tốc độ thực hiện hoặc đòn bẩy
  
• Các mô hình tài trợ và khả năng chấp nhận rủi ro của họ

Các chiến dịch này, dựa trên các yếu tố kích thích hành vi, hoạt động tốt hơn nhiều so với quảng cáo chung vì chúng nhắm đến ý định thay vì danh tính.

Tạo nội dung phản ánh thực tế khu vực

Một trong những công cụ địa phương hóa mạnh mẽ nhất, thường bị sử dụng kém hoặc không được điều chỉnh tốt, là nội dung. Nội dung địa phương hóa hiệu quả không chỉ dừng lại ở việc dịch thuật. Nó xem xét các vấn đề khu vực như:

• Hạn chế tiếp cận thị trường hoặc sự sẵn có của tài sản
• Khía cạnh thuế và nộp hồ sơ
• Các khía cạnh thuế là quan trọng đối với
• Các yếu tố vĩ mô khu vực ảnh hưởng đến hoạt động giao dịch

Bằng cách nhận ra những hạn chế trong thế giới thực của tài nguyên giáo dục và phân tích giao dịch, các công ty môi giới có thể trở nên đáng tin cậy hơn. Nền tảng giao dịch hiện được xem không phải là một thực thể bên ngoài, mà là một yếu tố trong hệ thống giao dịch địa phương.

Tận dụng Quan hệ Đối tác Địa phương và Niềm tin Cộng đồng

Các nhà giáo dục và người có ảnh hưởng trong lĩnh vực giao dịch đã có sự chú ý và ảnh hưởng tại thị trường địa phương mà các dịch vụ môi giới mới không có. Hợp tác với họ giúp lấp đầy khoảng trống này hiệu quả hơn so với các nỗ lực quảng bá thương hiệu.

Thật tốt khi thực hiện những quan hệ đối tác này theo cách không mang tính quảng cáo, dựa trên giá trị. Các buổi hội thảo trực tuyến, thông tin thị trường, việc tạo nội dung và hướng dẫn sử dụng nền tảng bằng ngôn ngữ và bối cảnh địa phương sẽ mang lại cảm giác tự nhiên và chân thật. Điều này giúp định vị công ty môi giới như một hạ tầng hỗ trợ thay vì một dịch vụ giao dịch. 

Tối ưu hóa cho các ý định tìm kiếm khu vực

SEO vẫn là một trong những kênh có ROI cao nhất cho các công ty môi giới địa phương, nhưng chỉ khi được thực hiện với sự tinh tế khu vực.

Các từ khóa giao dịch chung thường có tính cạnh tranh cao và được chiếm ưu thế bởi các công ty toàn cầu. Ngược lại, các thuật ngữ tìm kiếm theo địa lý và ngôn ngữ bản địa thường tiết lộ người dùng có ý định cao với ít lựa chọn hơn.

Tối ưu hóa SEO theo khu vực tập trung vào:

• Các truy vấn và cụm từ bằng ngôn ngữ mẹ đẻ, không phải là bản dịch trực tiếp
  
• Các từ khóa được điều chỉnh theo địa phương gắn liền với quy định hoặc tài sản địa phương
  
• Nội dung giải quyết các câu hỏi về việc tiếp nhận địa phương, thanh toán và tuân thủ

Bằng cách căn chỉnh nội dung với cách mà các nhà giao dịch thực sự tìm kiếm trong thị trường của họ, các công ty môi giới thu hút người dùng đang đánh giá các lựa chọn, chứ không phải là những người lướt qua một cách tình cờ.

Sự Liên Quan Chuyển Hóa Nơi Các Khuyến Khích Thất Bại

Sự phân biệt quan trọng nhất giữa tiếp thị tổng quát và tiếp thị địa phương là tại sao nó hoạt động. Tiếp thị địa phương cải thiện tỷ lệ chuyển đổi không phải thông qua sự thuyết phục mạnh mẽ, phần thưởng quá mức, hoặc áp lực khuyến mãi, mà thông qua sự công nhận. Các nhà giao dịch chuyển đổi vì nền tảng cảm thấy được thiết kế cho thực tế của họ, không phải vì họ bị thuyết phục phải thỏa hiệp.

Vượt qua những thách thức của việc ra mắt môi giới ngách địa phương

Các chiến lược niche địa phương cung cấp một số lợi nhuận đáng kể nhất trong các thị trường môi giới, nhưng chúng không thiếu những trở ngại. Những thách thức này và cách mà các công ty môi giới có thể vượt qua chúng được nêu bật bên dưới:

Sự không phù hợp trong Văn hóa

Các nhà giao dịch ở một khu vực cụ thể có thể có những kỳ vọng khác nhau dựa trên thực tiễn địa phương, ngôn ngữ hoặc sở thích rủi ro. Việc không hiểu điều này có thể dẫn đến các vấn đề trong việc tiếp nhận, tài trợ hoặc giao dịch.

Để chống lại điều này:

• Thuê các chuyên gia địa phương để xem xét nội dung, trải nghiệm người dùng và giao tiếp nhằm phát hiện bất kỳ điểm cản trở nào
• Thực hiện điều chỉnh văn hóa cho các tính năng như từ vựng địa phương, tính năng tin cậy và các mô-đun giáo dục trước khi ra mắt
• Thử nghiệm thông điệp cho các nhóm nhỏ hơn để xác thực tông điệu, mức độ phức tạp và độ tin cậy được cảm nhận

Độ phức tạp quy định

Các quy định là nguồn gốc của rào cản và sự phân biệt. Chúng trải dài từ cấp phép và yêu cầu báo cáo đến bảo vệ nhà đầu tư và thuế. Một sai sót có thể kích hoạt các trách nhiệm pháp lý có thể xảy ra, tài khoản bị chặn, hoặc thiệt hại đến danh tiếng.

Để đảm bảo tuân thủ:

• Hợp tác với các luật sư địa phương để đảm bảo các yêu cầu được lập bản đồ chính xác
• Sử dụng các nền tảng linh hoạt để báo cáo, xác minh tài khoản và công bố có thể được thay đổi mà không cần phải chỉnh sửa mã
• Các tính năng "tuân thủ trước" nên được ưu tiên trong MVP, và các công cụ tiên tiến hơn nên được triển khai sau khi xin phê duyệt từ cơ quan quản lý.

Cơ sở hạ tầng và Chi phí Vận hành

Cơ sở hạ tầng cho một công ty môi giới ngách có thể bao gồm các chi phí bổ sung cho tính linh hoạt ở backend, thanh toán đa tiền tệ và phân tích. Những chi phí này có thể có vẻ quá cao so với các lần ra mắt chung.

Bạn điều hướng điều này bằng cách:

• Sử dụng các nền tảng mô-đun để cho phép các thị trường, chức năng hoặc công cụ lựa chọn thay vì các giải pháp tùy chỉnh cho từng khu vực.
• Bắt đầu với các phân đoạn thí điểm để kiểm tra khả năng mở rộng của hạ tầng trước khi ra mắt ở nhiều thị trường.
• Sử dụng các giải pháp gốc trên đám mây và các sản phẩm nhãn trắng để giảm thiểu chi phí và thời gian ra thị trường.

Theo dõi và Lặp lại các KPI Cụ thể theo Ngách

Các chỉ số tổng quát như lưu lượng truy cập tổng thể, số lượng đăng ký hoặc tiền gửi có thể che khuất hiệu suất của các dự án ngách địa phương. Các nhà giao dịch hoạt động trong các phân khúc nhỏ hơn có thể xuất hiện không quan trọng trên các biểu đồ khối lượng, nhưng thực tế lại đang thúc đẩy các hoạt động kinh doanh quan trọng nhất.

Để sắp xếp điều này:

• Miêu tả các KPI sau đây cụ thể cho từng ngách: Tỷ lệ chuyển đổi lần gửi tiền đầu tiên, Tần suất gửi tiền, Tỷ lệ rời bỏ, Kích thước vị trí trung bình, LTV, và Tỷ lệ giữ chân.
•  Đo lường những KPI này thường xuyên và cải tiến: ngay cả những thay đổi nhỏ về UX hoặc quy trình thanh toán cũng có thể mang lại lợi ích lớn.
• Đánh giá so với các ngách tương tự thay vì các mức trung bình toàn cầu để duy trì kỳ vọng thực tế.

Kết luận

Giao thông chung có thể vẫn thu hút người dùng đến cửa, nhưng chỉ có người dùng không xây dựng được các doanh nghiệp môi giới bền vững. Các chiến lược ngách địa phương chuyển trọng tâm từ khối lượng tiếp nhận sang việc tạo ra giá trị. Bằng cách thiết kế các nền tảng xung quanh các nhà giao dịch cụ thể ở những thị trường cụ thể, các công ty môi giới cải thiện được niềm tin, tỷ lệ giữ chân và lợi nhuận, thường với ít lãng phí trong tiếp thị hơn.

Đối với các doanh nghiệp đang xem xét việc khởi động một công ty môi giới, nên xây dựng sự liên quan trước, sau đó mở rộng sau. Điều này thường dễ dàng hơn khi nền tảng vững chắc.